① 劳保基金管理制度
关于进一步加强建筑行业劳保基金统筹管理的规定
建筑行业劳保基金统筹管理工作，是维护建筑业企业及劳动者的合法权益，深化建筑企业改革，促进社会保障体系建设，维护社会稳定的一项重要措施，是贯彻“三个代表”重要思想的具体体现。按照建设部的统一布署，建筑业企业资质就位以来，通过改革、改制和重组，企业状况发生了较大的变动。为使我省建筑行业劳保基金统筹管理工作紧跟党中央、国务院关于养老保险制度改革的步伐，适应目前市场经济的要求，根据省人民政府湘政传电(1997)第81号、湘政办明电(2001)66号、湘政办函(1992)249号及《湖南省建筑企业劳动保险基金统筹管理办法》的精神，为进一步加强建筑行业劳保基金统筹管理，特作如下规定：
一、加强领导，确保劳保基金的应收尽收。
建筑业企业劳保基金是建筑安装工程费的组成部分，是企业职工缴纳社会基本养老保险费的重要来源。各级建设、财政行政主管部门要充分认识建筑行业劳保基金统筹管理工作的重要性、必要性，切实加强劳保基金征收工作的领导，协调解决征收工作中的问题，保证劳保基金征收工作的有序进行。
各地、各部门要加强配合，强化征收，狠抓新开工项目劳保基金的收缴，所有新开工项目都必须按照省政府规定，在发放《施工许可证》之前，向建设单位(业主)按建安工程造价的3.5%征收劳保基金。对于投资规模较大、分年度投资的项目，可采取签订协议分期征收方式。由政务中心(收费局)代收劳保基金的地区，要明确劳保基金统筹管理机构和政务中心(收费局)各自职责和工作时限，要建立科学合理的工作程序，提高工作效率。为确保劳保基金的专款专用，各政务中心(收费局)收取的劳保基金直接汇入劳保基金专户。征收建筑行业劳保基金必须使用省财政厅统一监制的劳保基金专用票据。
为了维护全省建筑行业劳保基金统筹管理政策的统一性，各地要严格按照省人民政府湘政办发(1992)20号文明确的：建筑企业职工劳保基金管理业务由各级建设行政主管部门所属的劳保基金统筹管理机构具体经办的规定执行。
二、完善劳保基金的管理政策，调整劳保积累调剂金、管理经费及劳保基金的拨付办法、标准。
(一)劳保积累调剂金及管理经费的提取：
各地劳保积累调剂金按年度收缴劳保基金入帐额的25%提取，其中：5%作为省级积累调剂金；20%作为市级积累调剂金。
劳保基金统筹管理机构所需人员、工作经费，按年度收缴劳保基金入帐额分段提取。年内收取劳保基金2000万元以下的(含2000万元)，按5%计提；超过2000万元到4000万元(含4000万元)部分，按2.5%计提；4000万元以上部分按1%计提，提取的管理经费直接汇入管理经费专户，按省有关规定进行管理和使用。
提取劳保积累调剂金及管理经费后，其余部分为基本部分。
(二)劳保基金拨付办法及标准
1、拨付办法：
劳保基金收取到帐后，已参加社会基本养老保险统筹的省内建筑业企业，在工程开工后可按工程进度实行预拨，竣工决算时结清。对不按规定交纳社会基本养老保险费的建筑业企业，各劳保基金统筹管理机构可根据企业所在地社保部门提供的欠费通知单，将企业承担工程项目的劳保基金直接背书到社保部门。未参加社会基本养老保险统筹的建筑业企业及省外建筑业企业承担工程项目的劳保基金待工程竣工结算时结清、拨付。
建筑业专业、劳务公司分包建设工程项目的劳保基金，需双方在分包合同中明确分配比例，以确保劳动者的合法权益得以落实。
工程项目劳保基金收取到帐、并工程达到预定可使用状态满两年，施工企业不来劳保基金统筹管理机构办理劳保基金结算、拨付的将该工程项目劳保基金转入积累调剂金。经审查不符合拨付条件的建筑业企业，各级劳保基金统筹管理机构应将其收取的劳保基金转入积累调剂金，不再拨付给企业。
2、拨付标准：
