海外资金投国内私募基金

⑴ 国内可以投资国外金融产品吗

可以。

中国股市的持续性低迷，让越来越多的人对中国股市投资持谨慎态度，而中国房地产市场的高泡沫化，也让很多人在房地产投资上如履薄冰，随着国际信息交流的日益通畅以及国家对于海外投资的逐步试点，越来越多的的人将目光投向了海外市场，其较为完善的法律保护和相对超额的收益，让中国投资者跃跃欲试，本期格上理财将为您简单梳理海外投资的相关途径。
海外直投
由于国家外汇管理局对于个人投资海外金融市场的相关限制，现在个人投资者对于海外的直接投资主要是购买房产，开办企业等，由于开办企业的难度较大，所以较大比例的投资者还是购买房产。随着国人手中"闲钱"越来越多，而金融危机的影响，使得部分国家的房地产价格低廉，有较好的保值增值功能，所以国内的海外房产投资异常火爆。
即使不自住，买来出租。格上理财数据显示，中国房地产市场，以北上广为例，价值1千万的房子，房屋的租金每月大约是1到2万，收益率为千分之一到二每月，而美国房市的租金收益率约为千分之7到8，也是不错的投资收益。但是需要注意的是，由于对国外风土民情的不了解，海外置房因所选区域，汇率，甚至相关地区的法律不同，收益率等也不相同，所以海外直投房产需要花费较多的精力，而我国现在选择海外直投的更多的还是有投资移民需求的人。
QDII
QDII是指允许合格境内机构投资者，投资海外资本市场有价证券投资业务的一项制度。因为我国个人投资者不允许直接投资海外资本市场，QDII无疑弥补了这个缝隙，让我国个人投资者有机会参与国际资本市场，获取国际资本盈余。
我国现有的QDII主要有两种，一种是银行发行的QDII产品，一种是基金公司发行的相关产品，银行发行的QDII产品，主要投资于海外固定收益资产项目，随着国家相关政策的放宽，银行发行的QDII也可以投资于海外的股票市场，但是比例不会太高，并会受相关政策监管，总体来说，银行类QDII产品属于风险较低，投资收益适中的产品，相对比较适合风险承受能力较低的投资者，但是投资门槛比较高，一般几万到几十万不等。
基金公司发的产品，自主选择权比较大，可以自由选择投资品种，可直接进行股票投资，也可投资股票基金，同时股票市场的持仓比例也可根据基金经理人的投资策略进行自由选择，但是相关投资策略的实现，需要遵循基金公司的审核流程。该审核流程在控制了风险的同时，鉴于时效性，有时也会错失投资良机。基金公司发型的QDII产品，相较于银行产品而言，收益率较高，但是波动幅度较大，风险也相对较高，适合具有一定风险承受能力，希望获取较高产品收益的投资者，投资门槛较低，部分产品甚至可以一千元起投。
不管是银行还是基金公司发行的QDII，都属于公募产品，也就是公开向社会发行，同时产品的相关信息，如净值，收益率等，也必须严格按照国家规定进行定时定制的披露。但是海外投资理财中，还有一种产品，以其较高的风险和超额的收益率，而被国内外高净值客户所追捧，那就是阳光私募海外基金。
阳光私募海外基金
阳光私募海外基金，顾名思义，它是通过信托公司平台发型，经过监管机构备案的，资金实现第三方银行托管的，有定期业绩报告的投资于海外市场的基金。阳光私募海外基金，一般都是由多年海外市场操作经验的专业人员进行操作，学历基本以海归硕士为起点。据格上理财数据显示，景林金色中国的基金经理蒋锦志，证券市场从业年限超过20年，早期操作海外理财专户，累计净收益就达771%。现在其旗下产品景林金色中国，净值也创造过976.06的奇迹，年复利30.07％，成立至今曾4次问鼎彭博财经大中华区对冲基金第一名。经验丰富，操作手法老到。
此外私募海外基金对于投资经理的投资策略和手法限制较少，仓位自由调整，因此能对市场做出快速的反应，经常能取得超额收益。2013年中国股市长期震荡，沪深300股指下跌约8%，市场调查显示，约七成股市投资者处于亏损状态，可谓损失惨重。而海外私募却异军突起，据格上理财数据显示，天马中国成长在2013年取得了15.84%的年收益，整个海外私募行业在2013年也取得了14.45%的不错收益。
虽然私募海外基金在我国起步较晚，但是却受到国内外高净值客户的追捧，认购火爆。海外私募投资门槛较高，最低为10万美金起投，适合资金量较大，对于资金的流动性要求不高，具有一定风险承受能力，希望获取海外市场超额收益的投资者。
不管是何种理财产品，投资者都需要根据自己的实际情况，如资产总值，风险承受能力，精力，时机等进行合理的选择，毕竟投资理财，还需风险自担，盈亏自负。在自己不能合理把握的时候，不妨多咨询一些相关的理财机构，将自己的资产交给专业的人士进行打理，投资者要时刻谨记，市场有风险，投资需谨慎。

