高端投资与理财咨询

① 高端理财投资中哪个比较好

日日宝，这 个 采 取 实 物质 押， 而且这 个 的理 财 产 品 种类 比 较 多 。

② 高端投资理财公司排行榜榜单出来了么

没有排行榜这一说，理财产品都差不多，合盘理财，建议考察。

③ 中国十大投资咨询及信息咨询公司机构有哪些

我知道在上海有带投资牌照的合法工法有以下这些:

上海辖区证券投资咨询机构名录

序号 机构全称 办公地址 邮编 公司网站网址 电话

1 上海东方财富证券研究所有限公司 上海市徐汇区平福路188号1幢第三层 200231 www.dongfangcaifu.com.cn 021-24099099

2 上海海能证券投资顾问有限公司 上海市陆家嘴东路161号1509室 200120 无 021-68905987

3 上海凯石证券投资咨询有限公司 上海市黄浦区南京东路328号7楼701室 200002 无 021-60203288

4 上海迈步投资管理有限公司 上海市黄浦区淡水路277号复兴广场B座503 200030 无 021-33634353

5 上海荣正投资咨询有限公司 上海市长宁区新华路639号 200052 www.realize.com.cn 021-52588686

6 上海森洋投资咨询有限公司 上海市普陀区中山北路2911号701室 200063 www.senyangtz.com 021-61491266

7 上海申银万国证券研究所有限公司 上海市南京东路99号 200002 www.swsresearch.com 021-23297818

8 上海世基投资顾问有限公司 上海市浦东新区东方路971号钱江大厦5楼A、G、H、I区 200122 www.sjstock.com.cn 021-51348888

9 上海新兰德证券投资咨询顾问有限公司 上海市杨浦区国定路323号11楼1101室 200061 www.bdxgw.com.cn 021-55900526

10 上海亚商投资顾问有限公司 上海市延安西路2558号1号楼 201103 www.abc-financial.cn 021-62959001

11 上海益盟软件技术股份有限公司 上海市宜山路926号17层 200233 www.emoney.cn 021-61958888

12 上海朝阳永续理财顾问有限公司 上海市浦东新区丰和路1号港务大厦3幢北402室 200120 无 021-58772893

13 上海证券通投资资讯科技有限公司 上海市浦东新区民生路1518号金鹰大厦B栋1301B室 200135 www.cnsec.com 021-34611107

14 上海证券之星综合研究有限公司 上海市碧波路690号8号楼301-B室 201203 www.szzy888.com 021-50803180

15 上海益学投资咨询有限公司 上海市虹口区黄浦路99号302H5室 200000 www.yxcps.cn 021-60841032

④ 高端理财投资中哪个比较靠谱

我是一个不怎么使用网络的人，开启贴吧很长时间了，但不怎么会会使用。在次发出提问呢，其实是想凭自己的经验来聊聊理财平台这一块。
大概是2013年左右，有人说最挣钱的行业又俩，一个是教育行业，另一个便市金融行业。自己选择了是金融行业，凭自己从事长时期的金融工作，对与理财平台也有较深的认识。
曾今有人问我现在到底有多少家理财平台，我没给他一个确切的答案，但我告诉他：你在外面可能找不到公共厕所，但一定可以找到理财平台，投资公司。
2013年各种投资公司，真的也好，家的也好，一拥而上，可想在通货膨胀下的中国金融市场到底又多大。那么问题就来了，之前的投资公司跑路潮的出现，大街上，电视上，理财平台出状况的消息被频频爆出。很多人会说，平台有的收益确实挺高的，那平台怎么挣钱呢？公司跑路了找谁呢？或者是我这拿全部家当去赌百分之20左右或者更高的收益有必要吗？ 还是炒股吧，毕竟不会一无所有。而更多的还是认可理财平台，认可民间金融，他们专注的是在于如何寻找到一家真正可靠，合法合规的公司。
那么我在金融行业工作期间也换过几家平台，那么明白一家公司你是永远摸不透的，无论是金融还是其他行业，你敢说你确定知道公司在如何操作的吗？
我带着怀疑甚至是质疑的态度去找寻优质平台，常常提出的问题也让平台负责人难以回答。
如何选择优质理财平台方法如下：

