2020年金融理财师考纲解析

⑴ 上海市金融理财师SAFP考试教材和考纲

有点难度，去相关金融理财师网站看看

⑵ afp报名时间是

一、2021年AFP金融理财师报名时间

第一次：1月12、13日

第二次：1月19、20日

第三次：1月26、27日

AFP金融类理财师

2月23、24日

二、2020年11月的考试报名

2020年9月16日（周三）开放：AFP上午9点开始报名，CFP下午14点开始报名。

三、3月金融类考试安排

特许公认会计师公会（ACCA)

期货从业资格考试（第2次）

国际注册内部审计师（CIe)

基金从业资格考试（AMAC)(预约式考试，第1次）

证券从业资格考试（SQE)

ACI注册国际理财规划师（第一期）

(2)2020年金融理财师考纲解析扩展阅读：

AFP金融理财师就业方向：

1、持有该证书可报考相关公司单位，作为技能证明依据。

2、可报考与证书所在行业相关的工作室、专业公司、科研院所、高等院校从事专业设计和设计管理、从业教育等方面的工作。

3、可以自行开店，或者开公司，均可成为就业选择方向。

⑶ 听说国家已取消AFP(什么金融理财师证) 是真的这个证书还有需要考吗

国家没有取消AFP（金融理财师证）。

⑷ AFP金融理财师好考吗，通过率怎么样

学员很多来自于银行系统，也有来自证券系统和保险系统的。他们咨询的时候经常问，“AFP考试难度大吗？”，“我能考过吗？”，“零基础也能考吗？”。这些学员经常怀疑自己。
他们有这些疑问也可以理解。因为学员门大部分是参加工作好多年了，丢弃了看书学习的习惯；有些是因为工作繁忙根本抽不出时间来学习。
对于考试难不难我先做个简单的说明。AFP金融理财师考试属于水平类考试，平均通过率控制在30%左右。意味着每次546个考位，有一半左右考生可以通过考试。AFP认证考试的难易度基本和大专以上学历经济类专业的考生的能力相适应。对非经济类专业的考生，如果有一段金融系统的工作经历，在学习过程中对课本和考试内容理解起来也相对比较容易。
从历年我们学校的行业统计数据来看，参加过考前培训的考生通过率都在80%--90%以上，选择自学的考生通过率只有10%--15%。因为AFP考试科目分为《金融理财原理（上）》、《金融理财原理（下）》两门，这两科教材的厚度如砖块一般，内容跨度比较大，知识点非常多。考生又大部分是在职人员，如果通过自学，无异于大海捞针、拳头打到了棉花上。所以复习效率很低，考试的通过率自然不高。相对来说，参加了考前培训的考生因为复习重点明确，考试的通过率相对比较高。
AFP考试题型、题量分布综合解析:
考试时间： 上午9:00—12:00；下午13:30—16:30。上下午各3个小时，共6个小时
考试题量：上午和下午各90题，总共180题
考试题型：AFP180题都是单项选择题，分为普通单选题和复合式单选题，采取闭卷机考，其中概念题和计算题的比例是1.5：1，就是概念题有110道左右，计算题有70道左右。
考试难度：每次考试180题，80%为中等难度及以下题目，无论难易每题1分，全国统考，水平性考试，没有固定的分数线。
考试分布：上午考察模块有：金融基础，案例（最后10题），家财，投资环境5道题；下午考察模块有：投资、保险、税收、福利
考试题量分布：金融基础模块考察85题、福利模块考察10题、保险模块考察25题、税收模块考察15题、投资模块考察45题。

⑸ 11月CFP考试大纲 教材 试题 复习资料 考试简介 考试题型 机考模式

1、AFP资格认证考试科目：金融理财基础（一）、金融理财基础（二）
考试范围：考试范围以现代国际金融理财标准（上海）有限公司网站公布的《2009年AFP资格认证教学与考试大纲》为准；
2、CFP资格认证考试科目：分为四门专业科目和一门综合科目。专业科目为《投资规划》、《员工福利与退休计划》、《个人税务与遗产筹划》、《个人风险管理与保险规划》，综合科目为《综合案例分析》。
特别提示：
报

