① 想当理财规划师，我要怎么办
不知道你是不是银行的正式工?如果不是,努力成为正式工吧
如果是正式工,有很多种办法,如行内竞聘,行内竞赛等
如果不是,也不打算进银行,可以取得一些从业资格,考些证书,如AFP,CFP等,这个自费考有点贵.有种香港理财师便宜些
目前私营理财公司不多,正规企业就更少了,可能也就仅有的几个大城市有好一些资质的公司,进入门槛也不高,可以也进去做做,再对证下药,考些有用的证
② 人力资源和社会保障和全国职业资格考试认证中心哪个证书有用他们些考试的职业证都一样
来为我们讲解有关人力资源证书考试的内容，希望对我们顺利取证有所帮助。
人力资源资格证是国家颁发的职业资格证书，分为四级，从四级到一级，等级增加，考核难度也会改变。如果想考取三级和四级人力资源资格证，需要经过职业道德、理论知识和专业能力的考核。如果想获得二级人力资源资格证，则多了一项综合评审，即写论文。目前考取人力资源资格证内容主要包括九大块，包括人力资源规划、职业生涯设计、岗位描述、人员招聘、员工培训、员工激励、绩效考核、薪酬福利设计与管理、劳动关系管理等相关内容。
如果对人力资源资格证考试考些什么想要了解更多详情，可以上上海三才培训的官网上查询。上海三才是一家以学员为中心,提供一站式人力资源培训和综合服务的专业培训学校。无论是师资还是教学环境，三才都能提供最一流的。
从上述三才的相关介绍上可以看出，人力资源资格证考试的内容还是比较多的。所以说，人力资源资格证虽然比较有含金量，但是拿证却没有想象的那么容易，我们只有找到专业的培训机构去参与专业的培训，加上自己平时努力学习，才能顺利获取人力资源资格证。
③ 理财规划师就业前景怎么样
理财规划(Financial Planning)是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
叶子趣玩财，有趣又有财。关注微信公众号：叶子趣玩财（YZQLC518）
④ 理财规划师有前途吗
有理财规划师证的人太多了，除非现在老百姓认同并愿意自己找人规划，才能真正有前途。不过中国人有一个传统，财不外露，尤其是让陌生人知道，所以我觉得没有什么前途，至少短期内前途不光明。
⑤ 国家承认的职业资格证书有哪些
1、劳动部证书：人力资源管理师
|
营销师|
电子商务师
|
物流师|
物业管理师
|
经营师|
策划师
|
营养师
|
秘书
|
项目管理师
|
心理咨询师
|
公关员
|
企业培训师
|
职业经理人
|
理财规划师
|
园艺师
|
景观设计师
2、人事部证书：一级建造师
|
二级建造师
|
造价工程师
|
注册咨询工程师(投资)|
质量专业技术资格
|
监理工程师
|经济师
|
一级注册建筑师
|
二级注册建筑师
|投资建设项目管理师
|
环境影响评价工程师
|
房地产经纪人
|
房地产估价师
|会计职称
|
企业法律顾问
3、建设部证书：造价员
|
建筑预算员
|
建筑质检员
|
建筑材料员
|
建筑施工员
|
建筑安全员
|
建筑五大员年审继教
|
装饰预算员
|
装饰施工员
|
物业管理企业经理
4、旅游局证书：导游资格
|
中级导游
5、财政部证书：会计从业资格证
|
会计职称
6、教育部证书：教师资格证
7、其他：
ISO9000内审员/外审员、ISO14000
、
保险经纪人、
保险代理人、报关员、监理工程师、咨询工程师、安全评价师、设备监理师、
造价工程师、岩土工程师、房地产估价师、土地估价师、
建造师、结构工程师、质量资格
、投资项目管理师、安全工程师、房地产经纪人、土地登记代理人、环境影响评价师
、经济师
、注册税务师
、资产评估师
、会计职称、
报关员
、报检员
、外销员
|单证员
、注册会计师
、会计证
、统计师、审计师
、企业法律顾问、国际商务师、BEC、公共英语
、自考英语
、英语四级、日语等级
、在职申硕英语、攻硕英语、零起点英、日、德、法语
|
职称英语、日语
、执业药师
、临床执业、助理医师、口腔执业药师、中医师
、卫生职称
、国际商务单证员
