金融保险业务团队提成考核办法

㈠ 金融公司如何进行绩效考核

一家新成立的金融服务类企业，公司大致格局分为前台，中台，后台。
前台：负责业务拓展与营销
中台：业务运营管理中心，负责业务处理、评审、尽调、操作、服务等一系列工作。
后台：支持保障中心，为前台中台服务，提供人财物等一系列支持保障工作。
1、前台可以设置写明确的量化指标
2、后台可以把其他公司的后台部门的绩效考核方案作为参照
3、中台是比较头疼的，如何对于运营管理类部分进行考核，抽取些量化的指标
那么薪酬可以有基本工资+绩效+提成
绩效主要看报告的质量 数量 及时性 准确性，和业务人员的团队合作等等。

㈡ 保险业务绩效考核办法

业务人员管理制度
根据业务人员工作独特性,公司特拟订以下相关管理制度:
一、“六严禁”
1、严禁截留现金货款，违者处以2~5倍罚款并除名，情节严重的追究法律责任。
2、严禁私自向客户借钱，违者处以500~2000元罚款并除名。
3、严禁私自倒货，违者处以500-2000元罚款并除名，情节严重的追究法律责任。
4、严禁在出差期间拜访亲友，违者处以50-1000元罚款；造成恶劣影响的，公司予以辞退或除名。
5、严禁酗酒，违者处以300-1000元罚款，造成恶劣影响的，公司予以辞退或除名。
6、严禁私自向客户提供任何私人联系方式，违者处以50-1000元罚款；造成恶劣影响的，公司予以辞退或除名。
二、“六做到”
1、做到保守机密，不向客户及竞争对手透露价格等机密。
2、做到通讯畅通，不无故关机或失去联系。
3、做到据实报销，不隐瞒行销日程，不瞒报费用。
4、做到爱护公物，不损坏公司物品。
5、做到当日据实填写日报表，不做假。
6、做到每日下班回公司打卡报道，如遇特殊事件需向主管请示获得批准。
三、业务中注意事项
（一）用户询价或报价注意事项：
1、业务人员联系客户时，严格按公司公布的价格向客户书面报价，并记录备案（含报价时间、客户名称、所报价的型号、价格等）。
2、业务人员负责向本辖区的客户报价，若接到其他区域用户询价，须转接给其他辖区的业务人员或主管。
（二）信息收集注意事项：
1、与客户交流中要充分了解客户目前的经营状况，资信状况销售渠道和采购渠道等内容，建立客户资料档案，保持双向沟通。
2、业务人员不应盲目外出，应有所目的，要求外出时查阅前日工作计划，并需认真、努力完成当日工作任务，有条不絮进行。如事实工作与计划工作有较大差异时，必须有非常充分理由，否则给予相应处罚。
3、在业务操作过程中遇到困难和问题，反馈时要及时、准确、全面。
4、在巩固原有客户的同时，要积极调查市场需求状况和发展趋势，搜集新的信息，开拓新市场。
（三）签定合同的注意事项：
1、签定合同前，了解客户资信，做好资信调查，有效防范资金风险。
2、签定合同时，业务人员对合同文本所规定的条款填写内容进行认真推敲，逐项填写完善，不得涂改，严格按《合同法》和公司合同签定规定执行，拟定《产品买卖合同》或《报价单》，并签章认可，对违规者，视情节轻重给予处罚。
3、合同文本采用公司规定的标准《产品买卖合同》。
（四）资金回笼注意事项：
1、业务人员在合同或订单签好后，要确保客户预付款、定金按合同或订单注明的金额如期汇到公司帐户。
2、业务人员要确保产品发出后货款按合同约定回笼到公司。
3、业务人员拿到客户汇票后，要仔细检查，防止出现错票和假票，防范其风险；
4、业务人员由于工作失误造成货款丢失或被骗，承担全额损失，对配合客户诈骗公司货款的，挪用公司货款等行为,公司将追究其法律责任。
（五）与客户交往过程中，务必坚持原则，维护公司利益。客户来访时，礼貌接待，并将各种资料收藏好，以防止公司机密外泄。
四、日常管理
1、业务部人员每天上午开例会（10分钟），旨在即时发现问题、解决问题，迅速提高业务能力，总结工作经验。例会上所有人可以提出自己的观点、意见及要求，业务主管尽全力当时解答、解决相关问题，当时解决不了的，会在最短时间内予以回应。
2、人员外出时要有防范意识和安全意识，应做好自身的保护工作，以防止发生意外。
3、公司电脑的保管和使用，个人在使用电脑的同时做好保养、维护和管理工作。
4、公司电话及传真只用于公事，不得因私使用电话，主管负管理责任。
五、其他规定
1、以上制度若有违反，公司按相关规定处罚。
2、本制度自发布之日起执行，解释权属公司。
业务人员绩效考核办法

