基金收益率包括分红吗

Ⅰ 基金收益和分红是一回事吗

基金分红的收益原来就是基金单位净值的一部分，投资人实际拿的也是自己账面上的资产。这也是为什么分红当天（除权日），基金单位净值会下跌的原因。基金管理人鼓励投资者追加投资，因此一般规定红利再投资不收取费用。如果投资者领取现金红利后，又要再追加投资的话，将视为新的申购，需要支付申购费用。因此，选择红利再投资有利于降低投资者的成本。同时，对开放式基金进行长期投资，如果选择红利再投资方式则可享受基金投资增值的复利增长效果。例如，如果开放式基金每年分红5%，选择红利再投资，则10年后资金将增值为62.89%；而如果同样的收益情况，选择现金分红方式，则10年后资金只增值为50%，收益少了12.89%。如果投资时间更长，则差别更大。

Ⅱ 基金分红有什么规定

必须符合拆分或分红的条件，所谓基金分红,就是基金实现投资净收益后,将其分配给投资人。基金净收益是指基金收益扣除按照有关规定可以在基金收益中扣除的费用后的余额,包括基金投资所得红利、股息、债券利息,买卖证券差价、银行存款利息以及其他收益。
除此之外,基金分红还要具备以下几个条件:1,基金当年收益弥补以前年度亏损后方可进行分配；2,基金收益分配后,单位净值不能低于1元面值；3,基金投资当期出现净亏损则不能进行分配。
基金分红除了需要按照相关法规要求外,还要按照招募说明书中的收益分配条款来进行。

Ⅲ 基金分红和收益问题

本人在交行沃德财富中心工作.我来回答.不要看净值的高低,要看过去的表现.
也不要看分红多少.比如2元的基金分红0.1元后基金净值就变成1.9元.你的实际资产并没有多.所以对于投资者来讲,分不分红分多分少不必在意.

Ⅳ 什么叫基金分红基金的分红方式有哪些

基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。基金分红主要有两种方式：一种是现金分红，一种是红利再投资。

例如，持有一基金10万份，现每基金份额分红0.05元：假设选择现金分红方式，那么基民可以得到0.5万元的现金红利；

假设选择红利再投资，分红基准日基金份额净值为1.25元，那么，基民就可以分到5000元÷1.25元/份=4000份基金份额，基金份额就变为10.4万份。由于基金总资产因分红减少，所以在分红后基金净值降低。

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基金管理人进行红利分配时，需要定出某一天，这一天登记在册的持有人可以参加分红，这一天就是权益登记日。除息日就是在预先确定的某日从基金资产中减去所分的红利总金额。在除息日，基金份额净值按照分红比例进行除权。

一般来说，权益登记日登记在册的基金份额持有人享受基金当次分红权益。如果权益登记日、除息日是同一天，当天的净值中会份额净值中会扣除红利部分金额。

分红前投资者申购基金的份额净值较高，但可以享受分红的权益，而分红后申购则基金份额净值较低。

Ⅳ 基金收益怎么算，如果这中间有分红

货币市场基金每份单位始终保持在1元，货币基金的净值永远是1元，公布的是1万分基金当天的收益。超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产。货币基金只有一种分红方式——红利转投资。货币市场基金每份单位始终保持在1元，货币基金的净值永远是1元，公布的是1万分基金当天的收益。超过1元后的收益会按时自动转化为基金份额，拥有多少基金份额即拥有多少资产，十分简单明了。基金管理人根据基金份额当日净收益，为投资者计算该账户当日所产生的收益，计入其账户的当前累计收益中。每天计算收益，月底结转成相应份额因货币基金申购/赎回均无费用,因此分红并无现金与再投资差别。普遍是每月一分红，天天复利。即每月固定一次将投资人账户的累计收益结转为基金份额，增加入该投资人账户基金份额中。也有少部分基金是每日一分红。