⑵ 国内外私募股权基金有什么区别

私募证券投资基金是相对于我国政府主管部门监管的，向不特定投资人公开发行受益凭证的证券投资基金而言的，是指通过非公开方式向少数机构投资者和富有的个人投资者募集资金而设立的基金，它的销售和赎回都是基金管理人通过私下与投资者协商进行的。
所谓私募股权基金，一般是指从事非上市公司股权投资的基金（Private Equity，简称“PE”）。目前我国的私募股权基金（PE）已有很多，包括阳光私募股权基金等等。私募股权基金的数量仍在迅速增加。
主要区别：一般来说，私募证券基金面向投资者，募集资金直接投资证券品种，如二级市场股票，或者参与定增。 私募股权基金面向股份制公司，募集资金直接向股份制公司注资。

⑶ 国外资金在中国投资，资金该通过什么方式进入

境外资金主要通过以下途径进入中国市场：

一、外商直接投资的合法途径。

二、利用我国经常项目可兑换进入中国市场。常见的方式有进出口价格虚报、预收货款、延迟付汇造假、平行贷款、提前错后及借用外债等。

除了企业，个人也通过个人外汇汇款，将资本项下的资金混入经常项目而流入境内，这种情况一度相当普遍，主要有三种情况：

(一)是境内居民将在外投资本金或收益以非贸易外汇形式汇入境内结汇;

(二)是境外投资者以本人或授权代理人的名义汇入款项，并以个人名义结汇;

(三)是外商投资企业境外投资总公司以个人捐赠款等名义将资金汇入境内外资企业的法人代表或董事会成员，并采取化整为零的方法结汇作为企业的流动资金。

三、以在华外资企业为通道。

(一)是通过在华建立投资性公司或生产型子公司及合资公司，或者以建设合资及独资项目的名义，以企业注册资本金或增资等形式,从境外收取外汇并办理结汇。

(二)是通过外商投资企业的股东贷款，即外商投资企业以股东贷款方式进行对外短期借款并结汇。

(三)是境内外资企业与境外关联企业相互配合，以暂收应付款、预收货款、延迟出口等方式，为境外资金入境提供便利。四、通过境内企业进行外汇贷款并结汇。

五、境内中外资银行的自主资金调配。

六、资本市场渠道。

境内资本进行境外投资和境外融资有以下途径：目前国内企业主要通过直接投资、境外借款及贸易信贷等手段，进行境外投资。

企业境外投资除采用贸易信贷预收货款、延期付款方式外，还经常会选择境外股权融资、境外债务融资和境外上市等形式进行外汇融资。

(3)海外资金投国内私募基金扩展阅读：

常用融资方式

（1）融资租赁

中小企业融资租赁是指出租方根据承租方对供货商、租赁物的选择，向供货商购买租赁物，提供给承租方使用，承租方在契约或者合同规定的期限内分期支付租金的融资方式。

想要获得中小企业融资租赁，企业本身的项目条件非常重要，因为融资租赁侧重于考察项目未来的现金流量，因此，中小企业融资租赁的成功，主要关心租赁项目自身的效益，而不是企业的综合效益。除此之外，企业的信用也很重要，和银行放贷一样，良好的信用是下一次借贷的基础。

（2）银行承兑汇票

中小企业融资双方为了达成交易，可向银行申请签发银行承兑汇票，银行经审核同意后，正式受理银行承兑契约，承兑银行要在承兑汇票上签上表明承兑字样或签章。这样，经银行承兑的汇票就称为银行承兑汇票，银行承兑汇票具体说是银行替买方担保，卖方不必担心收不到货款，因为到期买方的担保银行一定会支付货款。

