投资理财职业定位分析

『壹』 理财 职业规划

理财规划师(financial planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
工作内容
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面:
必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。
合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。
实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人(家庭)的教育期望。
完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。
合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。
积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源，最终达到财务自由的层次。
安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。
财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要;要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的代际相传。
职业发展和前景
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢?据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。
理财规划
理财规划(financial planning)，是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。
(1)从事银行、信托投资、理财、基金、证券、房地产、财务、保险、学生等相关人员
(2)各行各业的高级管理人员
(3)有志于从事理财规划的人员

『贰』 关于投资分析专员的职业规划

至少对行业内的市场环境、前景，以及相关政策、法规有所了解。具备良好的市场分析和调查能力、促销方案制定能力以及人际沟通能力。

前景预测：随着收购兼并活动屡创记录，公司债券和股票发行铺天盖地，保险资金运用渠道急速放开，对投资型人才胃口大开。由于社会上成熟人才有限，具有相关专业背景的应届毕业生便成为“抢手货”。
专业PASS：注册金融分析师(CFA)、注册国际投资分析师(CI?鄄IA)、项目数据分析师(CPDA)、证券从业资格证书、期货从业资格证书等。

『叁』 投资分析师是一个什么样的职业

你可高兴职业，但也是一个头秃的职业，这个职业可以说你也做的好的话，收入是非常可观的，但是也非常地好脑筋，就是您要从市场上的各类投资商品，什么基金啊，期货要股票哇，国战也要这些各种东西里面选择一个。利润回报率最高，风险相对来说最低的，看起来可能很简单，说起来也轻松，但是真正做起来，从海量的理财产品里面挑出来几款是好的，或者说可行性高的就非常的难了。

『肆』 理财师的职业规划应该是怎样的

随着过去30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
但现在国内的理财市场主流形态还是支离破碎的理财，并非系统性的，很少有提供专业的、全面的理财规划，主要还是根据客户的一些约束条件下做局部的理财建议。
目前较少有专职的理财师，持有AFP、CFP的其实多数是身兼客户经理、理财顾问双重身份的理财经理。
未来趋势来讲，专业的理财师的发挥空间会扩大，但是考虑到中国的实际情况（人与人之间的猜忌、不轻易信任、不喜欢露富等），中短期发展速度和空间可能无法特别乐观。
这个行业还处于发展初期，应该说随着国人的视野的开阔和理财的刚性需求的自我觉醒，理财师的发展道路还是比较广阔的。
就目前的行业情况分析，理财师的理想职业目标应该定位在银行、三方理财机构的高端财富管理岗位。

『伍』 我的职业生涯规划书怎么写我读的是金融(投资理财)

1.第一年学习专业知识，了解银行股票期货市场理论基础知识
2.第2年开立相关模拟账户，从实践中学习经验
3.第3年考取相关证书
4.积极到各个金融服务公司实习
每个假期都积极参加实习

『陆』 金融投资理财规划有哪些职业！

生活的道路不可能永远是坦途，必然会遇到令人无奈的困境，甚至是人生绝境。绝境不仅仅是一场磨难，更是人生的一种醒曱悟和升华。

曾经有这样一个人，一场突然而至的灾曱难夺走了他的父母，百万家财也随着灾曱难化烟而散，昔日的亲朋们都远远地避开了，他这个平日里依靠父母养尊处优的公子哥似乎只有潦倒落魄。然而，5年后，他的名字叱咤当地商界，资产超过千万。记者采访他的时候，他凝重异常的说过一句话：同一扇窗口向外看，有的人看到满地泥泞，有的人看到繁星璀璨。

广阔的世界、漫长的人生，未必都充满称心如意的事情。倘若可以没有任何苦恼和忧虑，平平安安地享受太平，是求之不得的。然而，事实往往不能如此。有时候日坐愁城，有时候一筹莫展、陷于进退维谷的绝境。尽管如此，人往往在悲叹之中，才能领略到人生的深奥；置身绝境，才可以体验到社曱会的真滋味。凭借智力去了解，固然重要，亲身去体验，更加重要。盐巴的咸味，必然尝过才能知道。

“置身绝境”是“以身曱体验”的珍贵的机会。明白这点，则面曱临艰难，能勇气百倍、精力充沛。惟有如此，才能涌曱出新的智慧，转祸为福。心中有这种认识，就像一道阳光，照射黑曱暗的地方，引领人鼓曱起勇气，勇往直前.

置身人生绝境，你必然会饱受痛苦的煎熬，忍受非曱人的折磨。它迫使你不得不躲在一个偏僻的角落，反观自身的内心和灵魂，扫清思想上的障碍，触曱摸心灵中最脆弱的部分，对生命进行深层的近乎本质的思考，正视这突如其来的人生绝境，把它当做一块磨练人的砾石，锤炼自己，激发生命活力.

