Ⅰ 国债逆回购天数包括周六周日吗
包括周六和周日,算自然日。
但是,利息是按合同的天数计算的。如果超过,利息就不计算了。例如,如果回购是周五的一天,回购是三天,资金将在下周一返还到账户,但利息只计算一天。
债券逆回购是指中国人民银行向一级交易商购买国债、政府债券或公司债券,并在指定日期向一级交易商出售的交易。
逆回购是指中央银行向市场投放流动性的操作,逆回购是指中央银行在流动性到期时将流动性撤出市场的操作。
简而言之,这种积极借出资金以获得债券质押的交易称为逆回购交易。此时,投资者是接受债券质押并借出资金的贷款人。与债券逆回购相反的是债券远期回购,指的是资金的被动借贷。
(1)国债逆回购收益天数扩展阅读:
国债回购交易是指买卖双方同时约定在未来某一时间和某一价格双方反向进行的交易。
即债券持有人(融资方)与卖空方在合同中约定,融资方出售债券后,按约定时间、约定价格回购债券,并支付原定约定的利率。
国债逆回购是融资融券的一种。对于保证金借款人来说,这种业务本质上是一种短期贷款,你以固定利率借钱给某人。另一些则用美国国债作为抵押品,在到期时偿还本金和利息。
债券逆回购相关注意事项:
1、自动回款--反向回购7天,客户资金在T+7天可用,T+8天可用到期日非工作日的,回购结算日顺延至下一个交易日,并按回购品种中规定的天数计算客户利息。
2、如果在周五进行一天回购,周六和周日不计息。
3、1天、7天、14天国债回购产品是市场上最活跃的三个品种。
Ⅱ 如何计算债券逆回购收益
你好,国债逆回购 收益 计算公式为:收益=交易金额×成交利率价 格×计息天数÷365。举例 说明,如果投资者购买了年化收益率最高可达10%以上的GC001,即一天期的国债逆回购,那么对应的资金实际占用天数就是1天,这就是说今天买10万元,明早资金回到账上。按10%的年化收益来计算,投资者可以赚取的收益为:100,000(本金)*10%(成交利率)*1(实际占款天数)/365=27.4元,再扣除1元手续费,实际收入为26.4元。
逆回购为资金融出方将资金融给资金融入方,收取有价证券作为抵押,并在未来收回本息,并解除有价证券抵押的交易行为。
有点绕,说白了就是我有钱,你没钱,你拿着“有价证券”做抵押找我借钱,而我要在未来收回本息,并把有价证券还给你解除抵押的交易行为,这其实是一种交易行为。
央行逆回购为中国人民银行向一级交易商购买有价证券,并约定在未来特定日期将有价证券卖给一级交易商的交易行为,逆回购为央行向市场上投放流动性的操作;而对应的正回购则为央行从市场收回流动性的操作。简单解释就是主动借出资金,获取债券质押的交易就称为逆回购交易,此时央行扮演投资者,是接受债券质押、借出资金的融出方。
而这项交易行为的操作者(主体)是“央妈”-------中国人民银行,目的就是影响货币在市场中的流动。
逆回购伴随着逆回购到期,逆回购是央行放水向市场投放货币;逆回购到期就是向市场收拢货币,举个例子:
逆回购:春节后,中国人民银行11日以利率招标方式开展了1000亿元的7天期限逆回购操作。意味着央行购买银行债券(主要是稳定的国债),然后银行获取资金,提高流动性,央行则在资产负债表增加这一块。这部分资产,央行和商业银行约定,在7天内不进行操作,算是保管债务。
逆回购到期赎回:当日有3800亿元逆回购到期,央行净回笼2800亿元。央行发布公告称,为对冲公开市场逆回购到期等因素的影响,维护银行体系流动性合理充裕,当日开展1000亿元7天期限逆回购操作,中标利率为2.4%。
商业银行需要到期赎回这笔债务,并且给利息,2.4%为年利率,按照天数计算商业银行应该给央行的利息,此处为1000*2.4%*7/365 。一般情况下,央行为了增加市场流动性,要求商业将国债进行抵押,换取现金流,并且到期缴纳利息。
作为大众的我们如何参与逆回购操作呢?
