基金定投年化收益率止盈

❶ 基金定投怎么看年化收益率

简单收益法

1.定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

这是最简单、直观的方法。该方法没有考虑定投了多少次、定投了多长时间，只是简单的把所有投入资金加起来作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。

通常我们说的定投收益率就是按照这种方法计算的，包括很多定投计算器。如下：每期定投1000元，定投25期后投入总本金为25000元，期末总资产为33902.23元，定投收益率=(33902.23-25000)/25000=35.61%。

2.定投收益率=(基金净值-平均成本)/平均成本

另一个计算定投收益率的方法是从净值入手。

我们知道，在买卖股票和基金的时候，收益率=(卖出价格-买入价格)/买入价格。这是一次性买入策略的收益率。而定投分批买入，因此“买入价格”应该是“平均成本”，而“卖出价格”就是“卖出时候的基金净值”。

举个例子：假设一只基金的净值表现如下表，每月定投1000元，定投6个月，赎回时基金净值为1.10元。

则：平均成本=总投入/总份额

总投入=1000*6=6000

总份额=每次定投购买的份额=1000/1+1000/0.85+1000/0.7+1000/0.8+1000/0.9+1000/1.05=6919

平均成本=6000/6919=0.87

定投收益率=(1.10-0.87)/0.87=26.4%

如果用方法1计算呢?

定投收益率=(市值-本金)/本金=(基金净值*总份额-本金)/本金=(1.10*6919-6000)/6000=26.8%

可以看出：不管是按方法1(收益/本金)，还是按方法2((基金净值-平均成本)/平均成本)计算，定投收益率基本上是一样的(存在误差)。其实，经过处理，两个公式是相等的。

另外，需要提醒的是：1)定投收益率一般不用自己计算，账户中的持仓收益率就是定投收益率;2)以上两种方法计算的定投收益率都是累计收益率，没有考虑定投时间和资金效率的问题。

3.参考了定投时间因素的年化收益率

在定投止盈篇，我们提到过15%止盈法。这只是一个简单粗略的方法。如果市场行情不好，定投3年才达到15%止盈点，平均下来收益也只有5%左右。

因此，更为合理的止盈应该是参考了定投时间因素的年化收益率。一般，年化10%-15%是可以参考的指标

❷ 基金定投年化收益率估算

基金定投年化收益率一般达到20%，或者是自己心中的目标，就可以设定为止盈状态，一般情况下，基金都是需要长期投资的，而不是短期就能立马看见收益，在定投过程中，通过均摊成本，来实现最大收益化

❸ 基金定投的收益率怎么算

一：定投收益率=收益/本金=(市值-本金)/本金

1、该方法在计算时无需考虑定投次数、定投周期，只需简单的加和投入资金作为本金，把现有的(市值-本金)作为收益，计算出简单收益率。因此，被称为最简单、直观的方法。

2、通常我们所说的定投收益率就是按照这种方法计算的，举例说明：

小明每期定投1000元，定投25期后投入总本金为25000元，期末总资产为33902.23元，那么，小明的定投收益率计算如下：

定投收益率=(市值-本金)/本金=(33902.23-25000)/25000=35.61%

二、参考了定投时间因素的年化收益率

1、在定投中，能够止盈才是最终要的，更为合理的止盈是参考了定投时间因素的年化收益率。。一般而言，年化10%-15%是可以参考的指标。年化收益率的计算公式可以在EXCEL表格输入函数：=POWER(1 + 定投收益率，1/已定投年份数)-1。

2、上述方法需要自己在excel里记录定投月数和相对应的定投收益率。当然了，如果你觉得这样麻烦，也可以简单化粗估，比如定投五年收益70%，那么除以5，就是14%，再往下调2个点左右，基本就是你的年化收益率了。

(3)基金定投年化收益率止盈扩展阅读

基金定投最低购额

1、同渠道对定投最低金额的限制不同.

2、如邮行定投业务每月最低申购金额为100元，工行定投业务每月最低申购金额为200元，追加投资的差额须为100元的整数倍。而招商银行每月最低申购金额为300元。

参考资料

网络-基金定投

❹ 基金定投的平均年化收益率怎么计算

实际上，基金定投的平均年化收益率，是未知数，计算不出来！它受太多因素影响。过后成历史了，就可以算出来了。
你的表达式是对的，即本金10年翻番，可以用中值函数拟合，得出平均年化收益率＝14.69％
这相当于定投了一只不错的基金。（世界最好的做到平均年化收益率25％；亚洲最好的做到20％，一般可做到7～10％）
补充：
中值函数在Excel中的表达：＝FV（r,
n,
e,
1
or
0）
其中r：年利率，或月利率；
n：时间，多少年，或多少月；
e：金额（投入为负）；月初投入为1、月末投入为0；输入完毕，回车，即计算结果。
你的问题具体操作：
进入Excel，点击任一空格，在黑框内输入：
＝FV（0.15,
10,
-10000,
1
）回车，显示203033.14这就是你每年投10000元，平均年化收益率15％，10年后连本带利的收益（203033.14元）。比20万元多了3千多元，缩小收益率试一下，二、三次，即可拟合出14.69％。将0.15换成0.10、0.08、或其它收益率，即可得出相应的收益。
查中值函数数表，也可估算，但有计算机使用Excel方便。

