基金单位净值和累计净值

❶ 基金的单位净值和累计净值是什么意思

基金净值一般指单位净值，通俗的讲单位净值就是交易日每天收市以后，基金持有的股票，权证，债券，现金，票据等在当天的价值之和除以当天的基金总份额，就得出当天的单位净值。

比如某一天资产总值2亿，当天的基金总份额一亿，则单位净值为2元。一般来说单位净值是每天波动的，因为资产总值和总份额都是随机波动的。

累计净值是该基金自发行成立以来的净值，包括了分红，拆分份额等。

如果一支基金自发行以来，没有分过红，拆分份额，单位净值等于累计净值。否则，一般累计净值大于单位净值

比如单位净值1.5元基金，决定每份分红0.5元。则分红除权后，基金单位净值为1.0元，累计净值则为1.5元（有0.5元每份转成现金进入投资者账户）

在就是单位净值2元基金，决定按1:1比例拆分份额，在拆分后基金单位净值为1.0元，累计净值则为2.0元（投资者账户基金份额增加1倍，原持有1000分变成2000份，保持资产总额不变）

(1)基金单位净值和累计净值扩展阅读：

1、基金净值涵义：

基金单位净值即每份基金单位的净资产价值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金全部发行的单位份额总数。

开放式基金的申购和赎回都以这个价格进行。封闭式基金的交易价格是买卖行为发生时已确知的市场价格；与此不同，开放式基金的基金单位交易价格则取决于申购、赎回行为发生时尚未确知(但当日收市后即可计算并于下一交易日公告)的单位基金资产净值。

2、累计净值概念：

基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和，体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益)，可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现，结合基金的运作时间，则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

一般说来，累计净值越高，基金业绩越好。最新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考，投资者选择基金时不能只看最新净值的高低，切忌“贪便宜”；

分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况，但主要体现的还是基金的收益实现能力，分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的，因此，从投资者进行基金业绩比较的角度来说，基金累计净值应该是比最新净值和分红更重要的指标。

❷ 基金单位净值和累计净值的关系

什么是基金单位净值和累计净值，我想你应该知道，就不细说了
没分红可能有拆分吧，按比例1份分成几份后净值自然下降。
再有就是这个净值都是5.几，如果不是成立了好多年的，累计净值做不到这么多，你应该查看看3到5年内的分红记录。

兴业趋势(163402)
0.9865 0.95% 2009-09-02 基金类型：LOF 投资风格：价值投资型
成立日期：2005-11-03 最新规模：186.14 亿份
申购状态：开放 赎回状态：开放

序号 年度 每10份收益单位派息（元）除息日 红利转再投日 备注
1 2009 1.0000 2009-08-17 2009-08-17
2 2008 0.4200 2008-12-19 2008-12-19
3 2007 1.3000 2007-06-25 2007-06-25
4 2007 2007-05-11 拆分比例 1:3.993900918
5 2006 0.7600 2006-03-13 2006-03-13
6 2006 0.2400 2006-01-24 2006-01-24

❸ 基金单位净值和累计净值分别是什么

你好，基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。累计净值=基金单位净值+历次分红。

❹ 什么是基金累计净值和单位净值，有什么区别

基金净值是指基金所拥有的全部资产，在每个营业日根据交易市场收盘价所计算出来的总资产价值，在扣除基金当日各类成本及费用后所得到的净资产价值。

简单来说，基金净值就是某一时点上资产总市值扣除负债后的余额。基金净值代表了基金持有人，也就是投资者的权益。

那么基金的累计净值又是什么呢？

基金的累计净值是指基金最新净值加上基金成立以来的分红业绩之和，其计算公式为：基金累计净值=基金份额净值+基金成立后份额的累计分红金额。

例如某基金成立以来有过两次分红，第一次分红为1份0.6元，第二次分红为1份0.2元。如果当天公布的基金份额净值为1.11元，那么累计净值应为1.11+0.6+0.2=1.91元。

从累计净值上可以看出该基金历史上给投资者分过多少红利，因此累计净值更能准确地体现一只基金的赚钱能力。

❺ 基金单位净值和累计净值是什么意思作用是什么

基金单位净值，是指当前的基金总净资产除以基金总份额。基金累计净值是指基金最新净值与成立以来的分红业绩之和。

基金净值的作用是更准确地评估和报价基金，使基金价格更准确地反映基金的真实价值。基金累计净值的作用反映了基金成立以来的累计收益，更直观、全面地反映了基金在经营中的历史业绩。

无论哪一种基金，在首次发行时，基金总额被分为几个相等的组成部分，每个部分都是一个基金单位。在基金运作过程中，基金的单价会随着基金资产价值和收益的变化而变化。

(5)基金单位净值和累计净值扩展阅读

基金份额净值主要以基金在一定价格下的资产净值估算。计算单位基金净资产价值的关键是基金经常投资于证券市场的各种投资工具。由于这些资产的市场价格不断变化，只有每天重新计算单位基金的净资产价值，才能及时反映基金的投资价值。

