❶ 如何理解债券的票面利率和实际利率，实际利率是如何确定的
票面利率就是买的时候发行方给的利率。实际利率是加入资金时间价值概念根据债券到期日收到的金额和在期限内陆续收到的利息进行购买日时间点的现值。使这个现值等于终值（到期后实际收到的先进流量包括陆续收到的利息）的利率就是实际利率也叫内含利率
❷ 如何理解债券的票面利率和实际利率债券的实际利率和票面利率,
票面利率是没有溢价的利率。实际利率是考虑了票面的溢价成份后的利率。目前企业债利息收入还要交20%利息税。
❸ 长期债券投资实际利率法下,票面利率和实际利率是怎么处理的呢
在实际利率法下，债券投资的每期应计利息收入等于债券的每期初帐面价值乘以实际利率。由于债券的帐面价值随着债券溢折价的分摊而减少或增加，因此，所计算出的应计利息收入随之逐期增加。每期利息收入和按票面计率计算的应计利息收入的差额，即为每期溢折价的摊销数。
采用实际利率法在计算实际利率时，如为分期付息债券，应当根据下列公式计算：
债券面值＋债券溢价（或减去债券折价）＝债券到期应收本金的贴现值＋各期收取的债券利息的贴现值 并采用“插入法”计算得出。
❹ 债券的实际利率和票面利率怎样谢谢了，大神帮忙啊
您好，我是工商银行个人金融部的客户经理，我来解释一下吧！ 债券发行时，考虑到融资规模、当期利率、发行年限，会给出一个票面利率。比如一张票面价值为100元的债券，票面利率是5%，年限是2年，到期利息是100*2*5%=10元，但是两年间，就限制流通，意思就是要获得10元的收益就必须持有两年，等于这100元就不能用的。 但是因为在这期间，银行的利息会改变，相关行业的公司新发行的债券利率也会改变。 如果这个时候这些外界的利率一增高，比如从5%增高到6%，二级市场上对5%收益率的就显得比较差了，大家就不会去持有两年来获得5%的利率，就会稍微低一点的价格卖出去，所以实际利率就降低了。 反之，就会升高。 另外，如果碰上今年这样的大跌，大多数人觉得基金、股票风险太多，资金流入债券二级市场，也会造成实际利率的升高。 全是手打的自己的意见和看法， 希望您满意，以后有问题可以直接发一对一问问给我，第一时间回复
希望采纳
❺ 债券的票面面额和利率，与实际利率有什么关系
发行债券时，票面上印刷好的利率是票面利率，而银行里公布的利率是市场利率。票面利率也称名义利率，本金是指票面额。票面利率与市场利率往往是不一致的，如果票面利率高于市场利率，债券就要溢价发行，如果票面利率低于市场利率，债券就要折价发行，（就是你说的议价），如果票面利率等于市场利率，债券就平价发行。所以债券面额与购入价往往不一致。
❻ 债券的票面利率和实际利率分别是什么不用比较他们之间的关系。我想知道他们的高低关系什么
票面利率是发行前就要确定的，以后每期付息就是按照这个利率来。
实际利率，或者说到期收益率，或者叫内部收益率，是按照债券定价公式计算的你买入持有到期得到的每年的复利收益率。
而者大小关系不一定。
评价发行，二者相等。
溢价发行，即发行价格高于票面价格时，到期收益率低于票面利率
反之，高于。
❼ 债券的实际利率和票面利率怎样理解
实际利率是要考虑货币的时间价值的
债券的价格是跟市场利率成反比，当市场利率提高后，意味着无风险收益率（银行存款利率提高了），那么债券的价格必然要下跌，这个时候债券的到期收益率才会提高，债券才有吸引力，反之，债券价格上升，到期收益率降低
票面利率低的债券本身就价格就应该低，这样到期收益率就高，才会有吸引力，所以当市场利率变动的时候，这类债券的价格波动就会更大
以上是指期限相同的债券，不同的期限的债券票面利率和到期收益率是不一样，这两个率是跟期限正比的，期限越长，利率要越高
❽ 债卷的票面利率和实际利率不同的怎样计算实际利率
在实际利率法下，债券投资的每期应计利息收入等于债券的每期初帐面价值乘以实际利率。由于债券的帐面价值随着债券溢折价的分摊而减少或增加，因此，所计算出的应计利息收入随之逐期增加。每期利息收入和按票面计率计算的应计利息收入的差额，即为每期溢折价的摊销数。
采用实际利率法在计算实际利率时，如为分期付息债券，应当根据下列公式计算：
债券面值＋债券溢价（或减去债券折价）＝债券到期应收本金的贴现值＋各期收取的债券利息的贴现值 并采用“插入法”计算得出。