保险投资顾问服务

A. 投资顾问是干什么的

投资顾问是指专门从事于提供投资建议而获薪酬的人士，它是投资服务中非常重要的角色。投资顾问，有广义和狭义之分。

广义的投资顾问，可以是指为金融投资、房地产投资、商品投资等各类投资领域提供专业建议的专业人士。

狭义的投资顾问，特指在证券行业（如证券公司或专业证券投资咨询机构）为证券投资者（通常为股民）提供专业证券投资咨询服务的人员。

投资顾问不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，对相关法规的掌握、运用也应驾轻就熟。

(1)保险投资顾问服务扩展阅读

投资顾问的职责

1、投资者教育

投资顾问帮助客户理解财务知识和投资常识，了解证券投资业务；帮助客户理解投资机会和一般的投资误区；引导客户理解和评价风险。

2、全面的需求分析

全面了解客户的财务状况和需求，帮助客户确定理财目标。量身定制的投资方案。基于全面的客户需求报告，为客户制定投资方案。投资顾问将向客户详细阐述制定投资方案的根据，与客户充分沟通，达成一致。

3、解读投资管理报告

每个客户特定的投资组合都将在规定的期限出一份投资组合报告，这份报告不仅包括投资组合在过去的时间段内的业绩表现，也包括投资组合经理对投资业绩的评价与解释，对未来投资环境的判断。投资顾问将帮助客户解读这份报告，帮助评价投资组合运作是否符合客户的目标。

4、调整投资方案

投资顾问将帮助客户对上一年的投资决策做一个回顾，确定是否要维持目前的资产配置或根据客户的财务目标或投资期限的改变做出调整。

投资顾问引领了理财服务的始终，推动了各项服务的进展，是客户与整个专户理财服务团队之间沟通的桥梁。

B. 去保险公司做投资理财顾问怎么样有发展前景吗

道路是曲折的，前途是光面的。能不能做好，还要看自身的综合能力和意志品质。
之所以说道路曲折是因为目前中国保险业问题太多，包括代理人制度改革，产品同质化严重，投资渠道不畅，寿险费率管制，欺诈骗保口碑不佳，市场粗放乱象横生····如果你到网络贴吧以及各个国内论坛转一圈，谈保险的声音以“骂”为主，而且多数骂保险的客户真的不懂保险，甚至很多保险销售人员也不懂保险，更多的是一知半解。中国保险行业的所有参与者（监管者、保险公司、从业者、消费者）都还要在这条曲折的道路上走很久，或许需要几代人的努力才行。
说前途光明是因为从本质上来讲，保险是经过世界人民验证的很好的一种制度，正如知乎对保险话题的定义“保险，有法律保障的损失分摊制度，人人需要”，中国人民也需要，对比世界保险发展较为领先的国家，中国的保险深度和密度都太低了，真的是潜力无穷。无论是财险还是寿险，只要人口越多，人民收入水平越高，保险需求就一定越大。

C. 保险公司的理财顾问是做什么的

理财顾问本来是有明确定义的，条件也是很高的，要懂税收、证券、保险等各种金融知识，给客户综合性财务规划的角色，只是在中国被滥用了，特别是保险行业大家都自称理财顾问。
说白了，保险公司的理财顾问就是保险代理人。
对于外地人，来到一个陌生的大城市，最好慎重。初出茅庐，人际网络有限，靠佣金为生很难持久，一、二年后又去找工作，耽误你的时间。不要受励志大师的鼓动，这些人之所以极力鼓吹热情可以战胜一切困难，是因为保险公司可以因此付演讲费给他，至于你在热情过后如何谋生，他们是不会放在心上的。
并不是保险不好，有句话叫做"一将功成万骨枯“，用它来形容保险业很合适。不过如果你非常相信你自己的能力和可以预见你去后会承受的压力，那你可以试试，也算一个人生阅历，但建议你还是把它放在你得到的offer的最后一个。

