股权基金投资信托计划书选项目

『壹』 信托，资管计划，基金，私募基金这些有什么区别

信托、资管计划、基金、私募基金有3点不同：

一、四者的实质不同：

1、信托的实质：信托是一种理财方式，是一种特殊的财产管理制度和法律行为，同时又是一种金融制度。信托与银行、保险、证券一起构成了现代金融体系。信托业务是一种以信用为基础的法律行为，一般涉及到三方面当事人，即投入信用的委托人，受信于人的受托人，以及受益于人的受益人。

2、资管计划的实质：由专业的投资者（券商/基金子公司）进行管理。它是证券公司/基金子公司针对高端客户开发的理财服务创新产品，投资于产品约定的权益类或固定收益类投资产品的资产。

3、基金的实质：指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金，各种基金会的基金。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。现在提到的基金主要是指证券投资基金。

4、私募基金的实质：指以非公开方式向特定投资者募集资金并以特定目标为投资对象的证券投资基金。私募基金是以大众传播以外的手段招募,发起人集合非公众性多元主体的资金设立投资基金，进行证券投资。

二、四者的定位不同：

1、信托的定位：信托是委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或特定目的，进行管理和处分的行为。

2、资管计划的定位：集合资产管理计划带有一定的私募性质，它目标群多为中高端客户。券商设立的非限定性集合计划接受单个客户的资金不得低于10万元，而设立的限定性集合理财计划接受单个客户的资金不得低于5万元。

3、基金的定位：基金是大众化的理财品种，是公募产品。

4、私募基金的定位：私募基金则是通过非公开发售的方式募集，募集的对象是少数特定的投资者，包括机构和个人。

三、四者的投资风险不同：

1、信托的投资风险：风险低，由于信托财产具有的独立性，使得信托财产在设立信托时没有法律瑕疵，在信托期内能够对抗第三方的诉讼，保证信托财产不受侵犯，从而使信托制度具有了其他经济制度所不具备的风险规避作用。

2、资管计划的投资风险：风险较低，因为资管计划具有分散风险的作用，集合资产管理计划可投资的封闭式基金多种多样，单个客户选择面较窄，不能保证一定会有持有到期收益。

3、基金的投资风险：投资对冲基金可以增加投资组合的多样性，投资者可以以此降低投资组合的总体风险敞口。对冲基金经理使用特定的交易策略和工具，为的就是降低市场风险，获取风险调整收益，这与投资者期望的风险水平是一致的。

理想的对冲基金获得的收益与市场指数相对无关。虽然“对冲”是降低投资风险的一种手段，但是，和所有其他的投资一样，对冲基金无法完全避免风险。

4、私募基金的投资风险：私募股权基金投资伴随着高风险。股权投资通常需要经历若干年的投资周期，而因为投资于发展期或成长期的企业，被投资企业的发展本身有很大风险，如果被投资企业最后以破产惨淡收场，私募股权基金也可能血本无归。

『贰』 请具体介绍下融资类信托计划、投资类信托计划

融资类信托按募集方式分为：单一的和集合的，交易对手分别为单个和一个群体。
单一信托类似银行委托贷款，无非就是走个信托流程，无需审批报备就可以，成本可控。
按投向标的可以划分为：房地产信托，矿产信托，收藏品信托，一级市场的股权质押类信托，一级半市场的增发信托 ，二级市场的上市公司股票质押信托，泥补银行贷款的工商管理类信托，释放银行贷款规模的票据（信用证）信托等。目前市场以地产类信托最惹眼问题也最多，风险也最大。成本难控制，主要看募集资金的方式。都是信托“影子银行”角色的体现。
投资类信托：比较热的是股权投资类信托，收益大风险自然也大，和管理人水平直接挂钩。
再就是证券结构化信托（个人杠杆证券投资）
证券非结构化信托（阳光私募）
信托为金融综合体系，设计范围很广，体系比较庞大。信托目前的市场定位与银行职能多为重叠，不利于其发展，需要多转型向主动管理的投资类项目。

『叁』 想参考一些有关股权投资信托计划的案例 有风险提示,收益测算,流动规划,期限设定就好

杭州盈丰软件技术有限公司开发的信托业务系统于2003年开发成功并在上海国际信托投入使用至今，经过5年的不断发展与完善，系统涵盖了信托产品设计、信托产品发行销售、客户管理、受益权变更、收益分配与兑付、信托资产在贷款类、融资租赁、投资类、证券、黄金等领域的投资管理、信托业务财务核算和出纳会计、信托资产与净值核算、1104监管报表统计等等信托业务的整个流程，为公司开展信托业务提供了强大信息支撑。

