平安保险公司的客户管理策略

『壹』 平安保险公司重疾险的“有利于客户原则”

简单的来说，平安的有利于客户原则就是， 之前平安对于重大疾病的定义有30种，保监会统一规定的有24中，像您这款万能险如果在5月20日之前办理，您既可以享受平安之前的30种疾病的定义，亦适用于保监会的24种疾病定义。一旦出险，只要符合任意一种疾病定义范围，平安都会对您进行理赔，并且哪个定义更对您有利，就按照哪个来赔。 其他情况可以咨询95511或者咨询我。13571887657

『贰』 平安的保险公司的大客户有哪些啊

1、保险公司说直点就是吸取公众金钱，一来用来帮助出险事故当事人分担风险，二来是用来投资。
2、公司的目的还是为了追求利润。
3、所以不管任何公司，只要你对他有好处，那就可以是客户。
4、至于保险公司的客户：大客户。那就是企业、政府机关、个人企业家，那种一下子交至少几十万、几百万、几千万保费的客户，均是大客户。

再直一点就是：你交给保险公司的钱越多，你就是大客户，就越大。

『叁』 怎样和客户沟通我是做平安保险的 。

保险代理人是保险公司的门面，可以说是公司的品牌宣传，但是目前的人寿保险市场在代理人招聘和录用以及培训等环节中却是问题重重，笔者曾在闹市区做随机调查10个过往路人，在给保险代理人按照5分制打分，其中只有1个人选择了4分，1个人选择了3分，6个人选择2分，2个人选择了1分。不难看出，保险代理人的形象和品牌已经成为寿险营销员的开展业务的一个障碍。
一：提升代理人的品牌
很多保险公司很注重自身的CI形象，却忽略了一个保险代理人的品牌。可以查看下保险公司的各大广告，大多是强调公司的信誉多么好，公司的服务多么专业，从而提升自己的品牌形象，却很少有公司在广告上去专门的塑造自己的保险代理人形象。因此，作为大多依靠保险代理人拓展业务的寿险行业，应该将保险代理人的品牌塑造作为公司宣传的一个重要环节，提升社会对公司保险代理人的潜在意识接受，从而为公司的业务拓展和维护作很好的宣传。
二：严把招聘和录用关
去各大招聘会看看，不管是小型的招聘会议还是大型的专场招聘，保险公司似乎总是在出现，而招聘的职位大多是保险代理人。记得一位朋友告诉我，每次去参加招聘会的时候，只要经过保险公司的摊位前，就会有人来询问你是否想加入，然后替上名片，似乎不是你在找工作，而是他们在找工作。一个哲人说过：“太容易找到的东西不是好东西”。
A：将招聘销售人员作为目的
有人会说，招聘销售人员当然按照招聘销售人员的标准和要求去做了，要不然怎么去招人啊。但是在保险行业却出现了一个奇怪的形象，是为了凑人而去招人。据保险业内人士透漏，在招聘人员后，为了将求职者留住，不断的增员，甚至在公司组织统一考试前，告诉求职者考试时该怎么答题，如何通过考试。试想一下，这样录用过来的人员，销售能力会有多强？没有销售能力，又如何能在保险代理人的职位上发展？
B：让人力资源去做人力资源的事情
波士顿咨询公司最近一次调查显示，中国保险业代理人总体流失率每年高于50%。调查还显示，保险公司第一年的营销员流失率甚至高达70%～80%，其中，平安保险达到85%，泰康保险、中宏保险达到80%，安联大众为75%；中国人寿、新华人寿、友邦保险中国分公司为70%。调查人员介绍，
保险营销人员流失分两种情况：一是保险一线营销员的淘汰率非常高，尤其是新入行的营销员做不下去了，只能自动离开；另一种是营销员主动跳槽，或保险公司之间互相挖墙脚。
细看保险代理人的流失，其根本人员就是在人力资源方面问题。一方面，在招聘的门槛中比较低，所以招聘进来的人员综合素质差异很大，适合保险公司发展的合适人才就更少；另一方面，代理人一般都是由各个营业区负责，而各个营业区并没有相应比较完善的人力资源管理体系和人员，就会在人力资源管理方面缺少规范性约束，也难给代理人一个“安全”的家，很难洞察出人员流失的征兆。
