保险兼业管理系统

① 保险经纪人为什么要做客户管理系统麻烦告诉我

一.方便调阅资料,一台笔记本电脑,可装上你所能提资料.二.有利於整体规划与促销其他商品活动.三.可以了解客户经济等状况,从而规划客户需求的保单.四.管理系统里你还能做些,提醒你一些可能遗忘的提示,如那个客户生日了,设定系统让他提醒你,温馨的一声问候生日快乐,我想客户也会感动的.五.你都不知道客户的需求,那你怎麼去作规划啊!六.有的客户也是很迷糊的,你不替他作规划或谈论远景,他怎会知道他应该怎麼做.附注:谈了那麼多,其实还有很多,呵呵!其实你如要当保险经纪人,在察言观色很重要.有的人就算你把他规划很好,但客户不一定会接受,以我以前当过寿险人员,给你提出一些忠告:一.1到3次最容易成功,超过3次的就别浪费时间了,赶紧换下一位吧!二.保险经纪人最重要的是服务态度,这很重要.因为服务好,有可能是客户介绍新客户给你.好好加油吧!我的朋友

② 急需一套适合自己业务的代理人保险管理系统,请问用什么软件能短时间开发出来

这种你可以到网上或者到你们城市的一些软件开发的公司去咨询，一种管理系统，一般的团队工作，在一星期左右大概就能完成。详细的你可以去查询一下相关的信息

③ 保监会关于保险中介机构，中介业务的管理规定。

一、推行保险中介渠道与保险中介业务信息化管理
自2010年3月1日起，保险公司应使用计算机信息系统管理保险中介渠道（机构和人员）及保险中介业务，系统应实现四项基本功能：一是保险中介渠道管理；二是联网出单管理；三是佣金提取支付管理；四是查询汇总管理。
二、规范佣金支付管理
严禁通过虚列费用、虚假批退、虚假赔款、保费不入账等方式套取资金，账外直接或间接向保险中介机构和营销员支付各类费用；严禁通过费用报销等方式向保险中介机构和营销员直接或间接支付合同以外的利益；严禁向员工、劳务派遣工等用工性质的人员支付佣金；通过保险兼业代理机构等中介机构销售的保单，佣金必须以转账方式直接向保险中介机构支付，不得通过营销员或其他渠道支付。
三、推行保险中介业务实名销售制度
自2010年3月1日起，在全区范围内全面推行保险中介业务实名销售，严格落实“卖者有责”制度。
具体要求：一是通过保险中介机构或营销员销售的保单，应在投保单、保单正副本明示销售中介的机构名称或营销员姓名。二是投保单、保单记载的销售中介名称或姓名必须与系统记载、佣金结算凭证、佣金转账支付对象一致。
四、推行佣金支付零现金制度
自2010年3月1日起，在全区范围内全面推行中介佣金转账支付制度。
具体要求：一是中介佣金一律转账支付（包括营销员佣金），严禁现金支付。二是转账支付对象必须与投保单、保单、中介业务佣金提取支付系统记载保持一致。三是佣金由保险公司中心支公司以上机构通过银行转账方式统一支付，中心支公司以下机构不得支付佣金，银行保险代理业务有特别规定的，从其规定。
五、实行交叉销售机构结算制度
同一集团内不同保险公司建立交叉销售代理关系的，佣金结算方式采取机构与机构间转账结算，不得直接或间接向非本机构营销员支付佣金。
六、建立申报兼业代理机构实地调查制度
自2010年3月1日起，除金融机构、车商及广西保监局规定的机构外，其他机构兼业代理资格的申报须经保险公司中心支公司以上机构实地调查，并向保监局提交调查报告（需注明调查人）及该机构营业场所照片。
七、建立责任追究制度
各保险公司应制定《保险公司中介业务违法违规行为责任追究办法》，明确各级领导责任，将责任分解落实到关键部门的关键人员，建立一把手负总责、分管领导负主要责任、经办部门负责人及经办人员负直接责任的责任追究制度。责任追究办法应明确：
（一）出单人员应严格区分保单的归属渠道，严禁将直销业务归属中介业务；
（二）中介渠道管理人员应严格管理中介渠道，确保中介渠道的合法性，严禁虚列中介机构和营销员；
（三）财务人员应加强对佣金、费用报销等财务支出真实性审核，不得配合、放任业务部门弄虚作假。
（四）稽核审计部门应把中介业务作为审计稽核的重点，发现问题的，应严格依照责任追究办法追究相关人员责任。稽核审计部门不认真履行职责的，应追究其责任。