银行承兑汇票中小企业融资的好处在于企业可以实现短、频、快中小企业融资，可以降低企业财务费用。

（3）不动产抵押

不动产抵押中小企业融资是目前市场上运用最多的中小企业融资方式。在进行不动产抵押中小企业融资上，企业一定要关注中国关于不动产抵押的法律规定，如《担保法》、《城市房地产管理法》等，避免上当受骗。

（4）股权转让

股权转让中小企业融资是指中小企业通过转让公司部分股权而获得资金，从而满足企业的资金需求。中小企业进行股权出让中小企业融资，实际是想引入新的合作者。吸引直接投资的过程。因此，股权出让对对象的选择必须十分慎重而周密，否则搞不好，企业会失去控制权而处于被动局面，建议企业家在进行股权转让之前，先咨询公司法专业人士，并谨慎行事。

（5）提货担保

提货担保中小企业融资的优势主要在于可以把握市场先机，减少企业资金占压，改善现金流量。这种贸易中小企业融资适用于已在银行开立信用证，进口货物已到港口，但单据未到，急于办理提货的中小企业。进行提货担保中小企业融资企业一定要注意，一旦办理了担保提货手续，无论收到的单据有无不符点，企业均不能提出拒付和拒绝承兑。

（6）国际市场开拓资金

这部分资金主要来源于中央外贸发展基金。中小企业如果想通过这个渠道来融资，要注意，市场开拓资金主要支持的内容是：境外展览会、质量管理体系、环境管理体系、软件出口企业和各类产品认证、国际市场宣传推介、开拓新兴市场、培训与研讨会、境外投标等，对面向拉美、非洲、中东、东欧和东南亚等新兴国际市场的拓展活动，优先支持。

（7）互联网金融平台

相比其他的投资方式，互联网金融平台对申请融资的企业进行资质审核、实地考察，筛选出具有投资价值的优质项目在投融界等投融资信息对接平台网站上向投资者公开；并提供在线投资的交易平台，实时为投资者生成具有法律效力的借贷合同；监督企业的项目经营，管理风险保障金，确保投资者资金安全。爱投资创造的融资方式是让专业的机构做专业的事。

一方面利用互联网公开的优势、开放性的优势，同时结合传统的金融机构在风险控制、信贷审核等等方面的专业度。作为一个投融资的平台，处在中间的结合的地位，两边是投资者和有融资需求的需求方，但是又和第三方的担保机构进行密切合作。对用户的投资进行专业性的担保。同时还和像信用评级机构、资产管理机构合作，为用户的投资信息提供全方面的解读，以及对资产处置后续提供保障。

⑷ 国内的投资公司可以通过设立私募基金，集资用于公司扩张和国外投资吗非常感谢!

我所知道的是投资一定要有明确的方向、你说的集资用于公司扩张和国外投资、这个同私募股权投资基金、可以投资于第三方公司扩张、有投资期限，拟定投资标的，退出时间、投资公司本身就要正规合法，还有注册资金的要求、网上查私募股权投资基金定义！祝投资顺利！

⑸ 购买海外基金的渠道有哪些

1、国内的QDII基金

为满足广大投资者的需求，现在在大陆设立了一种投资基金QDII基金。QDII基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券业务的证券投资基金就是说你可以通过国内的账户平台直接买卖海外的基金，但是这种投资方式依旧是由国内的基金管理人来进行投资的。

2、香港开户投资基金

第二种投资方式是开通自己的香港投资基金账户，香港是国际金融的大都市，金融业务完善可靠。开通香港账户，即可投资海外基金。

3、申请海外基金账户

直接申请开通海外账户，具有一定规模的海外基金一般由世界知名的国际基金公司推出及管理，例如贝莱德、富达、摩根富林明等等。很多基金公司都可以通过销售专柜或网上平台认购基金，投资者可以直接联络基金公司购买。

4、通过外资银行平台

投资者还可以通过外资银行如花旗，汇丰等平台进行海外基金的投资。而且比起基金公司，通过银行投资的方式具有可以选择多家基金公司的优势。而且花旗，汇丰等银行板块多样，选择性强。

海外基金一般指由一国的基金机构国外申请注册发售，投资于国外销售市场的基金。海外基金的关键功效是避开中国单一销售市场的风险，掌握全世界销售市场的机遇，协助顾客开展经济全球化的理财规划，也可以超过分散化风险、技术专业管理方法、避税与财产转移的目地。

