Ⅰ 商业汇票贴现中介承担什么法律风险
一、商业汇票贴现的风险都有哪些
1、申请办理商业承兑汇票贴现的申请人应符合本行信贷条件。商业承兑汇票的承兑人应符合中国人民银行规定的签发商业承兑汇票条件，并取得签发资格；或获得总行资格认定的承兑人，且取得了本行授信并明确了相应的额度。
2、申请贴现的商业承兑汇票应真实、合法，有效，且票据要素完整、印章清晰、背书连续，未注明“不得转让”等限制性条款。
3、贴现申请人与出票人或直接前手之间有真实合法的贸易背景。
二、商业汇票贴现所需资料
1、企业法人营业执照副本及正本复印件，企业代码证复印件（首次办理业务时提供）；
2、经办人身份证原件及经办人和法定代表人身份证复印件；
3、经办人授权申办委托书和贴现申请书；
4、贷款卡（原件或复印件）、密码以及划款帐户证明；
5、商业汇票及其正反面复印件；
6、交易合同原件及其复印件；
7、相关的税务发票原件及其复印件；
8、上年度经审计的资产负债表、损益表和即期的资产负债表、损益表；
9、票据营业部所要求的其他材料。
三、商业承兑汇票办理贴现
银行会计部门对银行信贷部门审查的内容进行复核，并审查汇票盖印及压印金额是否真实有效。审查无误后，按规定计算并在贴现凭证上填写贴现率、贴现利息和实付贴现金额。
贴现率是国家规定的月贴现率；贴现利息是指汇票持有人向银行申请贴现面额付给银行的贴现利息；实付贴现金额是指汇票金额（即贴现金额）减去应付贴现利息后的净额，即汇票持有人办理贴现后实际得到的款项金额。
按照规定，贴现利息应根据贴现金额、贴现天数（自银行向贴现单位支付贴现票款日起至汇票到期日前一天止的天数）和贴现率计算求得。用公式表示即为：
贴现利息=贴现金额×贴现天数×日贴现率；
日贴现率=月贴现率÷30。
贴现单位实得贴现金额则等于贴现金额减去应付贴现利息，用公式表示为：
实付贴现金额=贴现金额－应付贴现利息。
银行会计部门填写完贴现率、贴现利息和实付贴现金额后，将贴现凭证第四联加盖“转讫”章后交给贴现单位作为收账通知，同时将实付贴现金额转入贴现单位账户。
贴现单位根据开户银行转回的贴现凭证第四联，按实付贴现金额作银行存款收款账务处理。
Ⅱ 民间票据贴现研究民事行为是否有效
所谓的民间“票据贴现”实际上就是票据买卖行为，是缺乏真实的交易关系和债权债务关系的票据流通行为。《票据法》第10条规定:票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系，同时第12条规定:以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利。持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，也不得享有票据权利。上述两条确定了我国票据法“无因性”的意外情形，因此在实践中就出现了对于票据买卖行为是否属于票据法第12条所规定的重大过失情形的争议。无效说认为，在没有真实的交易关系或者债权债务关系的情况下进行票据买卖，违反了票据法的规定，票据购买人主观上明知违反票据法的规定，显然属于重大过失的情形，依据票据法的规定，取得票据的行为无效，也不能因此获得票据权利。有效说认为，尽管没有真实的交易关系或者债权债务关系，但是票据法也没有规定行为就属于无效行为。在票据法及票据法司法解释没有对重大过失进行界定的情况下，按照合同法规定，只有违反法律、行政法规效力性的强制性规定的情况下，合同才无效，不能获得相应的票据权利，票据法中关于签发、取得和转让，应当具有真实的交易关系和债权债务关系的规定并非属于效力性的规定，因此，不能因此认定买卖无效，进而再推断不能取得票据权利。江苏省高院民二庭《关于商事审判若干问题的解答(一)》中，就“公示催告终结后，持票人提起诉讼，公示催告申请人以持票人系通过私人贴现取得票据、违反金融法规为由，主张票据转让行为无效的，能否成立?”进行解答明确:“票据的私人贴现或买卖，并非不给付对价，也不违背双方当事人的真实意思，而且贴现或买卖本质上也是一种债权债务关系，也是一种真实的交易关系，没有法律规定将其排除在基础关系的范围之外。因此，公示催告申请人的上述主张不能成立。”该意见已经将买卖关系作为一种真实的债权债务关系予以肯定，比较一般的有效说而言又大大向前迈进了一步。
Ⅲ 做汇票贴现的公司合法吗
合法的，对于票据来说，只要是等价，善意取得，是没啥问题的。而且现在汇票贴现公司都有第三方资金监管机构，不碰资金不碰票的，主要做撮合服务，比如汇承金融科技服务（南京）有限公司。您的采纳是我前进的动力
Ⅳ 做汇票贴现的小公司是合法的吗
合法的.
对于票据来说,只要是等价,善意取得,都是没问题的.
这个很多人不了解.
