投资基金下跌风险分析

⑴ 基金投资的风险有哪些

1。流动性风险。
任何一种投资工具都存在流动性风险，亦即投资人在需要卖出时面临的变现困难和不能在适当价格上变现的风险。例如开放式基金在正常情况下投资者不存在由于在适当价位找不到买家的流动性风险，但当基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况时，基金投资人有可能会承担无法赎回或因净值下跌而低价赎回的风险，这就是开放式基金的流动性风险。
2。基金投资风险。
证券投资基金本身的风险程度，因所确定的投资方向和所追求的目标不同而有所差异，如有的证券投资基金主要投资于成长潜力较强的小型股票，其风险程度就较高；如有的证券投资基金主要投资于业绩稳定的股票或债券市场，其收益较稳定，风险相对较小。投资者在进行投资时，应认真阅读基金招募说明书，对证券投资基金的性质、资金投向和基金追求的目标有比较清楚的了解，对基金的投资组合风险有一个基本的判断。
3。机构管理风险。
由于参与基金的成立、运作涉及到不同的机构，如托管人、会计师事务所、基金管理人等，存在因为机构管理、运作上的风险。
4。证券市场的各种风险。
国内国际政治、经济政策的变化都会引起证券市场价格波动，这些风险直接影响着证券市场，从而也影响到基金的收益和价格。
5。不同种类基金的不同风险。
对于开放式基金，存在申购、赎回价格未知的风险。投资人在当日进行申购、赎回基金单位时，所参考的单位资产净值是上一个基金交易日的数据，而对于基金单位资产净值在自上一交易日至交易当日所发生的变化，投资人无法预知，因此投资人在申购、赎回时无法知道会以什么价格成交，这种风险就是开放式基金的申购、赎回价格未知的风险。封闭式基金存在到期风险，应注意封闭型基金到期都要清盘的，而清盘价便是基金到期时净资产值，市盈率对其没有任何意义。

⑵ 在基金投资中，面临的风险包括什么

一、基金投资风险

开放式基金的投资风险包括股票投资风险和债券投资风险：股票投资风险主要取决于上市公司的经营风险、证券市场风险和经济周期波动风险等；债券投资风险主要指利率变动影响债券投资收益的风险和债券投资的信用风险。

基金的投资目标不同，其投资风险通常也不同：收益型基金投资风险最低，成长型基金投资风险最高，平衡型基金居中。

二、投资者自身的风险

更多的风险实际是来自于投资者自身。我们在市场中经常听到客户问：“什么基金涨得最快？”、“你能推荐一只涨得最好的基金吗？”追逐业绩是普通投资者最乐意为之的投资方式，很多的投资者总是在寻找业绩最好的资产种类或基金。但是由于没有一项投资的业绩是保持不变的，往往投资者会在调整发生之前进行购买。随后，这些业绩追逐者在失望中出售其投资，但却通常恰恰发生在业绩就要开始反弹之前。业绩追逐者希望通过对回报的密切关注为自己带来最佳的投资，但实际效果往往与其想要的结果相反。

三、机构运作风险

系统运作风险：指基金管理人、基金托管人、注册登记机构或代销机构等当事人的运行系统出现问题时，给投资人带来损失的风险。

管理风险：指基金运作各方当事人的管理水平对投资人带来的风险。

经营风险：指基金运作各当事人因不能履行义务，发生经营不善、亏损或破产等给基金投资人带来的资产损失的风险。

四、流动性风险

当基金面临巨额赎回或暂停赎回的极端情况下，基金投资人可能无法以当日单位净值全额赎回，如选择延迟赎回则要承担后续赎回日单位基金资产净值下跌的风险。

“投资有风险，入市需谨慎”。风险并不可怕，对风险认知越多，应对措施越完备，风险才会被化解或降低。下一期我们将为大家揭示基金投资中风险的应对之策

⑶ 如何巧妙规避基金投资的风险

如何巧妙规避基金投资的风险
第一、 要对自己的风险收益偏好有清楚的了解
了解自己是做所有投资的第一步。如果各方面的状况都比较好，市场短期的较大波动也不会对个人生活产生很大的影响，这样的话就可以选择一些风险收益偏高的股票型基金投资；如果情况相反，就要考虑以债券、货币和一些保守配置型的基金为主进行相应的投资了，同时也可以辅助一些高风险的基金以提高收益。
第二、定期定额投资是个好方法
没有人能保证能够永远买在低点，并且在高点卖出。因此定期定额的投资方式是最适合一般投资者的投资方法。最好是能够进行长期投资。
第三、通过组合投资分散风险
同类型的基金或者投资风格比较一致的基金最好不要重复购买，以免达不到分散风险的目的。大家可以根据自己的实际情况选择两到三家基金公司旗下的三只左右的不同风险收益的产品进行组合投资，这也就是通常所说的“不把所有的鸡蛋都放在一个篮子里”。
第四、掌握基金类型，降低风险系数
不同类型的基金由于投资类别和范围不同，因而会呈现出不同的收益风险水平，需要根据自身的风险承受能力和理财的目标来选择合适的基金种类。对于风险承受能力较强的“基”友，股票型和积极配置型基金是合适的品种；对于风险承受能力不高，仅仅希望能给抵御通货膨胀、超过银行定期存款利息，并且保持稳健的投资者，可以选择保守配置型的基金和普通的债券型基金。剩下的短期债基和货币市场基金由于其灵活方便，可以作为现金的蓄水池。
第五、考察下跌风险低或者偏低的基金
一般来讲，传统的投资原理往往通过考察基金的过往风险来衡量基金的风险水平，最常用的指标是标准差和下行的风险系数。
对于投资者来说，如果市场下跌，下行风险较小的基金可以使得投资者承担相对较小的损失。对于风险承受能力不强的投资者，尤其要特别关注下下跌风险为低或者偏低的基金。
第六、对收益率进行风险调整
虽然风险的统计指标不能消除基金的风险也不能准确的预测未来，但一定程度上体现了基金经理的投资风格。投资者通过考察风险指标挑选合适自己风险承受能力的基金，而不是一味的追求基金的高回报，这才是基金投资的正确打开方式。

