基金投资该学什么科目

1. 基金定投需要掌握哪些入门知识

一、梳理清楚自己的财务状况、非财务状况

1、财务信息（个人财务三表）

收入-主动、被动

负债-房贷、车贷，两三年内步入婚姻的打算，要与做进婚礼金、买房买车预算

风险保障-保险、社保、公积金、养老保险

注意：对于月光族来说，就不要去投资，先去积极储蓄（将月盈余买入风险极低的货币基金），尽快存款从0元变成3-5万元，甚至10万元，让这笔资金成为“应急资金”，以备应付日后的突发事件。

2、非财务信息-保险费用（重疾险、意外险在内的消费型保险，以小博大）

健康状况-是否会有慢性病

工作性质-稳定性、安全性（危险值）、压力值

3、投资经验-性格测试、风险偏好测试

性格测试-九宫格、16PF,仅供参考

风险偏好测试-基金网站、第三方网站、银行理财

4、理财的目标-短长期、目标可实现的概率值

中国股市牛短熊长，从几十年的历史发展来看，通常一个轮换要5-7年。假设一个人很倒霉，在牛市的顶部开始定投，那么他要等到下一个牛市顶部，很可能就要7年。所以，如果打算一两年内结婚、买房买车，手头这类资金就非常不建议投入基金定投这个领域，而应该买入一些低风险的货币基金、保本基金、银行券商的理财产品、信托产品，以及风险可控、平台安全的P2P产品。

二、基金定投的优势

定期定额投资于同一只开放式基金的方式就叫做基金定投。我们选中一只基金，并事先约定好扣款日、扣款频率、投资金额、扣款方式，在约定日期，系统自动完成扣款及申购。类似银行“零存整取”，投资者可以通过这种中长期的投资方式完成资本积累。

1、门槛低，积少成多

相比理财产品动辄五位数的投资门槛，每期几百元即可实现的基金定投似乎更加适用和亲民。客观来说，这笔资金不会高于大多数人的月收入结余，那么我们利用这笔不大的资金定期投资基金，聚沙成丘，中长期来看也是一笔不小的财富。

2、平衡投资，分散风险

这是基金投资最大的优势所在，基金定投亦是。可以在两种维度上分散投资

三、风险

横截面维度：简单来说比如你投资于股票型基金，那么就等于你投资了一批具有特定指标或概念的股票组合，基金本身就分散了主板、中小板、创业板股票的风险和波动，那么定投基金在一定程度上起到风险的二次分散作用

时间周期维度：定投采用的是平均价格法原理，不论点位高低，我都定期买入，相当于投资了一个市场平均价格。既避免了高位一次性投入后套牢，也避免了因恐惧错失底部买入机会

3、强制储蓄，树立投资观

跟“储蓄罐原理”一样，在爸妈的要求下每天放进一枚硬币，装满后才能打碎它取出所有的钱。刚入社会的工薪族把定投扣款日设置在发工资的第二天，更能起到强制储蓄的效果。基金定投的周期一般是3-5年，5年后就能有一笔不小的资金到账。

4、操作简便，懒人理财

说定投是“懒人投资”也不是没有道理的，尤其是现在网上操作便利，只需去基金公司官网或三方代销机构开户并办理定投协议，今后每期的扣款申购均自动进行，不需要时时惦记，更不需要经常变更。

四、哪些人适合定投？

大忙人：白天上班，晚上加班，周末还经常出公差，一年365天忙到天昏地暗，连休闲娱乐、访亲会友的时间都没有，更没有时间研究基金了

懒人：有固定收入，也有充足时间，更有投资需求，但就是不想费脑研究宏观经济、大盘趋势、经济新闻等等，坐享其成是心之所向

月光族：刚参加工作，月收入不高，还未树立强理财观。爱聚会、爱逛街、爱淘宝、爱败家，基本月月光，偶尔还需要家里补贴

稳健投资者：沉溺于研究一切跟资本市场相关的新闻、数据、报告等，但本身风险承受能力有限，投资回报期望是资产稳中略有增值

2. 证券投资专业要学哪些科目

金融专业都要学的课程：

一、必修课

保险学、财政学、国际金融、国际贸易、证券投资学、商业银行经营管理、货币银行学、计量经济学、投资银行学、宏观经济学、统计学、中央银行学、政治经济学、微观经济学、会计学、金融法、线性代数、概率论与数理统计、微积分

