保险公司投资业务方案

❶ 保险公司承保业务与投资业务的区别

承保:是指保险人接受投保人的申请并与之签订保险合同的全过程。
投资业务：直接投资：将资金直接投入投资项目的建设或购置以形成固定资产和流动资产的投资。主要形式有合资入股、经商办厂、购置不动产等（实物资产）。
间接投资：指投资者通过购买有价证券（金融资产）。如政府债券、公司债券和股票，以及向公司、个人发放贷款以获取预期收益的投资。

❷ 保险公司年度业务推动方案

岗位目的:为了推动中支业务发展，根据分公司的经营发展方向及营销思路，配合营销业务节奏，实施业务推动方案，跟踪业务完成情况，协助搭建个人营销的组织架构，监督政策执行.
工作职责（该职责所要达到的结果/目标）
工作时间比重（％）
1-督导追踪业务
日常督导、追踪阶段业务完成进度与人员培养情况，定期拟制业务报告，确保提供及时准确的数据40％
2制定推动方案
根据不同阶段任务状况及队伍经营状况，拟制业务推动方案，并督导、追踪业务方案进展，确保业务目标的实现30％
3-组织相关培训
向各层级业务人员提供培训，并追踪、评估培训效果，以提高业务员业务水平30％
岗位绩效指标集
1.个人业务标准保费达成率
2.新契约保费年度增长率
3.新契约保费市场占有率
4.业务推动方案的实施效果
5.个人业务新契约期缴占比
6.新产品推广活动满意度
7.业务报告的及时性和有效性
8.激励方案的可行性
9.营销队伍组织增长率及架构合理性
准备工作就是：一定要善于沟通，最重要的一点。

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❸ 保险公司3月业务方案

这个和各家公司的业务节奏有关。其实主要是排名前五的公司的节奏，因为他们基本上占了保险市场大部分份额。
1月：一月是一年的开始，各家公司都会在一月去打“开门红”，图一个开门大吉打个彩头，开门红方案各家公司一般会出重金狠砸。这也是各个职位上的职业经理人要给老板的投名状，通过“开门红”树立公司信心，让老板看到今年的业务发展是可以期待的。
2月：一般1月之后2月是个低点（春节一般在2月，很多业务员无心展业）
3月：在2月之后经过春节期间的积累一般会在3月有一个小爆发，原因有两个，一个是春节期间业务员板房客户的积累，另外一个原因是个险一般是自然季度考核，3月是个考核节点，同时3月对于公司来说也是一季度的节点所以业务追踪力度也会加强。
4月-5月：正在一季度开门红总体战役结束后业务员一般会出现疲惫期，就是四五月，所以四五月一般是休养生息的时候，而各家公司一般会推出“四、五”联动方案，将两月合并为一个阶段经营，给业务员一定的缓和时间。
6月：对于业务员来说是第二个考核节点，保级、晋升、降级这三种选择再次出现在业务人员面前，同时6月也是各家公司的半年节点，在时间过半任务过半的指导方针之下，各家公司都会在6月冲击一把，没到50%的是为了让任务过半，到了的是为了下半年减轻压力。
7月-8月：和四五月类似，半年冲刺结束之后一般会有一定的缓和期。
9月：业务员的第三个考核节点，同时九月与十月也有金九银十之称（在时间上因为九月份和十月份农业收获季节，开始进入秋收，按照人的收支消费心理，在花钱方面，投资方面心情带动各行业，只要进入到秋天，延续到冬季，特别是临近两节，家庭消费明显增加，是一个随时间季节消费的金融概念。）所以九月的业绩一般都是高峰。
10月：一般会比九月略低，但是也是处在全年业务中的较高点。
11月：金九银十之后的淡季一般业务较低。
12月：每年的结关，一般来说不是高点，对于完成全年任务的公司来说12月不要求业绩，只做一件事，就是准备下一年开门红的业务所以后很多的埋单（谈好的不交，等到下一年一月一号交）。对于业务差距很大的公司基本也是这样破罐破摔了，今年就这样了所以全力为下一年开门红做准备工作（这也是为什么1月份历来是高点的原因）。一般只有一些任务差距较小，有望达成的公司才会在12月做最后的冲刺。所以12月也为淡季。

