开放式基金都是T日申请,T+1工作日,确认并计算收益,T+2日份额到账,具体规则就是交易日15:00前提交申请,为当日(T日)申请;
交易日15:00后或为非交易日提交,为下一交易日申请;
如果是周日充值,只能算周一申购,周二确认开始计算收益,周三才能到账。
基金收益一般应作如下分配:
(1)确定收益分配的内容。确切地说,基金分配的客体是净收益,即基金收益扣除按照有关规定应扣除的费用后的余额。这里所说的费用一般包括:支付给基金管理公司的管理费、支付给托管人的托管费、支付给注册会计师和律师的费用、基金设立时发生的开办费及其他费用等。一般而言,基金当年净收益应先弥补上一年亏损后,才可进行当年收益分配;基金投资当年净亏损,则不应进行收益分配。特别需要指出的是,上述收益和费用数据都须经过具备从事证券相关业务资格的会计师事务所和注册会计师审计确认后,方可实施分配。
(2)确定收益分配的比例和时间。一般而言,每个基金的分配比例和时间都各不相同,通常是在不违反国家有关法律、法规的前提下,在基金契约或基金公司章程中事先载明。在分配比例上,美国有关法律规定基金必须将净收益的95%分配给投资者。而我国的《证券投资基金管理暂行办法》则规定,基金收益分配比例不得低于基金净收益的90%。在分配时间上,基金每年应至少分配收益一次。
(3)确定收益分配的对象。无论是封闭式基金还是开放式基金,其收益分配的对象均为在特定时日持有基金单位的投资者。基金管理公司通常需规定获得收益分配权的最后权益登记日,凡在这一天交易结束后列于基金持有人名册上的投资者,方有权享受此次收益分配。
(4)确定分配的方式。一般有三种方式:①分配现金。这是基金收益分配的最普遍的形式。②分配基金单位。即将应分配的净收益折为等额的新的基金单位送给投资者。这种分配形式类似于通常所言的“送股”,实际上是增加了基金的资本总额和规模。③不分配。既不送基金单位,也不分配现金,而是将净收益列入本金进行再投资,体现为基金单位净资产值的增加。我国《证券投资基金管理暂行办法》仅允许采用①种形式,我国台湾省则采用①和③相结合的分配方式,而美国用得最多的方式却是①和②。
(5)确定收益分配的支付方式。这关系到投资者如何领取应归属于他们的那部分收益的问题。通常而言,支付现金时,由托管人通知基金持有人亲自来领取,或汇至持有人的银行账户里;在分配基金单位的情况下,指定的证券公司将会把分配的基金单位份额打印在投资者的基金单位持有证明上。
需要补充说明的是,尽管基金通过组合投资分散风险,通常能使投资者以较低的风险(比股票低)获得较高的收益(比债券高),但是,基金管理人对基金的未来收益是不作任何保证的。事实上,某些基金由于管理人运作不成功,也会发生收益极低甚至亏损的情况。
② 我在假日期间买的基金,今天股市开市,请问我的基金开始记算收益了吗
假日期间买的基金,今天确认买入,从明天开始计算收益。
③ 买股票基金什么时候计算收益
你好,交易日15:00之前提交的申购,以当天收盘后净值结算份额,下一交易日的净值变动开始影响投资收益。比如说周一买的基金,周二开始,基金净值的变动才影响你的收益。
④ 股票基金收益从什么时候算
如果是工作日的下午3点前购买的股票型基金,以当天收盘的净值为买入价,算收益的话,要在第二个交易日来算。
基金收益要看你买入基金时的基金净值,现在的基金净值减去买入时的基金净值乘以基金份额,就是盈利(损失)。
⑤ 6月底调仓的基金股票什么时侯看收益
6月底调仓的基金股票,7月初就可以看收益,只是公布的基金十大持仓股比较滞后。
⑥ 基金从什么时候开始盈利
基金(Fund)有广义和狭义之分,从广义上说,基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
根据不同标准,可以将证券投资基金划分为不同的种类:
(1)根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金;
(2)根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金;
(3)根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金;
(4)根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
基金是一种投资,个人出钱给基金公司操作,基金公司操作好,即可盈利,如果操作不当,也会亏损,所以说基金的盈利情况无法确定。个人购买需谨慎。
⑦ 昨天上午买的基金,什么时候开始算收益
这要看你买的什么基金,
1、股票交易所买的基金,如果是封闭式或则ETF基金,而且是已经上市的基金的话,第二天就开始计息了。
2、如果你是交易所买的新的基金,你就要看基金募集公告里面的具体时间,他会说的很清楚是哪天计息的。
3、如果你是银行或则其他渠道买的基金,基本上是新发行的基金,就看基金募集公告就行了。
⑧ 新发的基金什么时候开始算收益率
新发的基金收益遵循“T日申购,T+1日确认份额”规则。
T指的是工作日15点之前,1指的是一个工作日。一般来说,在工作日15点前购买的基金,第二个工作日会收到确认份额和成交净值的消息提示,这也意味从这一天开始,计算收益。
而在工作日15点以后购买的基金,因为市场此时已休市,那么资金虽然划走,但等同于第二个工作日15点前购买,第三个工作日才能确认份额,计算收益。
举个例子,周一15点前申购基金,周二会确认份额计算收益,而周五晚上购买基金,与周一这天15点前申购无异,周二才能确认份额,计算收益。
(8)基金股票什么时候开始记收益扩展阅读:
容易理解的简单收益法:
定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金
该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期,只需简单的加和投入资金作为本金,把现有的(市值-本金)作为收益,计算出简单收益率。因此,被称为最简单、直观的方法。通常所说的定投收益率就是按照这种方法计算的,举例说明:
小明每期定投1000元,定投25期后投入总本金为25000元,期末总资产为33902.23元,那么,小明的定投收益率计算如下:
定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%
⑨ 新发基金认购后,一般是从什么时候开始收益的
新基金发行认购之后,你本身要等一段时间才能看到基金变化的正常收益,在基金建仓的这一段时间一般都是按照银行的活期存款的利率来给你收益了。这个利率可以忽略不计,除非你本身投入的钱特别多的情况。
挑一个好的时间入手,尽可能的降低购买的成本,所以0~3个月这样一个时间基本就差不多了,基金经理要逐步运用自己手中所募集到的资金去购买市场上的股票等相应的投资方式,然后当手中的钱已经买的比较干净的时候,这个建仓期算是逐渐结束了。过一段时间自然就能看到这个基金本身正常的变化,你可以看到它本身的持仓结构了。