① 评估基金风险的几个指标
一、与收益相关指标：阿尔法系数： 反映超额投资回报率（越大越好）
阿尔法系数（α）是基金的实际收益和按照贝塔系数（β）计算的期望收益之间的差额。代表基金多大程度上跑赢预期收益率
二、与风险相关指标：
1、标准差：反映基金回报率的波动幅度（越小越好）
标准差是指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。基金的每月收益波动越大，那么它的标准差也就越大。
标准差越大，基金未来净值可能变动的程度就越大，稳定度就越小，投资风险就越高
2. 贝塔系数：衡量价格波动情况（牛市及上升阶段越大越好，熊市及下跌阶段越小越好）
贝塔系数（β）是一种评估证券系统性风险的工具，用以评估某只股票或某只股票型基金相对于整个市场的波动情况。
贝塔系数是一个相对指标。贝塔系数越高，意味着基金相对于业绩评价基准的波动性越大。换言之，贝塔系数越高，其风险也就越大
三、与收益风险都相关指标：
1、夏普比率: 基金绩效评价标准化指标（越高越好）
夏普比率（SharpeRatio，也叫夏普指数），是诺贝尔奖获得者威廉·夏普根据资本资产定价模型（CAPM）发展出来，用来衡量金融资产的绩效表现的一个指标。
夏普比率的核心思想是，选择收益率相近的基金承担的风险越小越好，选择风险水平相同的基金则收益率越高越好。该比率代表投资人每多承担一份风险，可以拿到几份报酬，该比率越高，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
如果夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。因此，夏普比率越大，说明该只基金单位风险所获得的风险回报也就越高，基金的绩效也就越好
2、R平方：反映业绩变化情况（越接近100阿尔法系数与贝塔系数越可靠）
前面我们提到了贝塔系数，然而它能否有效衡量风险，很大程度上受基金与业绩评价基准相关性的影响。如果将基金与一个不大相关的业绩评价基准进行比较，计算出来的贝塔系数就没有意义。所以考察贝塔系数时，应当同时考察另一个指标——R平方。
R平方是衡量一只基金业绩变化在多大程度上可以由基准指数的变动来解释，以0至100计。如果R平方值等于100，表示基金回报的变动完全由业绩基准的变动所致；若R平方值等于60，即60%的基金回报可归因于业绩基准的变动。简言之，R平方数值越小，说明业绩基准变化与基金表现的相关性越低。
此外，R平方也可用来确定贝塔系数或阿尔法系数的准确性。一般而言，基金的R平方值越接近100，其两个系数的准确性便越高。
注意：上述5个指标能帮助我们进行基金风险评估，但是，要想获得理想的投资收益，需要考虑的因素还有很多，如基金公司的情况、基金经理的水平等。所以，我们需要不断地加强投资方面的学习，从而提升投资技能
② 基金组合投资中需要注意哪些问题
主要区别有以下几方面：
1.基金规模：
基金规模的可变性不同。封闭式基金均有明确的存续期限（我国为：不得少于5年），在此期限内已发行的基金份额不能被赎回。虽然特殊 情况下此类基金可进行扩募，但扩募应具备严格的法定条件。因此，在正常情况下，基金规模是固定不变的。而开放式基金所发行的基金份额是可赎回的，而且投资者在基金的存续期间内也可随意申购基金份额，导致基金的资金总额每日均不断地变化。换言之，它始终处于“开放”的状态。 这是封闭式基金与开放式基金的根本差别。
2.买卖方式： 基金份额的买卖方式不同。封闭式基金发起设立时，投资者可以 向基金管理公司或销售机构认购；当封闭式基金上市交易时，投资者又可 委托券商在证券交易所按市价买卖。而投资者投资于开放式基金时，他们 则可以随时向基金管理公司或销售机构申购或赎回。
3.买卖价格：
