金融服务公司代客理财合法吗

⑴ 代客理财是违法的吗

一般的代客理财是指为客户直接操作,如果你是证券从业人员,这是违规的,但你是一般个人,与客户(亲友)有书面或口头的约定,则是民事关系,一般没有问题.

⑵ 咨询公司代客理财合法吗

从民法角度来说，只要咨询公司是合法开展义务，即符合国家证券法、公司法、金融法的有关规定。

但是，一般的咨询公司是无权代理证券（包括股票和基金）业务的，建议不要上当，即便是你想让其帮你理财，也要核实对方的相关证明材料，以免造成难以挽回的损失。

⑶ 证券从业人员代客理财违法吗

一、证券从业人员代客理财违法吗

根据《中华人民共和国证券法》

2、证券行业是特许经营的行业，证券公司开展的任何业务都必须经监管机构批准并依据法定的程序进行。

3、为客户提供理财服务，代其进行投资决策和完成交易，这是证券公司证券资产管理业务内容，必须在公司与客户签署相关协议后由证券公司资产管理部门开展

四、与合法代客理财的区别

合法代客理财属于证券公司的资产管理业务，根据我国法律规定，证券公司经过监管部门审批可以为客户办理定向资产管理业务、集合资产管理业务和专项资产管理业务。其与违规代客理财的区别主要在于：

1、合法代客理财需要履行严格的法律手续(包括报批或报备，并签署相关法律文件)，以证券公司名义进行;违规代客理财往往只是证券公司从业人员口头承诺，或者简单签订投资理财协议，且签署主体只是从业人员个人。

2、合法代客理财由证券公司资产管理部门或证券公司资产管理子公司执行理财操作;违规代客理财往往由经纪业务类人员执行理财操作。

3、合法代客理财是在客户的资产管理专用证券账户中进行;违规代客理财则是在客户的普通证券账户中进行。

4、证券公司对合法代客理财过程中出现的问题，依据双方约定和法律规定承担法律责任;而违规代客理财，证券公司如不存在过错，则无须承担法律责任，客户只能追究从业人员的法律责任。

五、投资者面临的法律风险

目前证券公司严格禁止其从业人员从事违规代客理财活动，采取了一系列的严密防范措施，并在对投资者进行电话回访过程中进行了充分的风险揭示。在这样的情况下，如果投资者仍然私下委托从业人员为其理财，则一般认定为从业人员的个人行为，投资者一旦因违规代客理财产生亏损，证券公司无须承担法律责任，投资者只能向从业人员主张法律责任。

六、国泰君安防止违规代客理财的方法

1、在与客户的开户协议中着重提醒客户注意账户及密码的保密，强调客户对自己的不当行为自负风险。

2、持续强化经纪业务人员管理。针对营销、客户服务人员的执业特点，经常性开展培训和督导，提高员工合规执业意识;优化相关管理制度，健全内控机制，提高系统监控技术，定期对经纪业务人员用计算机、手机、办公电话等终端设备委托下单情况进行排摸检查，采取有效措施切实防范员工擅自代客理财的违规行为，要求经纪业务人员签署不得代客理财的承诺函。

3、利用95521服务平台定期对客户进行合规回访。回访内容包括但不限于：(1)确认是否将账户密码告知他人;(2)确认账户是否本人操作，是否委托他人代理操作等。

4、举办各种形式的投资者宣传和教育活动，培养投资者的合规交易意识和自我保护能力。

5、对确实有理财需求的客户，国泰君安专门成立了资产管理子公司，根据客户的投资需求、风险偏好等情况提供各种有针对性的资产管理产品，在业内广受好评。

⑷ 职业股民代客理财违法么

目前是属于违规行为，一直被禁止。

南京一家券商营业部负责人对表示，券商从业人员代客理财属于违规行为，此前一直被禁止，但事实却是屡禁不止。代客理财一般分为不保底和保底两类。不保底的，代客理财人员不承担投资亏损，对投资收益部分进行三七分成。如代客理财人员拿三成，投资者拿七成等。

保底类的，代客理财人员要承担投资亏损，保证投资者本金安全。这种方式风险较大，一般不保底的代客理财较多。很多券商从业人员与投资者私下签订代客理财协议，一旦投资者的利益受到损害，证券公司并不承担责任。

有券商表示，从业人员私自接受客户全权委托的行为，证券公司并不知情，且未提供任何便利，因此从业人员的行为并非职务行为。而且从业人员之所以掌握客户的密码等信息，是客户主动提供。因客户自身违约行为而造成的损失，在证券公司无过错的情况下，需由客户自行承担。

(4)金融服务公司代客理财合法吗扩展阅读：

业内人士认为，在国外很多成熟的证券市场都是允许从业人员代客理财的，而国内券商代客理财现象一直屡禁不止，与其禁止不如通过加强规范来保护投资者利益。而证券公司、证券投资咨询公司也希望借此推动证券投资咨询业务转型发展，提升证券经营机构盈利水平。

