给基金投资者提个醒

① 如何给基金投资者恰当的投资建议

规则1：选择低成本基金
规则2：慎重考虑增加成本的建议
规则3：不要高估基金以往的业绩
规则4：运用历史业绩来确定一致性和风险
规则5：当心明星基金经理
规则6：当心资产规模
规则7：别持有太多的基金
规则8：买入并持有你的基金组合

② 基金早上大跌下午会涨吗

基金早上跌下午可能会涨的，这就是人们说的低开高走，也有高开低走的，就是早上涨，收盘跌。你买的基金是在哪里买？场内和场外？
场内和场外交易有什么不同？
如果把这两个问题搞明白，以上的问题自然而然地就能解决了。
1、交易渠道：场内和场外
场内和场外，其实指的是交易场所的不同。
场内：通过证券账户进行交易，可以参与一级市场交易。通过证券账户进行交易的动作，我们通常叫做买入和卖出基金（股票）等。要想在场内交易，必须通过证券公司开立证券账户。
场外： 不能参与一级市场交易，也不能在证券市场进行实时交易。场外买卖基金叫做申购基金和赎回基金。
常见的场外交易平台有银行、基金公司、互联网基金代销平台，我们常见的有微信的通理财、支付宝的蚂蚁财富、天天基金、同花顺等，都属于场外。
目前大部分人操作基金还是通过场外渠道申购和赎回比较多。
2、场外和场内交易有何不同
交易原则不同
场外采取的是未知价交易原则，也就意味着说你不管在申购还是赎回，你是不知道基金的价格的，场外采用的是T+1的交易原则，我举个例子你就懂了。
比如你在今天的下午3点之前在支付宝买入一只基金，但是你只能看到申购的记录，看不到确认的基金份额是多少，在基金详情页面，看到的是待确认金额。只能说明，你今天申购的基金会按照今天收盘时候的净值来申购和确认。
第二个交易日才能看到确认的基金份额。赎回也是一样的，在交易日下午3点之前赎回，需要第二个交易日才会进行赎回确认。
场内采取的是市价交易原则。场内的ETF基金价格是实时变化的，买入和卖出，采取撮合成交，也就是说买方和卖方价格趋向一致，就能成交，就跟买定离手的道理一样，成交了就和你没有什么关系了。资金也可以直接用来买其他的投资品种。
交易费率不同
先看买入的费用：
场内：一般是0.03%，如果不足5元，要收5元手续费，但是通过专用的合作渠道开户，手续费是0.01%，0.02起收，每笔交易不足5元不需要扣5元。
场外：如果申购的是A类基金，申购费用在0.05%-0.15%之间，购买的C类基金，则不需要申购费。
再来看卖出费用：
场内的卖出手续费和买入是一样的，一般是0.03%，如果不足5元，要收5元手续费，专用的合作渠道开户，手续费是0.01%，每笔交易不足5元不需要扣5元。
而场外，赎回的时候根据持有的时间不同，手续费也是不一样的。
先看A类基金：
一般会有四档费率
比较统一的就是当你持有基金天数少于7天，所有的场外基金赎回都是都会收取1.5%的手续费，这是为了让你做长期投资，不鼓励短期交易，所以手续费很贵。
而另外的三档费率，0.5%，0.25%, 0%，则根据不同的基金公司以及不同的指数基金有所不同，每一只基金赎回具体的手续费可以在基金的详情页内进行查询。
再来看C类基金：
持有低于7天，则收取1.5%的手续费，大于7天，则不收赎回费。
投资方式不同
场内基金不能自动定投，也不能进行基金转换。而场外基金，则可以定投和进行基金转换。
分红方式不同
场内购买基金，分红方式只有现金分红；场外申购基金，分红方式有现金分红和红利再投资，一般情况下，建议大家直接选择分红再投资的方式。
购买门槛
一般场外基金1000元起购，但是现在很多基金公司为了适应市场需求，将基金的申购起点降至10元，而场内基金购买门槛是1手起，也就是100份。
3、回到你提问的问题上来：基金上午涨卖出去了下午的跌跟我有关系吗?
场外赎回
如果你赎回基金的操作是在场外进行的话，那么上午赎回，下午跌了对你是会有影响的。因为不管你在哪个时刻赎回，基金公司都会按照当天收盘时的基金净值来进行确认。原本发现可以赚3%的收益，下午跌了，也许只能赚2%的收益了。
如果遇到这样的情况，并且资金也不急用的情况下，可以在临近收盘的时候撤单，也就是把你赎回基金的单撤掉。继续持有，等到上涨再赎回。
场内卖出
如果场内你委托的交易已经成功的话，那么下午的跌幅跟你是什么关系的，因为你已经在上午涨的时候把它卖出去了。
而如果你仅仅是做了卖出的动作，但是因为价格不合适，委托的交易单没有成功，那么这个时候的下跌就跟你有关系了，你的基金收益一样也会跟着跌。
这里也给你提个醒，如果是场内的交易，一定要看委托的单是否已经成交，这样可以避免你的不必要损失。
以上解答，希望对你有帮助。
 

