需要电话录音的
❷ 私募基金投资者不配合回访的怎么办
回访话术
一、您好，您是***先生（女士/公司/机构）吗？
二、先生（女士），您好，我是雷根基金***号客服人员，请问您近期购买了我公司的***私募基金产品是吗?
三、感谢您的信任，为了维护您的权益，与您做个简短的电话回访可以吗？（客户回答“可以”）：谢谢您，为了确保您的权益，我们将对回访内容进行录音。
四、为确保信息安全，我们要先为您做个身份确认，您的身份证号/营业执照前六位是******，请问您的出生年月/营业执照后4位是多少呢？
五、请问您是否收到了私募基金合同？私募基金合同、投资者提示书、风险承受能力调查问卷、基金财产合法性申明书、风险揭示书（具体文件以具体产品合同为准）上的签字，是您亲笔签名/盖章的吗？
六、请问您对产品合同和风险揭示的内容已经阅读并理解了吧？
❸ 私募基金回访确认的内容有哪些
1、基金托管：基金托管是指商业银行接受基金管理人的委托，代表基金持有人的利益，保管基金资产，监督基金管理人日常投资运作，基金托管人独立开设基金资产账户，依据管理人的指令进行清算和交割，保管基金资产，在有关制度和基金契约规定的范围内对基金业务运作进行监督，并收取一定的托管费。
2、获得基金托管资格券商：2013年12月底，海通证券获得基金托管资格，他不仅是首家获得基金托管资格的券商，也是首家获得基金托管资格的非银行金融机构。此外，国信证券、招商证券、广发证券、国泰君安证券、银河证券、华泰证券、中信证券、兴业证券8家券商也于2014年获得基金托管资格。
❹ 关于私募基金，投资者需要知道哪些事
关于私募基金，投资者需要知道以下问题：
1.证券投资基金市场的参与主体主要有哪些?
2.证券投资基金市场各参与主体间的关系是什么?
3.谁能担任私募基金管理人?
4.私募基金登记备案的性质?
5.私募基金管理人登记?
6.私募基金的备案包括哪些信息?
7.实缴资本未到位的机构能否登记为私募基金管理人?
8.私募基金管理人定期更新要求?
9.私募基金管理人重大事项变更的更新要求?
10.私募基金重大事项变更的更新要求?
❺ 私募基金合规流程是怎样的
私募基金合规流程是：
一、了解投资者信息
由投资者填写并提供基本信息表，并提供相关信息证明文件。
二、对投资者分类
投资者分为普通投资者与专业投资者。
专业投资者（符合下列条件之一即可）：
（一）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。
（二）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。
（三）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。
（四）同时符合下列条件的法人或者其他组织：
1.最近1 年末净资产不低于2000 万元；
2.最近1 年末金融资产不低于1000 万元；
3.具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。
（五）同时符合下列条件的自然人：
1、金融资产不低于500 万元，或者最近3 年个人年均收入不低于50 万元；
2、具有2 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者属于本条第（一）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。
前款所称金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等
专业投资者之外的投资者为普通投资者，并且，普通投资者和专业投资者在一定条件下可以转化
专业投资者向普通投资者转化：
符合上文专业投资者条件第（四）、（五）项规定的，可以书面告知经营机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。
普通投资者向专业投资者转化：
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但私募管理人有权自主决定是否同意其转化：
（一）最近1 年末净资产不低于1000 万元，最近1 年末金融资产不低于500 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织；
（二）金融资产不低于300 万元或者最近3 年个人年均收入不低于30 万元，且具有1 年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1 年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
普通投资者以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料。
私募管理人应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估，确认其符合前条要求，说明对不同类别投资者履行适当性义务的差别，警示可能承担的投资风险，告知申请的审查结果及其理由。
根据7月1日实行的《证券期货投资者适当性管理办法》相关规定，私募管理人应当建立投资者评估数据库并及时更新，充分使用已了解信息和已有评估结果，避免重复采集，提高评估效率。
同时，根据不同的标准，对专业投资者、普通投资者进行细化分类和管理。
三、填写风险测评问卷
对普通投资者进行风险问卷调查，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。
■ 评估结果有效期最长不得超过3年。
■ 超过3年，再次向投资者推介私募基金时，需要重新进行投资者风险评估。
■ 同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年的，无需再次进行投资者风险评估。
