金融理财平台骗局

❶ 理财交易平台是骗人的吗

首先，我们应该明白任何投资都是有风险的，只是某项理财产品的风险点在哪里而已！
某些平台证件都不一定齐全的所谓理财平台，不知道是从哪里包装来的理财产品，如果是一味的狂拉人和推销，判断上去是不会太可靠的，因为狂拉人狂推销的这种情况在一家平台快要跑路的时候经常会出现这样的情况，这是资金链断裂的前兆。
当然，理财平台也有好的，有些有正规资质的理财平台拥有优质投资资源的理财产品，这种平台是可以信得过的。只是在这样的一个大环境下面要多长一个心眼了。

❷ 明知DFC理财平台是骗局为什么还有那么多人加入

明知理财平台是骗局，还有很多人加入，是因为他们想天上掉馅饼，不劳而获。又有理财人员的流游说，给你前期的甜头，让你麻痹思想。

❸ 网络理财常见骗局有哪些

网络理财常见骗局有非法集资和新型传销两种：

1、非法集资：“P2P”平台承诺高额利息收益，投资资金全入个人腰包。一。他们的诈骗行为都是通过吸引投资者作为新手刚开始不清楚市场，并且首次投资会有大量优惠或者返现活动，投资者会有占便宜的心理，与此同时他们就会忽略这个公司和这个产品的合规性，这些平台跑路都是没有企业注册信息与经营信息的空壳公司。

2、新型传销：打着官方旗号、承诺高息收益，促销返利诱人上当。

为吸引投资，这些投资项目和传销组织往往会打出冠冕堂皇的旗号。据警方介绍，很多非法集资的实施者和传销组织都会假借国家、区域或者行业的发展政策，编造或者伪造项目名称，以此来虚构“投资产品”和“发财机会”，增强迷惑性和说服力。要警惕宣传中借用的国家政策或者疑似国家政策的说法，增强辨别力。

(3)金融理财平台骗局扩展阅读：

网络传销犯罪特征：

1、虚拟性，网络是一个虚拟空间，非法传销者利用网络这一特征，借助高科技、电子商务等名义，遮人耳目，大搞空手道。上述案例中，会员得到的仅仅是虚拟的网络空间（所谓的电子商务包，也不过就是租用该公司的服务器空间），从传销传统的实物产品发展为纯粹以发展会员获得奖金为目的，有些付费方式都是网上支付，完全“电子商务化”了。

2、欺骗性，利用网站作为传销平台，比传统意义上的传销更具欺骗性和隐蔽性。该些传销网站多打着远程教育、培训个人创业、电子商务的旗号吸引人，掩人耳目，遮盖其发展会员（下线）牟利的本质。

3、隐蔽性，与传统传销相比，网络传销隐蔽性更强。发展会员都是在网络上进行，会员必须通过网站才能加入传销，并且使用的用户名都是假名或者代号，并且都有各自的登陆密码，彼此之间的联系主要通过电子邮件或即时通讯工具（icq）来完成。工商部门查处时，根本无从查证公司网站的真实信息和会员的真实身份，仅凭网络上的信息要追查上线几乎是不可能的。

4、跨地域性，互联网传播具有跨地域性，使得传销突破了地域和国界的限制，即使在一国内，也是遍地开花。

❹ 金融理财公司骗局，如何识别线下理财公司骗局

1.看资金存管 虽然现在的资金存管也不是那么可靠了，但是起码它可以增加自融的难度
你会发现，大多数没有银行存管的平台都会出现提现困难或者是速度很慢的问题。在现在这个当口，银行存管是标配，那些连标配都没有的小平台就不多说了，不做任何评价，原理总归是没错的。2.看标的具体信息
当我们做投资时，需要重点关注标的信息，我的钱最后会流向哪里。
3.看年收益
有些平台为了快速的吸取资金量，会利用高额的利息来吸引人。一般来说，一个正常运营的平台，他的年收益不会超过18%。如果年利率超过了18%那你可以好好考虑一下了。2.看标的具体信息
当我们做投资时，需要重点关注标的信息，我的钱最后会流向哪里。
3.看年收益
有些平台为了快速的吸取资金量，会利用高额的利息来吸引人。一般来说，一个正常运营的平台，他的年收益不会超过18%。如果年利率超过了18%那你可以好好考虑一下了。我:
4.看出借的具体信息
一般的平台为了更加的安全，都是分散出借，所以额度不会太大，大额出借会出现一系列的坏账问题。

❺ 金融理财那些像庞氏骗局

3M互助金融
骗局：MMM互助金融来自俄罗斯，创始人谢尔盖·马夫罗季在上世纪90年代初声名鹊起，有数百万计的俄罗斯人曾参与其建起来的MMM金融金字塔，但该项目仅存3年时间并于1997年崩溃，其因诈骗罪坐牢4.5年，出狱后继续行骗。2013年MMM互助金融登陆印度，但没来得及施展身手，便被印度护法机构起获。其团队被多个国家指控为诈骗团伙，骗完俄罗斯、印度后，骗至中国。
投资人先作为“提供帮助者”给“寻求帮助者”提供资金，就可获得系统内部货币。15天后，投资人再以“寻求帮助者”的身份，与新的“提供帮助者”配对，卖出内部货币。月息30%，通过发展下线来维持，许诺高回报和高抽成。这其实是一个没有经政府核准的公司组织，只有一个复杂无比的网站，早在20多年前，就被定性为世界上最大的庞氏骗局之一。12月25日该平台发布公告称：目前将取消所有的提现申请。