基金份额的买卖价格形成方式不同。封闭式基金因在交易所上市 ,其买卖价格受市场供求关系影响较大。当市场供小于求时，基金份额买卖价格可能高于每份基金份额资产净值，这时投资者拥有的基金资产就会增加；当市场供大于求时，基金价格则可能低于每份基金份额资产净值。 而开放式基金的买卖价格是以基金份额的资产净值为基础计算的，可直接反映基金份额资产净值的高低。在基金的买卖费用方面，投资者在买卖封闭式基金时与买卖上市股票一样，也要在价格之外付出一定比例的证券交易税和手续费；而开放式基金的投资者需缴纳的相关费用（如首次认购费、赎回费）则包含于基金价格之中。一般而言，买卖封闭式基金的费用要 高于开放式基金。
4.投资策略：
基金的投资策略不同。由于封闭式基金不能随时被赎回，其募集得到的资金可全部用于投资，这样基金管理公司便可据以制定长期的投资策略，取得长期经营绩效。而开放式基金则必须保留一部分现金，以便投 资者随时赎回，而不能尽数地用于长期投资。一般投资于变现能力强的资产。
5.规模固定：
基金规模固定否。封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定。开放式基金无固定存续期，规模因投资者的申购、赎回可以随时变动。
6.上市交易：
上市交易否。封闭式基金在证券交易场所上市交易，而开放式基金在销售机构的营业场所销售及赎回，不上市交易。
7.价格决定：
开放式基金的申购、赎回价格以每日公布的基金份额资产净值加、减一定的手续费计算，能一目了然地反映其投资价值，而封闭式基金的交易价格主要受市场对该特定基金份额的供求关系影响。
8.管理要求：
开放式基金随时面临赎回压力，须更注重流动性等风险管理，要求基金管理人具有更高的投资管理水平。世界投资基金的发展历程基本上遵循了由封闭式转向开放式的发展规律
③ 投资组合风险问题
你的问题着实比较绕人。
我的理解：
（1）证券报酬率的标准差与市场的标准差确实都包含了系统风险和非系统风险造成的影响。但是，别忘了，贝塔系数是证券报酬率的标准差/市场的标准差*证券与市场的相关系数。
可以这么理解，这里的相关系数，剔除了非系统风险的影响。
因为，例如，（a，b）证券组合的方差为SD(a）^2+SD(b)^2+2SD(a)*SD(b)*相关系数ρ，正是因为相关系数ρ的存在，使得（a，b）证券组合的标准差小于等于a的标准差+b的标准差。而（a，b）的证券组合的风险，在a，b不完全正相关的情况下，显然已经抵销了ab之间的部分非系统风险，所以，这个组合的标准差才会小于单个证券a和b的标准差。而这个小于的量在公式中，就是通过相关系数ρ来体现的。所以，可以认为，贝塔系数的公式中，正是因为相关系数因子ρ的存在，剔除了非系统风险的影响。
（2）你这里是一种特殊情况。即a和b的相关系数为-1，也就是说，两种证券完全负相关。而这种完全负相关在现实中是几乎不存在的，因为它假设系统风险为零。而实际中，是存在系统风险与非系统风险的，完全负相关与完全正相关都是特例。
在不存在系统风险的情况下，两种证券才可能完全负相关，才可能存在权重x、y，使得组合的标准差为零。此时，组合是没有风险，因为非系统风险已被抵销，而系统风险又不存在（即为0）。但这只是特例，实际是不存在系统风险为0 的证券组合的，这个特例并不能说明投资组合能分散系统风险，因为此时系统风险本身为0，谈不上风险被分散的问题。
探讨。
④ 如何看基金各项指标去评价该基金投资风险
买基金，不外乎是关心收益和风险如何？风险我们要怎么判断呢？
有六个辅助指标能帮助我们量化基金的风险，它们分别是平均回报、标准差、贝塔系数、阿尔法系数、R平方、夏普比率。
这几个指标都代表啥意思呢？我们一个个来看看。
平均回报
平均回报反应的是基金收益高低的一个指标，代表的是基金在一定时间内的平均回报率的多少。
不用说，平均回报当然是越高越好，数值越大，说明收益就越高。
标准差
标准差反应的是基金回报率的波动幅度，指过去一段时期内，基金每个月的收益率相对于平均月收益率的偏差幅度的大小。
简单点说就是，标准差体现的是基金的收益和平均收益值的偏离程度。
基金每月的收益波动越大，它的标准差就越大。投资回报就越不稳定，投资风险也就越大。
所以，我们当然是希望标准差是越小越好。