、国际商务跟单员、国际货运代理师、营销师、物流管理师、信用管理师、会展管理师、房地产职业经理人、理财规划师、汽车营销师、职业经理人、人力资源管理师、项目管理师
职业资格证书等级制度：
1、职业资格证书
职业资格证书是反映劳动者具备某种职业所需要的专门知识和技能的证明。职业资格证书与职业劳动活动密切相联，反映特定职业的实际工作标准和规范
2、国家职业资格证书制度
按照国家职业标准，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平和从业资格进行评价和认证的国家证书制度
3、国家职业资格五级
初级技能：能够运用基本技能独立完成本职业的常规工作。
4、国家职业资格四级
中级技能：能够熟练运用基本技能独立完成本职业的常规工作;并在特定情况下，能够运用专门技能完成较为复杂的工作;能够与他人进行合作。
5、国家职业资格三级
高级技能：
能够熟练运用基本技能和专门技能完成较为复杂的工作;包括完成部分非常规性工作;能够独立处理工作中出现的问题;能指导他人进行工作或协助培训一般操作人员。
6、国家职业资格二级(技师)
能够熟练运用基本技能和专门技能完成较为复杂的、非常规性的工作;掌握本职业的关键操作技能技术;能够独立处理和解决技术或工艺问题;在操作技能技术方面有创新;能组织指导他人进行工作;能培训一般操作人员;具有一定的管理能力。
7、国家职业资格一级(高级技师)
能够熟练运用基本技能和特殊技能在本职业的各个领域完成复杂的、非常规性的工作;熟练掌握本职业的关键操作技能技术;能够独立处理和解决高难度的技术或工艺问题;在技术攻关、工艺革新和技术改革方面有创新;能组织开展技术改造、技术革新和进行专业技术培训;具有管理能力。
⑥ 理财师，理财规划师，注册理财规划师，金融理财规划师，注册金融理财规划师，金融规划师有何区别
理财规划师是一个令人向往的职业
理财规划师是一个对个人知识、操作能力要求很高的职业
理财规划师是一个可以从事一生的职业
理财规划师是一个越老越值钱的职业
理财规划师是一个需要终身学习的职业
理财规划师是一个不断面临挑战的职业
一、 职业资格证书与职称
职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事律师，必须先取得律师资格。从事教学工作，必须先取得教师资格。而职称的意思，从字面上讲，仅是职务的名称，中国入世后由于世界许多国家没有职称，中国职称的改革将进一步加快，进一步淡化职称的概念，扩大职业资格制度的实施。这是必然的趋势。
二、 什么是理财规划师？
理财规划师对国内的投资者来说，这还是个新名词，但是在国外已经有很多年历史了，美国则是从1972年就开始有注册理财规划师的资格认证。
三、 理财规划师做什么？
理财规划师是为客户进行理财规划的专业人员，根据客户的资产状况与风险偏好，提供客户全方面的财务分析及建议，为客户寻找一个最适合的理财方式，以确保客户资产的保值与增值。
是针对个人在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助，制定储蓄计划、保险、投资对策、税金对策、财产继承人及经营问题上的解决方案等。
四、 理财规划师的作用？
是投资者的“私人理财顾问”是投资者的“理财经纪人”而不是金融机构的产品销售代理人。理财规划师以投资者的利益为出发点，帮助投资者进行产品选择，产品组合和资产配置，而要达到帮投资者“赚钱”和回避风险的目的不是一份理财规划报告就能完成的，理财规划师要根据市场和政策的变化，不断调整客户的投资组合，以实现长期理财的目标。
五、 理财规划师需要具备什么素质？
① 通晓收入与消费分析、财务保障分析、个人税务策划、风险与组合分析、家庭风险保障、子女教育、综合退休养老计划、遗产与信托管理等一系列人生规划的专业知识。
② 必须具备金融、经济、投资知识。内容涉及股票、基金、信托、债券、外汇、税收、保险、宏观经济分析等。
③ 丰富的实践经验。理财规划师是个“实践型”的职业，必须具备实际操作能力，必须在为客户理财的过程中，为客户创造价值，也就是必须具备帮助客户“赚钱”的能力。
六、 理财规划师的市场前景?