Ⅵ 基金分红后该如何计算收益

根据《证券投资基金运作管理办法》第三十六条基金收益分配方式规定，基金分红默认方式为现金分红。一般来说;当日基金发售在外的总份额)×10,000当日基金收益=基金份额÷10000×当日每万份基金净收益当日基金收益率=当日基金收益÷基金份额通常的货币基金是T日申购、如果基金当期出现亏损，则不进行收益分配。

T是指所属申购日，特别强调下是所属申购日，如果15:00以后申购，或当可分配收益达到一定标准就进行分红等，T+1日开始计算收益,T日赎回。

具体原理如下：货币基金日收益指每万份基金份额日收益、基金收益分配后每份基金份额的净值不能低于面值。有的基金还在招募说明书中对基金收益的分派事先作了约定，如一年中最少、货币基金收益计算方法货币，基金收益计算器是根据每万份基金份额日收益来确定的，基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人。

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基金认购

基金认购：指投资者在开放式基金募集期间、基金尚未成立时购买基金份额的过程。

募集期：通常一只基金新发行后会委托银行柜台、证券公司以及第三方公司进行募集。基金的认购份额数量会有一定的限制，如果提前达到份额数，基金的募集期可以提前结束，如果募集的规模没有达到预先公告说明的规模，募集期可能延长或者该基金不能成立。基金的募集期一般是1~3个月，募集成功了，基金就算是正式成立了。

建仓期：基金正式成立之后就会进入一段时间的封闭建仓期，时间一般是3-6个月。在这期间基金管理人团队会进行建仓操作，基金不能认购或申购，也不能赎回，基金公司会每周公布一次基金净值。

基金申购

基金申购：是指投资者到基金管理公司或选定的基金代销机构开设基金帐户，按照规定的程序申请购买基金份额的行为。

基金开放期：基金封闭建仓期结束后，就进入了开放期，也就是基金正常运作的时期，在此期间基金可以每天进行申购和赎回。

Ⅶ 基金分红问题：什么是回报率什么是期间分红有什么区别

基金根据基金合同约定的条件分红。一般只在当期有收益的情况下才分红。
回报率是指投资收益率。
分红期间是指基金合同约定的判断分红条件是否成立的时间段。
回报率是反映的是投资收益情况，期间分红指的是分红情况。分红多少能反映一定的投资回报，但不完全。回报率还体现在资产净值变化上。

Ⅷ 基金收益分配（分红）的原则和方式有哪些

基金分红方式包括现金分红和红利再投两种:
现金分红:非货币基金的默认方式，红利会直接划转至活期账户；
红利再投资:即直接增加为该基金份额，一般货币基金多默认此方式 ；
分红方式以投资者在分红权益登记日前的最后一次选择为准；
单个账户中不得对同一支基金同时选取两种分红方式。
温馨提示：
基金分红一般默认为现金分红，分红方式可修改，具体以基金公司公告为准。

Ⅸ 基金收益怎么算，如果这中间有分红呢

基金到底赚了多少钱?相信这是每个投资人首先想知道的。我们把基金在一定时期内的收益定义为总回报,作为衡量基金以往表现的最基本方法。总回报的来源有两部分,一是收入回报,即基金在一定时期内收到的分红和利息收入,例如股息、债券利息和银行存款利息等；二是资本回报,反映基金所持有的股票与债券价格涨跌的幅度。

首先要了解基金的资产净值,这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。

基金资产净值是在某一时点上,基金资产的总市值扣除负债后的余额,代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值,即每一基金单位代表的基金资产的净值。

单位基金资产净值＝(总资产-总负债)/基金单位总数

其中,总资产指基金拥有的所有资产,包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等；总负债指基金运作及融资时所形成的负债,包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等；基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。

按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值,这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的,所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次,开放式基金每个交易日都公告净值。

估值方法十分重要。例如,基金所拥有的上市流通证券,比如某只股票,是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值,基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前,封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值,大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定,封闭式基金按平均价估值,开放式基金按收盘价估值。

对于开放式基金而言,单位净值是其计价基础,即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布),并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限,投资人对基金的需求与供给并不平衡,导致其交易价格高于或低于单位净值,称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态,折价率约为20%。

