Ⅰ 做金融理财师有什么要求
近年来,随着新富阶层的涌现和普通居民储蓄的不断增长以及金融产品多样性和复杂性的日益突出,个人理财师已受到了越来越多普通百姓的认可。调查显示,78%的人愿意接受专家顾问意见,自己理财;25%愿意接受服务委托理财;70%的人认为有必要时常对自己的投资绩效进行评估;50%以上的人愿意支付顾问费。社会需求的成长激发了求职者对这一职业的热忱。据统计,截至2005年7月底,仅北京、上海、广州和深圳地区就有将近一成求职者“点名”要做理财师。
专家认为,个人理财师是高职高薪的职业,这是其吸引求职者的关键,也因此,它对从业者的要求很高。目前,银行理财中心的工作人员对外一般都统称理财师,但他们中的很多人实际上是过去的储蓄员或信贷员,经过短期培训之后,摇身一变成了理财师,服务水准可想而知。而在欧美国家,从事理财师职业需要通过专门资格考试,此类考试代表了参考人员的理财服务水平。
理财师必备的5项能力:良好的个人品格和职业操守
理财师应以客户利益为中心,凡事以客户财产增长和安全为基础,保密客户个人信息。
专业资质认证
目前,理财师受阅历、知识水平、营销观念因素的影响,设计的理财方案可能带有局限性。专业资格认证与一般企业获得的ISO9000认证一样,可以持续保证客户获得有质量的服务,比如CFP即财务策划师认证,尽管该类证明并非从业资格证书,换句话说,从事理财规划这一行业并不需要一定获得此类证书,但这些资格证书代表专业水准。
宽广深厚的知识结构和丰富的从业经验
身为理财师,不仅要具备银行从业经验,同时需广泛涉猎证券、保险、信托、房地产等专业投资知识。合格的理财师有能力分析各种储蓄、投资与保险的选择,而不是单一在某方面有所专长。
从业者除具备渊博的专业知识,娴熟的投资理财技能外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域常识。一名合格的理财师还应该具有三年以上的相关行业的工作经验。
出色的沟通能力
一名优秀的理财师需要与客户建立充分信任的关系,了解客户的家庭背景、收支情况、财产结构、远期理财需求,从而为客户打造合适的理财方案,因此出色的沟通能力就显得尤为重要了。
Ⅱ 如何成为一名优秀金融理财师
看门狗财富认为,要想成为一名优秀金融理财师需要具备以下几点:
1、传递正确的理财投资观念
作为一名优秀的金融理财师,无论在任何环境,都要向人传递正确的理财投资观念。就如现在很多理财师都在网上写出如何进行投资理财,其实,这就是在给大家分享,正确的理财投资观念。
2、帮助大家理清的家庭财务状况
3、帮助大家找到理财的目标
我们为什么要理财?理财的目标是什么?因为如果没有目标,就好比是一艘没有目的地的船舶,一直在海上随风漂泊。只有找到了理财的目标,我们才有前进的方向。
4、帮助大家制定适合的理财方案
5、帮助大家筛选适合的理财产品
理财方案制订出来了,但是用什么工具来实现呢?这也需要专业的理财师来帮助大家。而一名专业的理财师,对银行、证券、保险、信托、基金、房产、外汇、票据债券等众多领域的各种理财产品都了如指掌。理财师可以根据大家的理财需要,来选择适合的理财产品。而在这其中,同类型的理财产品也会有不同,这也需要我们理财师站在客观公正的角度来帮助大家做筛选。
6、帮助大家定期调整理财计划
我们的社会环境时刻都在变化之中,记得有人曾经说过:唯一的不变,就是变化。正是因为我们都处在变化之中,所以我们做理财规划也不可能一劳永逸。它需要我们根据市场情况的变化,和我们本身的情况的变化做出适当的调整。同样,这也需要理财师的帮助。
7、伴随大家实现财务自由
理财从来不是一件简单的事情,他需要我们不断的学习保持进步。而一位好的理财师,是可以伴随着大家一起成长的,能够帮助大家去实现各种人生理想和目标,是大家成长路上的好伙伴。
虽然现在国内的独立理财师还很少,但是相信在不久的将来,随着大家理财意识的提高,国内理财市场的成熟。慢慢的,会有越来越多专业的理财师出现在大家面前。
Ⅲ 我想考个金融理财师什么的资格证书
金融理财师资格考试:
一、报考条件
1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作;
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历,本科学历并有2年以上工作经历,大专学历并有3年以上工作经历,大专以下学历并有7年以上工作经历。
二、考试科目
考试科目:《金融理财基础(一)》和《金融理财基础 (二)》
三、考试范围
考试范围:金融理财师(AFP)资格考试命题范围以标准委员会每年公布的各科考试大纲为准。
四、考试方式
考试方式:闭卷、机试。
五、考试时间
考试时间为6小时,分别在上下午进行,各90道题。
六、考试方式
1.考试方式:统考,闭卷,机考。
2.考试地点:北京、广州、上海、成都、沈阳、武汉、杭州、济南、南京、西安、福州
Ⅳ 金融理财师可以做什么
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。
满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验:
金融机构
会计师事务所
律师事务所
中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是:(注:兼职工作经历(按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算))
具有硕士以上学历者,需1年以上(含1年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
具有大学本科学历者,须有2年以上(含2年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