1.公司是否真实存在
可以说这是最基本的，观察公司的营业执照，是否可以工商局查得到，是否在企信网查到。
2.公司背景是否强大，是否真实。
对于现在的理财平台必须要又结实强大的背景，特别是人民的名义中的政治资源，以及红色背景，因为对于还不够完善的民间金融的管理政策下，很多公司是游离在法制边缘的，能够敏锐的接受到政策信息对公司的发展起着巨大的重要性。
3.公司在做什么，你的理财资金的去向。
这主要是针对与公司是做什么项目的，是什么样的底层资产再支撑着公司的运营。之前的跑路潮，很多人都想不明白，会认为都是骗子过来圈钱的，圈到一定的数额便一走了之。其实对于跑路可以分为两种：主动跑路和被动跑路。当然主动跑路的公司打一开始就是不怀好意，心怀不轨的圈钱，早已准备了跑路计划的。而被动跑路呢，是个公司的管理和运营出现了大问题，已经到了无可挽救的地步时候，被迫跑路又或者被停止运营。
经过几年的行业洗牌，主动跑路的公司已经走了一条批，而现在留下来更多的是实实在在做项目的公司，那风险就在于公司是否可以持续性的经营下去，有合理的利润可以覆盖公司的运营成本。
4.理财产品的收益。
这一点其实和上一点是紧紧扣在一起的，你的理财产品收益投资到什么样的项目上，这个项目又凭什么支付你的收益。现在主流的项目有房地厂，各种设备，各种实体行业，那这些项目是否可以达到给你收益以上的利润，又是否能灵活到投资标的期限。举例说，有的做房地产的，在批到地皮到拿到预售这中间可能程序复杂，或者各种因素需要好几年，融资金额大约在 1 -2亿左右，而当你签合同期限可能一年，而发现第二年继续是同样的标的的合同，而项目进行也不是很顺利，或者是当下房地厂的市场环境不乐观下，也要谨慎投资，因为此标的已经是一个资金回笼程度很慢的项目。融资成本很可能高于了实际获得的利润。
5.公司产品量是否与公司融资金额相匹配。
比如说如果公司只有一个项目，又举房地产，融资金额可能3个亿，那么你发现公司规模之大，每月融资金额可能达到4-5亿，而公司项目只有那么几个，那就有可能公司缺项目，并且有资金池，极有可能在弥补之前的资金缺口。简单的说，融资标的是否重复发出，是否吸纳的资金大大超出了所需要的资金。
6.公司当下是否合规。
为什么说当下呢？一家企业从刚刚起步到现在具有一定规模，这个过程是摸石头过河，期间当然有一些不合规的成分，根据公司的成立时间至今肯定获取一定的经验和方法，超过3年的公司如果还达不到合规的话，就可以说明领导及管理人员的能力有一定的限制。你又会问，意思以后不合规也行？当然不是这样的，金融上的政策的变动，很可能让一家合规公司瞬间变得不合规，那么就要看公司的发展历史，公司是否在应对政策变动上有良好的应对措施。举例说：现在做理财平台的，经营范围大致都是中介服务，属于中间方，撮合方，而这种平台是不能够收取客户资金的，除非有匹配的牌照和证件。5月份马上又出现新政策，8月中旬所有金融平台必须拥有银行托管，那么处于现在的投资客户也要根据政策去选择平台，同时你也可以观察到公司应对政策的执行力是否良好。
说实话，这里说如何选择公司说得很片面，细枝细节的说下来还真可以写上一本书。
此篇也是属于纯手打，手累，心累。
如果有这方面要咨询可以网络留言 黄。
以后也会爆料一些P2P平台左手倒右手的内幕！！
一时脑力有点跟不上，说的很不全面，还请见谅！！！
也还望点赞！！！！