■ 投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。
■ 通过互联网向投资者推介私募基金之前，应当设置在线特定对象确定程序，投资者应承诺其符合合格投资者标准。
四、投资者适当性匹配
对投资者进行风险评估之后，募集机构应当向投资者出具风险测评等级告知书。
同时，募集机构应当根据风险特征和程度对销售的产品或者提供的服务划分风险等级，提出明确的适当性匹配意见，将适当的产品或者服务销售或者提供给适合的投资者。
五、基金推介
■ 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。
■ 私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。
六、签署风险揭示书
适当性匹配一致后，募集机构需要向投资者进行风险揭示，并与投资者签署风险揭示书。
■ 特别注意：如果投资者主动要求购买风险等级高于其风险承受能力的产品或者接受相关服务的，募集机构应当进行特别的书面风险警示；投资者仍坚持购买的，可以向其销售相关产品或者提供相关服务。
七、合格投资者确认
在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明，证明其属于合格投资者。
合格投资者认定标准：
具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：
（一）净资产不低于1000万元的单位；
（二）金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。
前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。
下列投资者视为合格投资者：
（一）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金；
（二）依法设立并在基金业协会备案的投资计划；
（三）投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员；
（四）中国证监会规定的其他投资者。
以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。但是，符合本条第（一）、（二）、（四）项规定的投资者投资私募基金的，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数。
■ 合格投资者累计不得超过200人。
■ 如果投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者；基金份额受让后投资者人数累计不得超过200人。
八、投资冷静期
完成合格投资者确认程序后，签署私募基金合同。
基金合同应当约定给投资者设置不少于24小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
■ 私募证券投资基金，投资冷静期自基金合同签署完毕且投资者交纳认购基金的款项后起算；
■ 私募股权投资基金、创业投资基金等其他私募基金合同关于投资冷静期的约定可以参照前款对私募证券投资基金的相关要求，也可以自行约定。
九、回访确认
■ 募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。
■ 回访过程不得出现诱导性陈述。
■ 募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。
■ 投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同。募集机构应当按合同约定及时退还投资者的全部认购款项。
■ 未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，私募基金管理人不得投资运作投资者交纳的认购基金款项。
十、未尽事宜
资料归档
对匹配方案、告知警示资料、录音录像资料、自查报告等的保存期限不得少于20 年。
双录留痕
1、现场方式，执行普通投资者申请成为专业投资者，要录音或者录像；
2、现场方式，向普通投资者销售高风险产品或者服务，要录音或者录像；
3、现场方式，调整投资者分类、基金产品或者服务分级以及适当性匹配意见，要录音或者录像；
4、现场方式，向普通投资者销售基金产品或者服务前对其进行风险提示的环节，要录音或者录像；
注：非现场方式，要完善信息管理平台留痕功能，记录投资者确认信息。
❻ 什么是私募基金投资的冷静期，什么是回访确认
一、什么是私募基金投资的冷静期？
《私募投资基金募集管理办法》（以下简称为“《办法》”）第二十九条规定，募集机构在完成合格投资者确认程序后,应给予投资者不少于24小时的投资冷静期,投资者在冷静期满后经过回访确认方可签署私募基金合同。私募股权投资基金和创投基金的投资冷静期可参照私募证券投资基金,或自行约定。
借鉴行业最佳实践、国际惯例以及《保险法》的规定,募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者,根据基金合同投资者在冷静期内有权解除基金合同。同时探索回访确认制度,由募集机构的非募集人员履行回访程序,进一步确认投资者的身份和真实投资意愿等,只有在确认成功后方能运用投资资金。
二、什么是回访确认制度？
《办法》第三十条规定，募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。
回访应当包括但不限于以下内容：
(一)确认受访人是否为投资者本人或机构；
(二)确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；
