金融规划理财师工作压力大吗

㈠ 请问理财规划师这个行业前景怎么样，工作好找吗，工作压力大吗

是专业理财师，需要具备理财方面的相关实战经验，理财规划师资格，证券投资资格等。

㈡ 从事理财规划师怎么样

你好，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务.
因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。
希望对你有帮助。

㈢ 急！理财规划师现在的工作状况如何

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，
而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名
中，理财师位列第一。
那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注
册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

目前国内银行客户经理做的工作不能称为理财规划师，因为他们的工作太单一。理财规划是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的、具有可操作性的某方面或综合性的财务方案，它主要包括现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划。
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质，即使到年老体弱或收入锐减的时候，也能保持自己所设定的生活水平。理财规划的目标有两个层次：财务安全和财务自由。理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程，它是由专业理财人员通过明确客户理财目标，分析客户的生活、财务现状，
从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务。

要做到这样可是要通过努力学习和实践的哦。

再给你透露点，真正做的好的理财规划师工作非常轻松的原因是他只要把手头上的大客户维护好，一年的佣金就不少了，而不是每天忙碌的为些小市民理财（就像现在银行的客户经理一样）而你要做到能为大客户理财自身的素质当然也要有提高，包括学高尔夫、红酒品尝、名包名表名车的鉴赏、收藏品鉴赏、学习风水等等太多了。

我目前是在福建省理财规划师协会工作，有空可以找我聊聊我的QQ76750451

㈣ 金融理财师工作中最忙碌的一天会是怎样的一天

几乎每个理财师都在起早贪黑的工作，尤其是那些刚入行的新人。综合他们每日的工作安排，最典型的几项包括：

1.开发客户

理财师寻找客户的方法很多，基本上都取决于他们所处的环境。对于新人来说，他们几乎没有什么商业人脉，所以他们至少得花上大半天的时间去做一些“推销”工作，找找身边的潜在客户，拉拢一下人际关系，和那些人脉广的同事多打交道，还有一种办法是利用当今的社交媒体平台发布一些文章，用来吸引客户的眼球。

2.维护好现有客户

随着理财师们的客户网络一步一步搭建成型之后，他们就开始逐渐将工作重心转移到为现有客户开发新的业务上了。这时候，许多理财师的日常是：审查客户的投资组合, 回应客户的询问和解决悬而未决的问题, 然后再开展新的业务。大多数已经站稳脚跟的理财师会告诉你，维护好现有客户——这种方法是创造新业务的最佳方式, 因为那些接受优质服务的客户会无形中成为你的“推销员”。

3.处理“琐事”

这项应该属于服务客户的范畴，但是却值得另立提纲，加以强调。任何一个有远见的理财师都回不厌其烦的花时间处理一些琐碎的事情，如更新客户记录，处理各种交易等。应该说，很多经验丰富的理财师对于自己的客户的情况都如数家珍，时刻保持清晰的头脑。

4.理财规划

理财师肯定要花大把的时间在服务自己的客户和关注核心产品上，要从百忙中抽取一段集中的大块的时间，心无旁骛地面对这些冗杂、耗费精力的的工作，把关注点放在那些容易被忽略的细节之上，甚至是一些外包给第三方负责的业务，也需要监督留意，不能马虎敷衍。

5.继续教育

这是一项不能忽视的日常，文章开头提到：理财师的学习仅仅满足行业或证书教育的要求是远远不够的，所以要每天进行继续教育学习，包括投资和产品研究。许多证券和保险项目，在授予理财师销售资格之前，都需要专业的培训。一些金融理财师经常参加主题式研讨会，时间大多在一周以内, 既提升自己的专业素养也能修到更多的学分，继续获取证书资格。

对于一个金融理财师而言，掌握丰富且专业的金融知识是最基本的要求，但在执业过程中，只懂专业知识是远远不够的。所有成功的理财师，他们都有拿得出手的教育背景，不管是哪个专业领域的理财师都是如此。他们至少本科毕业或者拥有硕士学位，还有专业的证书加持，例如：国际CFP，或者其它门类与金融相关的证书。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，严格意义上来说，金融理财师的职业生涯始于他执业的那天。

