基金金融犯罪

⑴ 金融犯罪的特征是什么

由金融犯罪的定义可知，金融犯罪具有以下特征：

侵害的客体是正常的金融管理秩序正常的金融管理秩序是一个国家经济稳定和健康发展的重要保证，同时金融管理秩序本身也是国家经济秩序的重要组成部分，因此将一些严重侵害金融管理秩序的行为规定为犯罪，予以刑罚处罚，是法制建设服务于经济建设的内在要求。

金融犯罪的客观表现金融犯罪在客观方面表现为违反货币、贷款、结算、证券、外汇、保险等金融管理法规，非法从事金融活动或其他相关活动的行为。

金融犯罪的违法性有两重含义，其一是指行政违法性，其二是指刑事违法性。在一定意义上说，金融犯罪的行政违法性是其刑事违法性的前提，而刑事违法性则是行政违法性发展的结果。另外这里所说的金融管理法规是一个广义的概念，它不仅包括有关金融法律，而且包括行政法规、地方性法规及内部规章制度中有关金融管理方面的内容。

金融犯罪的主体包括单位和个人两种可以成为金融犯罪主体的单位有：1.拥有外汇的国营、集体企事业单位，如逃汇套汇罪的犯罪主体便是这类单位；2.证券发行人、证券经营机构、证券管理机构、证券服务机构、投资基金管理公司、证券业自律性组织等，这些单位往往成为证券犯罪的主体；3.其他组织。

可以成为金融犯罪主体的个人，主要有：1.负责发放贷款的金融机构的工作人员，如非法发放贷款罪的主体；2.从事证券交易的人员，如证券犯罪的主体；3.其他达到刑事责任年龄，具有刑事责任能力的个人。

金融犯罪在主观方面-般由故意构成，而且往往是直接故意如伪造货币罪、贷款欺诈罪、信用卡欺诈罪、票据欺诈罪、非法经营金融业务罪，保险欺诈罪等均由直接故意构成，但有些金融犯罪也可由过失构成，如非法发放贷款罪即是如此。

伪造、变造货币罪的刑事责任伪造、变造货币罪的概念所谓伪造、变造货币罪，是指仿照国家货币的外部形状特征，非法制造货币，意图使之进入流通领域，妨害国家货币管理制度的行为。

伪造、变造货币罪的构成特征：

①本罪侵犯的客体是国家货币管理制度。在我国，人民币是惟一的国家法定货币，中国人民银行是我国惟一的货币发行机关。

伪造、变造货币的行为侵犯了国家的货币管理秩序，扰乱了正常的货币管理秩序，极大地损害了国家及人民群众的利益。

②本罪客观上必须有伪造、变造货币的行为。所谓伪造货币，是指按照现行流通的国家货币的式样、图案、颜色、特征、质地等，用描绘、印刷等方法，制作假币以冒充真币的行为。

所谓变造货币，是指对真实的货币，采用涂改、拼接、挖补、剪贴等方法进行改制，致使真实的货币票面价值增加，从而侵犯国家货币管理制度的行为。

③本罪在主观上必须具有犯罪的直接故意，并且具有使伪造、变造的货币进入流通领域的意图。

④本罪的主体。本罪的主体，只能是自然人，即具备刑事责任条件的任何人都能构成本罪的主体。当然，由于伪造、变造货币，需要一定的技术，因此，在实际生活中，实施伪造、变造货币行为的人大多精通印刷、绘画、美术等方面的知识和技能。

⑵ 金融、基金、洗钱 是怎么运作获利的

买股票

现在可以定投

银行的"基金定投"业务是国际上通行的一种类似于银行零存整取的基金理财方式，是一种以相同的时间间隔和相同的金额申购某种基金产品的理财方法。基金定投最大的好处是可以平均投资成本，因为定投的方式是不论市场行情如何波动都会定期买入固定金额的基金，当基金净值走高时，买进的份额数较少；而在基金净值走低时，买进的份额较多，即自动形成了逢高减筹、逢低加码的投资方式。

定投首选指数型基金，因为它较少受到人为因素干扰，只是被动的跟踪指数，在中国经济长期增长的情况下，长期定投必然获得较好收益。而主动型基金则受基金经理影响较大，且目前我国主动型基金业绩在持续性方面并不理想，往往前一年的冠军，第二年则表现不佳，更换基金经理也可能引起业绩波动，因此长期持有的话，选择指数型基金较好。若有反弹行情指数型基金当是首选。
国外经验表明，从长期来看，指数基金的表现强于大多数主动型股票基金，是长期投资的首选品种之一。据美国市场统计，1978年以来，指数基金平均业绩表现超过七成以上的主动型基金。