⑷ 基金投资存在哪些风险 如何规避风险

基金投资风险主要包括以下两种风险：
一、 价格波动风险，由于投资标的的价格会有波动，基金的净值会也会因此发生波动。封闭式基金的价格与基金的净值之间是相关的，一般来说基本是同方向变动的，如果基金净值严重下跌，一般封闭式基金的价格也会下跌。而开放式基金的价格就是基金份额净值，开放式基金的申购和赎回价格会随着净值的下跌而下跌。所以基金购买人会面临基金价格变动的风险。如果基金价格下降到买入成本之下，在不考虑分红因素影响的情况下，持有该基金份额的人就会亏损。
二、 流动性风险，对于封闭式基金的购买者来说，当要卖出基金的时候，可能会面临在一定的价格下卖不出去而要降价卖出的风险；另外，对于开放式基金的持有人来说，如果遇到巨额赎回，基金管理人可能会延迟支付赎回款项，影响持有人的资金安排。但是，总的来说，购买基金的风险比直接购买股票的风险要小，主要是由于基金是分散投资，不会出现受单只股票价格巨幅波动而遭受很大损失的情况。基金的波动情况会和整个市场基本接近，对于普通投资者来说能够比较好地回避个股风险，并取得市场平均收益。

⑸ 投资基金的主要风险有哪些

投资基金的主要风险有：
(1)流动性风险；
(2)申购、赎回价格未知的风险；
(3)基金投资风险；
(4)机构运作风险；(5)不可抗力风险。

⑹ 降低基金投资风险的方法有哪些

投资基金的过程就是一个不断与风险斗争的过程，在这个过程中如果稍有不慎，投资者将面临严重的经济损失。根据风险接受程度选择。如较积极或风险承受力较高，以偏股型为佳，反之则以混合型为好。选择2～3家基金公司的3～5只基金，以分散投资风险。选出好公司中表现优秀的基金。如果过去3～12个月的基金业绩表现比指数好，应该不会太差。但不论资金多寡，同时追踪的基金不应超过5个，否则就不易深入了解每只基金。何况基金本身持股就很分散，已在很大程度上降低了风险。买基金后还要坚持做功课，关注基金的涨跌，并与指数变动情况做比较，由此提高对基金业绩的研判能力，此外还可登陆基金公司网站，收集基金持股资料及基金经理的观点，提升对基金业的认识，几个月后你也可以变成基金投资的专家了。投资者购买基金后，因各种原因而导致基金净值跌破“成本价”的情况时有发生。投资者如果不能正视基金“套牢”现象，就难以实现基金“解套”的目的，从而丧失投资中的机会。其实，基金“套牢”是常有之事，投资者只要掌握一定的策略和方法，就完全可以避免长期被套，或盲目割肉赎回，以下四种应对之策，投资者不妨在实际操作中加以灵活运用。

（1）摊低申购成本法。如果投资者持有的基金品种与证券市场的关联度极强，而且适逢证券市场处于运行周期的低谷，或者处于阶段性的底部，投资者完全可以购买基金产品，起到摊低基金投资成本的目的。

（2）转移投资风险，达到防止买基金后越套越深的目的。当投资者购买了相对高点的基金，正值证券市场的阶段性顶部，投资者应采取及时有效的止损措施，将股票型基金转换成货币市场基金，并静观证券市场的变化，从而选择最佳的投资时机重新介入。既起到了回避股票型基金净值下跌的风险，也充分提高了资金的利用效率。

⑺ 投资基金的风险有哪些

信用风险：包括基金所投资的债券、票据等工具本身的信用风险、以及以交易为基础的投资的对家风险，如回购协议等。市价暴露风险：市价暴露风险是指货币市场基金的实际市场价值，即按市价法估值得出的基金净值与基金交易价格(通常情况下是基金面值)的偏离风险。政策风险：因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。经济周期风险：随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。

基金投资于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。上市公司经营风险：上市公司的经营状况受多种因素的影[2]响，如管理能力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。通货膨胀风险：基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。