③ 在给投资者进行销售公墓基金前,应告知投资者的信息有哪些

基金销售机构需要向投资者出示和提供基金合同及招募说明书，并尽到提示说明义务。具体可参考《证券投资基金销售管理办法》：第四十五条 基金宣传推介材料应当含有明确、醒目的风险提示和警示性文字，以提醒投资人注意投资风险，仔细阅读基金合同和基金招募说明书，了解基金的具体情况。有足够平面空间的基金宣传推介材料应当在材料中加入具有符合规定的必备内容的风险提示函。电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少5秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。电台广播应当以旁白形式表达上述内容；第四十七条 基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法；第四十八条 基金销售机构办理基金销售业务，可以按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取认购费、申购费、赎回费、转换费和销售服务费等费用。基金销售机构收取基金销售费用的，应当符合中国证监会关于基金销售费用的有关规定。

④ 关于私募基金投资者主要有哪些法规规定

中国证券投资基金业协会5日在《私募基金问答》中重申了关于私募基金投资者的主要法规规定。

《证券投资基金法》第八十七条规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过二百人。前款所称合格投资者，是指达到规定资产规模或者收入水平，并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十一条规定，私募基金应当向合格投资者募集，单只私募基金的投资者人数累计不得超过《证券投资基金法》、《公司法》、《合伙企业法》等法律规定的特定数量。投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合前款规定。

《私募投资基金监督管理暂行办法》第十二条规定，私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：

(1)净资产不低于1000万元的单位;

(2)金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元的个人。

前款所称金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。

⑤ 对私募基金投资者的风险评估应该考虑哪几个因素

投资者的投资偏好、投资经历、投资知识、收入水平、财务状况等

⑥ 如果你是货币基金经理如何管理这只基金,你能给投资者带来哪些好处和便利

如果作为货币基金经理如何管理这只基金，怎样给投资者带来好处？肯定要运用自己的专业知识了解经营状况。

⑦ 如何在港股的牛市中抓住机遇

港股牛，港股基金并不都牛，原因几何？

首先来说，目前基金投资港股主要有两种渠道，一种是走QDII额度，就是说取得境外投资资格的基金通过外管局申请获批的投资于境外市场的资金额度，这种也是我们之前比较常见的。另外一种，就是我们之前节目中提到过的沪港深基金，它是走港股通渠道，没有额度限制，相较QDII基金在港股投资方面会更自由。（http://www.lqz.cn/）

并且对于投资者来说，申赎规则上，沪港深基金也比一般投资港股的QDII基金要效率更高。普遍QDII基金是T+2的确认模式，而沪港深基金一般申赎规则与投资境内的基金相同，申赎T+1确认。

不过这里也给投资者提个醒，并不是说任何一只名字中带有“沪港深”三字的基金，就都能充分掘金港股。比如说，“XX医疗健康沪港深基金”，就应该理解成为“XX医疗健康基金”。相较于普通医疗主题基金，它可以投资港股通中的医疗股，但是至于是不是必须投资港股、或者仓位要达到多少，并没有规定，也就是完全取决于基金经理的主动管理。如果基金经理觉得他更擅长抓住A股的机会，不投资港股也情有可原的。

所以从这点上，应该可以解答一些投资者的疑问，为什么港股走牛，自己买的港股基金并没有跟着牛

⑧ 投资者从基金分配中取得的收入需缴纳个税吗

不需要。

根据《财政部国家税务总局关于开放式证券投资基金有关税收问题的通知》（财税[2002]128号）的规定

（1）、对个人投资者申购和赎回基金单位取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税；

（2）、对基金取得的股票的股息、红利收入，债券的利息收入、储蓄存款利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行在向基金支付上述收入时代扣代缴20%的个人所得税；对投资者（包括个人和机构投资者）从基金分配中取得的收入，暂不征收个人所得税和企业所得税。

基金的收益分配形式有：支付现金和增加基金单位。在美国，基金分配方式一般有现金分配和自动再投资购买基金份额。美国几乎所有基金都有自动再投资条款。

大部分自动再投资都不收取任何附加费用。有些基金公司还允许投资者的股利可再投资于其名下的其它基金，因此提供了更大程度的风险分散化。许多共同基金股东选择将他们的现金分配再投资于购买基金的额外股份上，而不是作为现金取出。

(8)给基金投资者提个醒扩展阅读

在基金收益分配的程序上，分配指示由基金管理公司下达到基金托管机构，由托管机构将核准的分配金总额拨付给指示的收款人。基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数额及比例、分配方式、支付方式等内容。

我国开放式基金的收益分配可以由基金管理人或过户代理人办理，由基金管理公司下达支付指令给基金托管机构，由托管机构将核准的分配金总额拨付基金管理人或过户代理人。基金管理人或过户代理人决定投资者应得红利金额并负责支付给投资者。

⑨ 给新入场的基金投资者一句简短的忠告，你会说什么

首先欢迎新朋友加入到基金投资的行列当中，如果实在只能用一句简短的话来忠告新手朋友们的话，我会说：坚持价值投资，长线拥抱伟大公司！

第三：保持学习

你有本金、有良好的投资心态，依然不足以让你在基金投资中顺风顺水。市面上基金琳琅满目，收益率非常差的也很多，只有通过科技比对，深入研究每个基金的配置逻辑和基金经理的投资风格，才能选出适合自己的基金来长期持有。此外，持有之后，尽管我鼓励大家长线放置不动，但是同时也号召大家积极关注市场动态，从每天不断的消息输入中去坚定和优化自己的投资逻辑！