一份基金净值报告的阅读笔记

① 基金份额和基金净值分别是什么意思

一、

1、基金份额类似于股份，一般是指基金投资人对基金享有的份额，它是基金的基本构成单位和计算单位，体现着基金投资人（基金份额持有人）的权利和义务。

2、基金净值，是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类成本及费用后,所得到的就是该基金当日之净资产值，除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。 基金累计净值＝单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。

二、举例说明,例如:2002年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年4月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值＝1.0486＋0.025＝1.0736元

1、“净值”二字，本身的含义就是除去负债后的值：高净值客户，即那些没有或有很少负债的富人；净资产，即企业的总资产除去所欠的外债。

2、基金单位净值就相当于是份额的“计量单位”，你买入私募基金时净值的多少，决定着你最终换取的份额多少，同时它也是私募基金收益的计算依据。

(1)一份基金净值报告的阅读笔记扩展阅读：

1、基金份额是指基金发起人向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。

2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

3、开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

② 基金总额,基金净值,基金份数,它们之间是怎么计算的

你是要问这几者在什么地方的计算啊？ 要是基金认购份额计算公式: 认购手续费 = 认购金额 ×[1-1/(1+认购费率)] （外扣法） 认购期利息结转 = 认购金额 × 同业存款利率 × ( 天数/365 ) 认购份额 = ( 认购金额-认购手续费+认购期利息结转 ) / 基金净值 基金申购份额计算公式: 申购手续费 = 申购金额 × 申购费率 申购份额 = ( 申购金额-申购手续费 )/单位基金净值 基金赎回资金计算公式: 赎回手续费 = 赎回份额 × 单位基金净值 × 赎回费率 实际可得资金 = 赎回份额 × 单位基金净值 － 赎回手续费

③ 读书笔记20篇

水浒传》读书笔记（一）--醉打蒋门神
武松杀死了西门庆，就被发送了孟州充军，又在十字坡结识了张青和孙二娘。但是这些都不够精彩，唯独这集里的武松醉打蒋门神最为精彩。
本集中，武松为了个人的友谊而去帮助施恩夺回快活林和在路上每家酒官都吃上三碗酒，这两点，就知道他有着放任一己的感情。
而他在打蒋门神之前的挑逗更是精彩，先是到酒官里找茬，然后把蒋门神惹急，在狠狠的打他，这能证明武松是个粗中有细的人。
他在挑逗时还可分成几个细节，三次换酒，之后说让蒋门神的小妾陪他喝酒，酒饱不让，就和他们打了起来（这里包括蒋门神）。
他在禽了蒋门神之后，又怕他告官，在说要求蒋门神的第三件事时，却怕他告官和以后再把快活林夺回来，所以让他离开孟州，不得在此居住。由此也可以开出武松多么的细心。
《水浒传》读书笔记(二)--沂岭杀四虎
李逵见宋江父子团聚后，也想念自己的老母，便去沂水县的百丈村接自己的母亲。
去时，途上遇见李鬼扮成的假李逵威胁，李鬼战败求饶，说他尚有九十岁老母，杀他就是把他和他的老母一块杀了。李逵可怜他，便饶了他，而且还给了他一锭银子，让他走了。
我觉得是作者很反感像李鬼这样的人，所以就让李鬼和李逵再次遇上，而且让李逵把他杀死。一是作者可以出一下气，二是让那些读者也赞同他，并看完后有一种豪迈气质，似乎自己就是李逵。李逵杀李鬼是很精彩。
但是后来的李逵背着老母过沂岭时杀虎的场景最为精彩。先是去打水，然后发现老母不见了，又发现两只小虎和两条人腿，愤怒之下杀死小虎，公、母虎分别来寻仇都被杀。
只可惜杀了虎，还被人请到家里做客，后又被擒。这让人看完之后，都想替李逵打抱不平，可见作者的用心良苦。
《水浒传》读书笔记（三）--抱怨狮子楼
武松在阳谷县坐了都头，又上京办事。回来时，才知道哥哥武大郎死了，武松心疑便察得实情，去告官，谁知县馆已受贿，无奈下在狮子楼为武大郎报了仇。
其中，让人看得最热血沸腾的就是最后报仇时杀死西门庆的那一段，武大郎虽死，潘金莲和西门庆也得到了她该得到的恶果，而武松为民除害还被发配孟州。我觉得这有可能是作者在讽刺当时的朝廷昏庸无道。西门庆在这里被作者描写的简直是“臭不可闻”，几乎上谁看完都痛骂他一两句，这能体现作者是多么的会描写人物啊！
《水浒传》读书笔记（四）--卖刀汴京城
杨志盘缠用尽，只得将宝刀卖去，赚些钱投奔他乡谋生。谁知卖刀时，当地泼皮牛二百般凌辱，杨志忍无可忍便杀死牛二，再去报馆。最后被判充军大名府。
最有趣的莫过于杨志卖刀时的情景。先是问谁买刀，牛二来后，让他试刀，牛二百般阻挠和凌辱，最后被杀。这告诉了我们当时的一些地痞流氓是什么样的。而牛二被杀不仅为书中的老百姓们出气，而且另读者看完也出了口气，这也许就是作者抓住了读者的心理来写的吧!!!

