债券基金持有份额

❶ 基金份额怎么算 基金份额计算公式详解

基金申购是以未知价原则进行，如是在交易日的15:00前申购的基金，按申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算；如是在交易日的15:00(含）后申购的基金，则按下一个交易日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。基金份额=（购买份额-申购手续费）/基金净值。
应答时间：2020-12-07，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
[平安银行我知道]想要知道更多？快来看“平安银行我知道”吧~
https://b.pingan.com.cn/paim/iknow/index.html

❷ 购买理财十万元持有份额91417是什么意思

意思就是十万元购买的理财产品，持有的份额是91417，这是份数，不是金额，总金额应该不止这个数。

以基金为例，开放式基金的初始单位净值一般为1，基金上市后的每个交易日都会更新基金单位份额净值。

对于预期收益率较为稳定的基金产品而言，基金单位份额净值大概率是上涨的，所以投资者买入基金产品时的单位净值有可能高于1。

基金持有份额是根据基金净值来计算的，申购份额=[申购金额/（1+申购费率）]/T日基金份额净值。

例如某投资者购买了1万元某基金产品，申购费率为0，申购日的基金份额净值为1.0200，那么申购份额=10000/1.0200=9803.92，此时投资者持有份额就要低于投资本金。

(2)债券基金持有份额扩展阅读：

基金交易费率包括申购费、赎回费、销售服务费等多个项目，根据收费标准的不同，同一基金产品又可分为A类和C类，其中A类是根据基金申购金额收取申购费的。

以某债券A基金为例，买入金额小于100万，按0.6%收取申购费（部分平台可按1折优惠至0.06%）。一般个人投资者的申购金额都在100万以下，所以大多需要支付一笔申购费。假设申购金额为1万元，那么申购费为10000*0.06%=6元。

申购费是直接从申购金额中扣除的，所以如果购买A类基金产品，也可能因为申购费而导致持有份额比本金要少。

参考资料来源：

网络_基金份额

❸ 基金怎么确定份额

1、净值的计算（仅供参考）

计算基金份额申购、赎回价格，应当先计算基金份额净值。基金份额净值等于基金资产净值除以基金份额总额。基金资产净值，是指基金资产总值减去按照法律、行政法规、国务院证券监督管理机构规定和基金合同约定可以在基金资产中扣除的基金负债后的价值。

基金资产总值包括基金所拥有的各类有价证券、银行存款本息、应收基金申购款及其他投资所形成的价值总和。

为了客观、准确地反映基金资产价值，需要依据国家有关规定和基金合同的约定，进行基金资产估值。开放式基金通常应当每个工作日对基金资产进行估值。估值的对象是基金所持有的股票、债券、股息红利、债券利息和银行存款本息等资产。

2、价格的计算

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。

这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

(3)债券基金持有份额扩展阅读：

基金份额的计价错误：

基金管理人、基金托管人应当按照法律、行政法规及有关规定和基金合同规定的时间、计算方法和程序，计算、复核基金份额净值。基金份额净值日常由基金管理人进行计算，基金管理人计算完成后，将计算结果以书面形式报给基金托管人，基金托管人应当按照规定的计算方法、时间和程序进行复核，确保基金资产估值的准确性和及时性。

当基金份额净值计价出现错误时，基金管理人应当采取以下措施予以处理：

1、应当立即纠正。即对会计记录、财务会计报告、中期和年度基金报告、基金份额净值公告以及其他基金信息资料中错误的基金份额净值改为正确的基金份额净值。

2、采取合理的措施防止损失进一步扩大。基金管理人发现基金份额净值计算错误时，应当立即通知基金托管人以及基金份额申购、赎回的代办机构，按照正确的基金份额净值办理基金份额的申购、赎回及相关业务。

同时，基金管理人应当检查会计凭证、会计账簿、会计报表及其他有关资料，并相互核对，检查会计机构、会计人员的会计核算工作，查找基金份额净值计算错误的环节和原因，并根据检查结果，采取调整人员、完善会计制度和基金份额净值计算程序、加强检查和监督等措施，避免以后再出现基金份额净值计算错误的情况。

3、基金份额净值计价错误达到其净值的0．5%时，基金管理人应当公告，并报国务院证券监督管理机构备案。公告和备案的内容应当包括复查后正确的基金份额净值、造成基金份额净值计价错误的原因、采取的防止今后出现计算错误的措施等。

❹ 买的债券基金，最近一直跌，不知道明年情况怎么样就赎回了，可持有份额和可用份额不一样

为啥持有份额和可用份额不一样呢，是不是新认购了，还是分配的份额呢？我觉得买债券基金不如直接投资债券，毕竟债券收益率本来就不高，还要被基金收走一笔管理费，申购赎回也有费用。现在有些交易所上市的债券收益率超过15%，比如华锐债（122115），今年12月可以回售，现在才86元，到期可得100元和6元的利息（利息扣税后4.8），合计104.8元，年化收益率有20%多。