因此我建议你主要定投指数基金，这样长期来看收益会比较高！

易方达上证50基金是增强型指数型股票基金，投资风格是大盘平衡型股票。该基金属高风险、高收益品种，符合指数型基金的风险收益特征。

基金经理林飞除了担任上证50基金经理之外该基金经理还担任了指数基金深证100ETF的基金经理，作为指数型基金的基金经理，其具有较强的指数跟踪能力和主动管理能力。2008年1季报基金经理表示，50指数基金将继续在严格控制基金相对基准指数的跟踪误差等偏离风险的前提下，根据对市场结构性变化的判断，对投资组合做适度的优化和增强，力争获得超越指数的投资收益，追求长期资本增值。

易方达管理公司是国内市场上的品牌基金公司之一，具有优异的运作业绩和良好的市场形象。公司目前的资产管理规模达到了1374亿元，旗下囊括了12只权益类基金和6只固定收益类基金。今年以来公司权益类基金净值排名出现了较大分化，整体业绩有一定下滑，但长远看公司中长期投资实力仍较强。

上证50ETF：上证50指数由上海证券交易所编制，于2004年1月2日正式发布，指数简称为上证50，指数代码000016，基日为2003年12月31日，基点为1000点。上证50指数是根据科学客观的方法，挑选上海证券市场规模大、流动性好的最具代表性的50只股票组成样本股，以综合反映上海证券市场最具市场影响力的一批优质大盘企业的整体状况。

⑶ 基金会引起怎样的金融风险（道德，法律方面）

基金会引起金融风险一般都是道德方面的。

⑷ 有谁知道在哪里找有关近几年来银行金融犯罪的案例，急需！

落实国九条又一重大举措上证所获准推出ETF

买入ETF基金，指数一涨就赚
赎回ETF基金，获得50只股票，卖出股票套现。
上海证券交易所7日宣布，经国务院同意，中国证监会已正式批准上海证券交易所推出交易型开放式指数基金（ETF）。
上证所有关负责人表示，上证所于2003年成立了ETF小组。此后，上证所反复开展研究论证和市场调查，完成了ETF的产品方案和技术方案设计。
这位负责人认为，适时推出ETF不仅有助于解决当前中国基金市场发展过程中遇到的一些难题，而且对发展完善中国证券现货市场也将产生积极而深远的影响。他表示，今后一段时间，上证所将认真做好各项准备工作，加紧准备和调试相关的技术系统，制订交易型开放式指数基金的具体业务规则，进一步完善风险监控制度，以确保首只交易型开放式指数基金的顺利推出。
由于ETF简单易懂，市场接纳度高，自1993年在美国首度亮相以来，在全球范围内发展迅猛。10多年来，全球共有12个国家（地区）相继推出了280多只ETF，管理资产规模高达2100多亿美元。
研究表明，ETF在中国具有广阔的市场前景，不仅有助于吸引保险公司、QFII等机构和个人储蓄进入股市，提高直接融资比例，而且能够活跃二级市场交易，增加市场的深度和广度。 新华社