⑹ FRM持证人在银行平均能拿多少年薪

FRM金融风险管理师是全球金融风险管理领域权威资格认证，由全球风险协会（GARP）设立。FRM已经得到华尔街和众多欧美著名金融机构、大型公司风险管理部门以及各国政府监管层和金融监管部门的认同，并已经成为全世界金融风险管理领域最权威的认证。银行人升职必备证书。
FRM考试费用采取"Early Bird",越早报名越便宜.建议大家尽早报名!2017年11月份FRM报名时间从5月1日开始，请各位考友悉知！

另外FRM考试每年考纲会有所改变,因此建议备考的考生现在起可以先从每年必考的内容开始复习,FRM协会已经公布新考纲,点击领取高顿FRM2017年备考资料精华大礼包.
进入银行的职业生涯规划，大致可分为三个阶段：
*9阶段，银行安排从事培训和学习业务为主，也就是柜台业务方面；
第二阶段，业务熟练之后，根据表现和能力，可以去做理财规划、资产管理、投资风险分析等；
第三阶段，职位升迁阶段。
对公司来说，人才很贵。每年的三四月份，都是上市公司密集披露年报的时候，除了晒出净利润，还晒出了员工福利榜。有媒体曝出，招商银行2013年的职工平均年薪达39.1万元。听闻这年薪，不少网友抱怨自己拖了银行业的后腿，也让更多即将毕业或准备就业的朋友把目光瞄准了银行。
银行的高收入令人艳羡
日前，包括工农中建交五大行在内的10家上市银行已经披露了2013年财务报告。据统计，2013年招商银行员工平均年薪39.1万元，位居榜首，民生银行以36万元、中信银行以21.8万元分列第二、第三。平安银行、浦发银行、农业银行、中国银行、建设银行和交通银行的平均年薪分别为17.3万元、15.7万、9.4万元、9.1万元、8.94万元和5.7万元。
一位国际四大会计师事务所银行业主管合伙人告诉记者，年报里计算得出的员工人均薪酬通常并不精确，但基本反映了员工的薪酬收入状况。
就职于某国有四大行总行的李先生告诉记者，每年国有四大行的高收入都令人艳羡。像他这样刚工作一年多的理财部门一线员工，年均收入约为18万元。据他了解，总行员工平均年薪可以达到20多万元。
招商银行总行2012届管理培训生魏女士告诉记者，当年拿到的招行总部offer年薪为18万元左右，包括每月基本工资、福利津贴、公司为员工上缴公积金、年终奖等各项，实际到手收入约为14万元。工作两年后的她，现在年薪约为27万元，实际到手收入约为22万元。
全球95%FRM考生都在用：2017-2018FRM最完整资料下载即可 (资料包含FRM必考点总结,提升备考效率,加分必备).