累计净值等于基金设立后的净单位价值与累计单位股利金额之和。基金净值不是选择基金的主要依据。未来基金净值的增长是判断基金投资价值的关键。

❻ 基金的单位净值和累计净值有什么不同

一、基本概念：

（一）基金份额净值定义：
顺便提一句：您的基金单位净值称谓（名称）是不规范名称。这是过去的名称。根据《基金法》的规范称谓，应该是基金份额净值。什么叫基金份额净值呢？通俗来说，就是每份基金份额的价值（即每份基金份额值多少钱？）。相当于股票的每股价格，即买卖股票的单价。

（二）基金累计份额净值定义：
基金累计份额净值就是基金份额净值与基金累计每份分红金额之和。参见（2）式；

（三）基金累计份额净值的意义
基金累计份额净值是评价基金投资业绩的一个重要指标。一般而言，基金累计份额净值越高，表明基金累计每份分红金额越多，其历史业绩越好。但是，基金累计份额净值的高低，还不是选择基金的主要依据。基金份额净值的未来成长性才是判断基金投资价值的关键。

（四）基金累计每份分红金额定义：
基金累计每份分红金额就是基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额之和。参见（3）式。

二、计算公式：

（一）基金份额净值：
基金份额净值=（基金总资产—基金总负债）/基金总份额

（1）
.
（二）基金累计份额净值：
基金累计份额净值=基金份额净值+基金累计每份分红金额

（2）

（三）基金累计每份分红金额：

基金累计每份分红金额=基金历来每份分红金额之和

（3）

三、基金份额净值与基金累计份额净值的区别：
实际上，由（1）式，不难看出：基金份额净值是只考虑了当前的每份基金份额的价值（净值）。由（1）式还可看出，基金份额净值每日都不一样。因为，基金投资品种的价格是不断变化的，因此，基金总资产、基金总负债也会随之变化。而基金总份额，由于投资者可能每天都有申购、赎回和转换等基金交易活动，因此，也是随时变动的；
而基金累计份额净值，除了考虑当日的基金份额净值外，还考虑了基金成立以来，历来每份基金份额的分红金额。

四、示例：
例如，某日基金份额净值=1.25元/份；基金成立以来，一共分了三次红，其分红金额分别如下：第一次，每份基金份额分红金额=0.25元/份；第二次分红金额=0.56元/份；第三次分红金额=0.34元/份，由（2）式，可得：

基金累计份额净值=1.25元/份+0.25元/份+0.56元/份+0.34元/份=2.4元/份

五、单位问题：
在这个问题里，基金份额净值的单位问题还表现不出来。由“基本概念”中的定义，可以看出，由于基金份额净值是每份基金份额的价值。既然是“每份基金份额”，因此，单位中必然具有每份的含义。所以，基金份额净值的正确单位是“元/份”。但是，通常，人们（包括某些基金公司）都将基金份额净值的单位标为“元”。这是完全错误的概念。为什么这样说呢？请看分析：因为，在某些计算公式中，如果基金份额净值的单位以“元”代入，将导致错误的结果。例如，在计算申购份额的公式中，如果，基金份额净值的单位以“元”代入，就是如此。请看：

1、错误单位的情况：
申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元）（4）

由（4）式，不难看出：公式右边的两个参数的单位“元”消除，相消了，成了没有单位了；但是，公式左边的申购份额的单位却是（份），从而导致公式左边和公式右边的单位不一致或不相同了。显然，这是错误的和不允许的。之所以导致这样的结果，就是因为，基金份额净值的单位是以“元”代入的结果。

2、正确单位的情况：
如果，基金份额净值的单位以“元/份”，代入则有：
申购份额（份）=净申购金额（元）/基金份额净值（元/份（5）

由（5）式，可见：公式右边的两个参数的单位“元”相除后，相消了，剩下的单位是“份”，而公式左边申购份额的单位也是“份”。这样，公式左边和公式右边的单位就一致或相同了。这是正确的结果。由此可见，基金份额净值的单位是极为重要的。必须引起重视！

六、参考资料：
[1] lbd200909 基金份额净值—网络词条

http：//ke..com/history/id=12898144

❼ 基金的单位净值 和累计净值各是什么意思

楼主给你详细的解释：
1、基金资产净值：是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
2、单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
3：累计单位净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。
净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

❽ 基金单位净值和累计净值有什么区别

单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
累计单位净值=单位净值+基金成立后累计单位派息金额(即基金分红)。基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。

❾ “基金净值”与“累计净值”是什么意思

基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数。

单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数

基金累计净值指的是份额净值与基金成立以来累计分红派息之和。 累计净值反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。

(9)基金单位净值和累计净值扩展阅读

基金累计净值增长率：累计净值增长率指的是基金在某一时段内(如一年、半年、三个月等)资产净值的增长率.可以用它来评估基金在某一时段内的业绩表现.

累计净值增长率=(期末累计净值-期初累计净值)/期初单位净值。

参考资料基金累计净值_网络