总结信息化实施的实际情况，核心信托信息系统在以下几个方面颇具特色：
1、 完整解决方案、成熟的实施案例
提供信托业务从前台产品设计、营销、客户管理到资金运用到财务帐务、核算到1104监管报表的一整套完整的解决方案，并经过多家信托公司的实际应用，具备行业领先地位。
2、 异地开展业务的技术支持
采用B/S架构，可以有效支持信托公司异地开展业务和全方位办公接入的需求
3、 完备的客户服务体系
信息系统设计采用双信息主线，客户主线、产品主线相互联系，结合CALLCENTER、短信、信件、email、网上信托系统等多种服务手段，为客户提供及时、有效、全方位的信息内容和服务
通过客户交流管理模块，从技术上有效减少因为客户经理流动引起的公司客户资源流失
4、 全方位的营销体系支持
提供预约、认购、缴款基本营销流程，同时支持代销、网上预约销售、CALL CENTER 电话营销等密切结合的营销体系
5、 高效的电子审批手续
基于强大工作流引擎基础的审批系统可以涵盖信托产品设计、运用整个生命周期的审批和规范监督，有效提升产品设计、管理和风险控制能力
提供可自由定义的审批流程、领导外出由秘书代签等完备的功能
6、 业务细节人性化
业务系统经过多家信托公司的多年应用，取各家信托公司所长，对于业务细节的把握如客户服务的手段、管理费自动计提、收益分配等等业务细节已经极具人性化，对于提高日常业务开展效率提供了有力支撑
对受益权提供抵质押功能，在分配收益时分别处理。
7、 丰富的工作提醒功能
通过系统定义，可以实现业务处理、信息披露、收益分配、核算、审核等各个业务环节的操作提醒，以避免因信托规模的扩大造成项目管理的失控
8、 实现对下家客户的财务风险监控
系统提供根据对用款企业的财务报表数据的录入后进行财务指标的分析与监控，可以及时发现、揭示用款企业的运营风险。
9、 实现了业务数据与财务数据的联动
业务数据录入、确认后，相关信息通过系统传递给财务，财务部门进行财务确认后可以按照信托行业会计核算准则的要求自动生成相关会计凭证，可以极大地解决财务大量的手工凭证录入的功能，90%以上凭证不再需要手工录入。
同时，财务处理后的数据如利息、资金收付等可以反馈回业务系统，达成信息互通
10、 自由合并帐、报表
业务财务系统可以解决传统财务系统无法适应信托独立核算带来的大量独立帐套的数据处理以及帐套间数据汇总统计的功能，提供可以自由组合的“查询单元”的功能设计，可以解决任意组合信托产品后合并帐表、报表功能
提供自由合并报表的功能，所有帐务数据的查询、统计，可以跨越时间、产品帐套实现连续查询
11、 实时核算、帐表功能
随时可以根据需要进行资产估值与净值计算、实时出具财务报表而不需要像传统财务那样必须在月结后才能出具财务报表
财务帐表的打印可以在选定产品后批量连续打印
12、 1104监管报表
系统提供1104监管报表的统计与导出功能，极大地方便了监管的统计工作
13、 后续服务、系统扩展
信息化系统的最大重点是后续服务，杭州盈丰软件公司专注于信托行业信息化系统开发，提供全面行业解决方案，已经推出或者后续即将推出的如开放式信托系统、网上客户自助系统、年金管理系统、QDII投资系统、黄金交易管理系统、股指期货管理系统、资产证券化信息系统等等，将为信托业务创新和长期发展提供强大的技术支撑

主要客户名单
上海国际信托 北京国际信托
交银国际信托 广东粤财信托
上海中泰信托 中原信托
国联信托 浙江工商信托
金港信托 。。。。。。。。

『肆』 股权类的契约型基金可以投资信托计划吗

契约型基金可投资的资产或标的包括以下几类：

证券类：股票、资管计划、衍生品；

类固收类：非标资产（如：应收账款）；

股权类：通过嵌套有限合伙间接投资于上市、未上市公司、地产股权。

如果是股权类的契约型基金，则只能投资股权类和证券类，信托计划不在可以投资的标的范围内。

『伍』 有没有人知道中信锦绣一号股权投资基金信托计划项目的后续情况08年以后就没有它的消息了

不会夭折的，我查到了去年6月份的季度报告，净值936362489.47元，但是没有查到年报，不过据估计，去年下半年股市低迷，这只基金应该也有相当的跌幅，收益是不敢指望了。现在应该在处理一些变现事宜或者试图延期，依我看，还是尽早退出来比较好。不过作为委托人，应该每年能收到投资报告的吧

『陆』 什么是信托制私募股权投资基金

信托制私募股权投资基金，也可以理解为私募股权信托投资，是指信托公司将信托计划下取得的资金进行权益类投资。
其设立主要依据为《信托法》(2001年)、银监会2007年制定的《信托公司管理办法》、《信托公司集合资金信托计划管理办法》(简称“信托两规”)、《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》(2008年)。

