金融公司理财展业方法

『壹』 投资理财的方式有哪些

投资理财的方式有很多，包括但不限于证券类股票、基金，期货现货，国债、珠宝、字画、银行理财等等。

『贰』 理财方式有哪些

投资理财种类众多，主要包括以下12方面：

1、信托

信托理财是一种财产管理制度，核心内容是“受人之托，代人理财”。具体是指委托人基于对受托人的信任，将其财产权委托给受托人，受托人按委托人的意愿以自己的名义为受益人的利益或者特定目的，进行管理或者处分的行为。

2、互联网基金销售

基金销售机构与其他机构通过互联网合作销售基金等理财产品的，要切实履行风险披露义务，不得通过违规承诺收益方式吸引客户。基金管理人应当采取有效措施，防范资产配置中的期限错配和流动性风险。

3、互联网保险

保险公司开展互联网保险业务，应遵循安全性、保密性和稳定性原则，加强风险管理，完善内控系统，确保交易安全、信息安全和资金安全。专业互联网保险公司应当坚持服务互联网经济活动的基本定位，提供有针对性的保险服务。

4、炒金

自从中国银行在上海推出专门针对个人投资者的"黄金宝"业务之后，炒金一直是个人理财市场的热点，备受投资者们的关注和青睐。
5、基金

自1997年首批封闭式基金成功发行至今，基金一直备受国内个人投资者的推崇，截至2012年，基金已经明显理财分析超过存款，成为投资理财众多看点中的重中之重。

6、炒股

有专家分析，今后资金供求形势相对乐观，这对于资金推动型的中国股市无疑是打了一剂强心针。再加上中国证监会对上市公司的业绩计算、融资额等提出了更加严格的要求，加强了对股市的调控，这将给投资者带来赢利的机会。

7、国债

国债市场品种众多，广大投资者有很多的选择。对国债发行方式也进行了新的尝试和改革，进一步提高了国债发行的市场化水平，以尽量减少非市场化因素的干扰。

8、债券

2013年企业债券发行有提速的可能，企业可转换债券、浮息债券、银行次级债券等都将可能成为人们很好的投资品种。再加上银监会将次级定期债务计入附属资本，以增补商业银行的资本构成，使银行发债前景光明，将为债券市场的再度火爆，起到推波助澜的作用。

9、外汇

随着美元汇率的持续下降，使越来越多的人们通过个人外汇买卖，获得了不菲的收益，也使汇市一度异常火爆。各种外汇理财品种也相继推出，比如，商业银行的汇市通、中国银行和农业银行的外汇宝等供投资者选择。

10、保险

收益类险种一经推出，便备受人们追捧。收益类险种一般品种较多，它不仅具备保险最基本的保障功能，而且能够给投资者带来不菲的收益，可谓保障与投资双赢。因此，购买收益类险种有望成为个人的一个新的投资理财热点。

11、P2P理财

“P2P”即“个人对个人”，是一种与互联网、小额信贷等创新技术、创新金融模式紧密相关的新生代民间借贷形式，该形式最大限度地为熟悉或陌生的个人提供了透明、公开、直接、安全的小额信用交易的可能，年轻、创新、谨慎、低调。

12、期货

期货投资理财要关注三个“量”，分别为：期初库存量、本期产量、本期进口量。

期初库存量是指上年度或上季度积存下来可供社会继续消费的商品实物量。本期产量是指本年度或本季度的商品生产量。本期进口量是对国内生产量的补充，通常会随着国内市场供求平衡状况的变化而变化。

(2)金融公司理财展业方法扩展阅读

一、投资理财一般性原则

1、要具备投资的时间价值和机会成本意识

货币具有一定的时间价值和机会成本。由于货币的时间价值造就了货币的资本化，而资本是对货币预期的价值进行贴现。作为投资者需要具备投资的时间价值和机会成本意识。

2、充分认识到投资不等于投机

个人进行投资，需要充分认识到投资不等于投机。投资是个人通过购买资产，较长时间的占有资产从而达到资产增值的目的的行为。无论是投资者还是投机者都需要有一颗沉稳冷静的心，对投资资产进行调整， 避免大的损失。

