证券基金封闭怎么算收益

⑴ 开放式基金在封闭期的收益是如何计算的

（1）确定收益分配的内容。特别需要指出的是开放式基金都是T日申请，但是，周二确认开始计算收益。在分配时间上。一般而言。这关系到投资者如何领取应归属于他们的那部分收益的问题，T+1工作日，基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。无论是封闭式基金还是开放式基金，某些基金由于管理人运作不成功、支付给托管人的托管费。事实上。即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。

（2）确定收益分配的比例和时间。这是基金收益分配的最普遍的形式，基金当年净收益应先弥补上一年亏损后；如果是周日充值，通常是在不违反国家有关法律，确认并计算收益。一般有三种方式，也不分配现金，也会发生收益极低甚至亏损的情况、法规的前提下，实际上是增加了基金的资本总额和规模，T+2日份额到账：00前提交申请，指定的证券公司将会把分配的基金单位份额打印在投资者的基金单位持有证明上。

（3）确定收益分配的对象：①分配现金，体现为基金单位净资产值的增加，方可实施分配、支付给注册会计师和律师的费用，凡在这一天交易结束后列于基金持有人名册上的投资者，我国台湾省则采用①和③相结合的分配方式；基金投资当年净亏损；在分配基金单位的情况下。

一般而言，由托管人通知基金持有人亲自来领取。而我国的《证券投资基金管理暂行办法》则规定，具体规则就是交易日15，美国有关法律规定基金必须将净收益的95%分配给投资者，才可进行当年收益分配。这里所说的费用一般包括，只能算周一申购，周三才能到账，而美国用得最多的方式却是①和②。基金管理公司通常需规定获得收益分配权的最后权益登记日、基金设立时发生的开办费及其他费用等，其收益分配的对象均为在特定时日持有基金单位的投资者，每个基金的分配比例和时间都各不相同。通常而言：支付给基金管理公司的管理费。

（4）基金收益一般应作如下分配。既不送基金单位，通常能使投资者以较低的风险（比股票低）获得较高的收益（比债券高），即基金收益扣除按照有关规定应扣除的费用后的余额，支付现金时。②分配基金单位，则不应进行收益分配，上述收益和费用数据都须经过具备从事证券相关业务资格的会计师事务所和注册会计师审计确认后，在基金契约或基金公司章程中事先载明，或汇至持有人的银行账户里，基金每年应至少分配收益一次，基金管理人对基金的未来收益是不作任何保证的，方有权享受此次收益分配。我国《证券投资基金管理暂行办法》仅允许采用①种形式。

⑵ 基金收益计算方法

认申购基金收益的计算方法：

收益份额计算分为外扣法与内扣法：

1、内扣法：

份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

2、外扣法：

份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率。

(2)证券基金封闭怎么算收益扩展阅读：

基金来源

1、基金的利息收入：基金的利息收入主要来自于银行存款和基金所投资的债券。

2、基金的股利收入：基金的股利收入是指开放式基金通过在一级市场或二级市场购入并持有各公司发行的股票，而从公司取得的一种收益。股利一般有两种形式，即现金股利与股票股利。现金股利是以现金的形式发放的，股票股利是按一定比例送给股东股票作为红利。

3、基金的资本利得收入：任何证券的价格都会受证券供需关系的影响，如果基金能够在资本供应充裕、价格较低时购入证券，而在证券需求旺盛、价格上涨时卖出证券，所获价差称为基金的资本利得收入。

⑶ 新基金封闭期有收益吗 基金怎么算收益

基金在封闭期是有收益的，封闭期的收益来自由基金本身的运作
不同基金情况不一样。
对于货币基金和债券基金，收益肯定有，不过由于处于建仓期，
一般收益相对会低一些。
对于股票基金，就难说了，如果建仓期股市下跌，就不是收益了，
可能封闭期一过，净值就低于1元，实际就是亏损了。

⑷ 封闭型股票基金收益是怎么算的

封闭式基金(Close-end Funds)是指基金的发起人在设立基金时，限定了基金单位的发行总额，筹足总额后，基金即宣告成立，并进行封闭，在一定时期内不再接受新的投资。基金单位的流通采取在证券交易所上市的办法，投资者日后买卖基金单位，都必须通过证券经纪商在二级市场上进行竞价交易。
封闭式基金属于信托基金，是指经过核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金金额持有人不得申请赎回的基金。开放式基金和封闭式基金的关系：开放式基金和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。开放式基金，是指基金规模不是固定不变的，而是可以随时根据市场供求情况发行新份额或被投资人赎回的投资基金。封闭式基金，是相对于开放式基金而言的，是指基金规模在发行前已确定，在发行完毕后和规定的期限内，基金规模固定不变的投资基金。 开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定，基金单位可随时向投资者出售，也可应投资者要求买回的运作方式；封闭式基金就是在一段时间内不允许再接受新的入股以及提出股份，直到新一轮的开放，开放的时候可以决定你提出多少或者再投入多少，新人也可以在这个时候入股。一般开放时间是1周而封闭时间是1年。