D. 请问保险行业的理财顾问顾问主要工作是什么

保险小编帮您解答，更多疑问可在线答疑。

保险公司的理财顾问和见习理财经理具体做什么工作
名字换了,其实还是销售相关工作.
不管你在哪家保险公司做都基本是一样的，关键就是自己的业绩情况以及团队发展决定自己的出路。
就像大家所认为的那样，保险的确不好做，就是因为不好做所以市场空间就大。而且现在保险公司真的缺乏相关人才，我的意思何不去偿试一下，因为在保险行业里面说过这么一句话“保险不是人做的，而是人才做的”，也许经过保险行业的磨练，你肯定会有收获的，以后也会在这个社会越来越值钱。你说呢？
另外，保险业务完全在于自己，关键是不是在用心工作即自己的态度决定，这跟自己的性格呀，资源呀，都是没有太大关系。
在这里，我知道在保险行业，大家有公认的三句话是这么说的“品牌在人寿”“平安的人才”“新华的产品”
保险公司的底薪，销售行业毕竟与自己的业绩挂沟的，没有业绩，不用说2000，5000的底薪，甚至更高，都是不存在的。

E. 中国平安保险公司的理财规划师，投资顾问是做什么的

就是卖保险的，我就是做这个的。不是这个行业不好，而是好多人认为卖保险丢人所以招聘才写成这个样子的。

F. 做保险是做,第一客户理财顾问,第二

做一个优秀的投资顾问，必须要专业的知识水平，必须要有专业的职业精神，具备专门的服务意识，这些都是投资顾问必须具体的基本知识，下面我详细的给大家介绍一下：
第一点：需要投资顾问要遵纪守法。一方面作为一名投资顾问涉及的领域非常广泛，因此会涉及许多相关的法律法规。所以作为一名投资顾问，应该清楚什么事自己能做，什么事情不能做，并严格遵守、执行。
第二点：保守秘密是作为一名投资顾问的职业操守，在未经各户的同意的情况下，是不能泄露有关于客户或机构的相关资料。投资顾问应该保管好客户或机构的资料，不得为了牟取暴利，而买卖信息。
第三点：正直守信投资顾问道德底线，我们在为客户提供服务时，应该遵守正直守信的原则，不要以诱导或夸大事实等方式销售，不要因为个人利益而损害客户的利益。
第四点：客观公正对待自己和客户，投资顾问要以自己的专业水平来判断，不能带个人感情。要公平对待每一位客户，不能因为个人感情的原因而放弃客观公正。
第五点：投资顾问要勤勉尽职的做好自己的工作，你需要在工作时干练和细心，对于业务要周到，及时有效地进行。
第六点：投资顾问专业技能必须精湛，因为你的工作是一种涉及多种领域专业知识及需要非常丰富的实战经验的职业，因此投资顾问必须具备良好的专业素质，并且时刻保证专业知识的再学习和提升。
作为一个合格的投资顾问，你要具备专业的知识，比如我们需要有专门的经济学、法律、家庭财务报表的编制和分析、居住规划、子女教育金规划、投资规划、个人风险管理和保险规划、退休和养老规划、个人税务和遗产规划、信用与债务管理、综合理财规划，具备这些再加上你认真的服务态度，那么你才可以做一个合格的投资顾问。

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G. 保险公司的投资顾问主要做什么是业务员吗

好听的是叫 投资顾问 其实就是业务员

H. 保险咨询服务包含哪些内容啊有这样的公司没

车险的价格已成为主要因素，价格是公司，几百块钱，你将依赖于该服务的关键，和公司的规模，网点少，网点的大公司之间的差别不大，如果你去乡镇，小公司的服务反映不出来，

I. 证券投资咨询业务、证券投资顾问业务，这两个区别在哪

区别在于：

证券投资咨询业务负责为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等。

证券投资顾问业务是接受客户委托，按照约定，向客户提供证券及其证券相关的产品的提供投资建议服务，辅助客户作出投资决策。

从与客户的关系程度来讲，后者与客户之间的契约关系强于前者。

(9)保险投资顾问服务扩展阅读：

证券投资咨询业务是指取得监管部门颁发的相关资格的机构及其咨询人员为证券投资者或客户提供证券投资的相关信息、分析、预测或建议，并直接或间接收取服务费用的活动。

为了防止证券投资咨询机构及其执业人员在业务活动中因利益冲突而可能导致的欺诈客户、操纵市场、误导投资者等违法行为的发生，更好地保护投资者的合法权益，现根据《中华人民共和国证券法》和《证券、期货投资咨询管理暂行办法》的有关规定，针对面向社会公众开展的证券投资咨询业务活动。

证券投资顾问为客户提供投资建议，比如买卖时机、热点分析、证券选择、风险提示等，禁止代理客户操作。也就是说，投资顾问提供建议给客户参考，决策由客户自己做。赢亏均由客户承担，证券公司可能就投资顾问服务收取费用，形式包括差别佣金、按资产额或服务期收取单项顾问费用等。

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