(1)按国务院国发(1997)第26号、省政府湘政发(1997)第43号文规定参加了社会基本养老保险统筹的省内城镇建筑业企业拨付劳保基金基本部分的100%；
(2)未参加社会基本养老保险统筹的省内城镇建筑业企业拨付劳保基金基本部分的50%，外省企业使用省内劳务的，视实际情况拨付；
(3)已参加当地社会基本养老保险统筹，且在省建设行政主管部门办理了进湘施工备案登记的外省来湘建筑业企业，拨付劳保基金基本部分的50%。使用省内劳务的，视实际情况拨付。
基本部分拨付后的余额为积累调剂金。
三、建立健全劳保基金管理制度，加强劳保基金的监督，确保劳保基金专款专用。
建筑行业劳保基金是施工企业缴纳社会基本养老保险费的重要来源。劳保基金的征收、管理和使用严格执行国家、省有关劳保基金的政策和规定，执行国家有关财经政策。各级劳保基金统筹管理机构，必须严格按本规定及时、足额拨付和结算建筑业企业劳保基金。严禁任何部门和个人减免、拖欠、截留、挤占挪用劳保基金，确保劳保基金的专款专用。
建设、财政行政主管部门，要加强劳保基金征收、拨付、调剂情况监督、稽查，对各级劳保基金统筹管理机构、政务中心(收费局)不按规定征收、划拨、管理、使用劳保基金，对拖欠、不足额缴纳劳保基金的建设单位（业主）和责任人按国家、省有关法规政策和规定予以处罚。
各劳保基金统筹管理机构，要加强建筑行业劳保基金的管理，劳保基金收入应存入设立在国有商业银行的基金专户。在确保正常拨付劳保基金有余额时，为基金的保值增值，可适当转存定期。为维护劳动者的合法权益，劳保基金必须专款专用。
凡拨付到建筑业企业的劳保基金，企业要优先用于交纳社会基本养老保险费，并按劳保费用项目建立帐目，专款专用，任何人不得挪作它用。各建筑业企业要按规定真实、准确地向所在地劳保基金统筹管理机构填报报表和有关资料。要自觉接受劳保基金统筹管理机构和同级建设、财政行政主管部门的监督检查。
以上各项，望各地遵照执行。过去有关文件与本规定有抵触的，按本规定执行。
本规定由省建设厅负责解释。从二○○三年七月一日起执行。
② 基金管理有限公司档案管理制度模版
第一章总则
第一条为规范金融企业业务档案管理，依据《中华人民共和国档案法》《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证券法》等相关法律，结合金融企业业务工作实际，制定本规定。
第二条本规定所称金融企业业务档案，是指金融企业在货币金融、资本市场、保险、信托等金融业务办理及服务活动中形成并具有保存价值的各种载体形式的记录。
第三条本规定适用于在中华人民共和国境内依法设立的下列金融机构：
（一）政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社。
（二）证券公司、期货公司、基金管理公司及其依法设立的从事资产管理业务的子公司。
（三）保险集团（控股）公司、保险公司、保险资产管理公司、保险专业中介机构。
（四）信托公司、金融资产管理公司、企业集团财务公司、金融租赁公司、消费金融公司、汽车金融公司、货币经纪公司。
（五）从事汇兑业务、支付清算业务和基金销售业务的公司。
（六）其他经批准从事金融业务活动的企业。
第四条金融企业业务档案对维护金融企业和客户利益，保护消费者权益，防控金融风险，打击经济犯罪，保障国家经济安全，促进经济和社会发展等具有十分重要的作用，是金融企业档案的重要组成部分，是企业管理的基础，应当由企业档案部门实行集中统一管理。
第五条各级档案行政管理部门根据职责负责金融企业业务档案工作的指导、监督和检查；各级金融业务监督管理机构及其派出机构负责将金融企业业务档案管理工作纳入金融业务监督管理制度、流程，与业务同监管。