了解银行需要什么样的人
银行，一直是求职者心目中的理想选择，不论从稳定性还是待遇方面都令人向往。一般而言，进银行主要有两种途径，一是校园招聘，这是最常规也最容易的办法；二是社会招聘，有大规模存款资源的人，基本上比较容易在银行找到工作。
在一家国有商业银行人力资源部工作的刘女士告诉记者，毕业生要想求职银行，首先得知道银行需要什么样的人。
那么银行需要什么样的人呢？刘女士总结了几点。“从相貌来说，五官端正，形象好或气质佳即可；其次是通过了英语等级考试，在校成绩一般即可；然后具备一定的解决问题的能力和学习能力，反应速度快，愚钝、一根筋的同学不适合。要性格开朗，乐观积极，书面和口头表达能力好，具备一定的沟通协调能力。另外，如果有银行实习经验，会很有帮助，但这个条件不是必要条件。”
至于社会招聘，有些银行愿意在同行中“挖角”。对于客户经理等中层员工，不仅需要有金融理财师等证件，更重要的是要手握客户资源。
知道银行招聘的公开条件
现在各个单位招人，基本的程序都是发公告、收简历、筛简历、笔试、面试、签约。通常，用人单位都会在招聘公告中写明具体的要求，总结起来无外乎以下几个条件：
一是专业。在专业方面，银行的要求并不是很严格。二是学历。硬性标准非常严格，如果写明招硕士，那本科以下的基本就不考虑了。另外，很多银行都写明非211工程学校不招，或者非某几所学校不招等。这些标准，通常在筛选简历的时候还是比较严格的。三是英语四、六级。绝对的硬性标准，没商量。虽然这个标准人人都知道不合理，但是所有单位都这么要求。
至于其他标准，比如表达能力强、善于沟通等，这些条件基本上很难通过简历来判断，所以只要在简历上写上具备这些条件，基本就能过关。
备齐银行工作需要的证件
要想进入银行工作，一些专业资格证件是必须具备的。如专门的会计从业资格证、银行从业资格证。
进银行工作，竞争压力很大，要想银行看上你的才能，还要多具备一些自己的专业资格证明。比如有证券从业资格证，就可以办理推荐股票一类的业务；有保险代理证，可以具备卖保险的资格。
重庆某银行人力资源部负责人表示，当下几乎所有银行的理财经理都必须要拿到AFP（金融理财师）或CFP（国际金融理财师）的证件，才能真正成为业务骨干。AFP为CFP的*9阶段。假如你获得了CFP，那么你就是金融机构里的业务骨干，各大银行相互之间挖人，也将此作为衡量理财经理的基本标杆。
明白正式工和派遣工差别大
对于想从事银行工作的人来说，一定要做好职业规划。银行工作看起来是个收入高、体面的职业，实际上，大多数基层银行职员的压力是非常大的，除了要完成每天日常的工作，还要完成各项营销任务，而且正式工和劳务派遣员工差别大。
“银行正式员工和劳务派遣员工的差距非常大，正式员工平均薪酬属于绝对的白领乃至金领水平，国有大行的人均薪酬均在2 0万元左右，而劳务派遣员工的保底薪水每月不足2000元。但现在想加入银行的正式编制是很困难的，做柜员虽然无聊点、累点，但是福利与其他行业比还算不错，至少在银行工作，面子上还说得过去。不过，这里面的人才交替十分频繁，很多时候银行不会辞退你，而是让你知难而退，变相淘汰。”北京某银行人力资源部的负责人王先生说。
某劳务派遣公司负责人对记者说：“一般员工很难事先约定在什么样的工作绩效下，可以转成银行的合同制员工，转编制与否完全要看银行的态度，员工并没有主动权，有些人做了十多年，还是个劳务派遣员工。”
进银行工作后的职业规划
进入银行的职业生涯规划，大致可分为三个阶段：*9阶段，银行安排从事培训和学习业务为主，也就是柜台业务方面；第二阶段，业务熟练之后，根据表现和能力，可以去做理财规划、资产管理、投资风险分析等；第三阶段，职位升迁阶段。
光大银行私人银行客户经理李松告诉《投资与理财》记者，在光大银行，更高的职位向同行“挖角”的并不多，反而是在内部提拔，如在基层的一条工作线或好几条工作线上工作了几年，业绩不错，大客户维护得也不错，是可以往上提拔的。
从支行到分行，再到总行，一步一个台阶的往上升迁
一般而言，银行分三条线：操作、营销、行政。一般刚入行的大学生去的是操作和营销。操作岗以柜面为主，分为对公（会计、出纳）和对私（储蓄）；营销也分对公（信贷客户经理）和对私（V I P客户经理或个贷客户经理），其中V I P客户经理主要是基于柜台进行营销的，也就是我们通常所说的贵宾理财中心。
银行面试Tips
1、你对这家单位了解多少；
2、你对你自己了解多少，包括你的性格、知识、能力等方面；
3、你对你应聘的职位了解多少；
注：你写在简历上的东西，自己一定要清楚。
笔试成绩出来之后，人力资源部门会根据笔试成绩的排名来发面试通知。虽然面试的内容随机性很大，但无论参加什么面试，以下几个问题要想清楚：
你写在简历上的东西，自己一定要清楚。面试的时候，不要过于紧张。其实，很多考官是不在乎你的答案的，他只是通过你的回答，来判断你这个人的性格特点、思维方式、应变能力，等等。

