理财师投资

1. 成为理财师需要哪些条件呢

看门狗财富为您解答：

独立理财师，顾名思义，独立于银行、证券、统金融机构，向客户提供全方位财富管理服务的第三方专业人员。

1、拥有足够专业的财富管理能力

财富管理是指以客户为中心，完美设计出一套全面的财务规划，向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列金融服务，实现客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的理财财务需求，帮助客户达到降低风险等措施、实现财富增值的目的。
财富管理范围包括 : 现金储蓄和管理、债务管理、个人风险管理、保险计划、投资等组合管理、退休计划及遗产安排。

独立理财师通过财富管理服务，能够获得的收入包括金融机构可能提供的佣金与可能向客户收取的咨询费。但是佣金与咨询费、管理费等的“可能”两个字就说明了这个费用的不稳定性因素，或者叫做“不可持续性”。这个费用的高低，与独立理财师财富管理能力与服务能力的大小是成正比的。试想，如果一个独立理财师财富管理的能力，水平一般、不够专业、财富的价值保值增值效果完全没有体现出来，别的高净值客户怎么可能放心把财富托付给他来打理呢?

综上只有拥有足够专业的财富管理能力，对于独立理财师来说，是第一至关因素。

2、拥有自己固定的高净值客户群体

职业化的理财师主要扎堆在银行(四大国有，城商行)、财富机构(诺亚、恒天、好买)、资产机构(保险、券商、基金公司)，包括新兴的一些互联网金融机构(宜信、陆金所)等。

他们在长期服务的过程中，形成了自己数量和质量都达到一定规模的高净值客户，假如他们表现的足够专业、服务更加全面和人性化，这些客户就会便成为他们的固定客户，流失率极低。这就是我们平时所说的“客户的粘性”。没有客户，自己的专业能力再强，也毫无用武之地。有了客户，专业能力不强，客户又将会流失。当然如果你的专业能力够强，一旦得到了这些客户，不仅仅能够长期留下他们，而且他们还会给你带来更多的客户。

独立理财师独立出来之前，先思考下，我有足够多的信赖我的客户吗?他们带给我的收入，是否能够覆盖我独立运作的成本?当然，当独立运作之后，假如你的品牌形象树立的足够好，财富管理能力也足够强，团队的客户开拓能力还可以的话，这些客户会源源不断的到你这里来。

3、拥有一个全面的运营团队

前面已经提到了，独立理财师的“独立”意味着要脱离机构，也意味着对理财师品牌保护和资源支持的脱离。

2. 我有三万块钱，想请银行专业理财师提建议投资

你可以做外汇，这是一个比较不错的理财途径。我是投资公司的

3. 考理财师证需要什么条件都说哪几门理财师会为几种呀

一、报考理财规划师（国家职业资格一级）需具备以下条件之一；且持有单位开具的相关从业年限证明（需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职业工作19年以上。

2、取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作4年以上。

3、 取得本职业二级职业资格证书后，连续从事本职业工作3年以上，经本职业一级正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。

二、报考理财规划师（国家职业资格二级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职业工作13年以上；

2、取得本专业或相关专业本科学历证书后，连续从事本职业工作5年以上；

3、取得硕士及以上学历证书后，连续从事本职业工作2年以上；

三、报考助理理财规划师（国家职业资格三级）需具备以下条件之一，且持有单位开具的两份相关从业年限证明（都需加盖单位人事章）。

1、连续从事本职工作满6年以上。

2、金融相关专业专科以上学历。

3、非金融相关专业毕业，从事金融相关工作满一年以上。

四、理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师（国家职业资格三级）、理财规划师（国家职业资格二级）、高级理财规划师（国家职业资格一级）。

五、助理理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识两门。理财规划师全国统考科目为：理论知识、实操知识、综合评审三门。

(3)理财师投资扩展阅读：

1、考试时间

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

2、考试时间：

理财规划师国家职业资格认证证书必须经考试取得，认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。

4. 怎么才是理财师，是投资了就是理财师

理财师必须经考试取得。
认证考试为全国统一考试，每年考试两次，分别为5月中旬和11月中旬，考试地点由各地区劳动和社会保障部门指定。
理财师，即理财规划师，是为客户提供全面理财规划的专业人士。理财规划师分为六种，即：
1、商业银行的理财规划师
2、保险公司的理财规划师
3、证券公司的理财规划师
4、基金公司的理财规划师
5、信托公司的理财规划师
6、专门的投资咨询公司的理财规划师。

