某理财项目投资策划书范文

『壹』 创业计划书中投资理财分析怎么写

一.投资分析
1.股本结构与规模
2.资金来源与运用
3.投资收益与风险分析
附：投资现金流量表，再从一下几方面分析：
(1)投资净现值
(2)投资回收期
(3)内含报酬率
(4)项目敏感性分析
(5)盈亏平衡分析(含：保本点分析)
(6)投资回报
二.财务分析(主要是财务报表)
1.会计报表及附表
(1)主要财务假设
(2)收益表
(3)现金流量表
(4)资产负债表
2.会计报表分析
(1)比率及趋势分析
(2)预计销售趋势分析
(3)风险假定与分析
3.财务附表
(1)第一年收益表
(2)第二年收益表
(3)成本费用表
(4)资产负债表 (第一年季报)
(5)资产负债表 (第二年季报)
(6)现金流量表(第一年季报)
(7)现金流量表(第二年季报)

大概思路，当然你可以不用那么详细，祝融资成功！

『贰』 投资公司理财部工作计划书怎么写，求范本

投资公司理财部工作计划书范本:
理财部工作计划范文(一)
为全面搞好2015年全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：(一)根据上级公司下达的预算指导意见，进一步搞好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要一环，与全面做好财务工作息息相关。在明年的工作当中，要进一步加强对科室、站所的费用预算指导与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

(二)结合ISO9000质量认证，当好领导的参谋，确保完成上级局(公司)下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进一步净化与整合。结合市局(公司)贯彻9000质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，千方百计研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究搞好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清理往来帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，降低企业资产负债率。根据上级公司物资采购的要求，进一步健全物资比价采购制度。

(三)继续开展会计从业人员的培训活动，进一步搞好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也越来越高。为了适应这一要求，就必须继续开展会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进一步加强检查督促与指导，搞好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。

总之，今年财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，按照党委的部署和安排，认真组织落实，取得了较好的成绩。但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全体成员将变压力为动力，积极进取，开拓创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献!

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『叁』 项目投资计划书怎么写,越详细越好

1、封面页：这是容易被忽视的部分。形式是可以更好地表现内容的。另外，项目计划书也是能使资助机构了解和认识我们的一个很重要的窗口，表现得专业与严谨，是绝对可以得到加分的。封面可以只简单地写上项目名称和日期，也可以包括以下信息：项目名称;申请(执行)机构;通讯地址;电话、传真、E-mail;联系(负责)人; 还可以把银行账户、律师、审计机构等信息列在封面页上。另外，如果是向某一机构筹款的话，最好在前面加封简单的附信。由于一份项目计划可以提交给多个资助机构，这就需要一个个性化的附信，要以“某机构某人”为开头，以表明你对该机构的重视与尊重。

2、项目概要(总论) ：这是最重要的一部分，也是读者最先阅读、浏览的部分。概要一般要包括：机构的背景信息、使命与宗旨;项目要解决的问题与解决的方法;项目申请方的能力和以往的成功经验，等等。需要特别指出的是：尽管项目概要部分排在计划书的前半部，但实际上，这一部分是要在写完所有计划书以后，才动手写的。

3、项目背景、存在的问题与需求：需要详细介绍存在的问题以及为什么你要设计这个项目来解决这些问题。要充分地说明问题的严重性与紧迫性，最好能提供一些数据，表明你对这一项目的了解。此外，你还可以使用一些真实、典型的案例，以便在情感上打动读者，进而引起他们的共鸣。要说明项目的起因、逻辑上的因果关系、受益群体及其与其它社会问题之间的关联等。

4、目标与产出 ：在使资助机构确信“问题”的存在以后，明确提出你的解决方案。机构间的合作是被鼓励的。如果你还有其它的机构合作伙伴，也要明确说明。在这一部分中你要详细地介绍你的项目计划、项目的总体目标、阶段性目标与任务，以及各目标的评估标准。总体目标是一个长期的、宏观的、概念性的、比较抽象的描述。由总体目标可以分解成一系列具体的、可衡量的、可实现的、带有明确时间标记的阶段性目标对目标的陈述一定要非常清楚。最重要的是，制定的目标要切合实际。不要承诺你做不到的事情。要牢记，资助者希望在项目完成报告里看到的是：项目实际上实现了这些既定目标。

5、受益群体 ：在这一部分中，你要对项目的收益群体做一个更加详细的描述。有必要时，你还可以把收益群体分为直接受益和间接收益群体。你可以在附件中列出受益群体参与项目的活动，包括组织受益群体参加的讨论会、会议主题、时间、参加人员等;同时，也让资助方了解到你的项目不但是针对受益群体而设计的，而且，得到了他们的广泛支持与认可。

6、解决方案与实施方法：需要介绍你如何达到目标，即采用什么方法、开展什么活动来实现这些目标。在介绍方法时，你要特别说明这种方法的优越特性。你可以同时列举出其它相关的方法，并对它们进行比较，还可以引用专家的观点和其它失败或成功的案例，等等。总之，要充分说明你选择的方法是最科学、最有效、最经济的。同时，也要说明你的机构在采用这种方法时，也存在一定的风险与挑战。还要提到为了执行这一解决方案，都需要那些条件与资源。

