保险单填写管理

① 买了保险怎么管理保单呢

管理自己的保单：
第一招：通过关注保险公司的公众号，了解自己所购保险的基本信息，如有地址、手机号码变更，可在保险公司公众号上自行进行变更。
第二招：对所购买保单，自行查看基础信息、保障范围、保障额度、保障权益，如有不清楚的地方，可联系保单代理人或者致电所属保险公司的客服电话，如代理人已经离职，可要求保险公司重新指派服务人员。
第三招：对于已经淘汰掉的保险产品及时进行更新，重新购买性价比高的产品，果断终止不合适的产品，从而达到保费止损、保障提升的效果。
比如二类职业者多年前购买50万保额的意外险保费要1250元/年，现在可以置换为125元/年50万保额的意外险，且保险责任增加了意外医疗（1万）和意外住院津贴（1.8万）。
（需要注意的是：1、置换有观察期的保单，需要先投保等过了观察期再退保；2、如不能以标体投保，不建议进行保单置换。）
第四招：请专业的保险从业人员，对整个家庭的既有保障内容进行重新检视，一看保险规划是否合理？二看保障额度是否足够？
当收入增加、家中添丁时，或者家庭新增负债时，则都应适当提高保障额度，特别是要确保保额能够体现家庭支柱的生命价值和家庭责任。
很多人每年投入的保费不少，只买理财类保险，而不买保障类保险，保额明显无法抵御风险造成的损失，对于此类客户需要重新调整保险规划。

② 买了保险后，怎样管理保险单好

下载个保单盒子，把保险单拍照上传就可以啦，它提醒保险到期、续保等

③ 谁能推荐一款管理保险单的软件

给你推荐保单盒子，在保单管理方面是真的专业，拍照识别保单，后台解析保单，还能智能提醒保险到期、续保等，可以试试。

④ 保单管理真的很麻烦，有没有什么好办法

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最近，频繁的有伙伴咨询我，在公众号买了保险，但忘记买了啥，然后快到交费期了，问我能不能帮忙查一查；

有些伙伴更厉害，买的是哪家保险公司的保险都忘记了；

你说让我说啥好...

我们买保险，啥都可以忘记，唯独保险公司不可以忘记，只要记得买得是哪家公司的产品，打客服电话，报上身份证号码，分分钟就查到了；

但如果把保险公司也忘记了，那就很难找了；

并且，找我也不是很管用；

我在公众号推荐了各家保险公司，各个销售平台的N多保险产品，让我帮忙查寻你都买了什么，确实产品太多，平台也太多，很难查得全的；

一般来说，我们买保险，有很重要的一个环节叫保单管理，就是要把买的保险都收集保存好，方便想看的时候能容易找到；

但是，管理保单也真的是一件麻烦事，更直白点说，我们都太懒了...

就比如我，已经买了非常多的保险了，天天也想着要把买的保单都整理整理，但却是拖了一年又一年...

