被动指数基金年均收益

1. 成长型基金与被动指数型基金的对比

没有谁比谁更高，只是两种不同的理念，看你喜欢哪一种。

在实际中，也是如此，有的被动型就比主动型表现好，有的就差。

（其实这里不应该有被动型和成长性相比，应该有被动型和主动型对比，成长型也是主动型的一种）

被动型的理念是跟踪指数，渠道指数收益，也就是市场平均收益。不好也不坏。

主动型基金的理念是精选个股，目的是战胜市场平均收益，这个结果当然是不一定的。

风险角度和收益方面说，这两种类型不一定谁高谁低。

2. 定投指数型基金收益的问题

如果忽略分红，那你是亏钱的。
因为你会在2000点以上买入不少的，这样在跌到2000后就会亏。
所以指数型基金也是要选时机，在上涨的行情下开始定投，在下跌的行情下结束
定投并全部赎回，或转换为货币基金或债券基金。
不过不要是些可以投资股市的债券基金。
事实上由于存在分红并且指数的超长期趋势的向上的，应该还是赚钱的时候多。
定投基金的收益=各月定投份数与价格乘积之和-当前价格*份数+分红

3. 什么是指数基金定投 长期收益率大约是多少

什么是指数基金定投
基金定投最大的好处是可以平均投资成本，因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金，当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额较多，即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。
定投首选指数型基金，因为它较少受到人为因素干扰，只是被动的跟踪指数，在中国经济长期增长的情况下，长期定投必然获得较好收益。
而主动型基金则受基金经理影响较大，且目前我国主动型基金业绩在持续性方面并不理想，往往前一年的冠军，第二年则表现不佳，更换基金经理也可能引起业绩波动，因此长期持有的话，选择指数型基金较好。若有反弹行情指数型基金当是首选。
定投的长期收益率大约是多少？
如果不考虑指数基金的估值，始终每个月买入相同的金额，那长期定投下来的年复合收益率，和指数本身的年均上涨速度比较接近。
换句话说，从现在开始，每个月定投等量的金额，持续二三十年，不管牛熊市，在A股收益率差不多就是10-13%，美股差不多就是8-9%。
如果配合估值，在指数基金低估值的时候再定投，那年复合收益率会有大幅提升，在A股或港股长期看达到15%以上还是可以实现的。
不过相比较普通的定投，这种配合估值的定投多了一个要求：这需要市场上有低估值的指数基金可供投资，而一般市场上指数基金低估的时间并不长。

4. 指数基金怎么算收益

计算公式：指数基金预期年化收益计算公式=指数基金赎回当日的净值×指数基金申购份额×（1-赎回费率）+红利-投资金额即申购时投入的资金。

指数基金是跟踪某种指数（如沪深300指数、标普500指数、纳斯达克100指数、日经225指数等）的基金，选取指数的全部或部分成分股构建投资组合，比如300指数基金跟踪沪深300指数。通常而言，指数基金以减小跟踪误差为目的，使投资组合的变动趋势与标的指数相一致，以取得与标的指数大致相同的预期年化收益率。

指数基金预期年化收益来自于投资标的的价格波动和红利发放，体现为指数基金自身的净值波动。指数基金预期年化收益计算公式与一般基金相同，主要取决于认购/申购和赎回时指数基金的净值、红利派送以及申购赎回时收取的各项基金手续费费率。

市场的指数基金越来越多，选择指数基金的难度越来越大，投资者在选择指数基金时最需要重视的有两点：一方面选择跟踪成长性较好的指数的基金，找到这样的指数的难度不亚于选股票；另一方面是选择投资跟踪误差较小的指数基金，跟踪误差越小的基金，表明基金经理的管理能力越强，投资者更能实现获得指数收益率的目标。

5. 指数基金年化收益率是多少

指数基金收益为赎回当日的净值x份额x(1-赎回费率)+红利-投资金额，其中份额=投资金额x(1+申购、认购费率)÷认购、申购当日净值+利息。
以上意见，仅供参考。
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6. 什么是被动指数型基金

被动型指数基金：以特定指数为标的，并以该指数的成分股为投资对象，以减小跟踪误差为目的，使投资组合的变动趋势与标的指数相一致，以取得与标的指数大致相同的收益率。一般指数基金的股票池每年更新一次，并会将配置的每只股票以及配置的比例都公告出来。

指数基金可以按照投资风格来看，股票型基金可以分为被动型基金和主动型基金。前者完全复制指数，指数包含什么股票，就买什么股票；后者大部分资产复制指数的同时，小部分资产进行主动投资。

这就决定了，被动指数型基金费率更低（只需盯住指数，不用经常调仓换股），而增强指数型基金则相对灵活。两者的最大差异，基金经理增加自己的主观投资理念，结合多样的投资方式，以获得超额收益。要注意，这里说的超额收益是预期而并非结果。