严防新的金融风险点---金融审计发出的警示

虚假个人消费贷款案、关联企业骗贷案、票据欺诈案……从去年审计披露的"骗取中国建设银行广州市芳村支行按揭贷款案",再到今年披露的"广东省佛山市民营企业主冯明昌骗贷74亿元案"------近两年审计署披露出的一起起金融大案令人触目惊心。
"当前我们明确把防范金融风险作为了审计的重点。"审计署金融审计司司长范鹏表示:"主要以揭露重大违法违规问题为突破口,揭示反映金融领域中存在的一些突出问题,立足于从政策、制度以及监管等方面提出审计建议。"
从单纯检查"财务收支"到深挖"金融大案"
"审计署成立以来,金融审计工作从只查金融机构的财务开支,到以资产质量真实性为中心重点揭露金融机构违规经营问题,再到关注金融机构重大风险和对效益有重大影响的突出问题,走过了三个阶段。"范鹏说:"经过20年的发展,金融审计逐渐发挥出了它不可替代的金融监管作用。"
我国的金融审计伴随国民经济的发展和金融体制改革深化而不断变化。1984年,即审计署在成立后的次年,便下发了《审计署关于对金融保险机构进行审计监督的通知》,拉开了金融审计的帷幕。
1995年之前,金融审计以维护国家财经纪律为主要目标,以重点检查金融机构财务收支为主要内容,并不涉及信贷计划的执行情况。"因为当时存在片面认识,不少人认为,金融审计就像过去的财务大检查一样,查查银行的财务开支就行了。而信贷规模的控制等,那是中国人民银行等部门干的事情。"范鹏说。
查财务收支账的阶段一直持续到上世纪90年代初期。真正的转变是在1995年审计法颁布实施之后,法律指出,审计部门可对"中央银行的财务收支和国有金融机构的资产、负债和损益的真实、合法、效益"直接进行审计。这样一来,无论从审计范围、还是审计内容上,金融审计的实际内容就有了很大的变化。尤其是在1997年亚洲金融风暴以后,金融审计围绕资产质量的真实性,以揭露问题为主,着力发现大案要案线索。无论是从审计范围和审计内容上看,都呈现出了广泛性、综合性的特点。金融审计的工作水平和质量迈上了一个新台阶。
2002年以后,随着金融体制改革的进一步深化,金融审计又进一步将审计目标确定为"防范风险、促进管理、提高效益",并大力推进计算机技术,使金融审计工作进入了风险审计阶段。
金融风险呈现诸多新苗头
金融是现代经济的核心,金融风险往往会给社会经济秩序带来难以弥补的损害。尤其是在加入世贸组织后,我国金融体系稳定的基础正发生变化,金融运行的独立性更强,金融稳定不能再过多依赖国家信用的支撑和行政措施的庇护。
"近两年来,新形式的、具有苗头性的案件不断,反映为银企内外勾结、关联企业骗贷、金融票据诈骗、城市建设贷款和消费信贷风险开始暴露等突出问题,这应引起金融机构和监管部门的警惕。"范鹏说。
审计情况表明,当前商业银行金融犯罪呈现出新发案件多、涉案人员层次高、涉案金额大、手段更为隐蔽的特点。究其原因,与银行的一些分支机构依法经营意识不强,内部控制不完善,特别是对一些分支行的"一把手"管理监督不力有很大关系,这需要引起监管机关和商业银行的高度重视。
资深审计人员表示,多数骗贷大案都是内外勾结的结果。以冯明昌案为例,如果不是冯明昌与中国工商银行南海支行相关人员内外勾结,银行又采取逆程序审批、超权限审批等种种违规行为,冯明昌绝不能顺利贷出74亿元的高额贷款。
当前也有一些金融机构人员认为,为了寻求银行效益,银行可以对违规行为睁一只眼,闭一只眼,只要钱收回来,不造成损失就行。"金融机构必须要合规经营,切实防止权力失控。"范鹏说:"违规虽不一定每次都造成损失,但违规容易让坏人钻空子。如果让其一次得逞,就带来重大损害。"
更为重要的是,当前金融机构内控机制不是没有,而是很多时候没有落到实处。"虽然贷款程序执行了,手续也办了,但只是个形式。"范鹏说:"相关权力监督制约机制根本没有跟上,内控机制形同虚设,这是引发金融风险的一个重要原因。"
早披露 早主动 早治疗
范鹏表示:"目前,我们将带有苗头性的、具有警示意义的典型案例对外公布,以提醒金融机构注意防范此类金融案件,目的是促进金融机制高效安全稳健运行。"
早披露,早主动,早治疗。金融风险是客观存在的,几乎所有国家都将防范和化解金融风险作为政府的重要任务。当有些风险大到难以避免的时候,就必须诚恳披露这些典型案例,才能起到取信于民的作用,这也正表明我们有信心、有能力防范和降低风险。
事实也证明,这些年来,金融审计以公布典型性、苗头性的金融大案,揭示反映突出问题为突破口,对促进宏观经济健康运行,防范化解金融潜在风险,起到了积极效果。
比如,在2001年审计中国银行时,通过揭露一些金融机构利用票据市场管理中的漏洞将大量商业银行资金投向股市等突出问题,促进人民银行整顿了票据市场,挤出股市泡沫；2002年,通过揭露房地产开发商虚假按揭骗取银行资金,制造房地产虚假繁荣等突出问题,促进了国家有关部门对房地产市场的有效管理；2003年,通过揭露一些地方政府不顾自身财力利用银行贷款大搞城市建设等突出问题,引起国家的高度重视。
几乎没有人质疑,金融犯罪在所有经济案件中的查处难度较大。而目前随着金融业混业经营的发展趋势,我国的金融风险又呈现出新的表现形式,金融犯罪的手段也更加诡秘,这均对当前金融风险防范提出了新的挑战,因此务必要做到早发现,早治疗,把金融风险消灭在萌芽状态。 新华社