其实可在交易时间通过证券网上交易、电话委托、手机委托等各种委托。我们经常操作的品种为:1天 2天 3天 4天 7天不等 。
根据专业人士透露,在季末或年末的时候,利率更有机会达到高点。
如果此时,央行再进行一些正回购的市场操作,就会导致市场上的钱越发紧张,逆回购市场的利率就更高。这就是我们身边的“逆回购”。
而逆回购产品的真实用途,是金融机构为短期融资所衍生出的产品。因此,选择逆回购的原因有以下3点。
1、赚取高收益:在月末、季末、年末,资金紧张的时候,逆回购收益率也会比较高,值得参与。
2、获取临时收益:平时股票账户有资金,可以在收盘前买个1天的逆回购产品,赚一点利息,第二天自动到账,不影响股票交易。
3、操作便捷:可以直接使用股票账户交易,无需另外开通。
所以当央行再发布有关“逆回购”消息也就明白其真正隐含的目的啦,对我们了解市场动态也是一个可以参考的依据。
Ⅲ 国债逆回购的收益率是算多少天的
你好,国债逆回购收益,在卖出时就已经选择了逆回购天数。卖出几天的,就是几天的收益。现在沪市深市逆回购品种有1天、2天、3天、4天、7天、14、28、91、182天
Ⅳ 国债逆回购问题。如果我周五做了3天的,到期的收益率怎么算,周六周日算不算
国债回购的到期日与清算日是T+回购期,清算日跳过非工作日,你周五做的三天回购,那么到期日就是下周周一,清算日则是下周三,所以你的收益是清算日的次日到账。
周五进行一天品种的交易,资金要在周一返还,只能获得一天的利息,周末两天是不计息的;但如果周五进行了三天品种交易,周末两天是计息的。
收益率是:
年收益率=成交额×交易价格×回购天数/成交额×360
成本=成交额×手续费率。
没有最低5元的限制。只按规定的佣金率收取。如一天逆回购10万收1元,两天10万收2元,7天10万收5元。
与股票交易不同的是,逆回购在成交之后不再承担价格波动的风险。逆回购交易在初始交易时收益的大小早即已确定,因此逆回购到期日之前市场利率水平的波动与其收益无关。从这种意义上说,逆回购交易类似于抵押贷款,它不承担市场风险。
不考虑CPI的因素的话,国债是一种在一定时期内不断增值的金融资产,而国债逆回购业务是能为投资者提高闲置资金增值能力的金融品种,它具有安全性高、流通性强、收益理想等特点。
因此,对于资金充裕的机构来说,充分利用国债逆回购市场来管理闲置资金,以降低财务费用来获取收益的最大化,又不影响经营之需,不失为上乘的投资选择。 对于有大额闲散资金的投资者来说,国债逆回购也不失为一个好的理财工具。
Ⅳ 1天期国债逆回购利率如何计算计算公式
1天期国债逆回购利率:借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数
实得收益=借款收益-本金*佣金费率
举例:1天国债逆回购,利率5.5%
借款利息=100000*5.5%/360=15.28
佣金费率=100000*0.001%=1元
实得利息=14.28元
逆回购利率跟股票一样是有上下波动的,回购时按成交时的利率计息,因此过后涨跌都不会影响收益。
拓展资料:
周四购买一天期国债逆回购,是算三天的利息,周五购买一天期国债逆回购,是算一天的利息,周五购买三天期国债逆回购,也是算一天的利息。
周四购买1天期国债逆回购的收益比平时要高,因为1天逆回购,第二日现金会回到股票账户,不影响你继续逆回购或者买股票,但是不能提现到现金账户,所以如果周四你做了1天的逆回购,那么你周末是拿不到这些钱的,而且没有活期利息,所以周四的价位要对周末的收益作出补偿;
周四购买一天期国债逆回购利息会比一天利息高些,也就是你说的所谓是“算三天”的利息,而周五做逆回购的话,那么下一个交易日是下周一,那么周末已经默认你知道没有收益,并且周四已经补偿过了,所以周五的价格不会很高;
