1. 金融理财的要点是什么
“你不理财，财不理你”
“理财”二字，已经越来越深入生活中的每个细节，但是，什么是“理财”呢？
大家的回答各不相同，总结来说，最多的一个答复是：让钱生出更多钱！
“让钱生出更多钱”，简单实在的很，也正是这种朴实的观念，让很多人都把“钱生钱”就当成理财，分不清楚“投资”与“理财”两个概念有啥区别！
那么，究竟什么是理财呢？
中国金融理财标准委员会FPSCC的标准定义：
金融理财（Financial Planning）是一种综合金融服务, 是指专业理财人员通过分析和评估客户财务状况和生活状况、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案,使其能满足客户人生不同阶段的需求，最终实现人生在财务上的自由、自主和自在。
定义看过了，来解读其中的要点：
1、理财是综合金融服务
既然是综合，就涉及到金融行业的所有服务，包括银行、证券、保险等。为此，只涉及其中某一方面的所谓“理财”，其实，都是片面的；
2、专业理财人员
金融理财师，和医生、律师一样，都是具有很强专业性的职业，为此，专业的活儿让专业的人来做，不仅让我们普通老百姓省心，也更加值得信赖；
3、分析和评估客户财务状况和生活状况
这一项，其实说来很简单，那就是如同中医的“望、闻、问、切”一样，也如同裁缝的量体裁衣，所以，“理财”是需要建立在对客户的财务及生活状况十分熟悉的情况下，才能做出适合客户的方案。为此，现在社会上存在的不问来路，随便推荐股票买卖或直接推销理财产品的所谓“理财”行为，都是不负责任的，也是有害于对客户的；
4、明确客户的理财目标、最终帮助客户制订出合理的可操作的理财方案
很多人都不清楚何谓“理财”，那么，理财目标更是模糊不清。为此，理财师基于客户的实际财务状况和生活状况，明确理财目标便显得很是重要。有了目标，在分布制定出合理的可操作的理财方案（SMART原则），便是金融理财师的工作，并且，还可在理财方案的实施过程中，加以监督和管理等；
5、满足客户人生不同阶段的需求
理财，理的是一生的财富，而不是单独某个阶段。而人生漫漫，从出生到老死，各个阶段的财务状况和需求是完全不一样的，为此，理财行为就必须阶段性的发生改变，以达到切合该阶段的需求。所以，一个合理的“理财”应该是长短结合，既有一生的长远规划，也有各个阶段的独特区别；
6、实现人生在财务上的自由、自主和自在
这句话的理解应该是帮助客户实现在财务上的自由、在工作上的自主、在生活上的自在这么三大目标。所以，“理财”表明上看起来是一种专业的金融服务，但从“理财”的每个“理”的细节里，本质上更多是帮助客户对人生态度（价值观，世界观等）的改善，以及人性的不断升华。。。
2. 投资理财最重要的是什么投资时需要注意什么
对投资者而言，关注金融行业知识，学习理财技巧，了解投资环境是必须要做的事情。若您已选定了目标平台，那么平时应该多多关注平台的新闻动态，各方面评价，上线标定情况等。
3. 投资理财最重要的一点是什么呢
控制风险，实现收益最大化。我投资理财差不多有3年了，风险放首位。
4. 理财最重要的是什么
一个证券公司的服务说白了就是帮你开户的那个客户经理的服务（也就是证券经纪人）。因为现在由于中国实行第三方存管制度，客户的资金都是存在中国各大商业银行，资金和任何证券公司都不挂钩，所以选择的关键就是一定要选有优秀客户经理的证券公司才行。
一个真正的客户经理应当有证券从业资格证。而目前我国大部分证券从业人员都没有这个证，很多人只是简单的在做销售，所以你只能凭你个人的观点去挑人，要挑就挑具有一定分析能力的客户经理，能帮客户赚钱的客户经理而不是简单搞销售的客户经理。
优秀的经纪人应该具备股票分析，经济趋势分析，理财，债券，权证等等非常多方面的专业知识，而不仅仅的是跟你说（我们佣金优惠，您转过来吧！当然，佣金还是要优惠）试问？您对证券市场趋势不明，又没有专业知识，操盘技术，您的本金重要，还是您交易佣金重要呢？网上流传着一个流言，说的是，越有钱的人，遇到证券经纪人，越会乐于请他吃饭，乐于去搞好关系，会沾着他，因为有了这样一位朋友，您的理财就会跟国际接轨，很多问题，投资理财大家都能互相交流学习。
那么越没钱的人呢，看到证券经纪人就会躲开，心想？经纪人肯定是骗子，我炒股变成了股东，炒房变成了房东……经纪人肯定没好东西。（换了想想？经纪人是做什么的呢？您能从他那得到什么呢？）这样认为经纪人的人，自然是认识上有失水准、观念上有失偏颇。实不可取，甚至是贻笑大方……
还是国泰君安证券深圳海岸城营业部http://blog.sina.com.cn/gtjahac 理财中心的投资专家所说的比较客观：一个优秀的证券经纪人能提供给客户的，不仅仅是申请更低的佣金，和基本的业务咨询；更重要的是，面对未来的专业化的一对一的服务，客户的市值在成长，专业知识也在成长，出色的经纪人将能帮助客户一同成长。
5. 什么是投资理财基础知识的重点
第一，风险与利益并存，利益越高，风险越高
第二，理财没有最好，只有最合适
6. 你认为投资理财的关键是什么
1、节流。工资是有限的，不必要花的钱要节约，只要节约，一年还是可以省下一笔可观的收入，这是理财的第一步。
2、开源。有了余钱，就要合理运用，使之保值增值，使其产生较大的收益。
3、计划。理财的目的，不在于要赚很多很多的钱，而是在于使将来的生活有保障或生活的更好（所以说理财不只是有钱人的事，工薪阶层同样需要理财），善于计划自己的未来需求对于理财很重要。
4、合理安排资金结构，在现实消费和未来的收益之间寻求平衡点，这部分工作可以委托专业人士给自己设计，以作参考。
5、根据自己的需求和风险承受能力考虑收益率。高收益的理财方案不一定是好方案，适合自己的方案才是好方案，因为收益率越高，其风险就越大。适合自己的方案是既能达到预期目的，风险最小的方案，不要盲目选择收益率最高的方案。记住：你理财的目的不是为了赚钱，以赚钱为目的的活动那叫投资！
7. 投资理财是什么意思
投资，指国家或企业以及个人，为了特定目的，与对方签订协议，促进社会发展，实现互惠互利，输送资金的过程。又是特定经济主体为了在未来可预见的时期内获得收益或是资金增值，在一定时期内向一定领域投放足够数额的资金或实物的货币等价物的经济行为。可分为实物投资、资本投资和证券投资等。前者是以货币投入企业，通过生产经营活动取得一定利润，后者是以货币购买企业发行的股票和公司债券，间接参与企业的利润分配。