7、项目进程计划(时间表)：在这一部分中，要详细地描述出各项任务的先后顺序以及起始时间。可以用一个带有时间标记的图表来表示，这样，就可以一目了然地告诉读者 “在什么时候做什么”，以及各项活动之间的关联与因果关系

8、项目组织架构 ：在这一部分中，要描述为了达成上述目标，需要什么样的执行团队和管理结构。执行团队应包括所有项目组成员：志愿者、专家顾问、专职人员等。他们与这个项目相关的工作经验、专业背景、学历等也非常重要。执行团队的经验与能力往往在很大程度上决定了项目的成败，所以，这也是资助方非常关心的问题

9、费用、预算与效益 ：这一部分所要提供的决不仅仅是一个费用预算表(当然，预算表也是很重要的，你可以把它放在附件中)，而是要叙述和分析预算表中的各项数据、总成本与各分成本，包括人员、设备的费用等。

10、监控与评估：监控是项目实施过程中非常重要的部分，监控的执行机构与人员(可以是理事会、资助方或其它第三方机构)、监控任务等都应该写在项目计划中。与之相关的还有项目团队的自我评估计划。项目进行中的评估报告比项目结束的评估还要重要。在项目的不同阶段进行评估，可以使你及时地发现问题，尽早地解决。同时，可以使资助方得到一个信息，那就是你们不但提出了一个很好的计划，而且可以很好地实现这个计划。请注意，项目的实施方法是资助方评判是否给予资助的一个非常重要的因素。

『肆』 项目投资方案怎么写

一、项目背景
根据现目前人们对生活的需求，需要快速、方便、味道好的进餐需求，如果在一个商圈中心开一个快餐店，给各个阶层的白领人员、服务人员以及一些出游的消费者提供快餐，会给人们一种方便、实惠、快捷的体验。

（一）位置
将该快餐店的选址选择在商圈的中心，旁边有写字楼和各种商场。

（二）风险分析

1、政策风险
国家对食品的要求，不能有添加剂等，都会对食品有影响。对此，应该按照国家的规定来执行，让顾客吃得放心，自己经营也安心。

2、市场价格的风险
介于现目前的通货膨胀的现象，导致经营成本增加，从而所获得的利润减少；人们对价格的接受能力，是不可能和市场价格同步；还有租金的变化，可能会有所提高，这些都会影响到经营所得到的利润。
对此，可以考虑是否适当提高销售价格，或者适当减少分量，不改变销售的分数来减少成本，稳定利润。

3、经营环境的风险
该快餐店所处位置在商圈的中心，如果有其他的商圈的成立，会导致人流量的分散，周边的市场会出现萎缩。适当实施一些促销活动，来吸引新老客户前来消费。

4、经营的风险
用人不当，市场定位不当造成的风险，客户消费的偏好变化，接受程度等都会使经营受到影响。
提出双方均可以接受的报酬，并签订劳动合同来避免因用人不当而引起的损失；对于客户的变化，需要根据客户的不同要求来改变销售策略。

5、复制风险
快餐的可复制强，可能造成同行的竞争的学习。不但在用餐的食品饮料上改进，还需要提高服务的质量和环境等等，从而来从众多的同行中能够脱颖而出。

二、相关报表

（一）固定资产投资估算

1、装修费用。
快餐店面积为35平方米，厨房区域为10平方米左右，另25平方米作为就餐区域。单位造价150元/平方米，则：装修费用估算价值=1500*35=45000（元）

2、设备购置。
根据需要需购置一台柜式空调，价格大概在3500元；安置五个就餐桌，大概需要300元/套；另需要购置各种烹饪用具及调料，需要18000元，则设备购置估算价值=3500+300*5+18000=23000（元）

3、安装工程费用。
天然气、自来水所需费用5000元。

4、预备费用估算。
在次仅对基本预备费用进行估算。根据本项目的特点，基本预备费用可取以上费用的3%计算。即：基本预备费用=（4500+5800+5000）*3%=459（元）
固定资产投资估算表
序号工程或费用名称单位数量
一装修费用
基础装修 45,000.00
二设备购置
柜式空调台1 3,500.00
就餐桌套5 1,500.00
烹调用具及调料 18,000.00
合计 23,000.00
三安装工程费用
天然气、自来水 5,000.00
四预备费用估算
基本预备费用 459.00
五合计 73,459.00

（二）收入预测
根据该店的所处地位在步行街中心，旁边有一写字楼和各种商场，可给白领、商场服务员和其他人员的提供所需的餐饮，预计早上有50人进餐，中午有200人进餐，晚上有150人进餐，根据早上每个人5元的费用，中午和晚上每个人10元的费用，可以得出每天的收入=50*5+200*10+150*10=3750（元），列表如下：
序号项目人数价格日收入月收入年收入
1早餐505250.00 7,500.00 90,000.00
2午餐200102,000.00 60,000.00 720,000.00
3晚餐150101,500.00 45,000.00 540,000.00
合计3,750.00 112,500.00 1,350,000.00