第六条金融企业档案部门或档案工作归口管理部门（以下统称“档案部门”）负责对本企业业务档案工作进行统筹规划、监督、指导和检查，各相关业务部门配合档案部门组织实施。金融企业所属各分支机构档案部门负责本分支机构业务档案管理工作，并对所属分支机构的业务档案工作进行监督、指导和检查。
第七条金融企业应当建立健全统一的业务文件材料归档管理制度；将业务文件材料的形成、积累、整理和归档工作列入业务工作流程，列入业务工作或项目计划，列入业务部门职责范围和业务人员岗位责任制，列入企业考核体系和奖惩制度，确保业务文件材料的完整归档。
第八条金融企业应当建立健全业务档案保管、利用、鉴定、销毁等工作的相关制度，确保业务档案的真实、完整、有效和安全，满足企业在证据、责任、信息、存史等方面的需要。
第九条金融企业应当建立档案工作责任追究制度，对不按规定归档或造成档案损毁、丢失、泄密等行为，进行相应的惩处。
第十条金融企业业务档案管理人员应当具备相应的档案专业知识和技能，并定期接受业务培训。
第二章业务文件材料的整理与归档
第十一条金融企业应依据法律、行政法规、国务院金融监督管理部门和档案行政管理部门的规章和规范性文件的要求，结合业务工作流程，制定本企业业务文件材料的归档范围和业务档案的保管期限表；当业务范围或工作流程发生变化时，应及时修订完善。
归档范围和保管期限的确定，应当满足国家对金融活动的监管要求以及维护企业利益和客户权益的需求；业务档案保管期限不得短于相关法律、法规明确规定的保管期限；电子业务档案的保管期限不短于同类纸质档案的保管期限。
第十二条金融企业档案部门应当按照遵循文件材料形成规律、保持文件材料之间的有机联系、便于保管和查找利用的原则，依据国家有关规定研究确定业务文件材料归档整理和分类编号方法，制订相关标准并保持相对稳定。
第十三条金融企业业务部门应当按照有关规定，将应当归档文件材料按要求进行整理、立卷，定期移交本企业档案部门集中管理，并办理归档交接手续。
具体归档时间可根据业务工作特点确定，除国家另有规定外，最迟不应超过次年12月31日。
第十四条金融企业文件材料归档一般一式一份，比较重要的或利用频繁的文件材料可适当增加份数。
第十五条业务文件材料中属于企业管理类的文件材料，原件存入管理类档案，在与之相关的业务档案中可存放复印件并标明互见号。
第十六条金融企业应当按国家有关规定进行档案著录。
第十七条纸质和电子文件同步归档的，在文件内容、相关说明及描述上应保持一致；仅为电子载体形式的业务档案，须遵照国家有关电子文件归档和电子档案管理的规定和标准执行。
第十八条金融企业建设业务信息系统时，应当有档案部门参与，由档案部门提出电子文件归档管理的相关需求，确保所形成电子文件能够归档，归档后电子文件符合电子档案管理要求。
第十九条业务工作人员岗位变动时，应当及时办理移交所负责业务工作的文件材料，并清退借阅未还的档案。
第二十条国内依法投资设立的金融企业有海外机构的应当建立海外机构业务档案管理制度。
第三章业务档案的管理
第二十一条金融企业应当配备符合档案保护和安全管理要求的业务档案保管装具和库房，并保证库房设施设备的正常运转。
第二十二条金融企业应当按有关要求做好电子业务档案的存储和安全管理，保证电子业务档案的真实、完整、安全和可用，并对重要业务档案进行异质、异地备份，确保业务档案安全。金融企业对档案信息安全负最终责任。
第二十三条金融企业将业务档案管理外包的，应当严格审核承包方的信息安全保障能力和资质。在签订合同协议时，应当明确有关档案安全保管、信息保密和提供利用等方面的责任和约定条款，以保障业务档案的安全与利用。
严禁将涉及国家秘密的业务档案外包或委托任何社会中介机构保管。
第二十四条金融企业档案部门应当做好业务档案管理的统计工作和对统计数据的研究利用，保证统计数据的完整性、准确性和连续性。