在关于《账户管理业务规则（征求意见稿）》的起草说明中就提到，随着居民财富增长和证券市场发展，越来越多的投资者希望证券公司、证券投资咨询公司和专业人员在为其提供投资顾问服务时，不仅能为其提供投资分析建议，还能为其提供账户管理，代理其执行账户投资或交易管理。

⑸ 代客理财法律问题

第一百四十四条 证券公司不得以任何方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。

本条是对禁止证券公司承诺证券交易后果的规定。

对客户证券买卖的收益作出承诺，是指向客户保证其进行证券买卖将会获得一定数额的收入。对赔偿证券买卖的损失作出承诺，是指向客户保证其进行证券买卖，在受到损失时将会由证券公司赔偿其一定数额的损失或者全部的损失。有些证券公司为了招揽客户，以多种方式，预先对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。这种行为不仅是一种不正当竞争行为，而且也是对证券市场有严重危害的欺诈客户的行为，必须予以禁止。因为投资者与证券公司的关系是委托人与被委托人的代理关系，而代理人在代理权限内，以被代理人的名义实施民事法律行为，其后果应当由被代理人承担。同时，买卖证券是一项投资风险很大的金融活动，再高明的证券公司也难以保证在证券市场上永远获利。如果证券公司对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺，那么，一旦出现损失或者没有获得承诺的收益，就需要证券公司兑现。但证券公司接受客户的委托代客户买卖证券所取得的佣金收入，依照公司法的规定，依法弥补亏损和提取公积金后的余额属于股东的权益，应当按照股东的出资比例、持股比例或者有限责任公司全体股东约定的方式、股份有限公司章程规定的方式分配给股东。而提取的公积金只能用于弥补公司的亏损、扩大公司的经营或者转为增加公司的资本。因此，公司没有任何资金可用于增加客户的收益或者赔偿客户的损失。也就是说，证券公司既没有保证客户买卖收益的能力，也没有赔偿客户买卖损失的可能。如果有证券公司对客户的买卖收益或者赔偿客户买卖的损失作出承诺，该承诺根本不可能兑现，只能是对客户的一种诱骗，而且容易引发证券公司之间的恶性竞争。为了保护客户利益，创造公平的竞争环境，本条规定，证券公司接受客户委托买卖证券不得以任何方式对客户买卖证券的收益或者赔偿买卖证券的损失作出承诺。

⑹ 前几天有人给我说专户理财，说就是代客理财的，还是一个基金公司，这靠谱吗，他们这合法吗，

首先要看你的资金是否安全，专户理财应该是你的钱始终在你自己的账户里面，在结算之前不应转账到其他人的银行卡上；
其次要看账户有没有风险底线，比如亏损30%就必须按照协议平仓结算（协议上应该规定亏损30%时你有权修改登录密码自行平仓），若与对方签订的是保本协议，那就让对方赔偿你的全部损失，这样不至于血本无归，至少还有70%的资金留在账户里，至于对方赔不赔偿或能否赔得起，那就要你好好考察一番了，最好看看他自己的交易账户；
最后一点很关键，就是要看对方是否有赚钱的真本领，最好的方式就是让他打开几个他的老客户的账户或他自己的账户，看他最近几个月或一年的交易详情，出入金情况，这些数据一目了然，谁也改变不了。
上面三点都没问题，一般就可以放心的合作了，最好签一份协议，能录音或录像最好，有法律保障。
推荐找专业的机构合作，个人的话最多只能代几个小账户，一般都是亲戚朋友，大的账户，他们不敢接，因为要承担风险，一般专业机构都是保本的，有一定的资本保障，有成熟稳定的交易系统，不像个人靠感觉，那样不太稳定。
推荐一家专户理财机构“毅王国际有限公司”，我是他们的老客户，同时也是志愿地帮忙介绍优质客户给他们，确实挺正规，放心最重要。

⑺ 代客理财是不是违法行为

帮亲戚朋友代客理财是合法的，其实这个是民不举官不究，关键是要盈利，能够稳定盈利，共赢，皆大欢喜，根本不会问题，如果是不能稳定盈利，最好不要代客理财，害人害己。希望采纳。

⑻ 金融投资方面，代客理财犯法吗

这个事情比较复杂，存在一些模糊地带。比如具体是什么项目，是不是赚钱，代课的人资质如何，水平如何，等等。

⑼ 可以成立公司,代客理财吗不知道是否违反政策.有折中方案吗

可以，光明正大的也可以，私下也可以，但是光明正大的不允许承诺收易，比如至少百分之十还是多少的，可以以投资咨询的名义开设，或者信托之类的