『柒』 私募股权投资基金和股权投资信托计划区别在哪

私募股权投资基金和股权投资信托计划区别主要在以下几个方面：
第一：依据法律主体不一样
私募股权投资基金目前依据的是《中华人民共和国公司法》和《中华人民共和国合伙企业法》成立的有限责任公司、股份有限公司和合伙企业在运作基金；信托公司则依据《中华人民共和国信托法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、《信托公司管理办法》和《信托公司集合资金信托计划管理办法》运作信托计划。
第二：管理机构不一样
私募股权投资基金是按照企业的运作方式，在工商管理部门登记后，在发改委或金融办（各地不一）办理备案；信托公司则接受银监会的监管。
第三：业务审批机制不一
私募股权投资基金是事后在相关政府部门备案，接受监管；信托计划有些则要事前报备，如现行的房地产信托计划等。
第四：人数限制有差别
私募股权投资基金限制人数不超过50人；信托计划除限制50人外，但对于合格机构投资者人数不做限制。
第五......
希望以上回答能够帮助你。

『捌』 谁能讲解一下股权投资信托计划和私募股权投资基金区别在哪

股权投资信托计划：
把募集来的资金投资于股权项目。管理人是信托公司
私募股权投资基金：
把募集来的资金投资于股权项目。管理人是私募基金公司

只要管理人合规使用资金。两者是没有区别的。重点就在这。信托公司的公信力比较强、对于资金的使用投资人比较放心。但是对于私募基金公司来说。公信力以及资管能力有可能比不过信托（但是其实现在做股权基金最强的是私募基金）

『玖』 信托可以做私募PE的LP吗如果可以,那么PE投了项目之后,如果项目上市,这个应该是有障碍的吧

1.信托可以做私募PE的LP吗？
目前肯定不可以。
①监管层面：2008年的《信托公司私人股权投资信托业务操作指引》中证监会规定了企业ipo之前股东中不能有信托计划，但没有对PE的LP是否是信托计划予以规定，就从字面上来说，这个方案本身是有可行性的。但是，由于PE投资具备高度的不确定性，因此监管部门就监管的角度是不允许IPO之前PE背后有信托计划的，并由银监会直接监控，所有此类信托计划不予报批。但目前中信信托，平安信托等从2011年开始就设立了相关的GP，在等待政策开放。
②信托层面：集合信托计划由于有隐形的兑付要求，基本都是以债性的项目为主，股性的项目也是自有一些交易对手非常强大，比如万科等，的房地产类较为常见，且此类项目容易测算回报率，回报率相对稳定，期限相对固定，与PE所对应的高回报高风险不对应，因此就信托本身而言他也不会对外接此类工作。也较少信托会有此类的创新业务部门。再者，如监管对其打开，信托对交易对手的选择也会非常严厉，一般他们自己设立GP为主，不会采用外部的GP，一个强大的GP肯定是有募集能力的，需要找寻信托做募集的，通常而言募集能力非常有限，GP本身实力一般不会太强。因此信托本身选择和这样的机构合作的可能性就非常小。
③类似项目：近来由于信托业的火暴，不少PE也转型做固定收益类的有限合伙，有的通过合伙制企业嵌套在信托里，即FOT（信托计划都为单一信托，信托公司不承担事实风险，有一定可能性误导客户）；也有通过信托嵌套在合伙制私募基金里，即TOF，（金谷信托，之前与其股东信达资产旗下的投资公司有过此类型的产品）。这两者的形式由于很大程度上误导了客户，最终还是要信托承担责任，因此此类业务只要涉及到募集，做集合的，不管是FOT，TOF一律叫停。

2.有什么好的解决处理办法？
民营的PE要通过信托募资这个念头还是早点打消吧，体制是不允许贵族和平民联姻，这样的例子在中国金融市场数不胜数。即便你们联姻了，你们的孩子能否到这个世界上还是困难重重，有这个精力和时间对付这样的事情，不如采用更为按部就班的方式做好PE。
如今的PE业经过了发芽到全面PE，同时IPO的低迷，与PE的时间周期来看，目前做PE确实有较好的前景，好多之前的PE都要谋求退出，现在新的PE都可以以较低的价格购买到一些经过三五年培养的优质企业。就募集的角度而言，PE本身为私募，是对特定人群的，这就要求GP本身的管理者具备一定的知名度，（这也是为什么薛老汉等人，用微博等工具加强自己知名度的原因之一），管理合伙人能依赖自己良好的投资业绩和知名度引来资金，这是最常规的。
如果一个PE不具备上述能力，那么本身他就是属于风险较高，且不确定性较强的PE，但也不是不具备募集的可能。最好的方式就是联姻一些民间的第三方理财。以GP配股的形式找到这些募集能力非常强的人，让其不仅享受到募集期内的固定财务顾问费用，更让其与GP的成长连体，这个方式是可以尝试的。（其实红杉资本前期募集资金也是依赖于诺亚财富这个第三方理财的）。只不过现在单纯的代销给第三方的动力是不够的，因此配股的方式是有效的刺激其为PE募集的动力。