曹凤岐称：四大行上市将造成“失血”

北京大学金融与证券研究中心主任曹凤岐近日表示：“四大国有商业银行在国内上市一定要谨慎。”当前中国证券市场的环境并不是很好，如果在市场低迷的情况下发行和上市，不仅筹不到很多资金，而且可能进一步伤害证券市场，有可能造成证券市场资金失血。
对于四大国有商业银行上市问题，曹凤岐呼吁一定要谨慎，“因为目前四大国有商业银行上市的条件还不具备。”
对于国有商业银行改革问题，曹凤岐认为，现在已经到了非改不可的程度了。而国有商业银行改革采用建立金融控股公司的模式是一个比较理想的选择。（钟经）四川金融投资报

二、机构论市：

"三低"再现昭示底部临近

从历史走势来看,导致沪深股市每一次调整的深层次原因均是制度创新带来重新洗牌,而近期这种倾向尤其明显。
在主板新股跌破或接近发行价的情况下,中小企业板块的高定位,给投资者带来价值判断的混乱,混乱的定位体系下难以形成一个有效健康活跃的市场。当然,这还是短期的行为,对中长期股价定位影响更大的将来自于全流通预期以及"双Q"(QFII、QDII)制度下的国际化进程。全流通始终是一种预期,但"双 Q"下的国际化倒是十分真切。我们对同时发行A股与H股的上市公司股价作了比较:在2003年6月13日、12月31日以及2000年4月30日、6月21日的A-H股溢价幅度分别是238%、108%、171%、179%。虽然不同市场有不同的供求关系、不同的投资偏好,但在具有同等股东权益的比价效应驱动下,A股股价中枢必然会继续下移,QDII预期将加大这种接轨的力度。
与此同时,也不要轻视机构投资者结构缺陷所带来的负面影响。证券投资基金数量从2003年开始加速扩张,成为当前证券投资机构的绝对主力,但超常规发展过程中也出现了一些负面影响。
不规范以及理念单一反而会加大市场波动性。实证研究显示,目前国内股市中的机构投资者存在着显著的"羊群"行为,而且在卖出股票时的羊群行为要强于买入股票时的"羊群"行为。另外,开放式基金、社保基金、保险资金、企业年金等都属于超长线机构,而中短期活跃机构如券商、私募基金等明显处于弱势地位,机构投资者的结构畸形也加大了机构博弈的风险。什么类型的主力资金决定了什么样的行情,我们认为在相当长一段时间里,沪深股市仍然会呈现典型的"单边市"特征,即单边上涨与单边下跌。
不过,站在中短期角度,股市涨跌与市场成本、历史趋势等有更直接的关系。我们通过比较历史上重要转折点时的平均股价、市盈率、市净率等指标,清晰发现目前沪深市场处于历史低位区域,市盈率、市净率与"5.19"行情启动前1049点位置相当,而且重现稳定型股价结构,即5元以下、5-9元、9元以上的股价结构呈两头小、中间大的橄榄形形态。历史规律表明,这是一个低风险投资区域。重现历史低位区域特征后的上涨行情,其力度又常常超出人们的预期,而且上涨行情可能是单边的。
从短期走势上看,也出现了许多"转势"信号。首先是反弹阳线数量出现突破,4月7日至5月10日,反弹阳线最多一根。5月11日至6月28日,反弹阳线持续出现两根；6月29日以来至今,首次出现四根阳线。反弹阳线数量的增加,反映的是信心增强。其次是持续上涨的天数开始增加,上一次反弹(5月底)持续时间只有5天,此次已打破。最后是"地量"出现的密集度明显上升,这意味着空方力量的衰竭。目前缺的是还没有找到一个能够引起市场共鸣的突破口。