（三）总成本费用估算
根据本餐店的所处位置，人流量，就餐情况，国家规定的用工政策等，本快餐店的月成本费用为，年成本为，列表分析如下表：
总成本费用估算
序号项目月成本费用年成本费用
1直接成本 50,625.00 607,500.00
2工资及福利 14,300.00 319,200.00
3租金 19,740.00 236,880.00
4折旧费 383.33 4,600.00
5摊销费 165.98 1,991.80
6其他费用 166.67 2,000.00
合计 85,380.98 1,172,171.80

总成本费用各项目分析如下：
1、工资及福利。
根据本店的经营情况，需要7个人，2名厨师，2名服务员，1名收银员，2名杂工。
序号项目人数每月工资年工资
1厨师2 8,000.00 192,000.00
2服务员2 2,500.00 60,000.00
3收银员1 2,000.00 24,000.00
4杂工2 1,800.00 43,200.00
合计 14,300.00 319,200.00

2、直接成本。
根据该店所处地位，人流量大小，估计在早上大概有50人左右，5元/人；中午大概200人。10元/人；晚上150人，10元/人，则收入为=50*5+200*10+150*10=3750（元）根据餐饮行业的历史数据参考，直接成本大概为总收入的45%，则直接成本=3750*45%=1687.5（元）

3、租金。
租金分为租用餐具费用和场地租赁费用。
每天的餐具费用=560*0.8=448（元）
每月场地租赁费用=35*180=6300（元）

4、折旧费。
根据设备购置费用，按五年算计提折旧费=23000/5=4600（元）（不计残值）

5、摊销费。
摊销费用=（32959-23000）/5=1991.8（元）

6、其他费用。
其他费用包括清洁费用，治安费用，门前三包费用，物管费用等等。预计每月2000元。

（四）损益分析
根据投资收入和成本费用，可以得出
序号项目金额
1营业收入 1,350,000.00
2营业成本 607,500.00
3营业税金及附加 76,950.00
4经营费用 564,671.80
5利润总额 100,878.20
6所得税 25,219.55
7净利润 75,658.65

（五）现金流量分析
按照一个季度为单位来计算现金流量，列表如下：
序号项目Q1Q2Q3Q4Q5
1现金流人337,500.00337,500.00337,500.00337,500.00
1.1营业收入337,500.00337,500.00337,500.00337,500.00
2现金流出93459.00316937.39316937.39316937.39316937.39
2.1建设投资73459.00
2.2流动资金20000.00
2.3经营成本291,395.00291,395.00291,395.00291,395.00
2.4营业税金及附加19,237.5019,237.5019,237.5019,237.50
2.5所得税6,304.896,304.896,304.896,304.89
3净现金流量-93459.0020562.6120562.6120562.6120562.61
4累计净现金流量-93459.00-72896.39-52333.78-31771.16-11208.55
5所得税前净现金流量-93459.0026867.5026867.5026867.5026867.50
6所得税前累计净现金流量-93459.00-66591.50-39724.00-12856.5014011.00

三、盈亏平衡分析
以生产能力利用率（BEP）表示的盈亏平衡分析，
年固定总成本=总成本费用-直接成本=564671.8
年营业收入=1350000（元）
年可变成本=年直接成本=607500（元）
年营业税金及附加=76950（元）
BEP=564671.8/(1350000-607500-76950)=85%

四、敏感性分析
变化率固定资产投资经营成本营业收入
115%16%10%35%
210%17%13%29%
35%18%15%23%
40%19%19%19%
5-5%20%23%15%
6-10%21%27%12%
7-15%22%32%9%
从上表可以看出，同样变动率下，对方案净现值影响由大到小依次为营业收入、经营成本、固定资产投资，即营业收入是最为敏感的因素。

五、结论
计算指标： 所得税后所得税前
财务内部收益率（FIRR）： 19%27%
财务净现值（FNPV）（ic=3％）：93,979.73150,617.36
投资回收期（从建设期算起）： 5.55 4.48
通过投资回收期，内部收益率，可以看出此投资是可行的，从投资回收期可以看出在5.55个季度，即5.55*3=16.65个月收回投资，取得盈利。

拓展资料：

作用

项目投资计划书一方面是为了获得项目融资，另一方面，也是可行性研究的重要组成部分，它包括技术评价、经济评价和社会评价三个部分。技术评价主要是根据市场需求预测和原材料供应等生产条件的调查，确定产品方案和合理生产规模，根据项目的生产技术要求，对各种可能拟定的建设方案和技术方案进行技术经济分析、比较、论证，从而确定项目在技术上的可行性。

经济评价是项目评价的核心，分为企业经济评价和国民经济评价。企业经济评价亦称财务评价，它从企业角度出发，按照国内现行市场价格，计算出项目在财务上的获利能力，以说明项目在财务上的可行性。

国民经济评价从国家和社会的角度出发，按照影子价格、影子汇率和社会折现率，计算项目的国民经济效果，以说明项目在经济上的可行性。社会评价是分析项目对国防、政治、文化、环境、生态、劳动就业、储蓄等方面的影响和效果。