简述金融理财师的服务群体

Ⅰ AFP 金融理财师考题~高分~急~~在线等！！！！！！！！！

你悬赏一千分也不会有人帮你做的
因为这个案例考试总共就五个案例
每个案例都被人做烂了 作假的话很难避免重复
自己做要费很大的精力 所以那些帮做案例的才收三四百块钱一份
其实还是很辛苦
你觉得100积分值三四百块钱吗
给你几个方法
1、你们小组自己讨论讨论 真心地把案例这块搞懂 我觉得你反正是赶不上11月的考试了
直接考明年三月的吧
2、小组十个人 一人花35块钱 凑350找专业人士代做
3、找到以前做过这个案例的人 要案例过来修改

Ⅱ 在线金融理财师的简述

据了解，西方国家早在上世纪30年代就有了理财师这个行业。而在我国，理财师还是一个新兴职业。随着我国市场经济及经济全球化的迅猛发展，城乡居民收入稳步提高，个人财富迅速积累，理财需求日益旺盛，理财师这个行业也应运而生。
目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求，职业前景应该是非常好。
在线金融理财师需要掌握的知识包括，金融市场、投资理念、资金管理、理财规划、银行理财产品、国内外理财产品的对比、各理财产品的风险控制、各理财产品的实际操作及应用。 据中国银监会统计数据显示，目前我国理财市场规模已经超过一万亿元，年收入30万元以上的家庭超过2000万，随着通货膨胀的加剧，金融理财职业人才缺口约100万，虽然国内大众财富急剧增长，但是中国只有不到1%的家庭得到专业理财师的服务，而美国这个比例高达58%。
美国《福布斯》杂志曾列出本世纪十大最高收入职业，理财师名列第二。在发达国家理财师的平均年薪是11万美元，香港地区2005年理财师最高收入达到200多万港元，在内地银行私人银行贵宾理财经理年薪可达60万至200万，金融机构理财中心客户经理平均年收入30万元以上，目前“在线金融理财师（OFP）”及“贵金属在线交易师”已成为最炙手可热的“金领职业”，该证书也成为从事金融行业所要具备的重要的职业认证。 一方面提供咨询帮助，给客户提供购买金融产品的建议，包括消费支出规划、现金规划、教育规划、风险控制与保险规划、税收和投资等多方面内容。
另一方面消售金融产品，比如保险公司的在线金融理财师通过销售保险来获得佣金，银行的理财是通过销售银行的或者保险的理财产品获得佣金，这是理财师一个主要的收入来源。
理财师最理想是做独立的理财顾问，可以给客户提供私募基金，投资股票、投资房产等大金额私人理财，实现收益后与客户分成，是比较高端的一种帮助。
对于理财师这一职业的发展前景，准备参加在线金融理财师培训班的考生这样回答记者：“我觉得未来应该是越来越好。我觉得理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求，职业前景非常好。”

Ⅲ 金融理财师干什么的

“在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”
在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。
目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求。
“在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金保值增值，让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划，这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”

Ⅳ 保险公司的理财规划师具体是干什么的

保险公司的理财规划师是区别与保险业务员的，首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金，一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师.希望你能看清楚招聘广告上的职位要求和条件，莫盲从，愿我的回答能释你之疑惑。

Ⅳ 金融理财师的职业特点、收入如何考取

中外金融机构均将其拓展未来中国市场的重点定位于金融理财服务，金融理财不仅成为金融机构竞争的焦点，而且成为各大金融机构衡量金融从业人员的重要砝码。由此，金融理财规划师这一全新职业在中国显露出更为广阔的发展前景，做为一名合格的金融理财师也收入不菲..... 报考金融理财师需要有相关工作经验:主要指有金融服务和管理(如银行,保险证券,信托,投资等)类公司工作;行政企事业单位的财政财务,投资规划服务管理等部门的工作经历.还应该包括个人投资者,人寿保险业,符合以上条件的可以到当地的国家理财规划师联盟的合作单位报考.