随着社会的发展,中国人手上越来越有闲钱,而银行储蓄利率不断调低、传统的、单一的银行存款投资方式已不能适应人们的需求,而对于注重资产投资“生财有道”的家庭，就迫切需要专业化的理财指导的帮助，预计到2008年，国内理财市场规模远远超过1000亿人民币。一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，如此计算，中国理财规划师职业至少有20万人缺口。
七、 理财规划师理“财”的“财”来自哪些方面？
各专业的理财规划师就是“让钱生钱”即针对个人或机构在事业发展的不同时期，依据其收入、支出状况的变化，根据投资者不同的偏好，资金大小及个人意愿，量身订做储蓄计划、保险计划、投资计划、税金对策等理财方案，因此，理财师在产品投资的运作模式、财务分析、风险防范、统筹规划等方面有着精深的讲究。另外，还拥有良好的职业道德和个人人品，能够全面站在客户的立场，为客户出谋划策，为客户创造利润，而不是推销自己的产品。
八、 怎样成为一名优秀的理财规划师？
①“财”来自两方面，一方面是投资增值，如股票、房地产、实业等，另一方面是“省生钱来”你要帮助客户合理管理现金流，合理安排消费支出，使客户财务健康。
例如：股票投资，这是金融投资品种中长期的增值工具。同时也面临巨大的风险，你要指导客户进行投资,你自己首先要有丰富的投资经验，没尝过梨子的人是不知道梨子的滋味的。所以，优秀的理财规划师需要不间断地去学习，获取各方面的信息和知识。
专业的金融知识和丰富的实践经验。
② 理财规划师有良好的职业道德，应改变过去那种金融产品的售卖模式，建立以客户利益为核心的金融服务模式，应把理财产品看成一个“金融百货店”理财规划师应从众多的金融产品中为客户选择或组合最适合他们的金融产品，使客户的资产不断的增值。
九、 理财规划师的收入？
美国理财规划师的平均收入是11万美元，香港理财规划师去年平均收入最高的达到200多万港元，国内理财规划师的年薪应该在10万到100万元人民币之间。
理财规划师的收入来源包含三部分：包括财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。
十、 理财规划师拿证后主要的从事途径？
① 在金融机构中从事理财服务各大银行、保险公司、证券公司等金融机构需要大量的理财规划师。
② 开设专业的理财公司，像律师事务所，会计师事务所一样成为专门机构，在美国，香港这样的理财公司已经相当普遍，而且市场非常成熟。
③ 成为专业理财师培训人员
十一、理财规划师的市场分析？
① 金融机构在互相竞争中需要专业的理财规划师，随着金融服务业的发展，金融机构不断推出产品创新，在金融机构由“产品为中心”向“客户需求为中心”的服务模式转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切的需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。
② 随着人们手中的“金钱“越来越多，因此有着迫切的理财需求，在过去6年中，中国理财业务每年的市场增长率达到18%。2005年我国理财市场规模将达到250亿美元，而在中国，我国理财规划人才短缺，在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国，大约58%的家庭得到了专业管理，因此，理财规划师将成为以后炙手可热的新兴职业，据国家经济监测中心公布的一经调查结果也表明，约有70%的居民希望自己有个好的理财顾问，50%以上的人愿意支付顾问费。
十二、国内外个人理财规划有何异同？
相同点：①目的相同：通过理财规划使个人实现财务自由，自主并使利益增加化。
②内容相同：包括现金流管理、投资规划、保险规划、退休规划、遗产规划等。
不同点： ①市场金融环境不同，美国可供投资者选择的金融产品丰富。
②法律环境不同，在美国，一旦纳税人申报不符合规定，将受到严惩。
③信用环境不同，在西方发达国家，建立有完善的个人信用体系。
十三、理财规划师的作用？
① 能够帮你节省金钱。因为理财规划师是靠了解各项信息和经济议题吃饭的，他们通常能够收集到更多更立体的经济投资信息。
② 帮助客户节省时间。理财规划师能帮你快捷地调查目前有哪些可供投资的项目及最新的金融产品（如楼盘，商铺等），并且研究观察运行的投资绩效，这样可帮助客户节省时间。
十四、哪些人群需要求助理财规划师？