❻ 有哪些常见的理财骗局

超高收益率的P2P小平台很危险去年P2P行业爆雷一大片，多少被雷的投资者还在苦苦等待结果。大部分踩雷平台几乎都是通过超高年化收益率来哄骗投资人，其实哪有那么好的事。P2P骗局太多了，小编也就不一一说了。大家千万不要再被高收益这个幌子蒙骗，一定不要选择那些小平台，选择P2P要从多方面再三了解。专坑老年人的街边理财街边或者大型超市门口有一些西装革履的小伙子或者姑娘，专门找老年人推销理财产品。他们嘴巴像抹了蜜，通过送一些小礼物，把老年人到公司美其名曰详细了解产品。到了公司，你会发现装潢华丽，于是就以为公司实力强大，信了他。但这用来骗人的华丽外表，骗到钱了以后他们就跑路，人去楼空。鼓吹有政 府****的虚假“P2G+PPP”项目理财骗局为了提高可信度，鼓吹自己有经济学家、电视台甚至********，真的胆大包天。“PPP”概念很火热，“PPP”是指****和企业合资修建的公益性的项目，并提供政策保护及法律保护。骗子公司借着“PPP”幌子，虚构一个项目来敛财，对投资人们也是给出一个超高的年化收益率。以为是有****“兜底”的基建项目，投资人们冲着这点就投了钱，其实都是假的。美女邀你现货交易诈骗有一类骗子伪装成肤白貌美的白富美，美女通过聊天与你拉关系，然后再哄骗你投资交易白银、原油、沥青现货。介绍自己有一个引导投资的“分析师”，赚到一笔可观的收入。许多男性被诱骗后参与所谓交易，与“美女”一起投资。据公安机关调查发现，所谓现货交易平台都是虚假平台，投资人的钱在投入之后就被提走了。平台上所显示的数据，都只是在操作一个数字；除此之外所谓“分析师”还会向你收取高额手续费，掉入这种骗局结果只能是血本无归。网络交易诈骗网络交易骗局中最为多见的是“二元期权”，它对未来某段时间内外汇、股票等品种的价格走势进行猜测，本质类似****博。投资人投资的钱根本没有参与到真正的外汇大盘交易，而“盈利”其实是来自不断加入的“下线”或代理的资金，也就是“庞氏骗局”。二元期权网站大多注册在境外，一旦上当受骗，损失很难追回。

❼ 身边很多人一辈子的积蓄都被各种网络理财平台骗光了，他们这是什么心态

现在是互联网+的时代，各种理财产品也跟着层出不穷，很多人都知道理财的好处，但是却不知道有很多人也是因为理财而倾家荡产。金融行业是个无底洞，如果你不懂这行，千万别碰，很多上当受骗的，会被骗的血本无归。

建议大家一定要选择正规渠道去购买理财，更不要被高利息所迷惑。银行发布的理财产品，收益率超过5%的，都是5万起步，投资周期也在好几个月以上。而虚假的理财产品都是都是项目很多，但是没有实质的项目说明。大家还是提高警惕，还是去银行柜台办理比较好，至少咱们放心啊。像网络上那些理财产品，不懂的话就不要去碰了，不去碰就不会被骗，这是最笨的办法了吧。

❽ 如何识别网上投资理财骗局

1、识别网上投资骗局：没有第三方托管的不去

洁身自好，提高自我修养和素质。别总是想着不劳而获，通过投资就可以一夜变富豪。我们要知道财富都是通过自己的努力劳动获取的。也不要做一些坑蒙拐骗的行当去骗取别人的钱，有这样的心都不行。

网络骗子行业山外有山，有一天你也会被更大的骗子骗的。总之要时刻想着天下只会掉陷阱，不会掉馅饼的。有好的发财之道，人家早就去发财了，还要告诉一个与你毫不相关的人，让你发财。

(8)金融理财平台骗局扩展阅读

2011年5月初，在一个饭局上，经商的雷女士通过朋友介绍，认识了刘某原。对方自称是“中国电信长沙分公司某业务经理”，代理电信黄页广告业务，公司马上要统计了，其业务量还差一点，一旦完成，公司便会发放高额的回扣和奖励。

刘某原劝说雷女士，先出100万元在黄页上投放广告，帮他冲业务量，等其他公司投放广告的资金到位后，他就会把100万元本金连同13万元提成都给她。

刚开始，雷女士很谨慎，不愿借钱。为打消雷女士的疑虑，刘某原向她出具了借条并盖上了“公章”，又将个人名下价值100万元房屋的“房产证”作抵押，最终从雷女士手里借走了99.9万元。

过了一个多月，雷女士不但没有收到回报，而且刘某原也失联了。发觉情况不妙，雷女士拿着“房产证”去相关部门查询，竟然是假的，她马上向警方报案。

2017年8月4日，民警在浏阳市某小区将刘某原抓获。据其交代，他以需要完成电信公司业务量为由，以高额利息为诱饵，先后骗取包括雷女士在内的多名被害人200多万元。

❾ 互联网上的金融理财平台都不可信吗好像有很多都是骗人钱的啊。

也不能完全这么说，凡事都不能太绝对。现在网上有坏的自然就会有好的啊。网上比较好的话 我就知道福银票号他们那儿还是很不错的。绝对让人放心。