抓住好你的客户服务人员
A：客户服务人员是保单服务的维护天使。
消费者购买保险目的就是为了得到保险公司的服务。由于保险商品的特殊性，因此在后续服务上就显得特别重要。一个保单的从签约到最后结束大多要经过10年，20年的时间，甚至更长。在这段时间里，保单的缴费，保险人的姓名变更，地址变更，等等各项情况的变动，都会影响到保险合同的有效性。特别是在销售人员离职后滞留的“孤儿保单”，更为保险客户服务带来严峻的挑战。
B：提升客户服务人员的综合素质。
保险作为一种特殊商品，它的维护不仅仅需要良好的服务态度，更重要的是要求具备专业的保险知识。在客户办理后续服务的事情，可能由于客户本身对保险的不了解，或者保险代理人在开展业务中的疏漏，很可能给客户的保单带来失效或者其他问题。因此，保险公司在客户服务人员的选拔上，需要的是具备专业保险知识，富有耐心，能够很好的和客户进行沟通的服务人员。而不是对保险知识一知半解，只会赔礼的服务人员。
很抓客户服务人员的保险知识，强化服务意识和沟通技巧，这将是提升客户服务人员的有效途径。
理陪人员是重中之重
保险，就是在客户发生保险事故的时候，能够给客户提供保障的一个渠道。但是，事实恰恰相反，大多数人都认为保险公司是购买保险如意，一旦发生了保险事故，理陪就会相当困难。实质上，保险是一种防患于未然的产品，它不仅仅可以作为一种投资手段，更多的时候则体现它的保障功能。
曲先生得病刚住进医院，亲戚朋友还没有来得及看望，保险公司却捷足先登了。客户代表手捧鲜花出现在他的面前，并告知他理赔时应准备的资料。保险公司这一小小的举措让病中的曲先生倍感温馨。特别是每个保险公司对理陪都会有着不同的要求。在客户发生保险事故的时候，要和客户沟通，学会站在客户角度和保险理陪人员的角度去开带问题。保险事故可以理陪，要告诉保险客户可以理陪的原因，可以理陪多少钱，为什么会理陪这么多钱，理陪的时候要带哪些手续，如何顺利拿到理陪款项；不可以理陪，要告诉保险客户为什么不能理陪，原因是那些。
总之，对待理陪人员，加强服务态度的培训与保险知识的培训，用通俗话的语言让保险客户理解保险公司在理陪中所做决定的前因后果。
附加值服务显优势
随着WTO保险业的逐渐开放，保险公司之间的竞争将更加激励。仅仅靠产品和服务的竞争是不够的，如何能增加保险产品的附加值，这将会是吸引客户投保的重要因素之一。
附加值服务更能体现保险公司对客户的关注和关爱。人寿西安分公司推出了住院代表制，将鲜花送进客户病房。平安一张急难救助卡，可让客户在异地出险时，受到贵宾般的待遇。人保渭南支公司推出了投保车辆保险的客户可享受到免费洗车、拖车等服务。
提供除保险产品外的其它服务，将是各个保险公司得一个竞争策略之一。
总之，在目前阶段，各个保险公司在客户服务上还存在着不同程度的隐患，如何抓住别人没有抓住机会，做别人没有做过的事情，这将是各大保险公司提升竞争力的一个不可缺少的因素。

『肆』 平安证券的公司策略

随着资本市场的不断完善，客户对金融服务全方位需求愈加迫切，客户已不满足于单纯或者品种单一的投资渠道，因此对券商提出了更加专业的服务要求。平安证券在这方面具有同业无法比拟的优势。作为行业中唯一具有保险背景的券商，平安证券将充分发挥平安保险（集团）的品牌优势，进一步密切与平安产险、寿险以及平安信托的联系，不断开发新的业务品种，完善服务手段，充分体现平安作为国内综合金融服务集团的优秀品质。
在过去，平安证券在平安的品牌下，实现与保险、信托业务的共同发展，同时，平安证券也成为平安集团的重要一份子。从现在乃至未来，客户将通过平安保险、证券、信托以及平安其它更多的合作伙伴享受到平安无处不在的服务。
平安证券以诚实守信为发展前提，通过建立科学高效管理机制、采用先进的技术手段和培育不断创新的企业文化形成平安证券的核心竞争能力。