① 家庭年收入超过5万元人民币的。
② 每年缴纳税收超过20万元的
③ 因继承或中奖得到一笔意外之财的
④ 遗产总额超过60万元人民币的
⑤ 定期存单到期后想如何续存利息更高的
⑥ 改变用钱习惯，加强个人储蓄的
⑦ 需为子女储存大量学费的
⑧ 缺乏时间和精力搜集了解投资项目资料的
⑨ 了解各种保险契约以及员工社保福利等资料的
⑩ 有重大生活型态的改变，如结婚，离异，小孩出生，或购房等的人群
十五、理财规划师的报名条件？
————理财规划师、助理理财规划师（具备以下条件之一者）
① 具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标学时数，并取得结业证书。
② 取得相关专业学士学位，申报前从事本职工作3年以上，经理财规划师正规培训达标学时数，并取得结业证书。
③ 取得相关专业硕士学位，申报前从事本职工作1年以上，经理财规划师正规培训达标学时数，并取得结业证书。
————高级理财规划师（具备以下条件之一者）
① 具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
② 具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
③ 取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
十六、发证机构：
本职业共三个等级：分别是助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级），考试及格者颁发劳动和社会保障部的《中华人民共和国理财规划师》职业资格证书，是该理财行业唯一被国家认证的职业资格证书。
十七、考试
分为理论知识考试和专业能力考核两部分
理论知识考试采用闭卷笔试考试，专业能力考核采用闭卷模拟笔试，均实行百分制，成绩皆达60分以上者为合格。
考试时间均分别为90分钟。
十八、培训费用：
理财规划师费用为8950元（国家指导价格），其中包括：培训费、教材费，资料费，考务费、综合评审费.
香港策划师学会认证的注册理财规划师培训学费为28000元，香港公开大学李嘉诚专业进修学院认证的理财规划师学费为每门3800元，总共6门课。
十九、何种方式培训？
采用课堂讲授与专题讲座，案例分析与分组讨论相结合的方式，辅以应试指导，仿真模拟练习；以及网络函授方式进行。
二十、理财规划师与高级理财规划师的区别？
① 报名条件不同，高级理财规划师的报考前提是必须先取得理财规划师职业证书
② 学历的内容不同
二十一、理财规划师的学习内容
理财规划师的基本原理，现金规划、保险规划和风险管理、投资规划、所得税规划，房产规划，子女教育规划、退休规划、财产传承规划及案例分析等。
如果细分的话还包括：
① 语言表达，谈话技巧的知识
② 信息搜集与整理，归纳与分析的方法
③ 理财建议书的写作方法及理财合同的法律知识
④ 财务分析知识及会计原理
⑤ 财务状况判断知识，方案设计，可行性报告的各种知识
⑥ 投资技巧知识及保险，证券等金融知识，反馈与评估知识
二十二、资格认证：
在国际上许多国家没有职称，职称主要是以职业资格和专业技术职务的方式进行管理，随着改革的深入，或者更好地与世界接轨，必须淡化职称制度，强化职业资格制度，通过5年努力，使职业资格制度实施专业范围达到50个左右，基本形成比较完整的职业资格体系。
二十三、职业资格证书有什么作用？
职业资格证书是表明劳动者具有从事某一职业所必要的学识和技能的证明，这是劳动求职任职，开业的资格凭证，是用人的单位招聘、录用劳动者的主要依据，也是境外就业、对外劳务合作人员办理技能水平公证的有效证件。
二十四、职业资格认证对个人的帮助是什么？
是改善个人职业景况的最好方法，是显示个人能力达到了职业标准的要求，中华人民共和国职业资格证书是全国通用的证件，是帮助个人证明其能力已到达了职业标准的要求，21世纪的人才必须拥有学历文凭+职业资格证书。
国家理财规划师（ChFP）
Q：什么是国家理财规划师认证？
A：随着经济的发展与居民可支配收入不断增长，人们开始更多地关注自身的财务状况，希望能够运用储蓄和其他理财工具的结合，来确保日后生活的财务自由和财务尊严。在这种背景下 ，为客户进行整体财富规划的理财规划师应运而生，具有广泛的职业发展前景。但由于缺乏统一的管理与指导，社会上相继出现了各种理财规划认证与培训，考试与培训质量良莠不齐，影响了整个理财规划行业的健康发展。为了规范理财规划行业，建立统一、权威的理财认证证书，国家劳动和社会保障部推出了理财规划师职业资格认证考试（即国家理财规划师），并制定了《理财规划师国家职业标准》，力图建立统一、规范的行业标准。