⑤ 投资管理和投资咨询的区别

投资管理和投资咨询的区别：
1.业务范围不同
投资管理主旨是为其它公司提供战略策划以及资金引进等一些限制其公司发展的不利因素，从而实现公司的复兴，体现了竞争合作求双赢的合作原则
投资咨询是为其他投资者提供项目评估,策划,协助完成法律程序等咨询服务
2.定义不同
投资管理涉及卫生、环保、消防、海关、进出口权、烟酒经营等多个行业。因其在运行中扮演着极其重要的角色，在一定程度上来讲，它在公司的成败上起着决定性的作用，因此也就导致了法律上也对其成立进行了严格的规定。
投资咨询在西方国家中称为投资顾问，是证券投资者的职业性指导者，包括机构和个人。主要是向顾客提供参考性的证券市场统计分析资料，对证券买卖提出建议，代拟某种形式的证券投资计划等。

⑥ 三专家：如何与高端客户谈理财

突出保险理财功能 谈到保险理财，很多客户首先想保险能赚多少钱，与营销员计算投资回报率，而如果营销员一味地与客户去计算投资回报率，那将走入一个误区，无疑用保险的劣势与其他投资渠道的优势相比较，事倍功半。其实，保险区别于其他投资品种的主要特点就在于它追求的是本金的安全性、稳定性、长期投资的获利性，它强大的避税功能和保全资产的功能是其他任何投资品种不能比拟的，它不在于给我们赚了多少，而在于给我们保全了多少，突出的是理财的功能。 很多高端客户容易将投资与理财混为一谈，其实不然，投资关注的是盈利的能力，追求的是利润最大化，而理财关注的是资金的安全，追求的是风险最小化，投资不等于理财。亚洲首富李嘉城讲：所谓理财，就是追求长期而稳定的收益，它不同于投资，更和投机无关。传统投资投入100万，5年以后可能赚到500万，但赚到的500万再过5年再过10年可能连50万都留不下，这就是投资风险。所以真正的理财不在于短期内能赚多少，而是很长一个时期内能否使资金在本金安全的前提下稳步增值。 中国人做投资往往在走两个极端，一类投资者说我这个钱来之不易，可不能做股票、基金等高风险的投资，亏了怎么办呢？首先要保本，为了保本，很多人选择了银行储蓄、国债、保险等安全性比较高的投资品种。当然这本身没有问题，但是以银行储蓄为例，随着CPI指数的上升，我国居民储蓄利率早已实际出现了负利率，如果把所有的资金都来做这些投资的话，尽管本金安全了，可是会损失大量的投资收益。另外一类投资者说，我才不去存银行买国债，我要用钱去赚更多的钱，为了追求高额利润，很多人选择了股票、基金、房产等高风险的投资，当然赚了没有问题，但一旦亏了的话可能一夜之间倾家荡产，血本皆无。所以，科学的理财观就是组合投资，拿出总资产的30%—40%做银行储蓄、国债、保险等安全性比较高的投资品种，要的是资金的安全，理财的功能，拿出60%—70%做股票、基金、房产等高风险的投资，要的是盈利的能力，追求投资的功能。 即使高风险性的投资亏损了，我们还有一笔东山再起的本钱，一笔真正的养老钱，那就是国债、储蓄和保险，不至于血本皆无。保险以其特有的安全性、稳定性等特点，是家庭理财的必备产品，是家庭经济的安全阀和稳定器。 (潘子江)让自己成为影响力中心 销售人员拥有的大客户数量，是决定其销售绩效高低的关键。业务人员如果不进入高端市场，很难体会到寿险营销的快乐。而在大客户开拓的过程中，多样化的主顾开拓方式是决定业务人员在寿险领域能否长期生存的关键。高端客户开发需要发挥创意，满足客户求新求异的心理需求，赢得客户认同。 首先，让自己成为影响力中心。不是每一个人都可以很随意地进入高端市场的大门，因为这个门口就有很多条条框框的限制，一般的营销员很难进入这个门槛。所以要接触到成功的大客户，自己首先是一个成功的人，无论从外在还是内在，必须成为一个能影响别人的人。