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个人理财规划投资学实验实训过程

发布时间:2021-08-19 07:15:09

A. 个人理财规划的流程是什么

第一,制定理财目标。对此应有很多方面的考虑,首先这个理财目标要量化,比如说要买一个房子,这是不是一个理财目标?这不是。要买一个价值多少钱的房子,要三年以后买房子,还是明年就要买房子,这才是一个理财目标,就是说要量化,要有一个时间的概念。同时,你还可以想象一下,住在这个房子里会是一个什么样的状况,这样有助于实现你的理想目标。真正的理财目标是一个量化、有期限的目标。 第二,回顾自己的资产状况。什么叫回顾资产状况?就是看一看你到底有多少财可以理。一个是你过去有多少资产,再一个你未来会有多少收入,这都属于有多少财可理的范畴的问题。看一下你的资产是不是符合自身的需求,你的资产负债是不是合理,是不是还可以利用一些财务杠杆让自己的财务结构更加合理,这都是回顾资产状况。 第三,了解自己的风险偏好。有人说自己是一个很保守的人,有人则会说自己是一个非常进取的人,你如何才能正确评价你的风险偏好呢?有三个方法,首先要考虑你的个人情况,有没有成家,有没有供养的人口,支出占收入的多少。如果你有一个孩子,你的投资行为还是非常进取非常高风险的,只能说明你没有清醒的认识,因为要负担的家庭责任已经不一样了。其次,考虑投资的趋向。比如说你在股票方面非常在行,你在投资方面是非常进取的人等等。最后,还要考虑个人性格的取向。不同性格的人在面对一些事情的时候,会做出截然不同的选择,性格也决定了人们在理财过程中会有哪些行为。 第四,进行合理的资产分配。这个资产分配是战略性的,是在非常理性的状态下做出的资产分配,不能今天突然听朋友说一个股票非常好,就把所有的资产都放在股票上。应该首先把资产做一个很好的分配,比如说从战略的角度讲,只拿30%的资产做股票投资,不管别人怎么说,就固定在30%,20%的资产放在银行里,这就是一种战略性的资产分配。 第五,进行投资绩效的管理,根据市场的变化做调整,如果您对我的回答满意,请点击关注,谢谢!

B. 投资理财职业技能实训小结

实训小结:两周的实训顺利的结束了。《投资理财实训校内指导书》——当最初这份电子搞拿到时,看到这么一长串的生疏的书名,我感到非常的紧张,生怕学不好掌握不好。因为我们平时的生活毕竟跟个人怎么理财等接触不多,所以感到非常的深奥。但这两周的实训下来,我感到很有成就,当初对课程的陌生感也消失了。这门实训课主要是通过填一些表格来让我们熟悉各种业务操作。这是一门非常有应用性的课程,增加了我们的实践能力。
要做好一份理财报告,首先要策划一份理财规划大纲,不管是个人或者是家庭,都需要有一个模板,根据模板来进行规划,会减少理财工作量,有效的数据说明会加大理财的说服力。在理财的实训中,要对理财的家庭或者个人进行一个基本情况的说明,由于实训中的家庭或者个人的信息是需要假设的,与实际的个人情况有很大的区别,生活在不同地段的、不同环境的个人或者家庭的理财划也是不同的。在基本假设中,例如,购房型的客户,需要对地段的房价进行假设、房屋的贷款利率进行假设、或者房屋是以公积金进行贷款的,要对公积金贷款的利率进行假设等等。根据客户的基本情况、假设条件、和个人的理财目标进行有效的分析,分析可以是定性分析方法和定量分析方法,对客户的家庭收入支出用资产负债表、现金流量表,对客户的的资产负债进行分析。 分析完这些之后,对客户的风险承受能力进行评级,根据客户的理财目标给客户进行理财计划,理财计划中要针对不同的理财人群进行理财计划。最后进行理财计划的实施,在实施过程中要不断跟踪客户的现状,有效地防范在出现问题之后,能及时地应对。
现在的大学生最缺乏的是实践,但是在各高校中的实践机会却是少之又少,所以我非常感谢学校给了我们这样好的实训机会。这些实训课程在培养我们实践能力的同时,也扎实了我们专业的基础和其他相关知识,并将专业理论知识与专业实践,很好的结合了起来,开阔了我们的视野,增进了我们对银行或者个人实际理财以及运作情况的认识,为将来踏入社会和职业生涯提前做了准备。
同时,在实训的过程中,我们遇到了很多问题,经过同学之间的交流与老师的辅导,都顺利的解决了.实训中,我看到了自己的不足,发现了自己在专业理论知识方面的缺陷,也更深刻的认识到财务管理专业不是容易学好的,那需要耐心,毅力和恒心,所以经过这次实训,我会在以后的学习中更加努力.在实训中虽然我们都有不少进步,但同时还存在一些问题。我们的工作量其实并不太多,但用两周的时间来实训有点浪费时间。尤其是我们期末考试尚未结束,处在考试阶段,时间就显得格外紧张。期望老师在以后的实训安排的时间能够合理,考虑到学生的实际情况。虽说很累,但是真的希望学校能够多给学生这样实训的机会。

C. 个人综合理财规划的基本流程包含哪些

个人理财规划流程可以分解成下列六个步骤:
1. 建立并界定与客户之间的关系
2. 收集客户信息
3. 分析和评估客户的财务状况
4. 制订并提交个人理财规划建议
5. 实施个人理财规划建议
6. 跟踪

D. 一、实训条件:假设每人只拥有现金资产10万元人民币 二、个人理财规划方案内容要求

很简单,定存、债券、基金、股票、期货、外汇、期权、金银、古董都可以,只是你的资金太少了。可以尝试目前市场上的贵金属杠杆类的。

E. 投资理财——个人理财规划实训教程 答案

网络一下:理财入门指引理财入门知识汇总 (含各类汇总及下载)

这个入门帖学习,或到口碑理财网了解更多。

F. 理财规划实训

连接地址:理财实训软件

智能一体化理财投资系统,提供专业的理财实训,以及专业的职业能力竞赛。

理财规划主要功能点:

1.客户分析

2.现金规划

3.消费规划

4.人生规划

5.保障规划

6.投资规划

7.其他规划

8.理财效果分析

9.金融计算器:银行计算器、股票计算器、基金计算器、房贷计算器、复利计算器、年金计算器

10.个人综合投资理财:包含银行理财实训、保险实训、证券实训、贵金属实训、基金实训、信托实训、房产实训

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