简单一句话，被动型指数基金基金经理的主要工作就是严格追踪指数，减少投资组合与所追踪指数的误差。

(6)被动指数基金年均收益扩展阅读：

选择方法

第一，选指数，即投资者想投资的指数，对于想通过指数进行长期投资的投资者来说，投资方法可选择定期定投，可选择代表性强的主流指数基金；

第二，看费率，总体上看ETF和指数LOF的费率水平较低；

第三，看指数拟合度；

第四，看交易成本和便利性。

7. 关于指数基金收益

书上说的一般20%并不公允。而且就算是以5年平均计算，也达不到20%。
不说远了，就说最近5年，股市一直是熊市。
指数型基金平均收益绝对为负值。不可能还是正20%

指数型基金作为偏股型中持股仓位最高的，可以达到95%最高，目前就是为了跟踪指数。
所以股市怎么跌，他就怎么跌。
长期定投，在中国这种股市情况下，不推荐指数型基金，混合型基金还差不多。
另外也不要低于7年。

如银行贷款利率5年以上是百分之5，这些都是说年利息，是每年。

8. 指数基金：增强型与被动型基金哪个好

指数基金是以特定指数为标的指数，并以该指数的成份股为投资对象，通过购买该指数的全部或部分成份股构建投资组合，以追踪标的指数表现的基金产品。
通常而言，指数基金以减小跟踪误差为目的，使投资组合的变动趋势与标的指数相一致，以取得与标的指数大致相同的收益率。这与以获取超越市场水平收益为目标的主动偏股型基金有着明显的区别。那么指数型基金真的能保证获得平均收益吗？或者会不会跟丢追踪的指数呢？今天我们就来探讨一下这个常提常新的话题。
很多投资者可能不知：指数基金分为被动型指数基金和增强型指数基金。
被动指数型基金的投资目标是追求对标的指数的紧密跟踪，因此在选择被动指数型基金时，跟踪误差无疑是最重要的一个标准。跟踪误差指的是指数型基金的收益率与标的指数收益率之间的偏差。如果能够投资于一个对标的指数有良好跟踪效果的基金，就可以更好地分享标的指数的收益。增强指数型基金寻求一定程度的超额收益，因此会在被动跟踪指数的同时加入主动管理的成分，这会使其跟踪误差比普通的被动指数型基金偏大。
大家都知道买卖基金是需要费用和成本的，那么去掉这一部分，就是获得的实际收益，可以比较一下它们的计算公式：
实际收益率(被动型指数基金)=标的指数收益率-被动指数基金买卖股票的费用和成本
实际收益率(增强型指数基金)=标的指数收益率-主动指数基金买卖股票的费用和成本
其实两者的区别就在于成本和费用。被动指数基金一般来讲很少调仓换股，交易成本很低，而主动型买卖股票就频繁一些，换手率也高，自然其成本和非用就比被动型高。因此，从公式上来看，被动指数型基金是有优势的。
这种逻辑，有时候却不一定适合A股市场；在A股市场，增强型指数基金战胜被动指数基金的有很多。首先来看下被动型指数基金跟踪值得情况：
从上图可以看出，两只被动型指数基金的累计收益率和沪深300的涨跌幅几乎是重合的，这也充分说明了被动型基金能够获得追踪的指数的平均收益。再来分析下增强型的指数型基金：
很明显，增强型指数基金在追踪指数的过程中，出现的偏差是比被动型指数基金要大的，虽然涨跌同步，但或多或少会出现高于和低于指数的涨跌幅的情况。前面我们提到过：虽然整体来看其平均收益与被动型指数基金相差无几，由于调仓换股比被动型频繁，成本和非用也更高一些。
那么问题来了，到底是被动型好呢，还是指数型好呢？实际上并不是绝对的谁好谁不好
由于四只基金不在同一时点成立，在同一时点不具有可比性，笔者选取国寿安保沪深300为基准进行了加减同一时点的数据差，确保在开始的时间点四只基金都是同样的净值，上图的数据是通过对比可以发现，被动型指数基金不一定比增强型收益好，富国沪深300指数增强的表现居首就说明了这点；增强型指数基金同样不一定比被动型表现好，国寿安保沪深300整体要好于国富沪深300指数增强。
上述的数据只是指数基金的冰山一角，那么我们多选几只基金来一探究竟：两种基金是不是真的没有绝对的谁好谁坏呢！

分析上述数据发现，15年排名靠前的多是增强型，16年初至今同样也是，但是我们可以发现16年有四只被动型超越了一只增强型基金，并且它们之间的差距也比15年要小。这也说明了增强型指数基金在牛市当中的威力。
综上，两种类型的指数基金表现互有胜负，在牛市当中，增强型指数基金表现要好于被动型指数基金，这和A股的投资者结构有关，A股市场有很多散户参与，这就造成了部分行业受投资者集中炒作导致增强型指数基金能够实现跨越，同时也不排除基金经理团队的投研能力会对基金的表现造成影响。

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