Q：国家理财规划师认证的特点是什么？
A：国家理财规划师作为唯一由国家认证的理财规划师，具有权威性、本土化的特点。所谓权威性是指理财规划师职业资格证书是唯一一个由政府权威机构颁发的理财规划师证书，国家劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书的权威机构，社会上其它理财认证机构皆属于民间组织。本土化是指，国家理财规划师立足于中国本土现实，以实用为目的，考试安排与培训课程具有很强的操作性，所学知识内容与我国国情、现实紧密相连，具有良好的实用性。
Q：国家理财规划师分为几级？
A：国家理财规划师共分三级：
国家职业资格三级，助理理财规划师
国家职业资格二级，理财规划师
国家职业资格一级，高级理财规划师
目前，只启动了国家职业资格三级与二级的认证。
Q：每次国家理财规划师认证考试间隔多久？
A：国家理财规划师认证考试每年考两次，分别在5月与11月。
Q：国家理财规划师考试需要培训吗？
A：国家理财规划师并不要求强制培训，对于工作年限达到直接报考要求者，可不参加培训，直接进行考试，具体信息请参考考试申报条件。但由于通过理财规划师国家认证考试需要有广泛、全面的金融知识与丰富的实践经验，参加正规的考试培训将更有利于通过考试认证。
Q：理财规划师的职业前景怎样？
A：从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法；另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。
Q：国际著名理财规划师认证有哪些？
A：ChFC——特许理财顾问师
美国ChFC（Chartered Financial Consultant）1982年由美国学院创立，以其考试难度较高，后续培训比较完善，侧重实务操作而获得广泛认可，已有45000人取得该证书。要取得ChFC证照，需有3年相关工作经验，并通过八门核心课程。ChFC与其它理财职业资格相互承认学分。
CLU——特许人寿理财师
CLU（Chartered Life Underwriter）是特许人寿理财师的简称，美国三大理财认证之一。作为公认的寿险专业领域最高级别的资格认证，CLU始于1927年，已有超过94000人取得该证书，是目前持有人数最多的理财认证证书。随着CLU的发展，它的范畴早已不局限于寿险领域，而是最为一个综合理财规划认证证书而存在。要获得CLU证书需通过八门核心课程，以取得有关收入支出规划、不动产规划、财产传承规划、财产管理等方面的能力。
CFP——注册理财规划师
CFP（Certified Financial Planner）是注册理财规划师的简称，由CFP标准委员会(CFP Board ofStandards)考试认证，在美国广受认可。1972年美国首批CFP诞生，截至2004年底全美共有5万人获得该项认证资格。CFP考试涉及七大类共102个子课题，涵盖了保险、投资、财务、会计等基本原理、政策法规及市场投资品种
等方方面面的知识，内容广，难度大。
IFA——独立财务顾问师
IFA（独立财务顾问师）是英国的理财规划职业资格，主要指从事理财咨询行业的执业人员。我们通常将通过理财规划师考试并取得从业资格的从业人员叫做理财规划师，而英国对此的称谓是IFA，即独立财务顾问师。英国独立财务顾问师并非是一项资格考试，而是一个从业资格，它的授予标准主要在于你是否已经获得相关职业资格，而不是需要通过考试才能获得。
Q：国家职业资格证书权威吗？
A：1、证书全国统一编号、网上随时可以查询。全国范围内有效、国家承认。
2、中华人民共和国劳动和社会保障部是唯一具有颁发国家职业资格证书职能的权威机构。
3、是由国家一级协会和行业权威技能鉴定机构承担考试评审并由指定机构进行培训。
Q：什么是就业准入制度？
A：所谓就业准入制度是指根据《劳动法》和《职业教育法》的有关规定，对从事技术复杂、通用性广、涉及到国家财产、人民安全和消费者利益的职业的劳动者，必须经过培训，并取得职业资格证书，方可就业上岗。实行就业准入的职业范围由劳动和社会保障部确定并向社会公布。
Q：职业资格证书与职称有什么区别?