⑺ 银行从业的个人理财换了大纲,会不会变难啊

考试内容是新版教材，建议购买新教材进行复习，因为较2013版教材相比较，其变化很大。更加偏向于实际运用。

考试目的
通过本科目考试，测查应考人员对个人理财基本知识和技能的掌握程度，包括测查对理财投资市场、理财产品、理财业务管理等专业知识技能的运用；测查应考人员对个人理财业务的相关法律法规，客户的分类与需求分析，理财计算工具等的掌握程度，综合运用本科目知识技能，合法、合规地做好个人理财业务。
考试内容
一、个人理财概述
（一）熟悉个人理财业务的相关主体；
（二）了解银行个人理财业务的分类；
（三）了解国外和国内个人理财业务的发展与状况；
（四）了解理财师的队伍状况和职业特征；
（五）掌握理财师的执业资格要求；
（六）掌握合格理财师的标准及理财师的社会责任。
二、个人理财业务相关法律法规
（一）熟悉中国的法律体系；
（二）熟悉《民法通则》、《合同法》中与个人理财业务相关的规定；
（三）掌握《物权法》、《婚姻法》中与个人理财业务相关的规定；
（四）熟悉《个人独资企业法》、《合伙企业法》中与个人理财业务相关的规定；
（五）熟悉商业银行理财产品及销售相关的法律法规。
三、理财投资市场概述
（一）掌握金融市场的特点、功能及分类；
（二）掌握货币市场及其在个人理财中的运用；
（三）掌握债券市场及其在个人理财中的运用；
（四）掌握股票市场及其在个人理财中的运用；
（五）掌握金融衍生品市场及其在个人理财中的运用；
（六）掌握外汇市场及其在个人理财中的运用；
（七）掌握保险市场及其在个人理财中的运用；
（八）熟悉另类投资品市场在个人理财中的运用。
四、理财产品概述
（一）熟悉银行理财产品的要素类型、分类及特点；
（二）掌握基金的分类及特点；
（三）掌握保险产品的分类及特点；
（四）掌握国债的分类及特点；
（五）掌握信托产品的分类及特点；
（六）熟悉贵金属产品的分类及特点；
（七）了解券商资产管理计划；
（八）熟悉股票、中小企业私募债、基金子公司产品和合伙制私募基金等理财产品的相关内容。
五、客户分类与需求分析
（一）熟悉理财师了解客户的重要性及主要内容；
（二）熟悉不同的客户分类方法；
（三）掌握生命周期理论及其与客户需求的关系；
（四）掌握理财师了解客户的方法。
六、理财规划计算工具与方法
（一）熟悉货币时间价值及其影响因素；
（二）掌握货币时间价值的基本参数、现值与终值、72法则和有效利率的计算方法及运用；
（三）掌握规则现金流与不规则现金流的计算方法及运用；
（四）掌握复利与年金系数表的计算方法及运用；
（五）了解财务计算器和Excel在理财规划中的使用；
（六）了解不同理财工具的特点及比较；
（七）熟悉货币时间价值在理财规划中的使用。
七、理财师的工作流程和方法
（一）掌握理财师工作流程的基本步骤；
（二）掌握接触客户、获得客户信任的要点；
（三）了解理财师应该告知客户的相关信息；
（四）理解在了解客户信息时的心态和技巧要点；
（五）理解确定客户目标的相关内容、原则以及步骤要点；
（六）掌握在为客户制定理财规划书时的内容，以及提交理财规划书时的要点；
（七）理解理财规划书执行过程中的原则及其注意事项；
（八）掌握客户档案管理的相关要点；
（九）理解后续跟踪服务的必要性和相关要点；
（十）理解实施方案和评估服务的要点；
（十一）理解不定期评估和方案调整中的要点；
（十二）了解从跟踪服务到综合规划螺旋式上升的路径。
八、理财师金融服务技巧
（一）了解理财师的商务礼仪与沟通技巧；
（二）熟悉工作计划与时间管理的方法及重要性；
（三）了解电话沟通的技巧；
（四）了解金融产品服务推荐流程与话术。
九、个人理财业务相关的其他法律法规
熟悉与个人理财业务相关的法律法规：
（一）相关法律：中华人民共和国民法通则、中华人民共和国合同法、中华人民共和国商业银行法、中华人民共和国银行业监督管理法、中华人民共和国证券法、中华人民共和国证券投资基金法、中华人民共和国保险法、中华人民共和国信托法、中华人民共和国个人所得税法、中华人民共和国物权法等；
（二）相关行政法规：中华人民共和国外资银行管理条例、期货交易管理条例；
（三）相关部门规章及解释：商业银行开办代客境外理财业务管理暂行办法、证券投资基金销售管理办法、保险兼业代理管理暂行办法、关于规范银行代理保险业务的通知、个人外汇管理办法、个人外汇管理办法实施细则等。
如本考试教材内容与最新颁布的法律法规及监管要求有抵触，以最新颁布的法律法规为准。
本考试大纲和考试教材是2015年及以后一个时期考试命题的依据，也是应考人员备考的重要资料，考试范围限定于大纲范围内，但不局限于教材内容。

