『壹』 基金的最新净值和累计净值、净值增长率是什么意思
基金的最新净值就是公布日每份基金的内在价值。就是用基金的净资产总额除以基金的总份数。
累计净值就是当前的净值加上历史上全部的单位基金的分红，反映一个基金的历史业绩。
增长率就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度。
『贰』 基金增长率高了，为什么我的收益率还是负的
希望采纳
投资取得的收益率可以分为两个部分——一个是基于基本面的收益率，它是由上市公司的股息和业绩提升导致的；另一个是基于预期的收益率，它是由上市公司的市盈率提升导致的。假设在一年之内，上市公司的平均业绩提高了100%，市盈率也提升了100%，那么这一年的收益率应该接近300%（其中还应该加上股息）；如果这一年上市公司的平均业绩提高了100%，市盈率却下降了50%，那么这一年的股票收益率应该接近于0%。所以，我们在预测未来收益率的时候，首先要对上市公司的业绩增长做出合理预测，其次还应该设定一个合理的市盈率范围，这样得出的预测才是有意义的。
年增长率分为净值增长率和累计净值增长率都是评价基金收益的指标。净值增长率指的是基金在某一段时期内(如1年内)资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现；累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，你可以用它来评估基金成立至今的业绩表现。自20世纪70年代以来，基金净值增长率和累计净值增长率已成为国际著名基金评价公司和基金投资者的常用评价指标，用以评判基金管理人的投资水平。其中，在计算基金净值增长率时，如果当期基金分红，会使得基金净值下降，因此必须将分红金额加回到期末基金净值当中，在基金没有分红的情形下，基金的累计净值增长率就等于基金成立以来净值的增长率；在有分红的情形下，则必须以每次分配点为界分别计算各时间段的净值增长率(计算时要将分红金额加回到各个期末的基金净值中去)，再计算整个时间段的累积增长率。这样，就能把分红的因素考虑进去。
『叁』 基金的单位净值 累计净值 净值增长率如何理解,怎么计算赚了多少赔了多少
1、基金的涨跌主要是基金净值的比较。
2、基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。
3、累计基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
4、基金净值增长率：基金在某一特定日的净资产价值(Net Assets Value;NAV)=(基金当日总资产 - 基金当日总负债)/基金发行总单位数
『肆』 请问怎样理解基金的“最新净值”、“累计净值”和累计净值增长率
我们看到的基金净值一般都是前一日的
什么是基金累计净值
基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。
最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；分红可以从一定程度上反映基金的盈利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。
净值增长率：是指基金在某一段时期内资产净值的增长率。可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现。
『伍』 基金 单位净值 累计净值 增长值 增长率这些都具体指什么
1.0647指的是当天收盘基金的净值。
2.9656指的是从该基金设立到现在一共累计的净值。
增长值是后一天相对前一天增长的净值的数值，增长率是百分比。
你只有关心单位净值就好了。
『陆』 怎样理解基金的“最新净值”、“累计净值”和累计净值增长率
最新净值就是一只基金最新的基金单位净值，这个净值是在买卖基金时候用到的成交净值。
累计净值=单位净值+过往分红
由于基金分红会导致单位净值下跌，所以累计净值的作用就是让投资者可以直观的看到该基金从诞生到现在的总体收益水平，其实用处不大。主要原因是基金成立时间不同，市场情况不同，光看累计净值并没有普遍的可比性。
而累计净值增长率就是：（期初的累计净值-期末的累计净值）/期初累计净值
这个增长率的意义就是一段时间内该基金增长水平。如果用单位净值计算也是可以的，但是还要考虑上分红部分。
所以，累计净值观察意义不大，除非两只基金成立时间近似。
单位净值是我们成交用的净值，是最有用的。
『柒』 请问基金的单位净值、累计净值、累计增长率什么意思呀
基金发行时，一般都是单位净值为1，或者分红后，也会将净值为1.
基金单位累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据 。累计净值为2.356，也就是和股票一样的复权，等于基金到目前为止，你一路持有的话，1元可以变为2.356元。
基金单位净值=基金净资产价值总值/基金单位总份额
（基金净资产价值总额＝基金资产总额-基金负债总额）
基金单位累计净值=基金单位净值+(基金历史上所有分红派息的总额/基金总份额）
基金单位净值是在某一时点每一基金单位（或基金股份）所具有的市场价值，
净值增长率和累计增长率都是评价基金收益的指标。
净值增长率指的是基金在某一段时期内（如一年内）资产净值的增长率，你可以用它来评估基金在某一时期内的业绩表现；也就是现在净值和对比期的净值比较，增长的幅度，为负就说明现在的净值是下跌的 。
累计净值增长率指的是基金目前净值相对于基金成立时净值的增长率，你可以用它来评估基金成立至今的业绩表现。
『捌』 在基金市场中,什么是基金单位净值,累计净值,净值增长率,升贴水值,升贴水率
基金单位净值：是当前的基金总净资产除以基金总份额。
累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额
净值增长率：基金在某一特定日的净资产价值(Net Aeests Value;NAV)=(基金当日总资产 - 基金当日总负债)/基金发行总单位数
(1)基金的净值期间增长率=(NAVt2-NAVt1)/NAVt1
(2)基金的净值年增长率=[(NAVt2-NAVt1)/NAVt1]*[365/(t2-t1)]*100%
其中t1为期间起始日，t2为当前日。
一般证券公司或银行告诉客人的是第(1)种，
但我们自己想跟其他风险投资做绩效比较时，应采用第(2)种计算方法。
升贴水值是指净值和市价的差值，贴水率应该是封闭式基金的折价率，升水率应该是封闭式基金的溢价率，一般市场价格如果低于净值，就叫折价，折价率就是：（净值-市场价格）/净值*100％表明折价交易。
基金作为一只金融产品，决定它市场价格的不仅是它的实际价值，还要考虑它的流动性和预期收益。目前封闭基金出现一定幅度的贴水是比较正常的，首先它的流动性比较差，由于基金规模较小，一旦有大规模的减持肯定会造成基金净值的短期波动，同时当市场人士预期未来基金净值存在下跌风险时，就会出现一定幅度的贴水。