⑴ 理财师和销售有什么区别
理财规划师国家认可的职业资格认证,而金融理财师是协会推出的认证。相比之下，国家所推出的认证更有权威。
一、理财规划师和金融理财师区别：
（一）认证单位不同：
1、理财规划师是国家认可的职业资格认证；
2、金融理财师是协会推出的认证。
（二）认可程度和权威不同：
1、理财规划师
国家所推出的认证更有权威性，而且国家理财规划师的学习是总结西方的优势，然后结合中国的国情进行的认证培训，这样所学习的知识更适合在国内使用,这是国家理财规划师的本土性，属于国家认可的。
2、金融理财师
考试难度相对较大，比较适用于国外的发达国家，国际上是认可的，目前国内许多公司也认可。
二、金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程：
1、帮助客户实现人生目标的专业人士，
2、必须能够正确分析和评估客户的财务状况，
3、并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，
4、为客户量身定做合理的理财方案，
5、适合人群：银行、证券、保险、基金，专业理财企业等金融方面的从业人员；经济师、会计师及对理财规划有兴趣，有意成为全方位理财规划顾问的各行业从业人员。
6、考试内容：CFP认证包括培训、专业考试、职业道德考核等几个步骤。其中，专业考试包括理财规划概论、投资计划、保险计划、税收计划、退休计划与职工福利、高级理财规划六个模块
⑵ 金融产品销售是什么没经验的做得来吗
金融产品销售也是销售的一种。没有经验的话，在前期需要接受一段时间的行业培训。至于销售技巧，在公司多听听前辈的电话，记住他们的话术。
以下是金融产品销售岗的岗位职责：
1、结合公司产品的特点，为客户建立专业、个性化的财富管理咨询服务；
2、根据销售业务计划，开发新客户达成销售目标；
3、定期做好客户回访，维护老客户，同时积极地为客户解答各类理财产品的相关问题；
4、学习新发行的各类理财产品的相关知识，及时向客户传达各类最新理财产品的相关信息；
5、按时统计理财产品销售情况并及时汇报销售业绩，撰写销售报告；
6、及时了解客户反馈，并向公司提出产品及流程优化建议；
⑶ 推销金融理财产品和快消品有什么不同
一个是实物推销，一个是无形产品推销，快消品是生活必须品，但金融理财需要去挖掘客户的需要才能销售出去，但金融产品可能为你创造的利润更大
⑷ 服装销售与金融理财产品销售有什么共同点
金融产品的营销瓶颈
在中国金融理财市场供需高速发展的同时，随之而来的一些金融理财业务发展深入过程中也产生了一些问题。这些问题是挡在中国金融理财市场发展和升级道路上的“拦路虎”，需要中国金融理财机构引起注意，并深入研究、探索解决办法。
第一，金融理财产品丰富，但营销不到位。简而言之，即“有产品、无营销”。2007年，中国金融理财市场的人民币理财产品和外币理财产品数量目前接近2000个。但调查发现，人民币理财产品和外币理财产品在消费者中的选择度和渗透率却不高。中国的金融理财机构虽然推出了大量的理财产品，但其中很大部分产品却没有真正地到达消费者，没有真正获得消费者的青睐，可见，明理财产品的营销推广做得并不够深入，或者说理财产品的设计还不够好，因为消费者对投资理财整体的满意度并不高，特别对个性化的需求的满意度是不高的。
第二，银行的规模与服务满意度不相匹配。通过研究，我们发现规模越大的银行，其满意度也越低；而像招商银行、广发银行等新兴的股份制银行，其满意度反而很高。因此也显示出，银行业的格局和消费者的需求发生很大的变化，那么，在面对外资银行的竞争时，中国的银行如何去更好地向消费者传递其服务和品牌，通过全方位的升级，提升消费者的满意度，将非常重要。