④ 保险兼业代理和专业代理的区别

保险兼业代理和专业代理的区别
1、保险兼业代理机构是指在从事自身业务的同时，根据保险人的委托，向保险人收取保险代理手续费，在保险人授权的范围内代办保险业务的单位。例如银行、汽车经销商、汽修厂都是保险兼业代理的主要群体。
2、专业代理机构就是指保险代理公司。
3、兼业或专业代理都是有经营区域限制的，不能不同地区使用同一个代理证;专业代理公司如果在外地展业必须设置专门的机构，需要报保险监管部门审批;最好的办法就是通过银行等金融机构的兼业代理资格，但是这种机构费用较高。
4、专业代理是指以保险代理销售为主营业务的机构，一般像代理人公司，经纪人公司都是专业代理机构；至于兼业代理，顾名思义，就是它的主营业务并不是保险代理，只是将其作为一种兼业来经营，例如客运公司的车辆都需要办理保险，就可以办理兼业代理资格证，这样在保险公司录入保单的时候，代理人就可以直接选择建业代理机构，那么相关的费用也就可以直接由系统支付给兼业代理机构，而无需中间的代理人或专业代理公司转手。

⑤ 保险中介监管信息系统是干什么的

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

您好，该系统由中国保监会研发，包括资格考试管理、资格证书管理、继续教育管理、保险营销员管理、保险兼业代理机构和保险专业中介机构管理等6个子系统。人生处处有风险，购买意外险规避风险是不错的选择。以下推荐一些综合保险给您参考：

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⑥ 如何利用保险中介机构虚构保险中介业务套取费用

银保监会新规正式施行，没有信息系统不得经营保险中介业务！-工保网

二、行业影响

长期以来，我国保险中介市场一直存在中介机构数量庞大、经营水平参差不齐、从业人员流动性大、兼业代理机构市场经营不规范等多方面市场发展问题。《办法》对保险中介机构与兼业代理机构提出全面信息化建设要求，无形中提高着保险中介行业准入门槛与监管要求，实现了保险中介市场新一轮的优胜劣汰，进一步规范保险中介市场经营秩序，提高保险中介经营水平与服务质量。

具体而言，国内2600多家专业保险中介机构与32000多家保险兼业代理机构中，只有少数机构实现了与保险公司的系统对接，大部分保险中介机构尤其是保险兼业代理机构依旧使用传统的邮件、社交媒体等线下人工方式进行对接。而客观上，信息系统的研发费用动辄可达百万元，对于中小型保险中介机构形成沉重的企业经营挑战。

当然，《办法》中虽然提出可以采用合作开发、定制开发、外包开发和购买云服务方式实现信息系统建设任务，但从文件内容对保险中介机构信息化建设的长远发展要求来看——“提高自主研发能力，逐步降低对外包服务商的依赖”，独立的信息系统将成为未来专业保险中介机构信息化发展的必经之路。因此，《办法》实际上为众多保险中介机构及兼业代理机构竖起一道高高的业务经营门槛，加剧着保险中介市场竞争。通过淘汰一批“小乱差”的市场经营主体，进一步规范保险中介市场秩序，提高保险中介经营水平与服务质量。

此外，“信息系统建设”要求保险中介机构与保险公司实现系统互通、业务互联、数据对接，同时生成符合监管要求的数据文件与保险中介监管信息系统数据对接，解决了此前一些保险中介机构在业务信息交互、业务流程管理、业务监管数据报送等方面存在的不规范、不透明、不及时准确等问题，有利于保险中介机构与保险公司业务信息交互的规范、透明、可追溯，有利于解决监管部门在保险中介市场监管中面临的困境，提升监管效能。

⑦ 保险中介业务管理系统有哪些

保联的业务管理系统比较可以的，涵盖保险代理、保险中介、保险公估三大块。
具体自己网络搜“保险中介系统”。