上海证券报 广东证券

三、上市公司新闻：

第二只“日本概念股”抢滩A股市场 荣事达三洋质地堪忧

首只“洋股票”宁波东睦上市就高派现的余音未了，日本三洋又如愿登陆A股市场。昨日，合肥荣事达三洋电器股份有限公司发布《招股说明书》，该公司将于7月12日发行8500万A股。这样一来，A股市场的前两只洋股票都是“日本概念股”。
日本人占公司主导地位
《招股说明书》显示，日本三洋及关联企业直接或间接控制公司发行前总股本的49．16％，中方公司荣事达集团持有50．24％，中方公司似乎在企业中占控制地位。实际上，公司主导产品洗衣机和微波炉用的就是日本三洋的商标：“三洋”和“SANY0”，虽然公司并非独占性使用；自公司创立时即1994年2月起，其生产技术就是从日本三洋引进的，公司称“今后仍然需要从日本三洋引进”，且不能保证将来新引进的技术日方不给第三方使用或者日方会继续给予技术提供；自组建荣事达三洋以来，日本三洋就一直在公司重大事情上占据主导地位。
盈利能力堪忧
近几年来，在其“本国兄弟”和韩国产品的挤压下，日本三洋在中国的业务疲态尽显，影响力大不如日资其他企业如索尼、松下。而荣事达三洋本身的公司质地，也难以让人恭维。
此次荣事达三洋在发行股本高达8500万股的情况下，仅能够募集资金20091．65万元，在A股中，如此大的流通股本和如此弱的募集资金能力都较为少见。其发行价为2．6元／股，也是继中国联通之后又一低发行价，但其发行市盈率并不低，按发行前总股本计算为18．18倍。其实，加上如下因素，荣事达三洋才刚刚满足上市标准：近三年公司从税务部门返还的增值税款分别为165．74万元、170万元和161．3万元；因是安徽的“外商投资先进企业”，2002至2004年该公司的所得税率仅为10％，比一般外资企业的所得税率减了一半。
此次发行后，公司将在微波炉项目上投资7814．46万元，这不由得让人马上想起号称“价格杀手”的国内微波炉巨头格兰仕来；用募集来的资金6000万元投入市场网络建设，虽然和公司大股东有意重振三洋品牌在中国的整体占有率想法一致，但在国内家电巨头林立、销售格局已大变的情况下，这6000万元巨资到底是否当用、用了会起多大作用的确让投资者难以放心。
上市前赶紧派现
在此之前，宁波东睦上市即高派现就引起了市场的广泛关注，荣事达三洋似乎也不甘落后。公司称，根据公司临时股东大会决议，发行前公司已“及时”给老股东按每10股送5股派2元进行了利润分配。这样，除了正常进行年度分配外，发行前公司滚存的未分配利润中，2693．652万元现金股利也已由老股东单独享有，目前可由新老股东享用的未分配利润仅余440．1443万元。而去年该公司的每股收益才0．14元。 （记者 杨杰）成都日报

天威500千伏变压器抢滩国际市场

日前，我国第一个500千伏变压器出口项目---苏丹麦罗维大坝输变电线路变压器供货合同在哈尔滨签字，该项目是由保定天威集团有限公司与哈尔滨电站工程有限责任公司联合中标的。
该项目变压器共24台，合同总金额1.52亿元人民币。这是继向美国、伊朗、孟加拉国等出口产品之后，天威集团今年的又一次重大出口项目中标。该项目的中标，为天威集团叩开了通往非洲市场的大门，对其进一步开拓国际市场具有积极意义。 河北日报

四、华龙研究：

每日投资指南04.07.08

昨天两市股指低开低走，欲振乏力，出现了小幅下跌。其中，沪指低开于1448点，之后指数全天基本上在前日收盘点位下运行，收盘1438点，下跌12点；深成指同样低开3397点，随后逐步走低，尾市报收3364点，下跌33点。两市在成交量方面较前天出现萎缩，总共成交86亿。

盘中看，市场热点依然集中在中期报告的炒做上，“中报”行情的预演仍在继续。厦门钨业、大唐电信、中牧股份、深天马等中期业绩有较大幅度增长的股票不仅抗跌，并且还受到市场资金的继续追捧，逆市上行。业绩作为衡量股价的重要标尺，在经历了去年“价值投资的理念”后，市场对它的理解更加深刻，“涨时重势，跌时重质”的股训也引领着资金投向经营有方、业绩优良的上市公司中去，相信随着市场参与者的博弈越来越机构化，股票基本面的好坏将成为投资与否以及定价的重要指标。而在ST宏峰等业绩有好转的ST股票上涨带领下，该板块中部分个股出现了低位放量、短线拉升的形态，由于这些公司基本面的不稳定性，建议投资者尽量避开这些品种，或者短线参与，快进快出。与此同时，在两市跌幅榜上，业绩预警预亏的股票则继续下行，川投长钢、金自天正等位居跌幅前列，面临中期报告的来临，绩优、绩差股将继续出现分化。而昨天中小板块的普遍下跌也带动了主板市场的科技类股票下跌，进一步加大了指数的压力，并且在市场出现了一些不确定的扩容利空的影响下，指标股也出现了一定幅度的回落，影响到指数的运行。