④ 我要一份现代文阅读的笔记

中考现代文阅读——读书笔记

衢州华茂外国语学校
钟菊莲

《2009年考试说明》“例卷”

读书笔记——是指在阅读书籍或文章时，遇到值得记录的东西 和自己的心得、体会，随时随地把它记下来的一种文体。

语言特色（不同的文章，语言上各具特色）
形象生动 朴素自然
通俗易懂 含蓄深刻（耐人寻味）
细 腻 简洁 ---

表现手法（要注意不同文体的作品）：
小说的描写手法 （人物的多种描写 侧面描写 细节描写 等）

对比、夸张、比喻等修辞手法

伏笔和照应 悬念------

思想内容
语言特色（不同的文章，语言上各具特色）
形象生动 朴素自然
通俗易懂 含蓄深刻（耐人寻味）
细 腻 简洁 ---

对比手法的运用是小说最突出之处。如对青年的描写中，三年前“格外清瘦，穿着极不合身而且破旧的衣服”的青年与现在“西装革履、意气风发，从头到脚都是用钞票包装起来的名牌”的青年形成鲜明的对比；三年前“你出多少我都不卖”的青年与现在主动卖碗、低价卖碗、认为“钱才是最重要的，有钱什么都好办”的青年又形成了鲜明的对比。在对青年的多处对比描写中，原来纯朴、本分、奋发图强的有志青年已蜕变为忘本、忘祖、利欲熏心的市侩青年，不由人不思索：青年思想的蜕变只是青年个人的问题吗？显然，作者更在通过这一个青年的变化，批判整个社会中人们金钱至上的价值取向。

《一只土碗》中对比写作手法贯穿全文，将清贫却有志气的一位少年在社会风气的侵袭下变成拜金主义青年的过程显现得淋漓尽致。“我说了，你出多少钱我都不卖。最后学生转身离开。”这一细节描写，平淡的语气中透着志向和坚毅。学生转身离开，更写出了他以学习、信念至上，不为金钱所动。而小说着重写了这位青年人的思想变化，请看：“现在钱才是重要的，有钱什么都好办。”同样是语言描写，却与上文清贫有志气的形象形成了鲜明的对比。他已变得金钱至上。人性的光辉已从他的身上消失。两句话的对比，具体而形象地凸现了这名学生思想的蜕变；更值得我们深思的是作者写这种改变仅仅是对个人而言的吗？

短短的一篇小说却揭示了当今存在的一个社会问题。一只又破又旧的土碗，可先生愿意出20万买它，因为自强不息的精神最可贵；而当初的有志青年大学毕业，先生却把它摔了，因为丢失了美好人性，它其实不值一文。这个故事叩问着我们的灵魂：是什么夺走了那个可爱的青年？

篇末先生的那句“我当初出20万元是为了买一种精神，现在出一万元是为了买一份教训”，深深地震撼了我的心灵。先生当初的执著是被青年的质朴和单纯所感动，援手相助完全是发乎内心。然而，在这个物欲横流的时代，在金钱面前，人的品质也消褪了它原有的光华。通过这句话，不难读出先生的痛心和悲凉，为何美好的东西总是转瞬即逝，无影无踪。这世界难道除了钱，不再有更真实更可贵的精神吗？物质进步的今天，人类的精神家园将归属何方？

读了这篇文章后，我被文章独特的语言特色所吸引。本文语言精炼，描写生动形象。如“先生抬起头，发现这个端土碗的学生格外清瘦，高高的个子却穿着极不合身而且破旧的衣服”，这一句外貌描写，用简炼的语言写出这个学生的贫穷，让人物活生生地展现在我面前，十分生动形象。又如“青年笑了笑说，我早就想通了，现在钱才是最重要的，有钱什么都好办”这句语言描写，把青年前后思想的转变展现得十分透彻，入木三分，让读者明白了青年思想上的转变，其形象鲜明地跃然纸上。

这篇小说的语言十分平实朴素，却又让人咀嚼之余回味不已。如“他是学校里唯一一个使用土碗的人”，这句看似平淡的叙述里让我们被青年执著地坚守清贫的精神深深打动；而 “青年高兴地收下了钱”一句，却让我们着实对三年后的青年失望和遗憾了一番，同时感喟于“唯一”的失落与“一种精神”的远去。这些不经意的平淡叙述，看似闲笔，其实都是作者为主旨的揭示精心遣造的用心之笔，值得细细品读。