越王勾践面对亡曱国的人生大耻，痛曱定曱思曱痛，卧薪尝胆，终成复国大业；音乐巨匠贝多芬面对双耳失聪的人生厄运，告诫自己，要遏制命运的咽喉，于是演奏出了辉煌的〈命运〉绝响；海涅面对手足瘫痪，视力微弱的人生绝境，信念不倒，笔耕补缀，吟唱出了益满人间的不朽诗篇.由此可见，在绝境中长成功者往往会突破思想上的樊篱，超越世俗常规，书写连自己都不曾想过的神话。

人生其实就是苦海，在生老病死的苦境曱外，还有许多意想不到的挫折与打击，常常被苦难紧紧盯着，也许我们的能力确实有限，也许我们无法对抗命运，但是我们用不着绝望，我们逃不脱生老病死，我们脱不了有限的岁月，但是我们可以笑对人生迎面而来的苦难，可以奋斗，排斥压力的有效方法是换一种心态，改变心情的良方就是改变心态。

巴尔扎克说：“绝境是天才的进身之阶；信曱徒的洗礼之水；能人的无价之宝；弱者的无底之渊。”

只要生命不止，希望就不息。人生没有迈不过去的坎，心中充满希望，就能以坦然的心情看待挫折和打击，就能在困难中看到光曱明，在绝境中找到出路。当你困惑时，当你身处绝境时，要不停跟自己说：只要希望不灭，就一定能摆脱现状！在恶劣的情形中，只要专注于寻找出路，并相信自己必可逃出这个困局，你就会摸索到机会，把危曱机化为转机。

什么事情，都是成也在人、败也在人。失败者并不是天生就比成功者差，而是在逆境或者绝境中，成功者比失败者多坚持一分钟，多走一步路，多思考了一个问题。

所以说，绝境是你错误想法的结束，也是你在选择正确做法的开始。走出人生绝境就会迎来人生佳境。多一次逆境，就多一分感曱悟；多一分绝境，就多一分机遇，多一分超越.

从山颠到崖底是什么？从繁花到冷雪是什么？从平川到绝壁是什么？变幻的人生将一些绝境横亘面前，也将品性推上验证的崖头。从古至今，由外到中，一个个传曱奇故事向我们揭曱示着一种情境：在沉浮荣辱的大关口，坚韧的人性之美最能折射曱出希望所在。绝境处可以粉曱身曱碎曱骨，绝境处可以飞珠溅玉。

【八】
【三】
【四】大
【五】经
【三】里
【零】--
【六】为
【六】您
【九】解

或许生活就是这样：“得之桑隅，失之东隅”。生活没有永远的一帆风顺，正如古人说的那样：“人生不如意者十之八曱九。”在漫长的岁月里，顺境与逆境，得意与失意，快乐与痛苦，无处不在，无时不困扰着我们。于是，生命里留下了许许多多的遗憾印迹，生活里有了无数声长吁短叹。遭遇坎坷，面对困境，我们总是在利与弊之间取舍，在失去与得到的交替之中成长。

一时间想不起是谁说过：“如果你因为失去太阳而流泪，那你也失去群星了”。乍眼看去这不经意的一句话深深地触动了我，让我尝试换一种思维，换一种角度来思索失去与得到之间的区别和差距。于是不难发现获得是一种幸福，失去是另一种幸福。明白在拥有的同时也有可能失去的道理。这句很有哲理,生活中，既有失望也有希望，有痛苦也有快乐。因此，我们要明白失去是痛苦的，但不能因此失去对生活的信心与希望，不能陷在焦虑与遗憾的泥沼里自暴自弃。

世间万物都是一分为二的，有其利必有其弊。十全十美的事情是不可能存在的。俗话说得好：金无足赤，人无完人。当你遇到遗憾和失败时，重要的是看你怎去面对和接受这个现实，而不是低头叹息任由其意志消沉。我们要走好人生的每一步，必须要有坚强的意志，脚踏实地的精神。既使前方道路是泥泞的、崎岖的，充满着危曱机；尽管你战战兢兢地向前走，也不可能避免偶尔会摔上一跤，甚至也会摔得头曱破曱血曱流。但只要你能勇敢地爬起来，重新站起来，继续地往前走，最终胜利总是属于你的。

人生的道路是漫长的，如果你只会一味的感伤失去，那么你将一无所有，只有有能力去享受失去的“乐趣”的人，才能真正品尝到人生的幸福。让自己承受失去的东西，也许你会感到很痛苦，那也要自己去承受，别人是代替不了你的。伤和痛是有的，这就证明你已经长大了，成熟了。失去的时候，你可以哭，可以发曱泄，可以找朋友倾诉……过后，你的世界就会充满了阳光。

生活中，我们既要享受收获的喜悦，也要享受“失去”的乐趣。失去是一种痛苦，也是一种幸福。因为失去的同时你也在得到。失去了太阳，我们可以欣赏到满天的繁星；失去了绿色，我们可以得到丰曱硕的金秋；失去了青春岁月，我们走进了成熟的人生……朋友，别因为失去了而感到遗憾，勇敢地去面对，做生活的强者！

『柒』 我选的是投资与理财专业 请问能帮我做一下职业规划吗比如第一年该干什么 第二年该干什么 谢谢

一边读本科，一边去参与各个金融工具的模拟盘练习实操。
利用网络加入各个投资、金融群，经常到金融类网页逛逛。向前辈学习实际知识、认识人，积累人脉，头足经验。也许你还没踏出学校，你已经很有本事了。

给自己设定时间，什么时候掌握什么金融投资工具知识……

把时间花在实战的学习上远比读学历有用

『捌』 投资与理财的就业方向

本专业的毕业生主要从事企事业单位、证券金融机构的基础理财和证券业务操作等工作
具体的职业岗位主要包括：
从事企事业单位的会计、理财岗位；
从事投资公司、证券机构、基金管理公司的投资分析和业务代理岗位；
从事金融和保险机构的业务、投资咨询、理财服务、投资银行的经理人岗位