技术上看，由于技术面的短线超买，加重了指数调整的压力。分时图上看，指数若在1428点上方形成支撑，则反弹仍可期，但该点位若被击穿，则指数面临回落1410点的可能，而相应的技术指标显示已经回落至较低位置，继续下穿的可能性比较低。均线系统上，沪指回落至5、20日均线之下，下方10日均线将接受考验。从下降通道的角度看，昨天的下跌是对上轨的一次回抽确认，只要股指不重回到通道内，反弹仍然值得期望！

总体来看，在技术上出现超买、消息上偏空以及短线资金获利套现的多重因素下，指数出现回落。建议近期密切关注消息面的变化！（华龙证券 吴晓峰）

每日潜力股推荐(2004.7.8)

申达股份（600626）

公司为上海纺织自营出口和全国纺织自营进出口的龙头企业，随着出口配额的扩大和取消，公司纺织产品在日本和欧美市场的份额将进一步的提升，从公司的发展环境和产品的规模优势情况看，公司未来几年业绩增长比较有保证。公司2003年每股收益为0.397元，现市盈率16倍左右，远低于市场的整体平均市盈率。从股价走势情况来看，现股价止跌企稳，成交量正不断放大，正处于底部蓄势阶段。考虑到公司已公布配股方案，建议投资者短线关

注。

山东海化（000822）

公司极具规模优势，主导产品纯碱生产规模居亚洲第一，也是国内最大的溴素生产企业，2005年新项目投产后，将成为全球最大的合成碱行业公司。公司主导产品有纯碱、溴素、三聚氰氨、硝盐、氯化钙等，在国内市场占有相当的份额，属于全国化工类重点企业之一。上市公司业绩比较稳定，近两年上市公司的业绩可以持续保持在0.3元之上。从化工行业增长情况和公司业绩表现来看，业绩持续增长可期。从二级市场走势来看，前期股价涨幅曾超过90％，机构应该对其基本面有良好的预期,股价跌穿250日线之后，股价呈现企稳的走势，且大盘反弹以来该股反弹幅度不大，建议关注。 (华龙证券 万晓伟)

(特别声明：在本机构、本人所知情的范围内，本机构、本人以及财产上的利害关系人与所评价或推荐的证券没有利害关系。)

五、市场传闻：

7月8日传闻及参考

据传，浙江广厦(600052)公司控股子公司广厦南京房地产投资实业有限公司目前正在开发南京邓府巷项目与碑亭巷项目，据测算，项目的总投资约16亿元，开发周期约2-3年。由于该项目投资额较大，公司拟进行信托融资。
据传，上海宝钢集团近日宣布，该集团下属的宝钢上海联合公司开发的宝优特强化木地板已成功打入市场，近几个月的销售猛增，显示出后来居上的势头。
据传，据韩国双龙汽车主要债权人之一的朝兴银行透露，双龙的竞标者已经被限定于上汽集团以及美国的一家养老基金。这意味着上汽在和其它公司争夺双龙的过程中离目标又近了一步。
据传，备受关注的波导股份（600130）与德国西门子移动的战略联盟日前正式启动。目前，双方的合作已经进入具体实施阶段，本月内就将开始建立培训中心。
据传，日前,万科与国际专业房地产投资银行(简称HI)签订合作协议,为即将开发的中山项目进行境外融资安排。协议主要内容为,HI公司为中山项目提供总额不超过3500万美元,最长不超过42个月的贷款。同时,万科公司的深圳万科17英里项目获得了新华信托1.9995亿元信托贷款。另外,万科的19.9亿可转债发行也即将实施。

⑸ 金融诈骗“十宗罪”有哪些

金融诈骗犯罪是当前金融领域的一大公害。依法防范和打击金融诈骗犯罪活动，已成为世界各国的共识。上海检察机关已连续五年发布金融检察《白皮书》，就进一步完善上海金融市场的法治秩序、服务金融发展、防范金融风险、维护金融安全提出对策建议。

01

提醒：

犯罪分子招录大量业务人员，要求业务员每月都要完成一定的业绩，根据业务逐步提升为副经理、经理等，甚至要求业务员入职时必须带有一定的业务，有的业务员为了完成业绩向自己亲友销售产品，具有更大的欺骗性。

⑹ 私募基金与非法集资五大区别!