不同类型的基金，标准差的数值也会不一样，比如股票基金波动大，标准差肯定偏大，货币基金波动小，标准差自然就偏小。
我们在比较标准差数值大小的时候，要跟同类型基金去对比。
贝塔系数（β）
贝塔系数体现的是基金相对于整个市场的波动情况，即基金相对于大盘的偏离程度。
贝塔系数是一个相对指标，β越高，波动越大，风险也就越大。
假设某只基金的贝塔系数是1.1，说明上证指数涨10%，基金涨11%；上证指数跌10％，基金跌11%。
如果贝塔系数为1，则上证指数涨10％，基金涨10％；上证指数跌10％，基金相应跌10％。
如果贝塔系数为0.8，则上证指数涨10％，基金涨8％；上证指数跌 10％，基金相应跌8％。
大家可以看出，贝塔系数大于1，说明基金波动比大盘要大，代表着这只基金的风险比大盘大。如果贝塔系数小于1，说明基金波动比大盘小，风险比大盘小。
当处在牛市，市场处于上升阶段，可以选高贝塔系数的基金；当处在熊市，市场在下跌阶段，选低贝塔系数的基金。
阿尔法系数（α）
阿尔法系数是基金的实际收益和按照贝塔系数计算的期望收益之间的差额，即跑赢市场的部分。
公式：基金的收益=市场收益+超额收益。
贝塔系数代表市场收益，阿尔法则代表着超额收益。阿尔法系数越大，超额收益就越大。
阿尔法系数代表着基金有多大程度能跑赢预期收益率，这个数值，我们当然是倾向于越大越好。
R平方
R平方反映的是业绩基准的变动对基金表现的影响，数值按0-100进行衡量。
如果R平方为100，说明基金回报变动完全取决于业绩基准变动；如果R平方为50，说明有50%的基金回报来自于业绩基准变动。
此外，R平方还可以用来确定贝塔系数与阿尔法系数的准确性。一般来说，基金的R平方越大，β和α这两个系数的准确性越高。
夏普比率
夏普比率是综合了收益和风险的系数，用来衡量金融资产的绩效表现。
公式：夏普比率=［投资组合预期报酬率-无风险利率］÷投资组合的标准差
若夏普比率为正值，代表基金报酬率高过波动风险；若为负值，代表基金操作风险大过报酬率。
夏普比率越高，表示在收益相同的情况下，基金的波动越低，基金承担单位风险得到的超额回报率越高。
所以，在同等风险条件下，夏普比率越高越好。
上面介绍的这六个指标，可以帮助我们对基金风险进行评估。
大家在在辨险识财看风险评价报告挑选基金运用时要注意，不同类型的基金，数值肯定不出在一个水准上，我们要在同类型基金中去比较，才具备参考性。
⑤ 用什么方法确定投资组合风险度量
风险的度量是以风险的认识为基础的。本文从风险的基本概念入手，研究了风险的本质属性和特征；在此基础之上，厘清了证券投资、证券组合投资、证券组合投资风险的基本概念、本质属性及其特征；研究了证券组合风险的分类、表现形式以及风险的来源。在对证券投资组合的风险有了一个清楚的认识之后，本文研究了证券组合收益率的计算；详细研究了马克维兹的方差方法、威廉·夏普的β值法、哈洛的半方差方法等各种传统风险度量方法的概念和具体的计算方法；分析研究了信息熵、重标极差、VaR等各种现代的组合风险度量方法；评价各种方法的优劣并选择了适合本系统使用的风险评价方法。
⑥ 基金投资组合评价
你这不叫基金组合，基金组合首先需要不同类型的基金搭配，降低风险。你的南方元宝应该是货币基金，其他的都是股票基金，其中还有一支QDII，不知道你得具体比例是多少。也不知道你得风险喜好怎么样？其实作为基金组合要平衡风险和收益。因此，要进行股票基金和债券基金的组合，如果你是比较激进的投资者，债券基金30%就行，股票基金你也要选择，应该把最大的比例放在平衡型基金上，也就是积极配置型基金，股票比例在80%以下的，这部分至少要占40-50%。
其他的才可以配置纯股票的基金，当然你可以选择一些QDII，来分散中国股市的风险。每个类别尽量别超过3支，太多了顾不过来的，定期对自己选的股票筛选，剔出业绩不好的基金，这样才能使自己的收益最大
⑦ 基金投资者在投资前，一定要填写风险测评问卷吧，它的评估标准是怎样的