⑻ 《公路水运工程试验检测专业技术人员职业资格考试大纲（2016版）》

正确，公路水运工程试验检测人员资格被取消了。一、取消的专业技术人员职业资格许可和认定事项（共计26项，其中准入类14项，水平评价类12项）1土地估价师资格2机动车驾驶员培训机构教学负责人、机动车驾驶员培训结业考核人员从业资格3公路水运工程试验检测人员资格4理货人员从业资格5水土保持监测人员上岗资格6拍卖行业从业人员资格7机械工业质量管理咨询师8机械工业标准复核人员资格9机械工业企业标准化人员资格10出入境检验检疫报检员资格11外国证券类机构驻华代表机构首席代表资格核准12保荐代表人资格13保险公司精算专业人员资格认可14保险公估机构高级管理人员任职资格核准15注册企业培训师16中国职业经理人17商业企业价格人员岗位资格行业认证18机械工业企业价格人员岗位资格行业认证19建设项目水资源论证上岗资格20内部审计人员岗位资格21特许经营管理师22QC小组活动诊断师23机械工业质量管理奖评审员24知识产权管理工程师25金融理财师26国际金融理财师二、取消的技能人员职业资格许可和认定事项（共计41项，其中准入类1项，水平评价类40项）1中央储备粮保管、检验、防治人员资格认定2长途电话交换机务员3市内电话交换机务员4邮电业务营销员5割草机操作工6农产品加工机械操作工7农业技术推广员（水产）8品种试验员9水稻直播机操作工10植物组织培养员11种子贮藏技术人员12健康教育指导师资格13中国保健行业心理保健师资格14中国保健行业营养保健师资格15安全评价人员资格16松香包装工17木材搬运工18挂杆复烤工19不间断电源机务员20测距设备机务员21电话交换机机务员22电讯材料员23二次雷达机务员24飞机（苏式）维护电气员25飞机（苏式）维护无线电、雷达员26飞机（苏式）维护仪表员27飞机电气修理工28飞机机械附件修理工29飞机结构修理工30飞机气动、救生设备修理工31飞机维护电气员32飞行计划处理设备机务员33归航机/指点标机机务员34航管计算机外围设备机务员35航管计算机硬件机务员36航空材料员37航空电信报（话）务员38航空发动机附件修理工39航空发动机修理工40航管内话通信机务员41航空摄影测绘员