3、正确把握经济繁荣期的投资策略

投资需要对宏观经济的特点有一定的了解。在经济繁荣时期，市场上货物供不应求，生产的增加不能满足需求的增加，生产持续增加，生产要素也在急剧增长，成本和商品价格也会有所上升。

二、投资理财注意事项

1、善用理财预算，切忌用生活必需资金为资本。

赌徒心理特征：患得患失、没有节制、过度紧张之人切忌用你的生活资金作为交易的资本，资金压力过大会误导你的投资策略，徒增交易风险，而导致更大的错误。

2、理财交易不能只靠运气和直觉

赌徒心理特征之不听劝告之人如果您没有固定的交易方式，那么用户的获利很可能是很随机，即靠运气。这种获利是不能长久的。对于基础知识并不了解的人，应该去主动学习。

3、善用停损单减低风险

投资者有时需要军事家的胆魄和决断，识别机会的来临，采取主动积极措施。

4、量力而为

投资者要懂得资金的管理，并且掌握发挥资金的最大效益。

『叁』 金融市场对公司理财有何影响

金融市场对公司理财的影响：

第一、金融市场为 企业融资和投资提供了场所。

第二、金融市场使企业的长短期资金相互转换。

第三、金融市 现提供的信息是企业财务管理的重要依据。

党的十七大报告提出要“推进金融体制改革，发 展各类金融市场，形成多种所有制和多种经营形式、结构合理、功能完善、高效安全的现代 金融体系。”

金融市场作为资金融通的场所，是企业向社会融通资金必不可少的条件。企业 理财人员必须熟悉金融市场的类型和管理规则，有效地利用金融市场来组织资金的供应和使 用，同时还要遵守国家金融主管机关对金融市场的宏观调控和指导，发挥金融市场的积极作 用。 市场经济是法制经济，企业的一些经济活动总是在一定法律规范内进行的。法律即约束 企业的经济行为，也为企业从事各种合法经济活动提供保护。

『肆』 卖金融理财产品，在哪里做展业最有效果

流动人口多的地方

『伍』 金融展业是什么如何向人们展示金融展业

就是推销，比如推销保险，或者推销银行理财产品什么的~补一句：现在不太还做~

『陆』 信用贷款展业方法

1. 信用贷款展业方法：

   一 网络方式:
   
   1. 网络宣传,做主页和个平台发帖
   2. 本地信息港等网络平台的信息宣传发布
   3. 在贷款网站(融360.好贷网，易贷网，安贷客等)上寻找有需求的客户
   4. 群发邮件宣传
   5. 在各行业群等网络联络方式里宣传
   6. 网络老乡群和老乡聚会，开发区房产群
   7. 搜索QQ附近好友，发信息宣传
   8. 跟帖：制作自己的个性签名
   9. 微信漂流瓶宣传
   
   二 广告宣传:
   
   10.在小区显眼位置拉横幅
   11.小区宣传栏广告
   12.小区设置咨询点（摆台）
   13.各住宅区门缝插置宣传单页
   14.居民小区的报箱内投放宣传单页
   15.乘坐出租车时放置宣传单页
   16.与商铺老板进行宣传沟通，代发宣传
   17.与汔车美容店合作，搭条幅单页
   18.与洗车店的老板合作，如有成功贷款的客户可赠送小礼品
   19.让亲友在其交际圈中帮忙传播宣传
   20.朋友聚会聚餐发名片，行业座谈会宣传
   21.在餐厅，酒店，旅馆放置名片
   22.有线电视短信发广告销售
   23.在单位楼外挂置喷绘广告
   24.短信群发
   25.各场地贴单中高端的理发店做一下广告
   26.过节在各种福字类产品上做广告
   27.公共厕所里制作公益小广告
   28.报亭做一下小广告
   29.彩票站可以做一下小广告
   30.制作一些公共场所的警示牌
   31.制作出租车上的名片盒
   32.把鼠标垫做成广告放在网吧里
   33.利用各类资源做广告宣传，例如小超市小卖铺挂置广告牌
   34.打火机、汽车大巴的座位套上做广告
   35.在小摩的的车身上面打广告
   36.一些休闲场所做一些广告牌
   37.在超市前摆放易拉宝
   38.中介门口立体广告宣传
   39.车体广告
   40.交朋结友，婚宴派单
   41.去流动量大的地方插车
   42.报纸等媒体类广告宣传，（注意质量）
   43.和报纸广告人员协商合做（报纸夹页）
   44.在自已家和亲友家里拉横幅做宣传
   45.拜访高速路出入路口拉横幅
   46.制作礼品袋购物袋
   