不过，我有一点厉害的，我永远找得到我买的保单；

今天就跟你们分享分享，忘记的保单该去哪里找。

02

我们在网上买保险，投保时都会填写一个很重要的信息——电子邮箱，买完产品后的电子保单都会发送到投保时填写的邮箱的；

绝大多数伙伴应该用的都是QQ邮箱或163邮箱，它们有一个共同的特点，邮件及普通附件永久有效，如果不是你主动把电子保单的邮件删除了，那它就会一直存在你的邮箱里；

所以，如果忘记买了什么保险，怎么办？

去邮箱找电子保单就好了；

对，就是这么的简单，但非常的有用。

电脑端登录邮箱寻找会比较方便，比如说，我在邮箱直接搜索关键字“保单”，那所有含有“保单”字样的邮件都会显示出来。

这样对家庭成员的保障信息及每年保费支出会一目了然，还缺少哪些保障，什么时间该交保费了，都很清楚。

剩下的问题是，这张Excel表格该保存在哪里？

把Excel表格通过邮件发送给自己，跟其他的电子保单邮件一起归档保存，会是不错的办法。

更细心一些的话，你还可以把这些电子保单都打印装订成册保存；

我们在网上买的长期险，大部分保险公司是能提供纸质保单的，如果想要纸质保单，在投保成功后可以打保险公司官方客服电话索要，保险公司会安排寄送的；

网上买的一年期短险一般是不提供纸质保单的，想要的话就只能自己打印了。

还有些网站专门提供保单管理服务，包括我曾经也打算做，但这里面就涉及到隐私及安全性问题，还有使用频率太低而把账号忘记的问题；

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还有伙伴经常会问到，保单到期了该如何续费？

这要分你买的是长期险，还是短期险；

如果是长期重疾险、定期寿险的话，我们购买时都有填写银行卡号的，第二年的保费保险公司会从你填写的银行卡里划扣的，快到交费期时保持卡里有足够的钱就可以了；

并且每年保险公司也都会发短信提醒你要交费了，让你在银行卡准备钱的；

不记得填写的是哪张银行卡的话，可以在电子保单里查看；如果想变更交费银行卡，可以打保险公司客服电话申请变更；

如果是买的1年期短期险的话，比如众安尊享e生，那在保单要到期时，众安会发送续保短信的，里面有续保链接；或者关注众安保险公众号绑定个人身份信息，续保时公众号也有提醒的；

但有些1年期保险本身是不支持续保的，比如部分意外险，那就得保险到期了自己重新购买；

⑤ 请问谁有管理保单的好方法

1、把电子保单打印出来
养成良好的习惯，买了保险，无论是网络投保还是其他方式，第一时间把收到的电子保单打印出来，统一整理放到文件夹里，和家里有价值物品放在一起!
这样的好处是不会因为遗忘而忽略自己购买的保险交费、续费情况，一旦出险家人也可以拿着保单向保险公司进行索赔。不会因为家人不知道自己购买的保险情况，而错过理赔最佳时间。

不过这种方法缺点也很明显，如果一家人拥有几十份保单，光打印出来就得半天，保存起来，也并不是很方便。
2、保单管理APP
目前网上有一些专门的保单管理APP，这些APP上可以自己录上保单的信息，比如保额多少、哪家保险公司的、保单什么时候续费等等。用这种APP的好处是可以更加方便快捷的进行保单管理。但缺点是，这种方法可能会泄露自己的一些隐私和信息。
3、专业保单代管理机构
目前也有一些专业的保单管理机构，不过现在这种机构比较少，一般人拥有几份保单的话，也不愿意用这种保单管理机构，可能一些大额保单或保单数量比较多的家庭才会用这些保单管理机构。一方面，这些机构可以进行保单管理，而另外一方面还能进行保单分析，进行合理保险规划。
4、用Excel表保存
自己购买的保险可以用Excel表格保存起来，然后把表格存放到电脑里面一份，然后可以保存到U盘备份一份放到家里。这样的话家人也可以快速找到相关保险信息。
大叔这边已经整理好了一份保单管理的表格，里面包含的信息有购买渠道、保险公司、保额、险种、产品名称等信息，然后自己按照表格进行填写一下就可以了。

⑥ 保险公司对保单管理有何规定

保险公司对保单管理有何规定？
对保单的管理各家保险公司有不同的规定。一般来说，都会很严格，绝对保密。一些领先的保险公司有强大的后援管里平台，对客户的保单信息进行集中处理，统一管理。客服部负责对客户进行差异化服务管理，保费部负责续期收费管理，业管负责业务品质管理，保全部负责客户信息及时变更，两核部负责核保核赔，售后服务进行客户维护等。各部门之间资源共享分工协作，并将所有资料严格保密，如有泄漏，严肃处理。情节严重的除名并移送司法机关，依法追究法律责任。
关于保单回执的管理，也很重要。
保单回执要有客户的亲笔签名，是客户收到保单并核实无误的重要凭证。公司没有收到客户回执，就视为业务员没有把保险合同送达客户，超过规定期限就要对业务员进行处罚。因此保单回执的管理将对业务品质管理起到重要作用。

⑦ 刚交了保险，保险单需要管理吗

保险单需要管理。保单管理是一定要做的，不然理赔麻烦就不好了。
保单管理非常重要啊！客户买完的保单都需要整理好，以便日后查询和后续保费的交纳，还有如果出现赔尝也是一种凭证。不管是企业还是个人都要保存好保单，对彼此都有益无害。
有一部分的保险公司是会按时短信提醒您缴费的，也有的保险经纪人会为客户管理，但是我觉得还是最好自己管理一下。

⑧ 人寿保险的保单如何进行管理

一般来说，绝对保密。一些领先的保险公司有强大的后援管里平台，对客户的保单信息进行集中处理，统一管理。客服部负责对客户进行差异化服务管理，保费部负责续期收费管理，业管负责业务品质管理，保全部负责客户信息及时变更，两核部负责核保核赔，售后服务进行客户维护等。各部门之间资源共享分工协作，并将所有资料严格保密，如有泄漏，严肃处理。情节严重的除名并移送司法机关，依法追究法律责任。