Ⅵ 保险公司的理财规划师的具体工作是什么啊

理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。
保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：
首先，其资格不一样,考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；
其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；
再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。
一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。

Ⅶ 在线金融理财师的在线金融理财师职业道德标准

第一条 为规范在线金融理财师职业道德行为，提高在线金融理财师职业道德水准，维护在线金融理财师职业形象，制定本准则。
第二条 在线金融理财师是指从事金融理财，达到国家对该行业要求标准以及准入资格的专业人士。在线金融理财师（Online Financial Planner）简称“OFP”。
第三条 在线金融理财师在金融界、实业界、政府、教育界及其他使用“OFP”名称及标识的专业服务领域从事个人理财业务、金融相关服务时应遵守本准则。
第四条 “客户”是指以法律授权的方式聘用在线金融理财师并依法接受专业金融理财咨询服务的个人与家庭。
第五条 “利益冲突”是指在线金融理财师的个人财务行为、商业活动、财产或其它利益可能影响其公平客观地提供金融理财咨询服务的情形。
第六条 “个人理财规划”是指对个人是否能够或怎样通过对财务的适当管理实现理财目标的决策过程。
第七条 “个人理财规划过程”包括以下六个基本步骤：
（一）建立和界定与客户的关系；
（二）收集客户信息；
（三）分析和评估客户当前的财务状况；
（四）制定并向客户提交个人理财规划方案；
（五）执行个人理财规划方案；
（六）监控个人理财规划方案的执行。
第八条 “个人理财规划的范围”是指个人理财规划过程所涉及的财务报告的准备与分析、投资规划、所得税规划、教育规划、风险管理、退休规划及不动产管理等内容。
第九条 在线金融理财师应以国家相关法律法规为行为准则。
第十条 在线金融理财师应遵守，遵守社会公德。
第十一条 服务于金融机构的在线金融理财师应遵守所属机构的管理规定和道德操守准则。
第十二条 在线金融理财师向客户提供理财服务时，应恪守正直诚信原则，不得利用执业便利为自己谋取不正当利益。
第十三条 在线金融理财师在拓展业务时不得有下列行为：
（一）用虚假或误导性的广告来夸大自身的胜任能力，以及与其相关联的机构规模和业务范围等；
（二）当在线金融理财师就专业问题参与演讲、接受采访、出版书籍及其他出版物，举办研讨会、参加电台、电视台节目，或通过互联网宣传，以磁带、光盘等媒介宣传时，含有抬高自己或夸大金融理财业务范围的成分；
第十四条 在执业活动中，在线金融理财师不应当有欺诈、虚报等行为，也不能有意向客户、雇主、雇员、同行、政府部门、立法机构或者其它任何个人和组织，呈递虚假或者误导性的报告。
第十五条 在线金融理财师在处理客户金融资产或其他资产时，应当负有以下职责：
（一）在线金融理财师在获得合法授权 （如特别授权书、信托证明、遗嘱执行人授权书等） 时，有义务依法在被授权的范围内，行使对客户金融资产和其他资产的保管权和处置权；
（二）对客户授权保管和处置的金融资产和其他资产总额，在线金融理财师应当及时与客户共同确认，并保留完整的记录；
（三）在线金融理财师在收到属于客户的金融资产或其他资产时，应立即或在与客户约定的时间内，将资金或者其它财产转移给客户或被授权的第三方。应客户或者其他被授权者要求，在线金融理财师应立即向其提供完整的会计记录；
（四）在线金融理财师应当将客户的金融资产或其他财产，与在线金融理财师个人或其所在公司的金融资产或其他财产分别管理，分别记帐；
（五）在符合相关法律的规定，并且能够为每一位客户单独提供详细、准确的会计记录的情况下，在线金融理财师可以将不同客户的金融资产或其他财产统一管理；
（六）在线金融理财师作为客户资产的受托人，在保管客户的全部资产或用于投资的资产时，必须谨慎、勤勉。
第十六条 在线金融理财师应当诚实公平地提供服务，不得因经济利益、关联关系、外界压力等因素影响其客观、公正的立场。
第十七条 在线金融理财师在为客户提供专业服务时，应该从客户利益出发，做出合理、谨慎的专业判断。
第十八条 在线金融理财师应当公平合理地对待客户、委托人、合伙人和雇主，并公正、诚实地披露其在提供专业服务过程中遇到的利益冲突。
第十九条 在提供金融理财咨询服务时，在线金融理财师应该向客户披露与拓展业务相关的信息，包括利益冲突、从业机构的变更、地址、电话号码、证明材料、资格证书、佣金安排、其他代理关系和在线金融理财师在这些代理关系中的代理范围等；以及依法要求提供的其它信息。
第二十条 在线金融理财师应当及时以书面形式披露与所提供的专业服务相关的重要信息。书面披露材料包括：
（一）在线金融理财师或其单位为客户提供服务时所应用的相关理念及指导原则。
（二）如客户需要，在线金融理财师应当及时向客户提供所在单位负责人和相关职员的简历，包括教育背景、工作经验、专业水平及相关证书和专长等。
（三）在确立合同关系后，在线金融理财师应当披露可能由此产生的佣金和介绍费及其来源。
（四）在向客户提供金融理财咨询服务过程中所产生的佣金和介绍费及其来源。
（五）在线金融理财师与第三方签订书面代理或者雇佣关系的合同。
（六）反映利益冲突的文件。