具有大专学历者,须有3年以上(含3年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
大专以下学历者,经过中国金融理财标准委员会特许,也可申请AFP资格,但须有7年以上(含7年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管,或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。
Ⅳ 金融理财师的作用
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。
行为金融分析师(CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST)简称:CBFA,运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识,遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法,为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。
(5)金融理财师能力扩展阅读:
报考流程:
一、考生须在开考前45分钟凭现代国际金融理财标准(上海)有限公司核发的本人准考证和本人有效身份证件到达指定考场,逐一接受监考人员安排的统一拍照。对号入座后将准考证和身份证件放在考桌左侧,以备监考人员随时核查。无准考证和身份证件的考生不得入场。
二、考场设有视频监控系统,将对考试全过程进行录像。
三、考试开始后,系统即自动计时,迟到考生时间不顺延。迟到30分钟以上的考生不得入场考试。开考后逾30分钟时未能在考试机上登录并确认的考生,视为缺考,考试系统将不再接受该准考证号登录。
四、考生只准携带有效身份证件、准考证及标委会考试委员会指定的财务计算器进入考场。普通计算器不得带入考场。同时系统提供电子计算器用于普通计算,不具备财务计算器的专业运算功能。考生可选择使用鼠标方式或是数字键盘方式对其进行运算操作。
五、严禁考生将任何资料、纸张、文具及各类无线通讯工具带入考场。关闭手机等通讯工具并统一存放在考场指定储物柜内。在考试进行期间,发现考生将手机等电子设备带入考试区,以及所携带的物品在考场任何位置发出声音干扰考试者,以违纪论处。
Ⅵ 金融理财师的认可度怎么样
学习使人进步,AFP金融理财师证书的考试能容包含着理财师应当具备的各项专业知识。
通过AFP的学习可以帮助你获得多种益处:
1、提高你的专业水平,提升和高端客户建立信任的能力;
2、提升你的岗位竞争力,在竞争激烈的银行职场先人一步;
3、满足高端客户对专业理财规划、财富管理的需求,成为真正的专业理财师。
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Ⅶ 理财规划师需要什么样的职业能力
目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一,还是以帮助投资者分析市场和产品为主,都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场,也决定了其销售导向,涉及到理财产品的推销,只能是某一金融产品的专家或者推销者,再加上金融机构自身业务的局限性,给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种,所以,在其制订个人理财规划时,往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划,很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。 理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”,均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员,拿的是卖方的工资及佣金提成,他们的收入往往与销售业绩挂钩,因此往往可以免费为客户提供理财规划。 至于“买方理财规划师”,则一般是独立于买方和卖方的第三方,其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入,虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向,但是相比“卖方理财师”,他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观,在理财产品选择上做到更为宏观。 目前大多数还是“卖方理财规划师”,这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构,其工作内容也各有侧重: 证券公司的“理财规划师”:为客户做合理的综合理财需求分析,帮助客户制定理财规划,推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果,提供专业的投资理财、证券信息分析研究;搜集市场信息,跟踪宏观经济发展动态,寻找证券投资机会,配合营销人员进行市场营销和客户培训;负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿,参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作;通过各类渠道开发与维护客户,对客户进行有效筛选,向客户传递公司资讯产品与服务信息,正确地引导客户在公司开立证券投资账户,挖掘潜力客户到公司投资,销售公司发行或代销的金融理财产品;开发、维护银行等渠道关系,推进银证合作业务;对高端私人客户的维护,满足客户的理财需求,为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。 