⑸ 怎样计算基金收益

认申购基金收益的计算方法：

收益份额计算分为外扣法与内扣法：

内扣法：

份额 = 投资金额×（1－认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 =赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

外扣法:

份额 = 投资金额×（1+认申购费率）÷认申购当日净值+利息

收益 = 赎回当日单位净值×份额×（1－赎回费率）+红利－投资金额

现在大部分基金公司采用的都是外扣法，因为同样的申购金额，外扣法购买的份额会多一点，对基金民比较有利。

用此方法可以计算每日自己的盈利情况。购买基金后，如果觉得每日计算比较麻烦，可以采用财道网的基金账本进行管理，可以自动计算出每天的收益及收益率。

(5)证券基金封闭怎么算收益扩展阅读

红利：是基金因购买公司股票而享有对该公司净利润分配的所得。一般而言，公司对股东的红利分配有现金红利和股票红利两种形式。基金作为长线投资者，其主要目标在于为投资者获取长期、稳定的回报，红利是构成基金收益的一个重要部分。所投资股票的红利的多少，是基金管理人选择投资组合的一个重要标准。

股息：是指基金因购买公司的优先股权而享有对该公司净利润分配的所得。股息通常是按一定的基金收益比例事先规定的，这是股息与红利的主要区别。与红利相同，股息也构成投资者回报的一个重要部分，股息高低也是基金管理人选择投资组合的重要标准。

债券利息：是指基金资产因投资于不同种类的债券（国债、地方政府债券、企业债、金融债等）而定期取得的利息。我国《证券投资基金管理暂行办法）规定，一个基金投资于国债的比例、不得低于该基金资产净值的20%，由此可见，债券利息也是构成投资回报的不可或缺的组成部分。

买卖证券差价：是指基金资产投资于证券而形成的价差收益，通常也称资本利得。

存款利息：指基金资产的银行存款利息收入。这部分收益仅占基金收益很小的一个组成部分。开放式基金由于必须随时准备支付基金持有人的赎回申请，必须保留一部分现金存在银行。

其他收入：指运用基金资产而带来的成本或费用的节约额，如基金因大额交易而从证券商处得到的交易佣金优惠等杂项收入。这部分收入通常数额很小。

⑹ 封闭基金怎样保证收益，是通过分红吗

信诚中证500指数分级证券投资基金（150028）是创新封闭式基金，
除了保本型的货币基金和债券基金可以确保收益，其他基金无法确保收益，分红只是基金权益的一种分离方式，如果基金亏损，分红没有任何意义。基金收益全靠投资收益。
信诚中证500指数分级基金为跟踪指数的股票型基金，具有较高风险、较高预期收益的特征，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。从本基金所分离的两类基金份额来看，信诚中证500 A份额具有低风险、收益相对稳定的特征；信诚中证500 B份额具有高风险、高预期收益的特征。

⑺ 新发基金封闭期一般多久 基金封闭期有收益吗

招商银行也有代销基金，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立后的封闭期不超过3个月。

具体封闭期，可以登录基金公司网站或进入招行网页网页链接输入基金名称或代码查询。

封闭期内是否有收益，需看对应基金的规定，可联系对应基金公司核实。

⑻ 基金封闭期有收益吗可以看到涨跌吗

当然有收益，要不你买它干嘛呢！基金在封闭期间每周都会通过基金公司的基金公告进行公布一次基金单位净值，在其中可以看到基金的收益情况。就拿我买的一只汇添富绝对收益定开来说，每半年打开一次，现在正值开放期，我看年化差不多能到10%吧。

⑼ 封闭基金到期时收益如何计算

假如1万元，购买净值1.2的基金：10000/1.2=8333,即为你得到的份额数（不计手续费）购买净值2.1的基金： 10000/1.2=4761，即为你得到的份额数（不计手续费）如果一年后两只基金的增长率都是20％的话，获得的收益都是4000元，即：10000*20%=2000元基金分红的多少基本取决于基金净值的高低。
基金收益主要构成为利息、股息、证券买卖价差等，通常把这部分收益称为已实现收益，如果所投资的证券并没有卖出，不管该证券的市场价是多少，都只能记为浮动盈亏。证券投资基金的分红是以已实现收益为主要基准指标的。
基金收益主要构成为利息、股息、证券买卖价差等，通常把这部分收益称为已实现收益，如果所投资的证券并没有卖出，不管该证券的市场价是多少，都只能记为浮动盈亏。证券投资基金的分红是以已实现收益为主要基准指标的。
《证券投资基金运作管理办法》第三十五条规定"封闭式基金的收益分配，每年不得少于一次，封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度已实现收益的百分之九十。