随着人们生活水平的提高，市民手里的“闲钱”越来越多，理财投资意识也越来越强。很多人看到股市、基金行情较好，于是亲自投资理财。可是，如今眼看投资风险逐渐增加，不少人还是谨慎起来，毕竟自己不是专业的金融理财师。与其让自己承受十成的投资风险，还不如请高手操作，降低自己的资金风险，增加投资回报率。渴望专业理财师帮着打理财富的愿望也将越来越强烈。

在过去几年中，我国理财业务每年的市场增长率达到18%。在今后几年里，我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示，我国约有7成居民都希望得到理财师的指导和帮助，能够为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的理财师更是越来越被人们所看重。按照这样的市场规模测算，我国金融理财师目前至少还缺少20万人。

理财规划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面，专业性极强。从业者除须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇，甚至邮票、黄金等金融业务，至少应对行业内的市场环境、前景，以及相关政策、法规有所了解。此外，他们还要具备良好的市场分析和调查能力，以及人际沟通能力和财务管理能力。

一名合格的理财师应正确把握经济发展大势，洞悉财富增长和流动的秘密，能够针对客户个人理财目标不切实际或不妥的地方加以修正，并根据实施的情况、具体的环境背景，适时地作相应的调整，以达到最切合客户实际的需求，能够把握财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇率动向、股票、房地产价格变动动向，慎重、准确地为客户做出判断。

与此同时，理财师还必须对各种金融资产存在的风险有充分的认识，在具体进行理财操作时，应进行投资组合，有效地防范投资风险。如果要从事此职业，获得国际金融理财师认证也成为行业的一大入行门槛。

㈤ 理财规划师的职业前景如何

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司、唯达理财等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

㈥ 理财师压力大吗

很大，跟金融扯上关系的，好的时候飞黄腾达，坏的时候什么事都有。很多信托公司给出的理财师的提成只有1%以下。我记得朋友跟我说过兴业信托的理财师底薪有10000，是业内底薪最高的，但是其理财师每月至少要完成5000万的募集量。今年360财富集团有一个自由理财师平台，使得优秀的独立金融理财师在高佣金的前提下为客户提供专业化、定制化的理财服务。

㈦ 理财规划师的发展前途

理财师工作中要解决的第一个问题，就是准确理解投资者的需求，而不是猜投资者的需求，更不是骗投资者投资。现在很多理财师在和客户面谈之前，脑子里面已经有了一个计划，“客户说什么，我该怎么应付，怎么让他接受我做投资顾问……”，当理财师满脑子想的都是这些的时候，投资者说什么他也不可能听进去。人就是有这个特点，总想着自己要说什么，而不想听别人的话。理财师入门第一课就是“听话”，不要想自己要讲什么“故事”，而是首先听投资者讲他的“故事”。如果不能有意识地做到这一点，那么就在与投资者见面之前，脑子保持空白，总之就是，要像婴儿一样听，才能真正地掌握投资者的需求以及现在的状况，这也是理财师的“第一听”。

“第二听”是听意见。制定完理财计划、选择好投资产品以后，要给投资者一个机会表达自己的意见。绝大多数投资者初次面谈的时候是一种想法，当和理财师接触的时候，想法会多起来，目标也会相应变化。一般而言，投资者可能羞于说“我的意思变了，你把计划给我改了”，所以理财师这时候要竖起耳朵听取投资者的意见，投资者会在谈话中非常巧妙地暗示“我又有新的想法了”。如果你不能抓住这个信息，仍然滔滔不绝地讲自己的一套理论，投资者很容易就会想“这个理财师根本没明白我要干什么，干脆还是换一个吧”。很多人说国内投资者的想法我都了解，他们都只对有固定收益的或者保本的产品感兴趣，而不喜欢不能保本或者确保回报的产品，不管他想要什么，只要最后给他们推荐这些产品就可以了。其实，任何地区都会存在不同需求的客户，国内的投资者也不会清一色地喜欢固定收益的或者保本的产品，否则国内那么多证券公司、期货公司以及为其服务的投资资讯公司岂不全部关门了。选择保守的投资方式，是投资者在不明确的条件下做出的最为科学和适当的选择，但这并不是他们最希望的选择。假如这个客户已经在进行一些风险的投资，例如自己创业，那么可以选择低风险的金融产品来符合他的需求；而假如这个客户的个人财富相当多，也很年轻，大部分的资产都表现为银行存款，即使他把其中一部分转换为3年期或者5年期的固定收益产品，他也不会愿意接受自己的资产增值速度低于GDP增长率的投资产品，真正适合他的就是有目的的长期、有一定风险但高收益投资，一般而言，时间会带走绝大多数风险。在和理财师面谈之前，投资者的心态可能还是保守的，但是当与理财师接触之后，他的思路往往会变得开朗，此时给投资者一个重新审视自己需求的机会，是再好不过的事情。