❺ 基金份额怎么算

【定义】
基金募集者将基金总额分成若干整数份，其中的每一份就是一个基金份额。
【举例】
投资者用买入基金金额除以手续费之后再除以当天的基金净值就是投资者所持有的基金份额。
小李购买一只基金当天的份额净值是1.000元，申购费率是1.3%。小李购买了1000元。
净申购金额=申购金额/(1+申购费率)=1000/(1+1.3%)≈987.167元
申购费用=申购金额-净申购金额=1000-987.167=12.833元。
申购份额=净申购金额/当日基金份额净值=987.167/1.000=987.167份。
那么小李的基金份额为987.167份。

❻ 我在蚂蚁聚宝买了1000的债券，现在查看的时候显示持有份额800多，持有金额1000，这是什么意思

1000的债券，是指购买了1000元的债券，持有份额800多，是因为购买了800多份。持有金额1000是现在持有份额的总价。

债券购买者或投资者与发行者之间是一种债权债务关系，债券发行人即债务人，投资者（债券购买者）即债权人 。债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。

拓展资料

债券尽管种类多种多样，但是在内容上都要包含一些基本的要素。这些要素是指发行的债券上必须载明的基本内容，这是明确债权人和债务人权利与义务的主要约定，具体包括：

1.债券面值

债券面值是指债券的票面价值，是发行人对债券持有人在债券到期后应偿还的本金数额，也是企业向债券持有人按期支付利息的计算依据。债券的面值与债券实际的发行价格并不一定是一致的，发行价格大于面值称为溢价发行，小于面值称为折价发行，等价发行称为平价发行。

2.偿还期

债券偿还期是指企业债券上载明的偿还债券本金的期限，即债券发行日至到期日之间的时间间隔。公司要结合自身资金周转状况及外部资本市场的各种影响因素来确定公司债券的偿还期。

3.付息期

债券的付息期是指企业发行债券后的利息支付的时间。它可以是到期一次支付，或1年、半年或者3个月支付一次。在考虑货币时间价值和通货膨胀因素的情况下，付息期对债券投资者的实际收益有很大影响。到期一次付息的债券，其利息通常是按单利计算的；而年内分期付息的债券，其利息是按复利计算的。

4.票面利率

债券的票面利率是指债券利息与债券面值的比率，是发行人承诺以后一定时期支付给债券持有人报酬的计算标准。债券票面利率的确定主要受到银行利率、发行者的资信状况、偿还期限和利息计算方法以及当时资金市场上资金供求情况等因素的影响。

5.发行人名称

发行人名称指明债券的债务主体，为债权人到期追回本金和利息提供依据。

上述要素是债券票面的基本要素，但在发行时并不一定全部在票面印制出来，例如，在很多情况下，债券发行者是以公告或条例形式向社会公布债券的期限和利率。

❼ 基金持有份额跟持有金额有什么区别

1、意义不同：

基金持有份额是指某人对某种基金总数占比多少，是指占有率。

持有金额是指某人的基金持有份额通过计算的价格。

2、表现不同：

基金购买是用金额买入，转换成基金持有份额。赎回时在把基金持有份额转变成金额。

(7)债券基金持有份额扩展阅读：

一、基金估值的主要方法：

1、上市流通的有价证券，以估值日在证券交易所挂牌的市价（平均价或收盘价）估值；估值日无交易的，交易日的市价估值。

2、未上市的股票分两种情况：本上市流通的属于增发新股或配股的股票，按估值日在证券交易所挂牌的同一股票的市价计算，该日无交易的，以一日的市价计算；未上市流通的属于首次公开发行的股票以其成本价计算。

3、未上市国债及银行存款，以本金加计至估值日止应计利息额计算。

4、配股权证，从配股除权日起到配股确认日止，按市价高于配股价的差额计算；如果市价低于配股价，按配股价计算。

5、未上市的其它证券以其成本价计算。

6、派发的股息红利、债券利息，以至估值日为止的实际获得额计算。

7、基金合同规定的其他方法。可以从基金资产总值中减去的负债和费用主要包括：应付赎回款、应付管理费、应付托管费、应付佣金、应付利息、应付收益、应交税金、其他应付款等。

二、价格的计算：

基金份额的申购、赎回价格，依据申购、赎回日基金份额净值加、减有关费用计算。

所谓申购、赎回日，指的是基金份额持有人申购基金份额或者要求基金管理人赎回其所持基金份额的当天。

这里所说的费用，指的是基金份额申购费、赎回费。基金份额申购、赎回费等于基金份额净值乘以申购、赎回费率。

从如今的实际操作来看，基金管理人对大额申购和持有时间较长的基金份额赎回，通常有一定的申购、赎回费的优惠，申购费率随申购量的增加而减少，赎回费率随赎回的基金份额持有年份的增加而减少。

❽ 请问下短债基金持有份额是很金额持正比吗，谢谢。

是的，短债基金持有份额与金额持正比。
份额＝确认金额/成交净值，比如买入10000元（金额）的基金A，确认金额10000元，成交净值是2.5，那么份额大约等于4000，以上是不考虑申购费或认购费的情况，如果考虑到认/申购费一般正确的公式是：份额＝净申购金额/成交净值，净申购金额＝确认金额（申购金额）/（1+认/申购费）
所谓份额余额，指的的买卖基金后，你到底持有多少份基金。而份额持有成本则指的是你买入的这些基金平均成本，即这些基金的买入平均价格。