如何评价基金的风险收益

❶ 基金投资靠谱吗收益和风险怎么样

随着社会经济的不断增长，在我们的现实生活之中很多朋友都会参加很多的投资活动，比如说投资基金这种活动，很多朋友在投资基金的时候，都会觉得有很大的风险性，甚至会觉得基金是非常危险的，不应该去触碰，实际上基金投资是非常靠谱的，而且能够为自己带来一定的收益，但是想要获得更高的收益，那么我们投资的基金种类的风险性也是非常高的。

综上所述，我们可以明显的发现投资基金是很靠谱的，但是实际上所取得的收益和风险都是必须要取决于我们投资基金的种类不同而不同的，选择低风险的基金所给我们带来的利益是非常少的，但风险会特别的低，这也是投资低风险基金的好处。

❷ 评估基金风险的几个指标

一、与收益相关指标：阿尔法系数： 反映超额投资回报率（越大越好）
阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。代表基金多大程度上跑赢预期收益率

二、与风险相关指标：

1、标准差：反映基金回报率的波动幅度（越小越好）
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也就越大。
标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高
2. 贝塔系数：衡量价格波动情况（牛市及上升阶段越大越好，熊市及下跌阶段越小越好）

贝塔系数（β）是一种评估证券系统性风险的工具，用以评估某只股票或某只股票型基金相对于整个市场的波动情况。
贝塔系数是一个相对指标。贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。换言之，贝塔系数越高，其风险也就越大
三、与收益风险都相关指标：

1、夏普比率: 基金绩效评价标准化指标（越高越好）

夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指数），是诺贝尔奖获得者威廉·夏普根据资本资产定价模型（CAPM）发展出来，用来衡量金融资产的绩效表现的一个指标。
夏普比率的核心思想是，选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。该比率代表投资人每多承担一份风险，可以拿到几份报酬，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。因此，夏普比率越大，说明该只基金单位风险所获得的风险回报也就越高，基金的绩效也就越好

2、R平方：反映业绩变化情况（越接近100阿尔法系数与贝塔系数越可靠）

前面我们提到了贝塔系数，然而它能否有效衡量风险，很大程度上受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的贝塔系数就没有意义。所以考察贝塔系数时，应当同时考察另一个指标——R平方。
R平方是衡量一只基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释，以0至100计。如果R平方值等于100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若R平方值等于60，即60%的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之，R平方数值越小，说明业绩基准变化与基金表现的相关性越低。
此外，R平方也可用来确定贝塔系数或阿尔法系数的准确性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其两个系数的准确性便越高。
注意：上述5个指标能帮助我们进行基金风险评估，但是，要想获得理想的投资收益，需要考虑的因素还有很多，如基金公司的情况、基金经理的水平等。所以，我们需要不断地加强投资方面的学习，从而提升投资技能

❸ 如何配置指数基金如何正确评估风险及收益

如何配置指数基金？小编认为取三只左右指数基金进行配置，既可以分散风险，也可以分享各行业不同阶段收益区别，正所谓东方不亮西方亮。当然投资风格还要依据个人自身特点，有人就喜欢全仓，而有的人就喜欢分散，适合自己且能收益就是最好的。

如何正确评估指数风险及收益？

一、分批建仓，设置止盈止损目标。

下面我们就选3只ETF基金建仓，总资金设定9W以例，这样每个ETF基金平均可得3W总资金，然后再把这资金平均分成三份，每份1W资金，分三批逢低买入ETF基金实现建仓，直至全部3只ETF基金建仓完毕。分批建仓好处:在于投资者无法正确把握好大盘趋势，以及各ETF走势盘口，每次买入都可以修正你的上次错误，尽量实现最优价格建仓。

不管长短线投资：不管买入股票，还是指数型基金，当你买入时就一定要严格设定止盈止损的目标，稳健的可以设定上下10%，风险能力承受较高的可以20%，当然可以依据投资者自身特点来设定，但这个是一定，一定，一定要设定的哦，不然挣钱变亏钱概率很大哦。

值得一提的是一般资格较老投资者都是先考虑损失风险，而新手投资者都是先考虑盈利目标，正是由于出发点不同，导致结果不同，多数盈利者一般都是先考虑风险的投资者。

❹ 请问基金风险与收益怎么样

基金都是有风险的，但是风险分高低，像货币基金、理财基金属于低风险品种，出现亏
损的几率很小，收益大概一年2.5—4%。纯债基金风险也比较小，偏债基金属于中等风
险，收益看市场，不好说，正常情况也是±10%以内。其他像股票基金、混合基金、指
数基金这类持有股票仓位的基金风险就会比较大，收益也是看市场，牛市翻倍也有可
能，熊市资金腰斩也不奇怪。最好先买一本基础的书来了解清楚再投资。