私募基金，顾名思义只能私下向特定的对象募集，而不能像公募基金(需要具备更苛刻的条件和审批手续)向公众推广募集。因此，公募基金的一些方法，在私募基金上是严格禁止的。比如，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传，不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中，理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金资金募集行为推向了犯罪的边缘，基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介，则有可能触犯了非法吸收公众存款的这一界限。
非法集资是一种犯罪活动，是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，以发行股票、债券、彩票、投资基金证券或者其他债权凭证的方式向社会公众筹集资金，并承诺在一定期限内以货币、实物以及其他方式向出资人还本付息或给予回报的行为。

⑺ 买基金会不会犯罪

购买基金是一项正常的经济活动。
至于有没有人利用买基金这样一件事情来犯罪，那就是另外一回事了。

⑻ 试述金融犯罪的种类。《金融法》作业求助。

一、保险行业
1.保险诈骗犯罪。保险诈骗案件的形式多样，其中尤其以故意制造车险事故或恶意扩大事故损失的车险诈骗案件最多，而且近年来还出现了个别职业化的车险诈骗犯罪案件。
2.假保单问题。假保单案件在我市虽然尚属个案，但社会危害很大。
3.保险营销员欺诈误导问题。目前投诉的重点主要集中在银保产品方面。
二、银行卡
1.银行卡犯罪形式呈现多样化。主要表现为利用虚假身份申领信用卡，骗取、偷盗、冒领、捡拾他人银行卡消费或提取现金，银行卡资金异地被盗，伪造信用卡实施诈骗、信用卡恶意透支、借助计算机、互联网实施银行卡犯罪等等。
2.POS机非法套现手段多样，明目张胆进行诈骗。一些不法分子往往以超市或商户的名义，向银联和商业银行申请POS机，进行刷卡套现，从事信用卡套现业务的中介数量越来越多，规模也越来越大。
三、证券业
1.非法发行股票与非法代理买卖未上市公司股票。以即将上市为诱饵，以股权转让为名，非法公开发行股票和非法代理买卖未上市公司股票。
2.非法从事证券投资咨询业务及以此为名诈骗。利用散户投资者对股市“庄家”及“内幕”消息的迷信盲从心理，以高回报为诱饵，通过电话、网络向公众开展荐股业务，投资者往往轻信各类“内幕”的高收益承诺，给不法分子提供了可乘之机。
3.以证券、基金投资为名进行诈骗。以证券、基金投资为名实施诈骗的犯罪活动都是在网上进行的，既无需固定营业场所，也不和投资者直接接触。这些所谓境外基金、股票都是通过互联网平台，采用类似传销的手法，向普通投资者销售的。
四、民间借贷
1.部分民营金融投资类咨询公司擅自扩大审批范围或者直接采取无照经营形式，以高息回报为诱饵，从事民间借贷和开办“地下钱庄”，扰乱经济秩序。
2.民间借贷办理承兑贴现、信用卡刷卡取现、银行贷款垫资等违反法律法规的业务。
五、其他
1.非法集资，依托真实合法公司，暗箱操作，以高利率为诱骗手段，从事非法集资活动。
2.制造贩卖假币、洗钱等犯罪。

⑼ 刑法中关于金融证券犯罪规定有哪些

在金融证券犯罪类型中也是有多个罪名的。根据不同犯罪行为构成不同罪名。

例如《刑法》规定：

第一百八十条【内幕交易、泄露内幕信息罪】证券、期货交易内幕信息的知情人员或者非法获取证券、期货交易内幕信息的人员，在涉及证券的发行，证券、期货交易或者其他对证券、期货交易价格有重大影响的信息尚未公开前，买入或者卖出该证券，或者从事与该内幕信息有关的期货交易，或者泄露该信息，或者明示、暗示他人从事上述交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

内幕信息、知情人员的范围，依照法律、行政法规的规定确定。

【利用未公开信息交易罪】证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、基金管理公司、商业银行、保险公司等金融机构的从业人员以及有关监管部门或者行业协会的工作人员，利用因职务便利获取的内幕信息以外的其他未公开的信息，违反规定，从事与该信息相关的证券、期货交易活动，或者明示、暗示他人从事相关交易活动，情节严重的，依照第一款的规定处罚。