我觉得本文的语言极富有表现力，表达准确，能较好地塑造人物形象。首先从“先生连连说对不起，并蹲下身来捡那只碗”这句话中，“连连”这两个字和“蹲下身来”这一细节的描写，刻画了一个善良、谦逊、有礼貌的先生形象，用细腻的语言描写将先生的形象跃然于纸上。其次从“先生的眼睛一亮”这句话中的“一亮”这两个字，生动形象地写出了先生被这学生的精神所感动。最后从“先生应从抽屉中取出一沓钱扔过去”中，一个“扔”字，将先生对青年人的失望、愤怒的心理表现得恰到好处、淋漓尽致。

读罢全文，令我感受最深的是 作者那细腻传神的细节描写。在学校的时候，学生是“怜爱地抚摩着碗上的缺口”，可见他是多么淳朴、美好，因此先生“眼睛一亮”，为下文作好铺垫。但三年后，学生变了，“西装革履意气风发”“用钞票包装起来的名牌”，作者细致的描写，仿佛让我们已不认识这个学生，学生要钱，先生“叹了口气”把钱“扔”过去。先生是多么失望，这就是一个教训，学生的改变就这样被体现出来。这些渗透真情的细节，把情感发挥得淋漓尽致，把人物刻画得栩栩如生。



作者布局谋篇的精巧令人叹服。小说开篇“西装革履意气风发”的青年与专注小心的先生围绕“一只土碗”的对话充满了悬念，使读者对土碗的来历、最后的归宿满怀阅读的期待。整篇小说情节设计波澜起伏，尤其是小说的结尾，令人回味，伴随着土碗的打碎声，昔日那位贫贱不移、人穷志不穷的青年形象也在读者心中轰然倒塌，同时也使读者陷入对青年转变背后的社会问题的思考中去。

本文线索清晰，充满了悬念。文章以“一只土碗”为线索，写了这只土碗，从一开始的吃饭的碗变成“古董”，后又从“古董”变成了“土碗”。而文中的青年也从“朴素，不贪钱财”以至变成了与常人一般的世俗。这两个转变都是由一只土碗而引起的，使整篇文章浑然一体，处处都充满了悬念，文章波澜起伏，为小说增添了艺术的色彩，同时也点明了主旨，突出了中心。

①紧扣文本，选准角度。

祝同学们中考取得优异的成绩

⑤ 基金份额净值的示例

比如，一只基金，共经过二次分红，第一次分红为0.5元/份； 第二次分红为0.3元/份；基金份额净值是1.2元/份，则 ：
基金份额累计净值=1.2元/份+0.5元/份+0.3元/份=2.0元/份。

⑥ 什么叫基金的净值怎么看净值才知道该基金是赢还是亏

基金起步为1000元。你拿钱买到的是基金份额，例如1000元，申购费为1,5%，买到的基金份额为985,221份基金份额。赎回基金时赎回的是基金份额，到账户折算成钱给你。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。】
投资者通过基金的份额净值可以了解自己持有的某只基金在某一天值多少钱（基金份额净值×基金份额）。同时，它也是基金申购、赎回时的价格。
如何知道基金的盈亏：拿当天的基金净值乘以你的基金份额=资金总额。拿资金总额减去你的投资钱数，如果是正值，就是盈利的钱数，如果是负值，就是亏损的钱数。
投资者在赎回基金后，实际得到的金额是赎回总额扣减赎回费用的部分。
其中的计算公式为：
赎回总额=赎回份额×赎回当日的基金份额净值
赎回费用=赎回总额×赎回费率（一般为0,5%）
赎回金额=赎回总额—赎回费用
例如投资者申请赎回10000份基金份额，并且在申购采用前端收费模式，当日的基金净值为1,20元，那么投资者实际可以拿到的赎回金额为：
赎回总额=10000×1,20元=12000（元）
赎回费用=12000×0,5%=60(元）
赎回金额=12000—60=11940(元)
按照证监会的要求，基金净值增长率的计算公式为今日净值增长率＝（今日净值－昨日净值）/昨日净值，
如果当日有分红，则今日净值增长率＝〔今日净值－（昨日净值－分红）〕/（昨日净值－分红）。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

在网上银行查看基金盈亏：在最后盈亏一栏里，如果是负值就是亏损数，如果是正值就是盈利数。

⑦ 我买了一份基金当时的成本净值是0.9 过几天我又买了一份同样的基金，成本净值变成了1.0

一起算。例如你0.9买1万份，那就是9000RMB净值。
然后你又在1.1买了1万份，那就是11000RMB的净值。
然后综合下俩，你有2万份，投资总额是2W的RMB，那平均下来的净值就是1元了。

我说的没有考虑任何手续费。手续费都挺高的，谨慎投资。