二、选修课

西方金融、经济法、国际结算、金融市场学、金融统计、国际投资学、专业外语、银行外汇业务、金融工程学、现代金融理论、银行会计、信托与租赁。

金融史世界经济风险投资、财务管理、电子商务、世贸组织规则、博弈论、市场营销学、管理学、发展经济学、期货市场、国际税收、区域经济学、环境资源经济学、内部审计。

(2)基金投资该学什么科目扩展阅读：

1、证券发行注册：

是政府主管部门对公司发行证券的审核和管理制度之一。即发行人在发行证券以前，必须向主管机关申请注册，并提交公开说明书、公司章程以及经注册会计师审核的财务报表等文件。经证券主管机关审核债券方可发行的一种制度。

在证券发行注册中，公开说明书是一个主要组成部分，其内容必须真实并完全公开，否则要负民事或刑事责任。这样规定的目的，主要是为了保护投资者的合法权益。

2、公开招股说明书

公开发行和出售其证券的公司向证券购买人说明该公司财务状况和发行证券的数量、价格的正式印刷文件。该说明书应当尽可能全面和详尽，以便投资人能够对发行公司的情况做必要的了解，并据以做出是否投资的决定。

其内容除对发行涉及的基本问题发发行种类、数量、价格、股东权益、起止日期、认购方法等做出明确规定外，还须详细介绍公司的历史沿革、组织设置、经营内容、财务状况等情况。我国《公司法》和《股票发行与交易管理暂行条例》对招股说明书有明确的内容和格式的要求。

3. 基金从业资格考试考什么科目

基金从业资格考试考2个科目，通过科目一+科目二或者科目一+科目三的方式都可以申请注册基金从业资格证书，百分制，60分为及格线。

科目一：《基金法律法规、职业道德与业务规范》，科目二：《证券投资基金基础知识》，科目三《私募股权投资基金基础知识》。

报名官网：中国证券投资基金业协会（www.amac.org.cn）

报名入口：http://baoming.amac.org.cn:10080

报名费用：65元/科

科目搭配：

1.公募基金管理人、基金托管人、证券期货资产管理机构、基金服务机构（含基金销售、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等机构）的从业人员，需通过科目一和科目二。

2.私募基金管理人的从业人员需通过科目一和科目二、或科目一和科目三。

3.在基金销售机构从事宣传推介基金、基金销售信息管理平台系统运营维护的人员，需通过科目一和科目二、或科目一和科目三。考生可根据需要选择参考科目。

环球青藤友情提示:以上就是[ 基金从业资格考试考什么科目? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

4. 基金从业考哪几科

基金从业资格考试科目：

科目一：基金法律法规、职业道德与业务规范；

科目二：证券投资基金基础知识；

科目三：私募股权投资基金基础知识。

其中科目一必考，科目二或科目三任选一科。三科都考也可以。

科目一 + 科目二适用于：证券、股权、创股、其他类从业人员。

科目一 + 科目三适用于：股权投资基金(创业投资基金)从业人员。

基金从业资格考试成绩管理：

根据中国证券投资基金协会关于的规定，基金资格考试成绩有效期为4年，其中单科成绩有效期也是4年。

1、已通过科目一+科目二或者科目一+科目三，应当在四年内通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格；

2、超过四年未通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格的，需重新参加考试，或补齐最近两年的后续培训学时后，通过所在机构向基金业协会申请注册基金从业资格；

3、已通过证券业协会组织的从业资格考试的，四年成绩有效期认定从取得考试成绩合格证之日起开始计算。

5. 基金入门都要学些什么相关的知识

首先了解基金的概念 分类 特点等基础知识 其次学习一些基本分析方法，像基本面分析、技术面分析。技术面分析对于不是专业的人可能有些晦涩，可以简单看下 ，有兴趣具体学习下！第三，了解下基金的相关法律规范。推荐看下 证券投资基金这本书 ，是证券从业人员的考试科目，内容全面 ，比较易懂。再找些相关书籍辅助看下吧 1

6. 基金从业资格考试三个科目分别是什么

金融分析师三级考试科目是：道德与职业行为标准、经济学、投资组合管理、权益投资、固定收益投资、衍生工具、其他类投资。金融分析师三级考试总共七个科目。
金融分析师三级考试：上午为IPS写作，下午为60道选择题。侧重投资组合管理，投资绩效分析和理财管理，要求考生熟知资产定价和投资绩效分析，能够独立撰写投资报告，考试形式是按照例文要求分析投资绩效，独立撰写投资分析报告。