⑹ 国内有直接投资美股的海外基金吗

1.什么是中国海外基金？
中国海外基金泛指由大陆投资团队在海外及中国香港地区注册、运作的对冲基金产品。这些产品的投资范围是在中国香港乃至于在全球市场进行投资，投资标的除股票外，还可涉及多种衍生品、外汇等，这些都是在A股市场内进行投资的阳光私募基金所不能覆盖的，所以对投资者的资产配置具有积极的意义。
2.中国海外基金的管理人是谁?
中国海外基金一般由大陆的基金管理人在海外及中国香港地区设立的投资公司担任管理人。
3.中国海外基金优势是什么？
通过海外基金的方式进行投资，拥有专业的管理，不但可分享全球投资机会，亦可规避国内单一市场的风险。
4.中国海外基金投资标的一般是什么？
以现在市场上的产品来看，海外基金主要投资于港股、另外也有部分会涉及美股和其他一些国家。投资标的除股票外，还可涉及多种衍生品、外汇等。在目前阶段，中国海外基金多投资于在海外或中国香港上市，具有中国概念的公司。
5.中国海外基金的计价货币是什么?
目前市场上的海外基金多以美元或港元计价，人民币无法直接投资海外基金。
6.中国海外基金的规模一般是多大?
现有的中国海外基金产品的规模小的在2000万美元左右，大的在8000万美元左右。
7.中国投资者如何投资中国海外基金？
中国投资者投资海外基金需用美元或是港币，通过在海外或香港的银行账户，将资金汇入基金托管银行进行投资。
8.目前中国的海外基金主要有哪些？
据好买基金研究中心不完全统计，目前中国的海外基金一共有约30只，管理公司主要有：智德、晓扬、天马、盛海、睿智华海、睿亦嘉资本、睿信、明达、麦胜、景林、锦宏资本、国元、东方港湾、淡水泉、从容、赤子之心、博石、柏坊、pinpoint，等等。
9.投资中国海外基金涉及哪些费用？
中国投资者投资海外基金的费用主要涉及：换汇成本（若有）、认购费（1%~5%，不同基金区别很大）、管理费（1.5%）、超额业绩提成（20%），以及向海外银行或海外银行间的汇款费。
10.中国海外基金的流动性如何？
购买成功后有一段时间的封闭期，一般为半年，之后每季度仅有几天为赎回开放日。如果提前赎回需支付一定的提前赎回费（一般2%~5%，高于国内私募基金）。
11.中国海外基金的投资门槛如何？
普遍在20万美元以上，也有些产品门槛在10万美元。
12.投资中国海外基金，资金安全吗？
海外基金管理人只负责资金的运营管理，资金和证券由银行和经纪商托管，不存在资金挪用的可能，充分保证海外基金的资金安全。另外，与大陆运作的基金不同的是，海外基金均有审计师，对基金的运作情况进行审计。
13.哪些人可投资中国海外基金？
除合同另有规定外，全球投资者均可投资中国海外基金。
14.中国海外基金的风险主要有哪些？
中国海外基金的风险主要包括股票投资风险、债券投资风险和汇率风险。
1. 股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等。
2. 债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。
3. 汇率风险主要指投资者持有或运用外汇的投资活动中，因汇率变动而蒙受损失的可能性。

⑺ 如何在海外注册私募股权基金 离岸

境外私募基金投资境内企业上市的几种模式：
一、借道外资银行模式

流程：
1、私募基金在中国境内成立一家中外合资企业B，基金持股比例低于25%，B公司原则上属于内资公司；
2、在帐户内存入一笔美元，存款利率为3%；
3、外资银行C的中国境内分行向B公司贷出金额相等的人民币贷款，贷款利率为7%，双方约定贷款可不断展期；
4、由B公司向A公司注资并获得股份；
5、A公司成功国内A股上市
6、锁定期结束后B公司抛售A公司股份获得回报。
特点：对尚未在中国境内设立外商独资投资公司的境外私募股权基金，该模式能够有效解决资金进出中国国内以及外币资金与人民币资金相互转换的问题；
由于中国政府对人民币贷款利率和企业之间提供贷款利率的限制，境外私募股权基金只能汇出投资本金，而无法通过支付高利息的方式汇出投资收益。投资收益留在境内，这在国内好项目层出不穷以及人民币升值大趋势下，未尝不可。