❺ 基金定投止盈重要吗怎么做止盈呢

01 定投止盈到底是什么？

在基金定投中，止盈是在买入成本之上再卖出并且最终获得了实际收益的投资策略。

❻ 基金定投该在什么时候止盈

股市有句谚语：“ 会买的是徒弟，会卖的才是师傅 ”。
对于定投来说，止盈锁定利润的方法一般有如下几种：
（1）指数区间法。设定目标区间，例如判断未来一段时间指数在某区间运动，则低于该区间时持续定投，高于该区间时赎回止盈。当然，也可以通过 PE百分位（把历史上指数每一天的 PE 从小到大排名，当前交易日的 PE 历史排名 / 历史数据总数 × 100%= 历史百分位），来判断当前指数的点位是否已经达到历史较高水平。如果能在 PE历史百分位达到 80%的时候进行止盈操作，就有较大概率实现在接近行情高点的位置完成收益锁定。
（2）目标收益法，就是设定一个长期收益目标，到达预定目标后逐批或一次性止盈。
（3）滚动止盈法。达成小目标就止盈，在每一个“ 浪峰 ”（或相对浪峰）赎回开始新一轮定投即可，简单易执行，不需要太长期的判断。

❼ 基金怎样止盈好

一、累计收益率止盈法

达到绝对收益率时，止盈全部卖出。

通常目标收益率设为20%，之后每年目标收益率递增10%，比如第二年至第三年则为30%止盈。

案例：

每月定投1000元中证500，投资36个月后，共投入36000元，而账面总金额为50400元，浮盈达到40%，触发止盈。

策略优点：

计算方法简单暴力，容易操作。

策略缺点：

牛市无法吃到全部的上涨行情，而且累计收益止盈是用单利加法而非乘法复利，因此时间拖得越长，年化收益越低。

二、年化收益率止盈法

定投达到目标年化收益率时，止盈全部卖出。

通常定投一般10%年化止盈（IRR年化为20%左右），达到账面年化收益时全部卖出，重新布局定投。

案例：

每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入24000元，而账面总金额为29040元，年化收益达到10%，触发止盈。

策略优点：

能获得固定的预期年化回报率。

策略缺点：

和之前策略一样，牛市也无法“吃”到全部的上涨行情，另外，如后续市场没有较大的行情，可能将一直无法触发止盈。

三、割韭菜止盈法

每次盈利达到一定比例，则卖出盈利部分，边涨边卖。

一般割韭菜止盈设置为10%比较合适，即每上涨10%，则卖出额外的10%的利润部分，从而保持本金不变，持续盈利。

案例：

每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入24000元，而账面总金额为26400元，上涨10%，此时将2400元超额收益部分全部卖出，保留本金。

策略优点：

适合单边牛市行情，如果能持续上涨100%甚至200%，可以提前收割回本金，后续还能继续获取超额收益，而不用担心高位崩盘的风险。

策略缺点：

由于账户始终保留本金，需要承担更大的投资风险。

四、回落止盈法

在保证一定盈利的基础上，只要回撤超过一个阈值，则进行止盈。

通常在保证20%以上的累计盈利下，一旦途中收益率回撤超过10%，则进行止盈。

案例：

每月定投1000元中证500，投资24个月后，共投入2.4万元，而账面总金额达到了4.8万元，收益率为100%，随后几天市场震荡下滑，收益率下降到了90%，变为4.56万元，此时全部卖出止盈。

策略优点：

最适合牛市行情，采用此法，在牛市获得大幅超额收益后，即使之后市场崩盘也可以成功逃离。

策略缺点：

在震荡向上的行情下，容易因市场回调被“抖”出来，此时就错过了行情。

五、估值止盈法

此法适合指数基金止盈。

目前市场上有很多做指数估值的软件可以参考，比如阿牛定投、且慢等等，但是他们衡量的指标都以市盈率百分位为唯一标准。

市盈率百分位虽然可以一定程度上反应估值历史相对高低，但由于指数的增长不但与估值有关，也与自生成长性有关，因此我自己把更多指标纳入我考量的模型，进行指数估值。

我主要是根据PE比率、PB比率、ROE、PEG、盈利收益率等指标来判断

❽ 基金定投收益多少止盈 基金定投风险大吗

（招商银行）基金定投的年收益率一般按照基金定投的总收益率进行年化处理计算得到。基金定投的总收益率是您坚持基金定投获得的总收益和总投入之比。

大多数基金都不承诺保本，即使保本基金也有持有期限等保本条件，各支具体保本规定以基金公司公告为准。