员工绩效考核是对员工进行任用、提升、调薪、奖惩、培训的客观依据，绩效考核的过程和结果也是重要的激励手段。为保证绩效考核有效地进行，特根据业务部的实际情况制定本办法：
一、考评的目的和用途
1、考评的最终目的是改善业务部员工的工作表现，以达到业务部的经营目标，并提高员工的满意程度和未来的成就感。
2、考评的结果主要用于工作反馈、报酬管理、职务调整和工作改进。
二、考评的四大原则
1、一致性：在一段连续时间之内，考评的内容和标准不能有大的变化，至少应保持1年之内考评的方法具有一致性；
2、客观性：考评要客观的反映员工的实际情况，避免由于偏见等带来的误差；
3、公平性：对于同一岗位的员工使用相同的考评标准；
4、公开性：员工要知道自己的详细考评结果。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

㈢ 保险业务员季度考核

保险业务员都有业务考核呀，考核的条件和营销部的是一样的，不同之处在于收展部的业务员公司会分配一些买过保险的客户给你，而营销部的完全靠自己找人。买过保险的客户一般都有保险意识，经济实力也还可以，相对营销部来说要好一些，总不用在大街上或者自己的身边找，因为社会上对保险的认识还不够，觉着做保险和传销差不多，总觉着是杀熟。无论以前是做什么的，做这行都要做好受打击、遭误会等到的心理准备。
待遇电话保险公司基本上没有无责任一说，只是进去前三个月叫你写工作日志，会给你每月500块，其它的家里全部跟出单有关，也就是有人买保险你就有钱拿，没有的话，只有这500块，而且只是前3个月，之后如果根本没单，那就一分钱也没有。当然有单的话收入也上不封顶，而且运气好的话，会在短时间内，小富一把。前半年的话，如果每月能有人买10000的保费，那你的收入基本都是5000左右。
保险这份工作给人的感觉好像都是口才很好的，其实不是，只要不是打死不说话的，正常人的话，如果有关系，身边都是有钱人，那基本上就没问题。如果没有人脉资源或者人脉资源较差的话，建议还是找份工作比较合适，因为保险这个行业是没有无责任底薪这一说的。
考核条件都是三个月以考核，刚进去业务员的话是自然月考核，也就是这个月有单了，下个月开始连续三个月为一个考核周期，如果下个月也有单了，那就从下下个月开始的连续三个月为一个考核周期。如果进去的前三个月直接提成拿到2100元了，那就为业务主任，考核还和业务员一样是自然月，不过好处是接下来的三个月即使提成不够2100了，可以多2个月的降级，然后做到了又可以变为业务主任，如果不到就降为业务员。经理的话是按季度考核的。不过保险里面的考核和奖励是比价复杂的，这个你不用操心，你只要一门心思招人买保险就好了，到时候该给你的钱，公司是不会少一分的。不知道你上面的问题都解释到没，我现在就是中国人寿收展部的业务员。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

㈣ 保险公司业务员提成是怎样提的

1、寿险是长期缴纳的，一般各公司都不同，且同一个公司分险种又不一样，一般在第1年保费能拿到20%-35%的提成，部分好一点的险种可以拿到45%的提成，第1年过后此比例逐年下降，一般第2年就只有10%-15%的提成了，按此一般可以拿到3-6年。

2、产险是每年缴纳的，一般车险在15%左右，财产险和意健险高一点，在15%-25%，部分好的险种能达到30%-40%。

扩站资料：

保险公司业务员的提成是分寿险和产险两种的、我们所说的寿险是长期缴纳的、各公司的提成不一样、同一个公司分险种、提成也不一样。

寿险、一般在第1年保费中可以拿到20%-35%的提成、一部分好一点的险种可以拿到45%的提成、第1年之后这个比例会逐年下降、第2年就只有10%-15%的提成了、一般可以拿到3-6年。

我们的产险是每都要年缴纳的、一般产险的提成在15%左右、财产险提成高一点、在15%-25%、一部分好的险种能达到30%-40%。

还有一个车险、汽车保险业务员的佣金一般在10%-25%左右、假如售出一份3000元的车险、那么他的提成大约是在300元-750元之间、一个业务能力较强的汽车保险业务员、每个月的工资还是很可观的。

㈤ 保险续费业务员提成

这个说实话是有可能的但是概率很低保险营销员的收入来源=底薪+新险种提成+旧险种续费提成+(团队新加入成员奖励_+晋升奖励+团队奖励+(团员险种分红)+福利奖金+(团队管理补贴奖励）业务员可以靠业务赚钱也可以靠扩充团队赚钱当然也可以2者一起现在帮你解释每个部分1底薪这个根据级别来的业务员精英业务员（也有叫业务主任的）业务经理。。。底薪是不同的2新险种提成这个不同险种的提成是不一样的3旧险种续费提成保险缴费年限有10年20年终生的所以只要确定购买了以后每年缴费你都能拿到相应提成4晋升奖励这个和团队新入成员奖励是密切相关的不知道平安是怎么样的人寿你招3个人升一级6个人又一级9个又一级然后每个人加入你的团队公司奖励400还是600一个人5团队定的业务量完成了公司会奖励6你的团员做到新单业务了你是领导者的话也是有提成拿的7后面2个你可以看字面意思理解了所以只要你的团队够大业务足够一个月赚她说的哪个数是完全有可能的但是前提是你要做到希望能帮到你谢谢！

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

㈥ 理财保险业务员提成多少

保险公司的业务员工资结构基本是“底薪+提成”的结构，底薪很少，一般在当地社保最低工资线上，勉强能维持基本生活需求的样子，其余部分全靠提成。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"