   三 依靠交际圈介绍客户:
   
   47.注意对老客户的回访和维护
   48.与银行工作人员打好关系
   49.客户朋友转介绍
   50.找做生意的朋友介绍客户
   51.保险人员资源介绍
   52.房产，汔车类销售人员转介绍
   53.可以让客户提供一下他们公司的通讯录
   54.保险公司里的人员如果熟悉了可以资源共享
   55.证券金融圈里资源共享
   56.制作名片的店里要一下留底的名片
   57.与各公司财务沟通宣传
   
   四 电销:
   
   58.通过网络公司的朋友寻找客户的联系方式进行电销
   59.在当当网等网络销售平台上寻找老板的联系方式进行电销
   60.可以从小区物业搞一些业主名单电销
   61.打电销的黄金时间段上午10：00-11：30下午15：00-17：30
   62.健身房的会员名单电销
   63.招聘的广告上的电话可以当成电销名单
   64.教育培训机构的优质人员名单电销
   65.装饰城找客户名单电销
   
   五 陌拜:
   
   66.多做自我推荐，现我资源的发掘
   67.在报纸等宣传媒体上寻找商家的信息进行拜访
   68.留意房产转让，商业招聘类信息进行陌拜
   69.小区物业和房产中介寻找房屋产权人联系方式进行陌拜宣传
   70.要求自己每天跟陌生人交谈
   71.扫批发市场
   72.扫工业园
   73.扫商铺（找其有耐心的时候如阴天下雨）
   74.扫镇上的加工厂
   75.汽车站周围展业
   76.对车友会进行宣传
   77.公司酒会及各种宴会类宣传展示
   78.各缴费点陌拜
   
   六 派单:
   79.中午时间到写字楼进行宣传派单

2. 展业即：开展业务，是贷款、保险、理财等业务员为了寻找客户开展相应业务活动的总称。

3. 信用贷款是指：

   （1）以借款人的信誉发放的贷款， 借款人不需要提供担保。

   （2）其特征就是债务人无需提供抵押品或第三方担保仅凭自己的信誉就能取得贷款，并以借款人信用程度作为还款保证的。这种信用贷款是中国银行长期以来的主要放款方式。由于这种贷款方式风险较大，一般要对借款方的经济效益、经营管理水平、发展前景等情况进行详细的考察，以降低风险。主要适用于经工商行政管理机关核准登记的企（事）业法人、其他经济组织、个体工商户，并符合《贷款通则》和银行规定的要求。

『柒』 最常见的金融理财方式有那些

个人投资理财产品类型比较多，有宝宝类货币基金、大额存单、智能存款、国债、基金、黄金、信托、保险证券理财等，不同产品的投资起点不一，对应的风险级别也不相同。

所以：

一、要选择适合自己的收益目标、风险偏好、以及流动性要求的产品；二、选择“靠谱”的平台，例如银行、有大品牌信用背书的平台；三、风险与收益永远成正比。

现阶段，度小满理财APP（原网络理财）平台上就有一些包括活期、定期理财产品、精选基金产品可供用户根据自己的流动性偏好、风险偏好进行选择。

如活期产品“三湘银行活期”，提前支取收益3.9%左右，随时存取，当日起息，节假日无限制，任意自然日支取，当日实时到账，无交易日限制，无限额限制，50万以内100%赔付；如定期银行存款产品“振兴智慧存”，年化收益率在4.8%左右；还有一些精选的权益类基金产品，适合能够承担一定风险，追求财富保值、增值的投资者。

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『捌』 投资理财管理公司的理财初步展业计划，怎么去开始展业工作

1、培训员工，让大家有认同感，让大家理解政策法规
2、广告宣传
3、员工任务的分配，回访客户