最后的“第三听”是听反馈。当一年左右做回访的时候，是听取投资者对投资产品反馈的最好时机。前“两听”着重听的是客户的需求，这次则是听取投资者对所选择投资产品的意见。经过一年的观察，投资者往往会对所选金融产品产生一些疑问和意见，比如“为什么别人的收益比我高”、“怎么收益没到8％”等等。这时候你要听的是投资者真的是不满意现有产品还是羡慕别人的产品，或者干脆就是随口说说。在明白投资者的真实意图之前，千万不要用“这个收益就不错了”、“他那个产品其实不如我的好”之类的话来搪塞投资者。如果投资者真的是不满意现有产品，要分析他对产品的要求是否现实，有没有，他能否接受，如果仅仅是为和别人攀比，那么就分析产品优劣。总之，在没听明白投资者意图之前，不要随便说话，听还是最重要的。

所以，理财师的工作首先是从“听”开始的，而且“听”也是理财师工作的最重要的环节，我所说的“三听”，是理财师最需听的三个部分，也是理财师成功的关键。

理财规划师,应该全面了解目前全球经济的状况,以及我国目前的经济状况和个人的理财需求,配合人生财规全面地制定每个阶段理财重点,为客户提供品种多样理财产品,帮助客户实现资产的保值增值.

就目前看,物价上涨,CPI高企,不能忽视,人民币对外升值,对内实际贬值的情况下,许多人都有理财要求,对优秀的理财规划师,其发展前途广阔,但你必须努力成为优秀的理财规划师

㈧ 理财规划师的职业前景怎样

从国际经验来看，理财规划师作为为客户提供理财规划服务的金融从业人员，既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。 而从我国发展来看，经济的长期高速发展，使居民手中积累了大量财富，但却缺少科学的管理方法;另一方面，各种金融投资工具的快速增加，使人们很难进行掌握，需要有相关专业人员对其进行指导。可见，我国经济的发展，客观上需要理财规划师对人们的财富进行规划与管理。目前，理财规划师在我国尚属于一个新兴的行业，理财规划师缺口庞大，具有相当大的发展潜力与空间。