法律法规规定，经营机构在销售产品或者提供服务的时候，应当了解投资者的姓名住址等基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并将投资者划分普通投资者与专业投资者。
国泰元鑫友情提示：填写风险测评问卷有利于投资者在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。
对于普通投资者，要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，将其风险承受能力至少分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级，不同等级的风险承受等级对应购买不同风险等级的产品。
风险等级可根据投资者年龄、财务状况、投资经验、投资知识、投资期限以及客户对本金损失的容忍程度、可接受的亏损比例、可忍受持续亏损的时间进行判定。比如，国泰基金针对个人投资者和机构投资者的基金投资风险测评问卷中提到就明确提出，选择并购买具有对应风险收益特征的产品：
1、C1 型中的风险承受能力最低类别者：仅可以购买风险等级为 R1 级的产品
2、C1 型（除风险承受能力最低类别者）：可以购买风险等级为 R1 级的产品
3、C2 型客户：可以购买风险等级为 R2 级及以下的产品
4、C3 型客户：可以购买风险等级为 R3 级及以下的产品
5、C4 型客户：可以购买风险等级为 R4 级及以下的产品
6、C5 型客户：可以购买所有风险等级的产品
⑧ 基金的几个风险指标从哪看啊标准差,β系数什么的
反映投资组合市场风险的指标有基于收益率及方差的风险指标，如波动率、回撤、下行风险标准差等，也有基于投资价值对风险因子敏感程度的指标，如β系数、久期、凸性等。
β系数是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。β系数是一个统计指标，采用回归方法计算。
计算公式：
βp=Cov(r p,r m)/市场收益的方差
⑨ 哪些网站可以评估基金投资的风险
基金有广义和狭义之分，从广义上说，基金是机构投资者的统称，包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。在现有的证券市场上的基金，包括封闭式基金和开放式基金，具有收益性功能和增值浅能的特点。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。因为政府和事业单位的出资者不要求投资回报和投资收回，但要求按法律规定或出资者的意愿把资金用在指定的用途上，而形成了基金。
我们现在说的基金通常指证券投资基金
证券投资基金是一种间接的证券投资方式。基金管理公司通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类：
———根据基金单位是否可增加或赎回，可分为开放式基金和封闭式基金。开放式基金不上市交易，一般通过银行申购和赎回，基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期，期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。
———根据组织形态的不同，可分为公司型基金和契约型基金。基金通过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立，通常称为公司型基金；由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立，通常称为契约型基金。目前我国的证券投资基金均为契约型基金。
———根据投资风险与收益的不同，可分为成长型、收入型和平衡型基金。
———根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。
投资基金当然也有风险了,但是风险要比直接购买股票小很多,因为基金投资的股票多,分散了风险,如果是货币基金或者是短债基金,基本没有风险.