(三)确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；
(四)确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；
(五)确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；
(六)确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；
(七)确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；
(八)确认投资者是否知悉纠纷解决安排。
❼ 私募基金产品怎么备案
1、私募基金管理人募集资金
2、在募集结束后20个工作日内申请基金编码
3、如果已有预分配编码，或者已有其他编码（如券商资管产品代码），直接填写编码
4、基金备案
5、协会办理
6、备案完成并公示
以上是私募产品备案的基本流程，下面我们来说说募集信息填报的内容。
一、募集机构
1、募集方式：自行募集、委托募集
2、自行募集机构名称
3、委托募集机构名称
注：根据《私募投资基金募集行为管理办法》规定，私募基金代销机构必须为“在中国证监会注册取得基金销售业务资格并已成为中国基金业协会会员的机构”（委托募集时填报此项内容）
二、募集结算资金专用帐户
1、帐户名称
2、账号
3、开户银行名称
4、监督机构名称（可多选）
5、监督机构类型：中国证券登记结算有限责任公司、取得基金销售业务资格的商业银行、证券公司以及中国基金业协会规定的其他机构
三、募集行为程序确认（勾选是/否）
1、推介产品前是否履行特定对象确定程序
2、是否按基金的投资标的、相关风险等因素，实施投资者适当性原则匹配
3、是否有风险揭示环节
4、是否有投资冷静期
5、是否设置回访确认程序
6、是否提示投资者后续的回访确认
四、向投资者提示如下基金风险（勾选是/否）
是否依照《私募基金风险揭示书内容与格式指引》向投资者提示相关风险，并经投资者签字确认
五、相关风险揭示是否获得投资者如下承诺（勾选是/否）
1、投资者愿意承担由基金风险引致的全部后果
2、投资者知晓基金管理人、基金销售机构、基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保
3、投资者已符合《私募投资基金监督管理暂行办法》有关合格投资者的要求并已按照募集机构的要求提供相关证明文件
4、投资者知晓投资冷静期的制度安排以及在此期间的权利
5、投资者知晓回访确认的制度安排以及在此期间的权利
6、投资者已认真阅读并完全理解基金合同中关于“争议的处理”的所有内容
7、投资者已知晓本私募基金产品不得非法拆分转让
❽ 私募基金风险揭示书的内容有哪些
私募投资基金风险揭示书内容与格式指引
投资有风险当您/贵机构认购或申购私募基金时，可能获得投资收益，但同时也面临着投资风险您/贵机构在做出投资决策之前，请仔细阅读本风险揭示书和基金合同公司章程或者合伙协议（以下统称基金合同），充分认识本基金的风险收益特征和产品特性，认真考虑基金存在的各项风险因素，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断并谨慎做出投资决策
根据有关法律法规，基金管理人[具体机构名称]及投资者分别作出如下承诺风险揭示及声明：
一基金管理人承诺
（一）私募基金管理人保证在募集资金前已在中国证券投资基金业协会（以下简称中国基金业协会）登记为私募基金管理人,并取得管理人登记编码
（二）私募基金管理人向投资者声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证
（三）私募基金管理人保证在投资者签署基金合同前已（或已委托基金销售机构）向投资者揭示了相关风险；已经了解私募基金投资者的风险偏好风险认知能力和承受能力；已向私募基金投资者说明有关法律法规，说明投资冷静期回访确认的制度安排以及投资者的权利
（四）私募基金管理人承诺按照恪尽职守诚实信用谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不保证基金财产一定盈利，也不保证最低收益
二风险揭示
（一）特殊风险揭示
[具体风险应由管理人根据私募基金的特殊性阐明]
若存在以下事项，应特别揭示风险：
1基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险；
2私募基金未托管所涉风险；
3私募基金委托募集所涉风险
4私募基金外包事项所涉风险；
5私募基金聘请投资顾问所涉风险；
6私募基金未在中国基金业协会履行登记备案手续所涉风险
（二）一般风险揭示
1资金损失风险
基金管理人依照恪尽职守诚实信用谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金财产中的认购资金本金不受损失，也不保证一定盈利及最低收益
本基金属于[相应评级水平]风险投资品种，适合风险识别评估承受能力[相应评级水平]的合格投资者
2基金运营风险
基金管理人依据基金合同约定管理和运用基金财产所产生的风险，由基金财产
及投资者承担投资者应充分知晓投资运营的相关风险，其风险应由投资者自担
3流动性风险
本基金预计存续期限为基金成立之日[ ]起至[存续期限]（包括延长期（如有））结束并清算完毕为止在本基金存续期内，投资者可能面临资金不能退出带来的流动性风险
根据实际投资运作情况，本基金有可能提前结束或延期结束，投资者可能因此
面临委托资金不能按期退出等风险
4募集失败风险
本基金的成立需符合相关法律法规的规定，本基金可能存在不能满足成立条件从而无法成立的风险
基金管理人的责任承担方式：
（一）以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