7. 请问，企业购买基金，应该入什么会计科目

这个可以作为交易性金融资产来核算：

1、购买时：

借：交易性金融资产—成本

贷：银行存款、其他货币资金等

2、如果购买的基金要明年再卖，年末需要根据基金净值和购买成本的差额

借：交易性金融资产—公允价值变动

贷：公允价值变动损益

上面的是升值的情况，如果是贬值需要做相反分录。从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们现在提到的基金主要是指证券投资基金。

(7)基金投资该学什么科目扩展阅读：

交易性金融资产的主要账务处理

（一）企业取得交易性金融资产时，按交易性金融资产的公允价值，借记本科目（成本），按发生的交易费用，借记“投资收益”科目，对于价款中包含已宣告但尚未发放的现金股利或利息，借记“应收股利或应收利息”按实际支付的金额，贷记“银行存款”等科目。

（二）在持有交易性金融资产期间被投资单位宣告发放的现金股利或债券利息，借记“应收股利（或应收利息）”科目，贷记“投资收益”科目。（收到现金股利或利息时，借记“银行存款”，贷记“应收股利或应收利息”）

（三）资产负债表日，交易性金融资产的公允价值高于其账面余额的差额，借记本科目（公允价值变动），贷记“公允价值变动损益” 科目；公允价值低于其账面余额的差额，做相反的会计分录。

（四）出售交易性金融资产时，应按实际收到的金额，借记“银行存款”等科目，按该项交易性金融资产的成本，贷记本科目（成本），按该项交易性金融资产的公允价值变动，贷记或借记本科目（公允价值变动），按其差额，贷记或借记“投资收益” 科目。

同时，按该项交易性金融资产的公允价值变动，借记或贷记“公允价值变动损益”科目，贷记或借记“投资收益”科目。

8. 投资学专业有哪些课程

主干学科：经济学、管理学

投资学所设主要专业课程有：政治经济学、西方经济学、计量经济学、货币银行学、财政学、会计学、投资学、国际投资、企业投资学、公共投资学、风险投资、投资项目评估、证券投资学、投资基金管理，投资银行概论、人力资本投资、项目融资、投资估算、投资项目管理、房地产投资、投资管理信息系统。

9. 基金从业先学哪科

基金从业资格通常一天安排三场，考试顺序为科目一、科目二、科目三，各考点可能场次设置不同，各科报考人数不均，而有所调整。

按照协会要求，考生至少要考两个科目才能拿到证书，其中科目一必考，科目二和科目三可以根据自己的情况选择一科。

(1)如果选择科目一+科目二组合，考试通过获取证券投资基金从业资格。但是很大程度上可以从事私募股权投资基金的，协会在这一方面没有明确规定。

可以到证券公司、商业银行、基金管理公司、基金销售公司、投资理财顾问公司和证券投资咨询公司工作，也可以到私募证券投资基金工作。

(2)如果选择科目一+科目三组合，考试通过后获取私募股权投资基金从业资格，不能从事证券投资基金的业务。

可以到私募股权投资基金公司工作。

总结：

通过科目一和科目二认定的从业资格适用于证券、股权、创投、其他类的私募管理人，而仅通过科目一和科目三的从业资格认定仅适用于非证券类的私募基金管理人。

环球青藤友情提示:以上就是[ 基金从业先学哪科? ]问题解答,希望能够帮助到大家！

10. 基金从业资格考试报考科目怎么选择

考试科目选择

基金从业资格考试科目的选择一般多为：科目一+科目二，或者科目一+科目三。

①从考试人群看：一个是针对证券业务，一个针对股权业务。所以如果你是私募行业的当然考科目三，如果你是一般基金从业者推荐考科目二。

②从章节内容看：科目二章节共14章，科目三章节共10章。科目二知识结构内容更多更广泛;科目三集中在股权投资基金的周边信息，更专更细。

③从考试难度看：根据最近几次考试的通过率来看，两科难度其实差不多。

相比之下，科二(基础)偏理一点，计算较多，偏重实操，计算分析的能力。考试内容贴近公募从业人群。

主要以证券投资基金的理论知识为主，基金基础知识考试中计算分析题偏多，涉及基金费用、基金投资、债券、股票、投资理论的、图表的内容。

科三(私募)偏文一点，法律条规较多较细。考试内容比较专业，贴近私募从业人群，主要以私募股权投资基金的概念、分类、参与主体、募集与设立、投资、投资后管理、项目退出、内部管理、行政监管、行业自律管理及相关法律法规内容。