也就是你所说周五购买一天期国债逆回购,是算一天的利息,另外补充一点的是假设,周五的时候做逆回购是3天或3天以上的,那么周六周日都会按照这个利息算, 周五购买3天或以上期国债逆回购,是要算3天或以上的利息。
Ⅵ 国债逆回购时间,利息
国债逆回购借款预期收益=资金*交易价格(即利率)/365*实际占款天数,最终预期收益=借款预期收益-交易手续费。
1、实际占款天数
国债逆回购计息天数是按实际占款天数计算的,即当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含) 的实际日历天数。
例如投资者在1月6日(周一)操作1天期的国债逆回购,那么首次交收日为1月7日(周二),到期交收日为(周三),实际占款天数为1天。
2、交易手续费
国债逆回购交易时需根据交易金额手续一定比例的手续费,手续费费率从0.001%到0.003%不等,一般10万元1天期国债逆回购的手续费为1元。
应答时间:2021-05-27,最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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Ⅶ 1天国债逆回购收益计算
借款收益=资金*交易价格(即利率)/360*回购天数
实得收益=借款收益-本金*佣金费率
国债一、二、三、四天回购佣金水平为10万元一天一元;七天回购,10万元每笔5元;十四天回购,10万元每笔10元。
二十八天回购,10万元每笔20元,二十八天以上回购,10万元每笔30元封顶。佣金如果按目前4%-5%左右的年化率,通常介于收益的9%至10%之间。
举例:
10万元做国债一天逆回购GC001
1、收益:取2017年7月26日(周三)当日报价中间价4.305(当日开盘价4.505,最高4.945,最低3.00)计算,当日取得收益:10万*4.305%/365=11.79元。
2、佣金:10万*0.001%=1元。
3、资金回款:11.79-1=10.79元。
4、纯收益率:年化利率=10.79*365/100000=3.938%
(7)国债逆回购收益天数扩展阅读:
交易流程
(1)回购委托——客户委托证券公司做回购交易。客户也可以像炒股一样,通过柜台、电话自助、网上交易等直接下单;
(2)回购交易申报——根据客户委托,证券公司向证券交易所主机做交易申报,下达回购交易指令。回购交易指令必须申报证券账户,否则回购申报无效。
(3)交易撮合——交易所主机将有效的融资交易申报和融券交易申报撮合配对。
(4)成交数据发送——T日闭市后,交易所将回购交易成交数据和其他证券交易成交数据一并发送结算公司。
(5)清算交收——结算公司以结算备付金账户为单位,将回购成交应收应付资金数据,与当日其他证券交易数据合并清算,轧差计算出证券公司经纪和自营结算备付金账户净应收或净应付资金余额,并在T+1日办理资金交收。
(6)回款——比如说是做7天逆回购,则在T+7日,客户资金可用,T+8日可转帐,而且是自动回款,不用做交易。
Ⅷ 长期国债逆回购收益如何计算
自2017年5月22日起,国债逆回购计息规则为:
债券逆回购收益=成交额×每百元资金到期年收益率×实际占款天数/365天。
注:实际占款天数是指当次回购交易的首次交收日(含)至到期交收日(不含)的实际天数,按自然日计算,以天为单位。
Ⅸ 国债逆回购收益怎么算
国债逆回购收益=(资金×利率×实际占款天数/365)-(本金×佣金费率)。收益计算时采用的是实际占款天数,它不一定跟逆回购期限相同。