第一百八十一条【编造并传播证券、期货交易虚假信息罪；诱骗投资者买卖证券、期货合约罪】编造并且传播影响证券、期货交易的虚假信息，扰乱证券、期货交易市场，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金。

证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司的从业人员，证券业协会、期货业协会或者证券期货监督管理部门的工作人员，故意提供虚假信息或者伪造、变造、销毁交易记录，诱骗投资者买卖证券、期货合约，造成严重后果的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处一万元以上十万元以下罚金；情节特别恶劣的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处二万元以上二十万元以下罚金。

单位犯前两款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役。

第一百八十二条【操纵证券、期货市场罪】有下列情形之一，操纵证券、期货市场，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节特别严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：

（一）单独或者合谋，集中资金优势、持股或者持仓优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；

（二）与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券、期货交易，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；

（三）在自己实际控制的帐户之间进行证券交易，或者以自己为交易对象，自买自卖期货合约，影响证券、期货交易价格或者证券、期货交易量的；

（四）以其他方法操纵证券、期货市场的。

单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。”

⑽ 哪些行为属于私募基金违法违规行为

一、官方检查发现的违法问题
2015年证监会组织力量对140余家私募基金管理人和私募基金销售机构开展了现场检查，发现当前私募基金领域存在以下违法问题乃至非法集资犯罪问题。
1、登记备案信息失真。私募基金管理机构和私募基金登记备案信息不完整、不真实，更新不及时，没有按规定报送定期报告和重大事项变更情况。
2、资金募集行为违规。向非合格投资者募集资金、变相降低投资者门槛、向不特定对象公开募集、夸大或虚假宣传、违规保本保收益、投资者人数超过法定人数限制等。
3、投资运作行为违规。挪用或侵占基金财产、将固有财产与基金财产混同、违反合同约定列支费用、进行利益输送等。
二、违法问题之刑事犯罪
私募基金本来属于正常的金融投融资方式，根据法律规定其运作应符合法律程序，否则，即为非法私募。非法私募轻则违法赔偿重则刑事犯罪，典型的犯罪是非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪两类非法集资犯罪。
私募与非法集资在现实中由于界限模糊，往往容易造成错误认识，进而使得原本进行私募的募集者变成非法集资的犯罪分子。尽管如此，但二者并非不可区分，笔者认为可以从以下方面对二者进行识别。
1、是否公开募集。私募基金顾名思义只能私下向特定的对象募集，而不能像公募基金一样向公众推广募集，因此，公募的一些方法在私募基金上是严格禁止的。比如，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传，不能通过传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式向不特定对象宣传推介。实践中，理财讲座、投资研讨会等宣传形式无形当中把私募基金的募集行为推向了犯罪的边缘，基金公司应谨慎对待。如果相关机构采取上述途径向社会公开宣传和推介，有可能触碰了非法吸收公众存款的这一界限。
2、是否注册备案。合法的私募基金及其管理机构应当取得工商行政管理机构注册，并按照《私募投资基金管理人登记和基金备案办法(试行)》要求向中国证券投资基金业协会登记备案。非法集资是指未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金。因此，私募基金设立某只基金并进行注册备案，是其合法的关键因素之一。
概括言之，私募基金领域非法集资有如下特征：募集方式一般采用公开宣传、推介方式引诱投资人;募集对象一般为社会公众;一般不设最低投资门槛，或者门槛很低;投资人数没有上限，多多益善;一般没有投资风险提示，许诺保本高收益。
三、违法问题之预防
2015年5月26日中国证券投资基金业协会、中国证监会北京监管局联合下发了《关于在北京市开展打击以私募投资基金为名从事非法集资专项整治行动的通告》，该通告由证监会私募部、投保局、稽查局、打非局会签，经证监会批准与北京局共同发布，虽然标题被冠为在北京市开展打击非法私募的活动，但由于是证监会批准、基金业协会下发，实则是意在全国范围内开展打击非法私募的专项活动。
上文简单介绍了哪些行为属于私募基金违法违规行为?可见私募并不是一件简单的事情，稍有不慎就会企业处于违法犯罪的行列。针对这些可能出现的违法犯罪行为，不能等到出现了问题才进行管理治理而需要从根本上进行预防。私募基金违法违规行为预防的方式有很多种，有疑问的可以咨询相关领域的资深律师。