投资基金和股票、债券各有什么区别和联系？
证券投资基金是一种利益共享、风险共担的集合证券投资方式，即通过发行基金单位，集中投资者的资金，由基金托管人托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资。
股票是股份公司签发的证明股东所持股份的凭证，是公司股份的形式。投资者通过购买股票成为发行公司的所有者，按持股份额获得经营收益和参与重大决策表决。
债券是指依法定程序发行的，约定在一定期限还本付息的有价证券。其特点是收益固定，风险较小。
证券投资基金与股票、债券相比，存在以下的区别：
（1）投资者地位不同。股票持有人是公司的股东，有权对公司的重大决策发表自己的意见；债券的持有人是债券发行人的债权人，享有到期收回本息的权利；基金单位的持有人是基金的受益人，体现的是信托关系。
（2）风险程度不同。一般情况下，股票的风险大于基金。对中小投资者而言，由于受可支配资产总量的限制，只能直接投资于少数几只股票、这就犯了"把所有鸡蛋放在一个篮子里"的投资禁忌，当其所投资的股票因股市下跌或企业财务状况恶化时，资本金有可能化为乌有；而基金的基本原则是组合投资，分散风险，把资金按不同的比例分别投于不同期限、不同种类的有价证券，把风险降至最低程度。债券在一般情况下，本金得到保证，收益相对固定，风险比基金要小。
（3）收益情况不同。基金和股票的收益是不确定的，而债券的收益是确定的。一般情况下，基金收益比债券高。以美国投资基金为例，国际投资者基金等25种基金1976～1981年5年间的收益增长率，平均为301.6％，其中最高的20世纪增长投资者基金为465％，最低的普利特伦德基金为243％；而1996年国内发行的二种5年期政府债券，利率分别只有13．06％和8.8％。
（4）投资方式不同。与股票、债券的投资者不同，证券投资基金是一种间接的证券投资方式，基金的投资者不再直接参与有价证券的买卖活动，不再直接承担投资风险，而是由专家具体负责投资方向的确定、投资对象的选择。
（5）价格取向不同。在宏观政治、经济环境一致的情况下，基金的价格主要决定于资产净值；而影响债券价格的主要因素是利率；股票的价格则受供求关系的影响巨大。
（6）投资回收方式不同。债券投资是有一定期限的，期满后收回本金；股票投资是无限期的，除非公司破产、进入清算，投资者不得从公司收回投资，如要收回，只能在证券交易市场上按市场价格变现；投资基金则要视所持有的基金形态不同而有区别：封闭型基金有一定的期限，期满后，投资者可按持有的份额分得相应的剩余资产。在封闭期内还可以在交易市场上变现；开放型基金一般没有期限，但投资者可随时向基金管理人要求赎回。
中华趋势网 回答时间 2007-10-20 14:59
中华趋势网
其他答案当然有区别的
基金就是把钱拿给别人去投资，
他们投资股票后
把收益的一部分作为你的收益
~鬼鬼~ 回答时间 2007-10-20 13:51
基金有广义和狭义之分,从广义上说,基金是机构投资者的统称,包括信托投资基金、单位信托基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金.
股票是股份有限公司在筹集资本时向出资人发行的股份凭证。股票代表着其持有者(即股东)对股份公司的所有权
区别
简单地说，基金是由基金管理公司把投资人的分散资金募集到一起，投放到股票市场或债券市场，为投资人赚取利润的一种专家理财。
而股票是由上市公司直接发行的，投资人可在证券营业部直接买入和卖出，由于我们普通投资人缺乏专业的技术和经验，也欠缺灵通的消息渠道，对大势难以做出正确的判断，很难在股市中取得收益。
基金和股票相比，前者风险小，而收益也少。股票收益大，而风险也大。总之，收益和风险是并存的。
如果你要投资基金，可持身份证到当地银行办理，在此提醒你，买基金不但不一定能赚钱，而且投资人还要在投资过程中承受市场风险和基金管理人的道德风险。现在我国有50多家基金公司，良莠不齐，真正好的，能给投资人获取收益的没有几家。不管能不能为投资人赚钱，这些基金公司都要每年在你的资金中提取4-5%的各种费用。在投资中有两点一定要注意：一、选择业绩好的基金公司，还要在这个好的基金公司里选择好的基金品种，（每一个公司都有几只基金），你可在新浪网上财经网页里，找晨星开放式基金业绩排行榜参考选择。二、要选择买入的时机，在股票市场低迷，投资人绝望悲观的时候，那时的基金净值低，有的甚至跌破面值。此时正是买入的好时机。还要选择好的卖出时机，在市场人气高涨，股指屡创新高市场上一片欢乐气氛时，果断地卖出。不要有贪心，只有这样才能赚钱。
虽然说是专家理财，长期投资，如果你选择不好基金公司和品种，以及买入、卖出的时机，照样赔钱。
如果你不能承受风险，可以先买无风险的货币型基金，收益率大概相当于税后的一年期定期存款，等对基金充分了解后，再在适当的时机转换成股票型基金或配置型基金
济南文管培训 回答时间 2007-10-20 14:53
基金是一种投资理财的一种产品,是你交经专家帮你理财的投资,和股票相比它的风险小一些,比银行收益高
⑩ 对私募基金投资者的风险评估应该考虑哪几个因素
投资者的投资偏好、投资经历、投资知识、收入水平、财务状况等