其实,人家合法不合法和你没太多关系.你只要收到钱就行了嘛
另外,要更改一点就是,这种贴现只是通俗意义上的贴现.从法律的角度来说, 这个贴现和在银行的贴现是不一样的.虽然形式差不多.因为这种公司都是只是搬运工.这种贴现以后,票据还是流通的
而在银行的贴现,一般只能再转一手(只能转贴,转贴以后不能再流通了)
Ⅳ 关于承兑汇票贴现的风波
1、如果纯票据而言，B如果不在其中背书，不承担票据责任。
2，但是扩大到民事情况，不知道B在中间起到了什么作用，是否涉及到担保之类的，哪怕是口头承诺承担责任之类的，这些都会影响到最后的责任。
3，最后，很好奇这张汇票为什么最后无法兑付。
Ⅵ 为什么商业承兑汇票的贴现会使得企业有被追索的可能
只要是票据的经手单位，都有被追索的可能，比如a给b，b给c，c给d，d贴现给银行
如果票据到期不能拿到钱，银行可以找A，b，c，d追索任何一个单位。
Ⅶ 承兑汇票，贴现，法院又判决无效回答得好一定追加分数！！
打个不恰当的比喻，你就明白了，比喻说你是卖东西的，别人拿钱给在你这买东西，当时他没带钱，把东西拿走了，后来跑路了，这样就等于在你这把东西骗走了，既然骗走的东西，你只要起诉，司法部门肯定想办法追回的。
还有就是告诉你一点，汇票要是被骗或者被偷、遗失；首先要赶紧上中国法院网做“申请公示催告”。这样的话 票据流通是无效的。
Ⅷ 承兑汇票贴现构成非法经营罪么
不违法。持票人持不到期的承兑汇票去银行贴现，以融通资金，是正常的经济行为，不仅不违法，而且国家还鼓励。持票人办理贴现，必须遵守国家票据法规的相关规定。 以下是我国票据法规的相关规定 《票据管理实施办法》—— 第十条向银行申请办理票据贴现的商业汇票的持票人，必须具备下列条件： （一）在银行开立存款账户； （二）与出票人、前手之间具有真实的交易关系和债权债务关系。 《支付结算办法》—— 第九十三条符合条件的商业汇票的持票人可持未到期的商业汇票连同贴现凭证向银行申请贴现。贴现银行可持未到期的商业汇票向其他银行转贴现，也可向中国人民银行申请再贴现。贴现、转贴现、再贴现时，应作成转让背书，并提供贴现申请人与其直接前手之间的增值税发票和商品发运单据复印件。 感谢采纳
Ⅸ 私人做承兑汇票贴现是不是违法的啊
是违法行为。
银行承兑汇票的贴现申请人只能是依法登记注册并有效的企业法人或其他经济组织。
私人是不具备资格的，这属于非法经营：
《中华人民共和国刑法》
第二百二十五条 违反国家规定，有下列非法经营行为之一，扰乱市场秩序，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；
情节特别严重的，处五年以上有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金或者没收财产：
（一）未经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的；
（二）买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的；
（三）未经国家有关主管部门批准非法经营证券、期货、保险业务的，或者非法从事资金支付结算业务的；
（四）其他严重扰乱市场秩序的非法经营行为。
(9)汇票贴现炒股民事争议扩展阅读
私人做承兑汇票的贴现处罚案例：
男子经不住高额返点的诱惑，为朋友开具无资金保证的商业承兑汇票。后朋友以兑换商业承兑汇票套现的方式，骗取十堰某公司共计人民币300余万元。11月12日，犯罪嫌疑人张某因涉嫌金融票据诈骗被湖北十堰东岳警方抓获。
现年40岁的张某是江苏省无锡市人，与好友罗某因饭局结识为好友。2015年8月，罗某找到张某，称打算做钢丝贸易生意，可目前资金周转紧张。于是请张某帮忙开1000万的商业承兑汇票用以抵押。
张某起先很犹豫，但在罗某向其分析了钢丝生意的市场前景，以及自己的资金情况，并承诺年后一定归还，还能返还3.5%的“好处费”时，张某动了心。于是，张某让会计开了2张共计1000万元的商业承兑汇票给了罗某。几天后，张某先收到了罗某打来的10万元“好处费”。
就在张某坐等收钱的时候，好友罗某因利用这些承兑汇票，以兑换商业承兑汇票套现的方式，骗取了十堰某公司共计人民币300余万元，后诈骗行为败露被警方抓获。此后，牵涉其中的张某也因无实际支付能力，承兑汇票无法兑现，而被警方确定为网上追逃人员。
犯罪嫌疑人张某被网上追逃期间，民警并没有停止对其进行追捕工作，多次赶赴张某位于无锡市的老家，对其家人进行思想工作，劝说张某投案自首，但其并未投案。
11月12日，十堰东岳警方得到线索，张某在无锡市高铁站购票乘车时，被当地铁路警方抓获。办案民警立即赶赴无锡市将张某带回审讯。经审讯，犯罪嫌疑人张某对其犯罪事实供认不讳。