例如,某只开放式基金上年末的单位净值为1元,本年末的单位净值为1.05元,则该基金在本年度的总回报为5%,计算方法为(1.05-1)/1＝5%。这一计算并没有考虑基金的分红情况和费用(申购费、赎回费、管理费、托管费等)。由于费用因素比较复杂,本文仅对考虑基金分红的总回报作进一步分析。

基金通常会把已经实现的收益向投资人进行分配。分红的基础为"基金净收益",即基金的收入回报和通过卖出证券实现的资本回报,减去依法可以在基金收益中扣除的费用后的余额。按照目前有关规定,分红有两个约束条件:一是基金投资要有已实现的净收益,二是分红比例在一年中不得低于已实现净收益的90%。

对于分红方式,投资人有两种选择,一是分配现金；二是再投资,即将分得的收益再投资于基金,并折算成相应数量的基金单位。

分红后,单位基金资产净值会下降。假设分红前单位净值1.06元,单位分红金额0.05元,则分红后单位净值降至1.01元。

考虑了分红因素后,我们再来计算总回报。总回报＝(Ne÷Nb)×(1＋D1÷N1)×(1＋D2÷N2)×……×(1＋Dn÷Nn)-1

其中:Ne和Nb分别为期末和期初单位资产净值；D1、D2、Dn分别为第1次、第2次、第n次单位分红金额；N1、N2、Nn分别为第1次、第2次、第n次分红后单位净值。

以前文所举例子,如果该基金在本年度进行了两次分红,第一次分红前的单位净值为1.06元,每基金单位分红0.05元,分红后单位净值1.01元；第二次分红前的单位净值为1.08元,每基金单位分红0.06元,分红后单位净值1.02元。

总回报＝(1.05÷1)×(1＋0.05÷1.01)×(1＋0.06÷1.02)-1＝16.68%

Ⅹ 分红后基金收益怎么算

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1、基金分红基金分红主要有两种方式：一种是现金分红，一种是红利再投资。若按现金分红，份额不会变的；若按红利再投资，则份额可以按下列公式计算：
净申购金额=申购金额/(1+申购费率) 申购份额=净申购金额/基金单位净值
2、基金分红是指基金将收益的一部分以现金方式派发给基金投资人，这部分收益原来就是基金单位净值的一部分。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。
首先要了解基金的资产净值，这是计算总回报的基础。总回报表现为该时期单位基金资产净值的增长率。
基金资产净值是在某一时点上，基金资产的总市值扣除负债后的余额，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
单位基金资产净值=(总资产-总负债)/基金单位总数
其中，总资产指基金拥有的所有资产，包括股票、债券、银行存款和其他有价证券等;总负债指基金运作及融资时所形成的负债，包括应付给他人的各项费用、应付资金利息等;基金单位总数是指当时发行在外的基金单位的总量。
按照公允价格计算基金资产的过程就是基金的估值，这是计算单位基金资产净值的关键。由于基金所拥有的股票、债券等资产的市场价格是变动的，所以必须于每个交易日对单位基金资产净值重新计算。封闭式基金净值每周至少公告一次，开放式基金每个交易日都公告净值。
估值方法十分重要。例如，基金所拥有的上市流通证券，比如某只股票，是按其估值日在证券交易所挂牌的市价(平均价或收盘价)估值。按平均价估值，基金资产净值的变动受股票价格波动的影响要小一些。目前，封闭式基金和少数开放式基金按平均价估值，大多数开放式基金按收盘价估值。最新颁布的将于2004年1月1日起施行的基金信息披露编报规则第2号统一规定，封闭式基金按平均价估值，开放式基金按收盘价估值。
对于开放式基金而言，单位净值是其计价基础，即申购或赎回的价格取决于当日的基金单位净值(一般是次日公布)，并加上或扣除相应的交易费用。封闭式基金由于发行规模有限，投资人对基金的需求与供给并不平衡，导致其交易价格高于或低于单位净值，称为溢价交易或折价交易。目前境内封闭式基金普遍处于折价交易状态，折价率约为20%。