第三，银行卡的拥有率和使用率不成比例。调查发现，很多消费者都属于“多卡族”，但是很多卡都没有被他们使用。消费者钱包里面会有很多卡，但是要么很多人的卡都没有被使用，要么是拥有多卡却只用其中一张卡，更有甚者从来就不刷卡。这说明，针对一个金融产品，金融服务商对消费者的教育还是不够的。比如信用卡，调查中，我们发现，很多消费者都认为，有密码的信用卡比没有密码的信用卡安全；但当他们被告知，现在信用卡公司提供的是48小时甚至72小时免责时，也会觉得没有密码的信用卡安全，因为此时，他们才明白，无密码的信用卡丢了之后的48个～72个小时内，如果信用卡上的钱被盗取，银行可以赔付卡主，如此的服务业务和道理，大部分消费者并不清楚，因为很多发卡行此前并没有把这一点当成一个重要的差异化服务的特点去向消费者进行传播。
第四，银行网站的点击率与电子化服务的渠道使用率不成比例。目前来看，银行网站的点击率很高，但电子化服务渠道的使用率并不是很高。而在日本和美国，由于电子化的服务渠道使用率很高，银行就成为金融消费者经常接触的一个网络平台。电子服务渠道使用率的提升对于降低未来的服务成本，以及银行网站的访问量都有很大的帮助，这里有很多多值得我们去思考的地方。
第五，股票和基金以简单成为主力投资渠道，但是其他理财产品却遭遇冷落。从主流金融消费者的投资理财行为来看，股票和基金依然是囊括主力消费群体两大投资产品，最主要的原因是这两大产品的操作相对简单。很多买股票的人，只要认识几个朋友，跟他讲一讲，他就可以进股，虽然想赚到钱比较难，但是进入门槛并不高。相比此两项产品，其他大量的金融产品却是比较复杂的，很多金融产品在营销宣传中，或者销售员在与消费者沟通的时候，不能够从消费者的角度去了解需求和传播产品的特性，导致金融产品面临消费者心理上的理解和沟通障碍。
结合挡在中国金融市场发展和升级道路上的“拦路虎”来看，中国的金融服务机构在对消费者人群的研究和沟通还有很大的漏洞需要修补，产品线和服务层次的丰富不等于最终的消费，消费者的消费行为和热情需要被调动；而调动消费者就需要不断深入地研究消费者生活形态，或者说近距离地了解消费者知道和不知道的地方、热衷和不热衷的地方，金融企业一方面需要对消费者进行有效的教育和辅导，让消费者对金融产品的理解由朴素转向专业，另外金融产品也需要利用各种媒体和传播手段加强营销推广力度，以让产品真正的走进消费者。
⑸ 为什么金融本科的出来找工作的，都是一些金融投资公司的销售工作都是销售理财产品，这个怎么卖嘛，没
证券、财务、保险、互联网金融、理财规划等等，你这是高薪专业啊
⑹ 金融销售是做什么的
金融销售，就是销售金融行业的产品了。不知道你所在的单位是什么性质的单位，银行，保险公司，证券公司，还是私人的投资公司。
银行主要的就是做证券咨询及销售 ，还有IPO，银行业务相关的一些理财产品。
保险公司，是以保险为主，现在很多保险公司还开展了综合金融服务，例如 平安保险集团，具体看公司的业务开展。
证券公司，做股票 债券，期货，外汇等
私人投资公司 股票 ，债券，期货，外汇 ，黄金，都有涉及 ，具体看公司经营项目。
希望对你有帮助
⑺ 理财产品收益属于营业收入吗
看你们公司打算怎么账务处理，我们之前公司一直是做的利息收入，冲减的财务费用，所以就不算是营业收入。
⑻ 理财产品属于可供出售金融资产吗
通常是指企业初始确认时即被指定为可供出售的非衍生金融资产，以及没有划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产、持有至到期投资、贷款和应收款项的金融资产。比如，企业购入的在活跃市场上有报价的股票、债券和基金等，没有划分为以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产或持有至到期投资等金融资产的，可归为此类。存在活跃市场并有报价的金融资产到底应该划分为哪类金融资产，完全由管理者的意图和金融资产的分类条件决定的。
希望可以帮到你。
⑼ 销售理财产品需要什么经营许可，什么资质吗，不是银行的话是根据什么法律法规条例规定的呢
销售理财产品有两种形式，一是金融机构销售自行开发的产品，二是非金融机构代销理财产品。两种形式的销售都要取得国家金融管理机构的授权和许可。
具体管理部门有中国人民银行、中国证券监督管理委员会、中国银行业监督管理委员会、中国保险业监督管理委员会和国家外汇管理局。
没有取得备案和许可的理财产品销售，均为不合法。
目前国家对非法经营理财产品的定性一般就是“非法吸收公众存款”罪和“扰乱金融秩序”罪。