商业银行的“理财规划师”:对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析;了解客户需求的变化,并对其风险承受能力和风险喜好进行评估;为客户提供个性化理财建议,制定理财规划方案,制定相应的投资组合和策略;根据客户的委托,帮助客户实施理财计划;开发并维护潜在的贵宾客户,定期为客户推荐银行新的理财产品;提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题;维持重要客户关系,给客户进行资产配置,通过与客户沟通,及时调整客户的财务安排。 保险公司的“理财规划师”:主要是销售保险,会比一般保险推销员理性一点,条件、专业和业务方式会有更高的要求,会根据客户的家庭情况及投保需求,相对科学地进行保险规划。 不适合理财规划师工作的症状: ■ 抵触产品推销的理财模式 ■ 不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品 ■ 对数字不敏感 来咨询者对理财规划师工作的具体感受: 理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销,银行的理财师推荐理财产品,基金公司的推荐基金,保险公司推保险,基本都是这种模式,他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排,而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存,只能是当一个优秀的推销人员,不是一个独立为客户分析的理财师,这与我一直为客户着想的做法有些抵触;第二,业务能做好的人,多少要有点野心,也就是人家说的狼性,特别在这种竞争激烈的环境下,大家都在耍手段争客户,可我老是瞻前顾后,从各个角度去想问题,想得越多越影响业绩,甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱,我发觉我不是一个能单纯去做业务的人;三,理财是个很大的范畴,要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上,除了考资格证书该学的东西,平时都没收集金融信息的习惯,也从不深入研究。这是个人兴趣问题,也可以说对这些东西的接受是迟钝的,被动的。 我大学本科毕业,专业是金融,毕业两年了,当初进银行是想做一名金融理财师,为客户提供理财咨询服务,为客户制定理财规划,我现在工作的银行是一家国有银行,以我现在继续工作下去,最多做一名客户经理,就是每天找客户买产品,我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为,我希望做一名独立的理财师,站在客户的立场服务,真正的为客户服务,同时我在工作期间考取了金融理财师。。。。。。。。。。。。。。。
Ⅷ 金融理财师有什么用
金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”,必须能够正确分析和评估客户的财务状况,并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力,为客户量身定做一份合理的理财方案。
行为金融分析师(CERTIFIED BEHAVIORAL FINANCE ANALYST)简称:CBFA,运用金融学、经济学、管理学、心理学和社会学以及相关学科的专业知识,遵循心理学和社会学等各学科的原则、技术与方法,为投资者和客户在金融投资理财方面提供咨询服务的专业分析人员。
Ⅸ 金融理财师考试报名条件
一、金融理财师(AFP)资格申请人须具备以下基本条件:
1、在金融机构、会计师事务所、律师事务所以及中国金融理财标准委员会认定的其他机构中从事金融理财或与金融理财相关的工作;
2、硕士以上学历并有1年以上工作经历,本科学历并有2年以上工作经历,大专学历并有3年以上工作经历,大专以下学历并有7年以上工作经历。
二、其中金融理财师(AFP)资格申请人从业经验的时间要求是:
1、具有硕士以上学历者,需1年以上(含1年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
2、具有大学本科学历者,须有2年以上(含2年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
3、具有大专学历者,须有3年以上(含3年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
4、大专以下学历者,经过中国金融理财标准委员会特许,也可申请AFP资格,但须有7年以上(含7年)的全职工作经历,或等同的兼职工作经历。
5、从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
(9)金融理财师能力扩展阅读:
金融理财师(AFP)资格通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试,并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》,是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。
AFP资格考试频次将由原来的AFP每年3次、CFP每年2次大大增加,前期频次大致为AFP 50次/年左右,CFP 12次/年左右。2013年还将适当增加考试场次,考试时间尽可能在全年均匀分布,做到除节假日之外周周有考试,为考生提供更多选择。
AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》,并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。