A：职业资格是表明从事某一职业的前提条件，例如要从事教学工作必须先取得教师的职业资格。而职称涵盖了专业的技术资格和专业技术职务双重含义。由于世界上许多国家没有职称，因此中国入世后，职称改革将进一步加快，逐步扩大职业资格制度的实施范围。
Q：什么是职业资格证书制度？
A：职业资格证书制度是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。
Q：国家职业资格证书与其他证书的区别是什么？
A：国家职业资格证书是通过国家法律，法令和行政条规的形式，以政府的力量来推行，由政府授权认定的鉴定机构来实施的；国家职业资格证书是劳动者从事相应职业的资格凭证；国家职业资格证书作为劳动者就业上岗和用人单位招收录用人员的重要依据；国家职业资格证书在全国范围内通用。
国家理财规划师报考指南
报名条件
理财规划师国家职业资格分为三级，一级为高级理财规划师，二级为中级理财规划师，三级为助理理财规划师。
凡报考国家职业三级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作6年以上。
（2）具有以高级技能为培养目标的技工学校、技师学院和职业技术学院本专业或相关专业毕业证书。
（3）具有本专业或相关专业大学专科及以上学历证书。
（4）具有其他专业大学专科及以上学历证书，连续从事本职业工作1年以上。
（5）具有其他专业大学专科及以上学历证书，经本职业三级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
凡报考国家职业资格二级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作13年以上。
（2）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（3）取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（4）取得本专业或相关专业大学本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上。
（5）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（6）具有本专业或相关专业大学本科学历证书，取得本职业三级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业二级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
（7）取得硕士研究生及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上。
凡报考国家职业资格一级的，只要具备以下条件中的一条即可：
（1）连续从事本职业工作19年以上。
（2）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。
（3）取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。
考试内容：理论知识、实操知识、综合评审
等级：理财规划师(国家职业资格二级)
科目：理论知识（共125题）
考试时间：08:30-10:00
鉴定内容：职业道德 单选17题；多选8题；共25题 理论知识 单选60题；多选30题；判断10题；共100题
答题方式：答题卡
科目：实操知识（共100题）
考试时间：10:30-12:30
鉴定内容：专业能力 单选 案例选择 单选50题；多选50题共100题
答题方式：答题卡
科目：综合评审
考试时间：14:00-15:30
鉴定内容：案例分析 共三题
答题方式：纸笔作答
考试内容：
共三门（基础知识、专业技能、综合评审）
考试时间：
理财规划师二级：2007年5月19日 11月17日
理财规划师三级：2007年5月19日 11月17日
成绩公布：
考试后两个月内
证书颁发时间：
成绩公布后两个月内
⑦ 自己学理财然后自己理财好还是去银行找理财规划师帮自己理财好
需要的，理财规划师主要工作是：帮客户规划财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面： 1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。 2.合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。 3.实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。 4.完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。 5.合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。 6.积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。 7.安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。 8.财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
