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投资理财的工作范围

发布时间:2021-11-05 00:46:52

A. 关于投资理财的工作

需要抗压能力很强。

B. 投资理财是一份什么样的工作做这份工作需要具备些什么

归根结底都是销售,投资理财的也大部分是销售职位,把你的产品和服务介绍给别人,让别人接受你的服务和产品,做过销售的那基本都行,如果真讲需要什么条件的话看具体分支行业,比如证券和期货,基金,那最好要有从业资格证,这样起步好一些,起始待遇也会优一些,当然外行进来的还是在工作做考取比较科学,其他的没什么的,很宽泛了,所以你能做得了保险电销,做其他行业的销售肯定没问题,保险电销是金融行业里销售最难之一了,可能都没有之一,希望能被你采纳

C. 投资与理财是什么工作

培养掌握投资与理财基本知识和实务操作技能,有较高的投资、证券业务操作技能和一定的理财分析能力,能从事企事业单位会计、理财和证券投资业务操作管理和服务第一线工作的高技能应用型专门人才。

D. 投资理财员是做什么工作的

理财顾问,通常是掌握该公司的业务范围和业务知识能力,为投资者提供产品的介绍和服务,对新客户进行开发。

E. 理财范围包括哪些

(一)赚钱--收入
一生的收入包含运用个人资源所产生的工作收入,及运用金钱资源所产生的理财收入;工作收入是以人赚钱,
理财收入是以钱赚钱,由此可知理财的范围比赚钱与投资都还要广。包含:
① 工作收入:包括薪资、佣金、工作奖金、自营事业所得等。
② 理财收入:包括利息收入、房租收入、股利、资本利得等。
(二)用钱--支出
一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出,及因投资与信贷运用所产生的理财支出。有人就有支
出,有家就有负担,赚钱的主要目的是要支应个人及家庭的开销。包含:
生活支出:包括衣食住行育乐医疗等家庭开销。
理财支出:包括贷款利息支出、保障型保险保费支出、投资手续费用支出等。
(三)存钱--资产
当期的收入超过支出时会有储蓄产生,而每期累积下来的储蓄就是资产,也就是可以帮你钱滚钱,产生投资收
益的本金。年老时当人的资源无法继续工作产生收入时,就要靠钱的资源产生理财收入或变现资产来支应晚年所
需。包含:
① 紧急预备金:保有一笔现金以备失业或不时之需。
② 投资:可用来滋生理财收入的投资工具组合。
③ 置产:购置自用房屋,自用车等提供使用价值的资产。
(四)借钱--负债
当现金收入无法支应现金支出时就要借钱。借钱的原因可能是暂时性的入不敷出、购置可长期使用的房地产或
汽车家电,以及拿来扩充信用的投资。借钱没有马上偿还会累积成负债要根据负债余额支付利息、因此在贷款还
清前,每期的支出除了生活消费外,还有财务上的本金利息摊还支出。包含:
①消费负债:如信用卡循环信用、现金卡余额、分期付款等。
②投资负债:如融资融券保证金、发挥财务杠杆的借钱投资。
③自用资产负债:如购置自用资产所需房屋贷款与汽车贷款。
(五)省钱--节税
在现代社会中,不是所有的收入都可用来支应支出,有所得要缴所得税、出售财产要缴财产税、财产移转要缴
赠与税或遗产税,因此在现金流量规划中如何合法节省所得税,在财产移转规划中如何合法节省赠与税或遗产
税,也成为理财中重要的一环,对高收入的个人更成为理财首要考虑。包括:
① 所得税节税规划
② 财产税节税规划
③ 财产移转节税规划(该项目前境外较多采用)
(六)护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理,在指预先做保险或信托安排,使人力资源或已有财产得到保护,或当发生损失时可以
获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时,仍能有一笔金钱
收益可弥补缺口,降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。为得到弥补人或物损失的寿险与产险保障,
必须支付一定比率的保费,一旦保险事故发生时,理赔金所产生的理财收入可取代中断的工作收入,来应付家庭
或遗族的生活支出,或以理赔金偿还负债来降低理财利息支出。此外,信托安排可以将信托财产独立于其他私有
财产之外,不受债权人的追索,有保护已有财产免于流失的功能。包括:
① 人寿保险:寿险、医疗险、意外险、失能险。
② 产物保险:火险、责任险。
③ 信托。

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