『伍』 平安保险 营销策划

一、营销模式：
模式：从外部渠道获取客户数据，通过电话对目标客户采用一对一的电话营销、地面营销人员上门促成的分段式精准营销组合模式。
主要实施方式：电话营销人员挖掘销售线索+地面营销人员上门促成
利用专业电销人员对客户进行一对一的主动营销，挖掘潜在客户需求、锁定销售线索，取得客户拜访同意后，由地面销售人员上门完成保单销售。
二、电话营销支撑平台：
1、平台：
自备“DM互动王”直复营销系统、电脑、电话。
2、平台需要具备的功能：
平台需要具备录音、统计分析、自动拨号、录音监听、录音拷贝等功能。
3、电话营销人员：
招募有电话营销经验的营销人员，可以直接借用电信呼叫中心或其他电销中心人员。 三、数据的获取
四、数据的准备及要求：
1、每月准备1万条数据；
2、根据实际情况确定。
五、数据字段使用：
1、专人负责客户数据管理，按日对电销人员发放数据；
2、电销人员接受的数据为单一客户的联系电话。
3、专人接受管理电销成功数据。
六、外呼策略：
1、产品策略：
针对中国平安的太平康颐金生B款终身健康保障计划，可开门见山的营销产品。
2、也可已服务项目的名义开展。
七、营销脚本：
1、电销脚本。
2、代理人二次约访脚本及上门话术。
八、地面营销促成人员的区域配合：
前期主要针对南宁主城区及临近周边区县开展电话营销，要求地面营销人员务必在最短的时间、最近的距离拜访客户，因此，将南宁按行政区（以临近区域）域或方位（东南西北）划分营销服务组。即在每个区域指派固定营销服务人员，每个区域方位设置一个组长，由组长统一调配该区域的机动营销人员，上门促成电话营销人员提供的营销线索。原则上每个区域的人不得跨区营销。
九、营销人员的考核：
1、电话营销人员：
制定科学的绩效考核办法，明确每日完成基数及超额奖励。
模式：基本工资+任务奖+超额奖
2、地面营销人员：
由保险公司自己制定，但应考核目标营销线索达成。
十、营销准备：
1、数据准备时间：
在正式实施电话营销前6天，根据人均日数据需求量作好数据准备。
2、营销脚本准备：
在人员招聘前2天完成营销脚本的策划及初步定稿。
3、人员的准备：
在营销活动实施前10天完成人员准备。
4、培训：
电话营销人员和地面营销人员需在营销活动实施前3天完成营销培训，培训周期7天，经上机考试合格方可正式上岗。考试分为一对一或一对多以及情景模拟考试。
5、小组分类及区域负责人的确定：
在正式实施电话营销前3天，完成小组分类及区域负责人的指定。
6、客户数据接受者指定：
在正式实施电话营销前，指定固定成功营销数据的接受人，接受方式为电子邮件，接受内容为客户信息及录音。
7、确定成功标准及质量检验标准：
在正式实施电话营销前3天确定营销成功标准及质检标准。
8、交行质检验人员的确定：
交行自备对营销过程及成功件确认的质量检验人员，并在活动开始前3天确定。
9、确定电话营销人员日工作量及考核要求。

工作流程
一、工作时间：
1、每周一至周五：上午10：00点——下午6点；
2、每日工作时间：
上午10点——12点由电话营销人员电话营销时间。
下午13：30——18：00电话营销时间。
二、外呼数据分配：
1、每日20点前为电话营销人员分配隔日数据，数据量为人均30条/天。
2、每日基本成功量20条/人/天
三、数据交接：
1、每日在20点前将成功数据提交给负责人，同时提供日数据分析及报表。
2、数据接受人在隔日9：30分之前完成成功数据的分配，特殊要求的根据实际情况灵活处理。
四、客户回访：
每周五下午13：30——18：00由1名电话营销人员对代理人拜访过的客户进行电话回访确认，监督服务品质，并将结果在周六18点前反馈给负责人。

『陆』 平安保险公司现行对客户的管理方法是怎么样的

现实中孤儿单无人管理；虽然成立了专门的部门。

『柒』 平安保险公司的财富100管理手册中客户描述怎么写

除客户基本信息外，分成ABCD四类，A马上签，B意向很好近期签，C有意向可跟踪，D不认同