比如，你根据自己的特长和优势可以建立自己的活动俱乐部；比如，现在流行的六人聚会、八分钟交流、多人晚餐、行业聚会等，一般都是在网络上发起，然后大家集体去活动，最好你能让自己成为组织者，根据自己的特点设计一些活动，成为活动的领袖，设置一些门槛，能来参加的人自然就是相对有质量的朋友或网友。最初的时候对他们只提供服务，不提及保险销售，等大家彼此到了一定的熟悉程度，你也在活动中逐渐建立了自己的威信，成为影响力中心，签单那是顺理成章的事情了。 其次，锁定行业做陌拜。今天这个时代,其实有钱人或者中产阶级已经被很明显地贴上了标签，尤其是在城市里的人们，一个人住在什么样的小区里面，开多少钱的车子，在什么样的单位，去什么样的地方消费，这些东西我们很容易就能捕捉到，在这些现象的背后也就自然地知道他大概是哪个阶层的人士，是否能买得起保险也是非常显而易见的事情。作为营销员，我们很容易判断出一个客户的缴费能力。时下你可以选择一些特定的行业，比如电力、电信、移动、银行、税务等这样一些单位，把他们作为你自己的目标客户群体，不要担心他们已经买了保险，锁定这种特定的目标市场，直接拜访，收集名单，长期经营他们，如果你突破了自己的心理负担，你发现陌生拜访没有什么太大的压力，很多有点小钱的人恰恰喜欢找陌生人交流，和陌生人签单，因为他们不愿意让熟悉的朋友过多地知道和了解自己的生活。如果能透过陌生拜访很好地融入到他们的圈子里，你会发现大保单销售变得其实非常简单。 当然，大客户销售的成败还有很多策略性的综合性的因素，决不是一两个方法和技巧就能保证你立竿见影，这个世界是没有灵丹妙药的，有的只是两个字：坚持。 (林海川)四动法则走进高端客户 高端客户，我们称之为大客户，大客户销售要把握的技术和知识应该说是包罗万象，四动法则是必须遵循的智慧结晶。 第一，主动。对大部分人来说，刚开始做营销的时候，都很腼腆，见了熟人点头但不微笑；见了陌生人更是不知道如何问候。其实，生活中常发生的奇迹往往是因为您的主动。尤其是真正的营销人都知道，一个温和的微笑，一句问候，可能迎来的将是未来一个很大的收获。做传统生意的人总是坐在那里等待顾客，顾客到了才面带微笑，显得非常主动，其实这是一种被动的等待。而推销生意，永远是主动出击。恋爱中的男女，有时很难说得清楚究竟谁主动？千万不要认为主动有什么不好，拿出你追求恋人般的耐心和主动，未来定会比现在的生活更加美好，因此说在一些特定场合，营销员一定要学会主动出手，交换名片，建立联系等，比如说飞机上、私人会所、健身中心、高档俱乐部、豪华餐厅、企业家聚会的地点等，当然还有一个前提就是这些地点你必须有机会成为其中的一个分子。 第二，行动。拿破仑·希尔会说“行动是成功的最高法则”。而一位营销员最终的成功都是因为他们的行动力比普通人快几倍，甚至几十倍。认准了的事情就要义无返顾，坚持一路走下去，以最快的速度，最快的行动迅速占领市场。一个总是对一切持有怀疑态度的人，无论做什么都会半途而废。自己困扰自己是最可怕的。所以只有战胜自己的人，才能找到真正行动的力量，在大客户开拓中结出硕果。 第三，生动。营销员要想做到生动的销售而并不是像学生读课文那么干巴枯燥，要做到生动并不那么容易。因为那是内心的对保险意义理解的一种真实感受，这样让别人听来才真实可信、可靠。就拿产品来说，没有真的弄懂，没有良好的感觉，只是道听途说，描述发生在别人身上的事情，再善于表达的人，转述水平再高，也很难讲到他人心里去。营销就是个讲故事的行业，而自己亲身经历的故事是最生动的。 第四，感动。市场开拓中，无论是做大客户还是小保单，最重要的一点是讲人性，而营销就是最人性化的生意。感动又是人情感的最高体现。感动能赢得很多大客户的支持和帮助，感动能随时震动客户的心灵。学会感动，才能感染更多人跟随你。在这里我们谈的感动都是发自肺腑的真实感受，而不是装腔作势。从事营销事业，唯有真诚和真实才能赢得未来的市场，任何虚伪和虚假都是暂时的。一旦被人看穿和揭穿，就会沦为明日黄花。