第二十五条金融企业应当建立业务档案管理信息系统，逐步提高对电子业务档案的管理水平。业务档案管理信息系统的功能应当符合国家有关规定。
第四章业务档案的利用、鉴定与处置
第二十六条金融企业应当编制业务档案检索工具，方便业务档案的检索与查询。
第二十七条金融企业应当对业务档案的查阅利用进行登记，对超权限利用应履行审批手续。
第二十八条金融企业档案部门应积极开展业务档案的提供利用服务工作，加强对业务档案的编研开发，满足企业金融业务活动和管理工作的需要。
金融企业必须为有关业务监管部门、司法部门依法执行公务提供真实、准确的业务档案。
第二十九条金融企业应当成立由主管领导、档案部门和业务部门人员组成的档案鉴定小组，对到期的业务档案按照有关规定进行鉴定并形成鉴定报告；对确已失去保存价值的到期业务档案，由企业负责人审批签字后方可销毁。销毁档案应当在指定地点并有专人负责监督。对被销毁的档案应当登记造册，并与鉴定报告一并永久保存。对虽已到期、但未结清债权债务或有其他未了事项的业务档案不得销毁。对国家和社会具有重要保存价值的业务档案应当延长保管期限。
第三十条金融企业因各种原因变更、终止的，应当按国家有关规定对业务档案进行妥善处置。
第三十一条未经档案行政管理部门许可，金融企业不得以任何方式和形式将涉及国家秘密的业务档案携带出境。
第五章附则
第三十二条本规定由国家档案局负责解释，自2015年7月1日起施行。
③ 基金公司的制度有哪些
一、专业委员会
（一）投资决策委员会
投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。投资决策委员会对基金经理授权，决定基金经理的任免。
（二）风险控制委员会
也是非常设议事机构，一般由副总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。
二、投资管理部门
（一）投资部：投资部负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划进行股票选择和组合管理，向交易部下达投资指令。
（二）研究部：研究部是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。
（三）交易部：交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责组织、制定和执行交易计划。
交易部的主要职能有：
（1）执行投资部的交易指令，记录并保存每日投资交易情况；
（2）保持与各证券交易商的联系并控制相应的交易额度；
（3）负责基金交易席位的安排、交易量管理等。
三、风险管理部门
（一）监察稽核部
监察稽核部负责对公司进行独立监控，定期向董事会提交分析报告。
（二）风险管理部
风险管理部负责对公司运营过程中产生或潜在的风险进行有效管理。该部门工作主要对公司高级管理层负责，预防风险的存在。
四、市场营销部门
（一）市场部
市场部负责基金产品的设计、募集和客户服务及持续营销等工作。
市场部的主要职能有：
（1）根据基金市场的现状和未来发展趋势以及基金公司内部状况设计基金产品，并完成相应的法律文件；
（2）负责基金营销工作，包括策划、推广、组织、实施等；
（3）对客户提出的申购、赎回要求提供服务，负责公司的公司形象设计以及公共关系的建立、往来与联系等。
（二）机构理财部
为了更好地处理好共同基金与受托资产管理业务间的利益冲突问题，两块业务须在组织上、业务上进行适当隔离。
五、基金运营部门
（包括基金清算和基金会计两部门）基金清算是基金份额和资金的交收情况；基金会计是有关基金业务的有关处理。
六、后台支持部门
（一）行政管理部
（二）信息技术部
（三）财务部