和元信业投资理财顾问

㈠ 理财顾问是做什么的 理财顾问工作介绍

一、一名理财顾问的工作主要包括：

1、与客户会谈和沟通，掌握客户的信息，分析客户的基本状况，掌握客户的理财目标和需求，为客户提供理财建议；

2、指导客户记录财务收支和资产负债账目，对客户财务收支状况进行分析，判断客户财务现状。

3、针对客户的需求独立设计可行性方案，给予具体的操作指导。

4、及时收集客户的反馈意见，对方案的实施结果进行分析，并撰写报告。

二、知识要求

财务或金融相关专业，具备经济学、消费支出、保险学、投资学、货币金融学、实业投资学、税收、财务会计和相关法律法规等基础知识。

技能要求：英语熟练

经验要求：有证券、保险、银行从业经验。

职业素养：需具有理性的分析与解决问题的能力、善于沟通、有强烈的责任心、具备良好的人品及职业操守、工作的相对的独立性。

一名优秀的理财顾问应该具有何种特性:

身兼多能的金融通才一个优秀的理财顾问，不仅应该熟悉金融产品，还要熟悉各种投资工具和产品，如保险、证券、不动产甚至邮票、黄金等等，以及对相关法规的掌握、运用，只有具备相当的专业知识和敏锐的洞察力，且将自己所学所知不断更新，才能为客户提供有价值的资讯。

1、强势的专业背景

优秀的理财顾问身后，应该有强大的数据、政策平台作为支持、以确保为客户所制订的方案规避可能出现的风险。

2、良好的职业素质

具有良好的信誉，一切以客户为先，严守客户资料的隐私性和保密性。

拓展资料：

个人理财兴起于美国上世纪90年代初，成熟于90年代末，经过10余年的发展，独立理财顾问已经成为一个新兴的职业。而我国内居民储蓄额已超过10万亿元。据专业理财网站的调查，有78%的被调查者对理财服务有需求；50%以上的人愿意为理财服务支付费用。未来10年里，我国个人理财市场将以年均30%的速度高速增长，将成为继美国、日本和德国之后个人理财市场极具潜力的国家。专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少10万人。

素质要求

1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。

2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。

3、相对的独立性在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

㈡ 南昌用益投资理财顾问有限公司怎么样

简介：南昌用益投资理财顾问有限公司成立于2003年8月8日，其前身为“李旸信托工作室”网站，是创始人李旸的个人网站。
法定代表人：李旸
成立时间：2008-06-17
注册资本：500万人民币
工商注册号：360103210004605
企业类型：有限责任公司(自然人投资或控股)
公司地址：江西省南昌市红谷滩新区红谷中大道1619号南昌国际金融大厦A栋3601、3607室

㈢ 我投资5万，放在和元信业一年能赚多少

年化是12.4对吧，那年利息是6200，哈哈比银行多多了

㈣ 深圳市和元信业投资管理有限公司怎么样

简介：注册号：****所在地：广东省注册资本：5000万元人民币法定代表：戴才能企业类型：有限责任公司登记状态：登记登记机关：深圳市市场监督管理局前海注册科注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）
法定代表人：戴才能
成立时间：2014-11-28
注册资本：5000万人民币
工商注册号：440301111762934
企业类型：有限责任公司
公司地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务秘书有限公司）

㈤ 问下喜欢理财的大家感觉在和元信业或pp那个好点

不一样的，前者是做债权投资的，后者是互联金融的，一个线上一个线下的

㈥ 和元信业都有哪些理财产品具体怎么样啊

固定收益类的房产抵押债权产品，有实物抵押，还可以把！

㈦ 在和元信业做理财有本息保障吗

有房产债权在手，不过貌似所有理财产品包括银行都不能承若本息保障的吧

㈧ 做投资理财咨询师怎么样

先考AFP-金融理财师
通过后可以报考CFP-国际金融理财师，这个难度会比较大点，但目前国内只有两三千人有这个资格，能拿到是会非常有前途的
AFP主要是金融基础知识，法律知识，投资规划，保险，财务计算器运用等，这个课程内容较多，但比较简单。
CFP一共有五科，分别是投资规划，员工福利，税务规划，保险规划，综合案例，这五科的内容就比较难啦，培训后三年内考过五门就可以。

至于另个考试（CHFP），在银行系统，一般是认AFP及CFP的，那个CHFP是可有可无的，意义不大

AFP是金融标准委员会颁发的。CHFP是劳动部组织的，是国家组织的。
CHFP更向一个从业资格证书，而AFP更像是一个水平证书。
就像会计证和注册会计师的关系一样。
学完了AFP才能参加CFP的培训和考试，CFP是国际可以认证的国际金融理财师，因此相较而言，AFP是CFP引进国内后本土化的一个理财师的水平证书。
据了解，AFP考试的通过率大约在70%，CFP的考试通过率大约在30%，今后的发展趋势是CFP控制在AFP总人数的10%之内。
而CHFP的通过率相信应该比AFP的要高些，学费也便宜些。
按理说,CHFP是劳动和社会保障部考的资格证，全国认可的；AFP是国际金融理财标准委员会认可的。怪就怪在大部分的金融机构认可AFP，只一小部分认可CHFP，或许标委会的名头响，或许刘先生的面子大。话说回来，培训费相当高，通过率相当高

AFP和CFP是一个机构颁发的，是美国办的一个叫“中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会”办的。一般叫做“金标委”。
这个AFP和CFP在工商银行很受重视，建设银行也比较重视。
CHFP在邮政储蓄，一部分建设银行，农业银行受到重视。
而且“金标委”的证书在国际上是通用的，历史也很久，比中国早20年左右吧？
AFP是“金融理财师”
CFP是“国际金融理财师”。
AFP要先考，AFP考完以后才能考CFP，顺序是：先AFP，后CFP。
但是AFP和CFP比较贵，AFP是1万2万人民币，CFP是1万5人民币培训费。

CHFP是劳动和社会保障部颁发的，
也是借鉴了部分AFP的优秀内容，并去掉了其中过失，与实际不符的内容。
有的学完AFP以后，觉得实际中用不上。
CHFP尽量做到，能学为所用。
但是现在看，AFP比CHFP有名很多，

劳动部的意思是，以后从事“理财师”行业的，就拿CHFP当“从业资格证”。
毕竟AFP是美国的根，
我们中国要有自己的认证，就是CHFP。

提醒，一个香港办的，叫“注册”理财规划师的考试。
这个考试不为国家承认，也不为美国承认，
这个考试的英文缩写也是“AFP”，
但是这个AFP，并非“金标委”的AFP，请注意分别。
参加这个考试能学到一些东西，但是证书现在不为中国承认。

【考试时间】国家理财规划师考试（CHFP）每年举行两次，每次的时间是：5 月和 11月。
【报名材料】三级理财规划师需要携带以下材料：
（1）大专以上毕业证书原件和复印件（在校学生由院校开据《在校证明》）（2）身份证书原件和复印件（身份证丢失可携带《户籍证明》）
（3）报名费340元左右，不含培训费，如有培训价格可能达到1600元以上。（4）2寸照片6张，1寸照片2张。

二级理财规划师需要携带以上材料外，还需要携带：
（1）七年以上金融业从业证明一张。（金融业系指银行、保险、证券、期货等金融行业）
【报名地点】各地“劳动和社会保障局”的“职业技能鉴定中心”也可以到民办培训学校报名。

希望可以帮助到你!祝成功!