第二十一条 在合同关系确立之前，在线金融理财师应当以书面形式向客户披露可能对其客观性及独立性产生影响的各种关系。
第二十二条 在合同关系正式确立以前，在遵守保密性条款的条件下，在线金融理财师为证明其自身胜任能力，可以提供现有客户或原客户的推荐信等证明材料。
第二十三条 在线金融理财师与客户建立初始业务关系时，交易合约条款对客户而言必须是公平合理的。在线金融理财师应向客户阐明交易风险，利益冲突及其他相关信息，以确保该交易对客户的公平性。
第二十四条 在双方合同关系结束前，若出现利益冲突，在线金融理财师应及时向客户及有关人员披露详细情况。
第二十五条 在线金融理财师以代理人身份进行金融理财服务时，应当明确职权并持有授权代理委托书。
第二十六条 在线金融理财师，不论其受雇于金融理财公司、投资公司，或作为机构服务的代理人，都应依据本准则的要求披露信息，并按照统一的标准服务。
第二十七条 当在线金融理财师的资格证书或雇佣关系变更时，应及时告知其客户，双方另有约定的除外。
第二十八条 在线金融理财师应当完成国家规定的培训标准，具备相应的专业知识和经验，能够胜任所从事的金融理财业务。
第二十九条 在线金融理财师应当在其所能胜任的范围内为客户提供金融理财咨询服务。对那些尚不具备胜任能力的领域，在线金融理财师可以聘请专家协助工作，或向专业人员咨询；或者将客户介绍给其他相关组织。
第三十条 在线金融理财师应当完成国家规定的继续教育内容，保持和提高其专业胜任能力。
第三十一条 未经客户书面许可，在线金融理财师不得向合同关系以外的第三方透漏任何有关客户的个人信息。但在下述情形下，在线金融理财师可以披露与使用相关信息：
（一）开立咨询或经纪账户、为达成交易、或为执行客户某项具体要求，以协议形式认可时；
（二）依法要求披露信息时；
（三）针对失职指控，在线金融理财师进行申辩时；
（四）在线金融理财师与客户之间产生民事纠纷需要披露时。
第三十二条 在线金融理财师对雇主和客户应遵循相同的保密标准。
第三十三条 在线金融理财师应该具有职业的荣誉感，在提供服务的过程中，应尊重和礼貌对待客户及其他金融理财师。在线金融理财师还应当与同业者充分合作，共同维护和提高该行业的公众形象及服务质量。
第三十四条 在线金融理财师应该按照国家制定的各项规范和准则的要求，使用“OFP” 的名称及标识。
第三十五条 在线金融理财师与其他金融理财专业人士及相关组织，应遵循公平合理的竞争原则，开展业务。
第三十六条 在线金融理财师了解到其他在线金融理财师违反本准则的规定，应当通报主管单位。本准则不要求在举报中透露本人信息或基于发现的情况写出书面报告。
第三十七条 当在线金融理财师有理由怀疑金融理财组织内部有人从事非法活动时，应该立即收集证据并提交其直接主管。如果该在线金融理财师确信金融理财组织内存在非法活动，并尚未采取补救措施，应该及时向相应的监管机构反应情况。
第三十八条 在线金融理财师在其他相关行业从业时，应当取得该行业的相关从业资格，或取得法律授权并注册。
第三十九条 在线金融理财师不应当使用或威胁使用本准则的具体条款，以达到诋毁或恶意伤害同行的目的。
第四十条 克尽职守是指充分计划，并监督实施。在线金融理财师为客户提供服务时应及时、周到、勤勉。
第四十一条 在线金融理财师必须根据客户的具体情况提供并实施有针对性的理财建议。
第四十二条 在线金融理财师应对其向客户推荐的理财产品进行调查。该项调查可以由在线金融理财师本人来进行，也可由其推荐能够胜任的人士或机构来进行。
第四十三条 在线金融理财师应当对辅助其向客户提供个人理财规划服务的下属进行指导监督，对其触犯本准则的行为应及时制止。

Ⅷ 金融理财师的作用

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

行为金融分析师（CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST）简称：CBFA，运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识，遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法，为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。

(8)简述金融理财师的服务群体扩展阅读：

报考流程：

一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场，逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧，以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。

二、考场设有视频监控系统，将对考试全过程进行录像。

三、考试开始后，系统即自动计时，迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生，视为缺考，考试系统将不再接受该准考证号登录。

四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算，不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。

五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间，发现考生将手机等电子设备带入考试区，以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者，以违纪论处。