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❹ 人寿保险公司投资目标

保险公司和其他公司都是一样的，投资的目标都是为了获利，为了收益，为了赚钱。
我国的三大金融机构：银行，证券和保险。而保险公司的项目，主要是投资国家的大型工程建设，获利比较高比较有保障的项目。就如我们公司——新华保险，主要是投资国家的重点项目，如南水北调，京珠铁路，西气东输等。通过公司收集零散的资本集中投向大型的重点工程，然后将每年的收益变成红利分给投保的顾客们，这些工程，这些收入就成了保险的有力保障。也是通过这些收入，使得保险公司有力承受大部分风险，从而回馈我们，服务回我们，给我们风险于保障。

❺ 保险公司的承保业务与投资业务的区别

保险公司的承保业务与投资业务的区别：

1、主要环节与程序不同：

（1）正常承保。对于属于标准风险类别的保险标的，保险公司按标准费率予以承保。

（2）优惠承保。对于属于优质风险类别的保险标的，保险公司按低于标准费率的优惠费率予以承保。

（3）有条件地承保。对于低于正常承保标准但又不构成拒保条件的保险标的，保险公司通过增加限制性条件或加收附加费的式予以承保。

（4）拒保。如果投保人投保条件明显低于承保标准，保险人就会拒保。

2、核保内容与范围不同：买保险，看清承保范围很重要。比如你买的家财险，是不是承保你家里的字画、古玩等？你买的旅游保险，是不是对意外伤害有医疗费补偿？你买的健康险，是否有除外责任？有时候，我们是否能享受到较充分的保障，不在于保险总额的多少，而在于我们是否买对了保险产品。

(5)保险公司投资业务方案扩展阅读：

1、保险承保业务需要保险人对愿意购买保险的单位或个人（即投保人）所提出的投保申请进行审核，判断是否同意接受和如何接受的决定的过程。

2、保险投资业务需要保险企业在组织经济补偿过程中，将积聚的各种保险资金加以运用，使资金增值的活动。保险投资原则是保险投资的依据。

3、早在1862年，英国经济学家贝利（A.A.Bailey）就提出了寿险业投资的五大原则，即：安全性；最高的实际收益率；部分资金投资于能迅速变现的证券；另一部分资金可投资于不能迅速变现的证券；投资应有利于寿险事业的发展。

❻ 人寿保险公司筹建方案

中国人寿保险股份有限公司前身是中国人民保险公司，成立1949年10月20日，1995年，我国第一部《保险法》诞生。1996年，根据《保险法》关于财产保险和人身保险分业经营的要求，中保人寿保险有限公司在承继原中国人民保险公司全部人身保险业务和重组17家地方寿险公司的基础上组建成立，进入了专业化经营时代。
个人营销制度的引入和全面推行，促进了公司的快速发展。从1996年到1998年，营销队伍由4万多人发展到20万人，保费收入从192亿元增加到540亿元，一跃成为我国最大的保险公司。
1999年3月，中保人寿保险有限公司更名为中国人寿保险公司，成为国有独资的一级法人，直接隶属于国务院。至此，中国人寿正式独立登上中国金融保险市场的大舞台，为数亿中国人提供各种人身保险，承担着服务经济发展与维护社会稳定的重要功能。
2003年中国人寿保险（集团）公司重组设立以来，适应金融综合经营的发展趋势，开启了集团化发展的征程。
2003年，集团公司和寿险公司联合发起设立了中国人寿资产管理有限公司。
2006年，中国人寿新一届领导班子研究制定了“主业特强、适度多元”的集团化发展战略。2006年底，财险公司和养老险公司相继成立。同时，对海外公司、国寿投资公司、保险学院的改革工作也基本完成，一个集寿险、财险、企业年金、资产管理、实业投资、保险教育等业务于一体的我国最大的保险集团初具规模。

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