二 股东借款模式
流程：
1、 私募基金建立100%控股离岸公司C；
2、 私募基金在中国境内成立一家中外合资企业。基金持股比例低于25%，B公司原则上属于内资公司；
3、 C公司向B公司提供借款，利率参照商业银行同期贷款利率；
4、 由B公司用借款向A公司注资并获得股份；
5、 A公司成功国内A股上市；
6、 锁定期结束后B公司抛售A公司股份获得回报；
7、 偿还股东贷款和利息。
特点：类似借道外资银行，该模式能有效解决资金进出中国国境以及外币资金与人民币资金相互转换的问题；同样，由于中国政府对人民币贷款利率和企业之间提供贷款利率的限制，境外私募股权基金只能汇出投资本金，而无法通过支付高利息的方式汇出投资收益。

三、信托代持股模式
流程：
1、 私募基金在中国境内成立一家中外合资企业；
2、 在C银行离岸帐户内存入一笔美元，存款利率为3%
3、外资银行C的中国境内分行向B公司贷出金额相等的人民币贷款，贷款利率为7%，双方约定贷款可不断展期；（C银行境内外分行通过日常帐务往来）
4、 B公司用人民币资金购买D公司定向发放的信托受益凭证；
5、 由D信托公司向A公司注资并获得股份；
6、 A公司成功国内A股市场上市；
7、 锁定期结束后D信托公司B公司的指令抛售A公司股份获得回报；
8、 D信托公司用所得收入扣除相关费用后，赎回B公司持有的信托受益凭证；
9、 B公司向C银行境内分行还本付息。
10、 PE从C银行的离岸帐户中提取存款。

特点：该模式是在借道外资银行模式基础上演变而来，模式利用信托这一“保护伞”一定程度上规避了国家对外商投资限制类或禁止类行业的限制；
由于目前信托业缺乏有效登记等制度，信托公司作为企业上市发起人股东无法确认其代持关系，因此，证监会对于信托PE所投资的企业公开上市持谨慎态度。

四、股权回购模式
流程：
1、 私募基金在中国境内设立的投资平台B（控股或参股）；
2、 与国内目标企业签订股权投资协议和回购协议根据协议获得A公司部分股份，并规定回购股权的价格和期限；
3、 等期限满了按照回购协议回购股份。
特点：该模式主要规避政府对企业之前提供贷款的管制；一方面，目标企业具有很高的成长性，但又不愿意接受股权投资，同时又很难获得银行授信支持；另一方面，中国政府对非金融企业之前的授信行为规定非常严格的利率上限，私募基金对目标企业承诺的贷款高回报率欲罢不能；
该模式实质上是采取假股权真债权的方法来规避政府对企业间贷款行为的管制。

五、收购控股内资投资公司的境内壳公司
流程：
1、 PE委托国内企业注册机构进行内资公司B和内资投资公司A的注册，B公司为A公司的控股公司；
2、 企业注册机构垫资成立内资公司B；
3、 企业注册机构垫资成立内资投资公司A（资本限额1000万人民币）；
4、境外私募PE收购B公司，B公司由内资公司变成外资企业；（由于内资B公司为内资投资公司A的控股公司，因此通过收购内资公司B，外资PE间接拥有了一家内资的投资公司。）
特点：
该模式利用了中国法律模糊之处，即母公司的性质发生变更，但并没有强制性规定要求子公司同时完成性质变更，基金成功的钻了法律的空子，通过收购母公司的方法控制了一家内资投资公司；
该模式操作下，境外中小私募股权基金既能在中国境内设立投资实体，又能适当规避中国政府的相关规定。

⑻ 私募是不是QDII基金

NO
私募的简单理解为私人募集资金来集中统一投资。投资的渠道不限于资本市场，可投资实体经济。
QDII是国内的资金投资国外的市场。一般是公募资金
QFII是国外的投资机构投资国内的市场。

⑼ 海外联名账户可以可以购买海外私募基金吗

从gou/买海外基金环节来看，gou/买基金的资金是以第三方机构来托管的，直接受香港证监会和保监会监管的，没有人能挪用你的资金，非常安全。
从提款手续来看，提款时必须要本人签字才可以取，并且取出的资金直接划入本人指定的自己名下的银行账户，而不能划入配偶、子女等银行账户，即使有人模仿了你的笔迹，款也是打入你指定的自己名下的银行账户，所以没有人能取走你的款。
也许有的人觉得外面的世界太遥远，没有接触过。但你不妨想一想：为什么有那么多中国有钱的人会把自己的资金存放或投资在海外呢？那是因为海外资本市场更加成熟、稳定、规范和有保障。