❺ 基金收益大概多少风险如何评估T是什么意思

去年在100%以上（股票型基金和混合型基金）今年可以在20%左右。含股票越多的基金，风险越大，但收益也是最高的。T是天的意思。如T＋1就是1天。

❻ 如何看基金各项指标去评价该基金投资风险

买基金，不外乎是关心收益和风险如何？风险我们要怎么判断呢？
有六个辅助指标能帮助我们量化基金的风险，它们分别是平均回报、标准差、贝塔系数、阿尔法系数、R平方、夏普比率。
这几个指标都代表啥意思呢？我们一个个来看看。
平均回报
平均回报反应的是基金收益高低的一个指标，代表的是基金在一定时间内的平均回报率的多少。
不用说，平均回报当然是越高越好，数值越大，说明收益就越高。
标准差
标准差反应的是基金回报率的波动幅度，指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。
简单点说就是，标准差体现的是基金的收益和平均收益值的偏离程度。
基金每月的收益波动越大，它的标准差就越大。投资回报就越不稳定，投资风险也就越大。
所以，我们当然是希望标准差是越小越好。
不同类型的基金，标准差的数值也会不一样，比如股票基金波动大，标准差肯定偏大，货币基金波动小，标准差自然就偏小。
我们在比较标准差数值大小的时候，要跟同类型基金去对比。
贝塔系数（β）
贝塔系数体现的是基金相对于整个市场的波动情况，即基金相对于大盘的偏离程度。
贝塔系数是一个相对指标，β越高，波动越大，风险也就越大。
假设某只基金的贝塔系数是1.1，说明上证指数涨10%，基金涨11%；上证指数跌10％，基金跌11%。
如果贝塔系数为1，则上证指数涨10％，基金涨10％；上证指数跌10％，基金相应跌10％。
如果贝塔系数为0.8，则上证指数涨10％，基金涨8％；上证指数跌 10％，基金相应跌8％。
大家可以看出，贝塔系数大于1，说明基金波动比大盘要大，代表着这只基金的风险比大盘大。如果贝塔系数小于1，说明基金波动比大盘小，风险比大盘小。
当处在牛市，市场处于上升阶段，可以选高贝塔系数的基金；当处在熊市，市场在下跌阶段，选低贝塔系数的基金。
阿尔法系数（α）
阿尔法系数是基金的实际收益和按照贝塔系数计算的期望收益之间的差额，即跑赢市场的部分。
公式：基金的收益=市场收益+超额收益。
贝塔系数代表市场收益，阿尔法则代表着超额收益。阿尔法系数越大，超额收益就越大。
阿尔法系数代表着基金有多大程度能跑赢预期收益率，这个数值，我们当然是倾向于越大越好。
R平方
R平方反映的是业绩基准的变动对基金表现的影响，数值按0-100进行衡量。
如果R平方为100，说明基金回报变动完全取决于业绩基准变动；如果R平方为50，说明有50%的基金回报来自于业绩基准变动。
此外，R平方还可以用来确定贝塔系数与阿尔法系数的准确性。一般来说，基金的R平方越大，β和α这两个系数的准确性越高。
夏普比率
夏普比率是综合了收益和风险的系数，用来衡量金融资产的绩效表现。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
若夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。
夏普比率越高，表示在收益相同的情况下，基金的波动越低，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
所以，在同等风险条件下，夏普比率越高越好。
上面介绍的这六个指标，可以帮助我们对基金风险进行评估。
大家在在辨险识财看风险评价报告挑选基金运用时要注意，不同类型的基金，数值肯定不出在一个水准上，我们要在同类型基金中去比较，才具备参考性。

❼ 基金的收益和风险如何

收益我不知道，但是风险还是有的，还不如投资合时代的产品呢，这家的产品收益高，风险还很小，口碑也好，

❽ 各种基金的风险程度和收益

基金从投资方向上主要分为几类。

无风险——货币基金，理财型基金，保本基金，短债基金

低风险——债券型基金

中等风险——平衡型基金

中高风险——混合型，股票基金

每一种基金都有自己的优缺点和收益风险特点，适合不同人，

你要考虑自己的投资喜好和各种个人情况，综合考虑适合什么基金类型。

之后再定具体基金。