㈨ 理财规划师工作怎么样

但是，目前中国大陆大部分单位的“理财师”或称为“理财规划师”的功能相对单一，还是以帮助投资者分析市场和产品为主，都不是真正的理财师、理财规划师。因为与销售挂钩的佣金制度影响了“理财规划师”的立场，也决定了其销售导向，涉及到理财产品的推销，只能是某一金融产品的专家或者推销者，再加上金融机构自身业务的局限性，给客户推荐的产品往往局限于自身经营的品种，所以，在其制订个人理财规划时，往往会从所处行业和自身利益出发而不顾客户的实际需求。这样的理财规划实质是单个或多个金融产品的组合推销计划，很难站在公正、中立的角度、不带有任何宣传和立场倾向给客户提供全方位的理财服务。 理财规划师可以划分为“买方理财规划师”和“卖方理财规划师”两类。比如商业银行、保险公司、证券公司的“理财规划师”，均可被视为“卖方理财师”。他们作为金融产品提供商的雇员，拿的是卖方的工资及佣金提成，他们的收入往往与销售业绩挂钩，因此往往可以免费为客户提供理财规划。 至于“买方理财规划师”，则一般是独立于买方和卖方的第三方，其通过向客户收取咨询费用或者代为购买理财产品时获得佣金分成来获得收入，虽然“买方理财师”同样可能以佣金而非客户利益为导向，但是相比“卖方理财师”，他们的“屁股”决定了他们往往可以做到更客观，在理财产品选择上做到更为宏观。 目前大多数还是“卖方理财规划师”，这些“卖方理财规划师”任职于不同的金融机构，其工作内容也各有侧重： 证券公司的“理财规划师”：为客户做合理的综合理财需求分析，帮助客户制定理财规划，推介公司在经济、行业和上市公司研究方面的研究成果，提供专业的投资理财、证券信息分析研究；搜集市场信息，跟踪宏观经济发展动态，寻找证券投资机会，配合营销人员进行市场营销和客户培训；负责产品宣传和网站方面有关专业文章的撰稿，参与组织的理财沙龙和理财讲座等活动的筹备工作；通过各类渠道开发与维护客户，对客户进行有效筛选，向客户传递公司资讯产品与服务信息，正确地引导客户在公司开立证券投资账户，挖掘潜力客户到公司投资，销售公司发行或代销的金融理财产品；开发、维护银行等渠道关系，推进银证合作业务；对高端私人客户的维护，满足客户的理财需求，为客户制订资产配置方案并向客户提供投资建议。 商业银行的“理财规划师”：对客户资金增减、资金流动趋势、客户对银行服务的不同选择等资料进行整理和分析；了解客户需求的变化，并对其风险承受能力和风险喜好进行评估；为客户提供个性化理财建议，制定理财规划方案，制定相应的投资组合和策略；根据客户的委托，帮助客户实施理财计划；开发并维护潜在的贵宾客户，定期为客户推荐银行新的理财产品；提醒客户某项投资 或某项产品的风险变化、指出客户的投资问题；维持重要客户关系，给客户进行资产配置，通过与客户沟通，及时调整客户的财务安排。 保险公司的“理财规划师”：主要是销售保险，会比一般保险推销员理性一点，条件、专业和业务方式会有更高的要求，会根据客户的家庭情况及投保需求，相对科学地进行保险规划。 不适合理财规划师工作的症状： ■ 抵触产品推销的理财模式 ■ 不是很主动地深入研究 宏观经济、行业发展、市场动向、理财产品 ■ 对数字不敏感 来咨询者对理财规划师工作的具体感受： 理财在中国现阶段实质只是一种产品的推销，银行的理财师推荐理财产品，基金公司的推荐基金，保险公司推保险，基本都是这种模式，他们的收入跟推销的业绩成正比。理财师不是不能给客户作综合的资产安排，而是安排中往往会跟自己的利益有冲突。所以要生存，只能是当一个优秀的推销人员，不是一个独立为客户分析的理财师，这与我一直为客户着想的做法有些抵触；第二，业务能做好的人，多少要有点野心，也就是人家说的狼性，特别在这种竞争激烈的环境下，大家都在耍手段争客户，可我老是瞻前顾后，从各个角度去想问题，想得越多越影响业绩，甚至喜欢跟他们做朋友多过从他们身上赚钱，我发觉我不是一个能单纯去做业务的人；三，理财是个很大的范畴，要对股票、基金、保险、期货、信托等投资产品了如指掌。但我对这方面的研究都只停留在很低的层面上，除了考资格证书该学的东西，平时都没收集金融信息的习惯，也从不深入研究。这是个人兴趣问题，也可以说对这些东西的接受是迟钝的，被动的。 我大学本科毕业，专业是金融，毕业两年了，当初进银行是想做一名金融理财师，为客户提供理财咨询服务，为客户制定理财规划，我现在工作的银行是一家国有银行，以我现在继续工作下去，最多做一名客户经理，就是每天找客户买产品，我不喜欢这种只站在银行立场的销售行为，我希望做一名独立的理财师，站在客户的立场服务，真正的为客户服务，同时我在工作期间考取了金融理财师。

㈩ 我是一个刚毕业的，有人建议我考理财规划师，理财师有什么发展前景呢

我觉得这个在中国还是比较新的职业，现在理财师知识内容都不很全面。希望你成为好的理财师。