5. 关于投资理财师

职业前景很好，现在大众的
理财意识
越来越高了，专业的
理财师
在国内属于稀缺人才。至于具体条件要看各企业要求了，不过专业的理财师资格证书是必备的，最好考个国际认证证书，美国RFP证书和CFP证书都很不错，行业认可度都很高，不管银行还是理财公司都比较认可。想具体了解可以
网络一下
RFP，到RFP培训网站看看。我看里面对证书的介绍和行业及就业前景介绍的也挺具体的。

6. 我想成为一名理财师.应该具备哪些知识

【哪里工作？】
理财规划师一般在银行的理财部，保险公司的理财部工作，
也可以从事“第三方”理财，自己开设理财咨询公司。
我理解：第一方是客户，第二方是银行等，
传统都是第二方卖理财产品给第一方。
但是“理财规划师”是站在客户角度，给第一方理财，所以叫第三方理财。

国内自己开设的理财咨询公司比较少，这样咨询公司需要好象500万人民币的抵押。个人的信誉度也没国有银行高，所以现在只有教少人开设第三方理财公司。

理财规划师 从业种类比率 (这段似乎是美国的数据)

银行 20% 税务对策 5% 保险 5% 证券 9% 金融策划（理财） 56% 其它 7%

【工作方式？】
一般是客户找上门，寻求理财帮助，经过建立信任的沟通后，
给客户做出专业的“理财规划”。
或者自己主动上门，寻求客户。

【年龄？】
2005年才开始的新兴行业，理财规划师年龄一般在25岁到40岁之间。
但是这个职业好象是“越老越值钱”的职业，
也许年龄大，更吃香呦~```

典型的 理财规划师 实务者形象（这段似乎是美国的数据）

典型的 理财规划师 实务者是40岁以上的男性，一半以上的人同时持有证券、保险或者其他2个以上的资格。例如作为投资顾问而对投资进行咨询时，获得的报酬必须持有联邦认可的投资顾问资格。作为商业类型，可以认为是以Financial Planning为主业，但在实际的商业经营中，在做生活规划的同时，还伴随有金融商品的推销、或者是税务、会计咨询等等，几乎所有的FP商业服务都是有两个以上的综合型服务组合而成的。在被调查的CFP?实务者对象中，被金融机关雇用的占全体人员的21%。39%的人员在保持独立性的同时，与大型的 Financial Planning服务型公司合伙工作。剩余的40%独立开展事业。

7. 理财师是什么

理财师：
即理财规划师(FinancialPlanner)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。
按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
根据我国的实际情况，我们将理财规划师分为以下六种，这六种理财师可以分为两类。

这六种理财规划师分别是：商业银行的理财规划师、保险公司的理财规划师、证券公司的理财规划师、基金公司的理财规划师、信托公司的理财规划师和专门的投资咨询公司的理财规划师。供参考。

8. 请问个人理财师的年收入是多少

个人理财师的年收入一般在十万元以上，主要看客户数量以及理财项目；
如果客户数量很多，而且投资的理财项目收益乐观的话，那么个人理财师的年收入就会更高，可达数百万不止；
如果客户数量不多，但是投资的理财项目收益乐观，且金额巨大的话，收入也不错，也可达到数十万元；
如果客户数量不多，投资额度也不高，收益不太乐观的话，年收入就会少些。
总之，个人理财师年收入多少取决于个人能力高低，以及在行业内的知名度等因素。

9. 证券公司的投资顾问和银行的理财师有什么区别，两者哪一个收入比较客观，哪一个工作更为轻松

投资顾问，主要是证券方面的理财服务，更像是证券分析师，推荐股票等。看公司是不是给销售任务，发展趋势是会有 的！收入上不如银行的理财师！靠天吃饭！

银行的理财师，主要是为客户做基金、保险、存款方面的理财。工作复杂一些。销售任务一般是有的。收入比投资顾问高。因为这几年银行利润多！