（二）在基金募集期限届满（确认基金无法成立）后三十日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息
5投资标的风险（适用于股权类）
本基金投资标的的价值取决于投资对象的经营状况，原股东对所投资企业的管理和运营，相关市场宏观调控政策财政税收政策产业政策法律法规经济周期的变化以及区域市场竞争格局的变化等都可能影响所投资企业经营状况，进而影响本基金投资标的的价值
6税收风险
契约性基金所适用的税收征管法律法规可能会由于国家相关税收政策调整而发生变化，投资者收益也可能因相关税收政策调整而受到影响
7其他风险
包括但不限于法律与政策风险发生不可抗力事件的风险技术风险和操作风险等
三投资者声明
作为该私募基金的投资者，本人/机构已充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，自愿自行承担投资该私募基金所面临的风险本人/机构做出以下陈述和声明，并确认（自然人投资者在每段段尾________内签名，机构投资者在本页尾页盖章，加盖骑缝章）其内容的真实和正确：
1本人/机构已仔细阅读私募基金法律文件和其他文件，充分理解相关权利义务本私募基金运作方式及风险收益特征，愿意承担由上述风险引致的全部后果________
2本人/机构知晓，基金管理人基金销售机构基金托管人及相关机构不应当对基金财产的收益状况作出任何承诺或担保________
3本人/机构已通过中国基金业协会的官方网站（www.amac.org.cn）查询了私募基金管理人的基本信息，并将于本私募基金完成备案后查实其募集结算资金专用账户的相关信息与打款账户信息的一致性________
4在购买本私募基金前，本人/机构已符合私募投资基金监督管理暂行办法有关合格投资者的要求并已按照募集机构的要求提供相关证明文件________
5本人/机构已认真阅读并完全理解基金合同的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任________
6本人/机构已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节当事人的权利与义务的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任________
7本人/机构知晓，投资冷静期及回访确认的制度安排以及在此期间的权利________
8本人/机构已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节私募基金的投资的所有内容，并愿意自行承担购买私募基金的法律责任________
9本人/机构已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节私募基金的费用与税收中的所有内容________
10本人/机构已认真阅读并完全理解基金合同第××章第××节争议的处理中的所有内容________
11本人/机构知晓，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力持续合规情况的认可；不作为对基金财产安全的保证________
12本人/机构承诺本次投资行为是为本人/机构购买私募投资基金________
13本人/机构承诺不以非法拆分转让为目的购买私募基金，不会突破合格投资者标准，将私募基金份额或其收益权进行非法拆分转让________
基金投资者（自然人签字或机构盖章）：
日期：
经办员（签字）：
日期：
募集机构（盖章）：
日期：
❾ 私募基金信息披露内容包括哪些
私募证券投资基金的披露内容：
根据《披露办法》第九条，信息披露义务人应当向投资者披露的信息包括： （一） 基金合同； （二） 招募说明书等宣传推介文件； （三） 基金销售协议中的主要权利义务条款（如有）； （四） 基金的投资情况； （五） 基金的资产负债情况； （六） 基金的投资收益分配情况； （七） 基金承担的费用和业绩报酬安排； （八） 可能存在的利益冲突；（九） 涉及私募基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁； （十） 中国证监会以及中国基金业协会规定的影响投资者合法权益的其他重大信息。
信息披露义务人的信息披露报告包括月度报告、季度报告和年度报告。月度报告应当在每月结束之日起3个工作日内完成。季度报告应在每季度结束之日起10个工作日内完成。年度报告应在每个会计年度结束后的6个月内完成，每年6月30日前发布上一年度报告。
私募股权投资基金的披露内容：
在信息披露的时间和频度上，《指引》规定，半年度报告应在当年9月底之前完成，年度报告应在次年6月底之前完成。信息披露义务人可自愿选择报送季度报告(含第一季度、第三季度)，季度报告应在每季度结束后30个工作日以内完成。
意思就是说，股权和创投私募要披露年报、半年报，但季度报告采取自愿原则。这和证券私募的披露频率要求很不一样。
首先是半年度报告，需要披露基金基本情况、基金管理人和基金托管人、基金投资运作情况、基金费用明细等，其中基金投资者情况、基金持有项目特别情况说明、管理人报告等都是选填项目。
其次是年度报告，需要披露：一是基金产品情况，包含基金基本情况、基金产品说明、基金管理人和基金托管人、基金投资者情况(选填)、外包机构情况；二是基金运营情况，包含累计运营情况、持有项目说明表；三是主要财务指标、基金费用及利润分配情况，包含主要会计数据和财务指标、基金费用明细、过去三年基金的利润分配情况；四是基金投资者变动情况；五是管理人报告；六是托管人报告；七是审计报告。
最后是季度报告，是可以自愿选择披露的。需要披露基金基本情况、基金管理人和基金托管人、基金投资运作情况、基金费用明细等，其中基金投资者情况、基金持有项目特别情况说明、管理人报告等都是选填项目。