基金投资者匹配

① 基金投顾怎么帮投资者选到合适的基金

买基金最重要的是合适。基金市场上有那么多的基金，而且基金的类别也很丰富，风险收益特征差别也很大，其中有很大一部分是非常优秀的基金，这么多的好基，适合我们的也只有一部分。且慢基金运用四笔钱的策略方法，虽然客户无法专业的认知风险，但是他知道自己资金的使用期限和用途，通过客户资金可使用期限来匹配合适的投资标的，这才是客户通过投资赚钱的关键一步。

② 如何对基金产品的风险等级和投资人风险承受能力进行匹配

你好，这是基金公司管理层应该做的事情，
普通投资者只要学会如何查询一只基金的过往业绩，基金经理曾经的操盘历史即可。

③ 基金投资者有哪些等级

一、新手级投资者
通过一定的学习后，大致清楚的了解基金的种类、能区别它们的不同，并且会一些自行申购、赎回基金等投资操作，了解基金的运作以及管理，能看懂业绩数据，往往通过基金业绩、基金经理的往期业绩等因素选择基金。
判断方法：这个阶段的基金投资者会把短期业绩好的基金当做好的基金，对基金理财的回报抱着较高的期望。
二、中级投资者
你可能已经基金投资多年，对基金有了更深一步的了解，对盈亏有一定的风险承受能力，知道了没有长久的好坏，业绩也不是基金好坏判断的唯一因素，会加入更多的考量因素，在投资时，会将个人的收入以及风险的承受能力计算在内，往往会偏重投资更加适合自己的某一种基金。
判断方法 ：会灵活运用组合投资，明白基金定投的原理，也知道何时止盈。
建议：历史收益不代表未来收益，无论你怎么研究各阶段收益，都不过只是个数字而已。
三、资深级投资者
不仅懂得资产配置，还能够及时调整投资策略，分析未来走势，了解宏观经济周期。
判断方法：能够建立自己待选基金池，并从其中选出符合自己投资的目标。
对于一般的人来说，大部分基金投资人都符合上述的三种投资等级类型

④ 基金投资者在投资前，一定要填写风险测评问卷吧，它的评估标准是怎样的

法律法规规定，经营机构在销售产品或者提供服务的时候，应当了解投资者的姓名住址等基本信息、财务状况、投资经验、风险偏好等信息，并将投资者划分普通投资者与专业投资者。
国泰元鑫友情提示：填写风险测评问卷有利于投资者在基金认购过程中应当注意核对自己的风险识别和风险承受能力，选择与自己风险识别能力和风险承受能力相匹配的基金产品。
对于普通投资者，要根据投资者信息表、风险测评问卷以及其它相关材料，对普通投资者风险等级进行综合评估，将其风险承受能力至少分为C1、C2、C3、C4、C5五个等级，不同等级的风险承受等级对应购买不同风险等级的产品。
风险等级可根据投资者年龄、财务状况、投资经验、投资知识、投资期限以及客户对本金损失的容忍程度、可接受的亏损比例、可忍受持续亏损的时间进行判定。比如，国泰基金针对个人投资者和机构投资者的基金投资风险测评问卷中提到就明确提出，选择并购买具有对应风险收益特征的产品：
1、C1 型中的风险承受能力最低类别者：仅可以购买风险等级为 R1 级的产品
2、C1 型（除风险承受能力最低类别者）：可以购买风险等级为 R1 级的产品
3、C2 型客户：可以购买风险等级为 R2 级及以下的产品
4、C3 型客户：可以购买风险等级为 R3 级及以下的产品
5、C4 型客户：可以购买风险等级为 R4 级及以下的产品
6、C5 型客户：可以购买所有风险等级的产品

⑤ 投资者选择基金需要注意哪些技巧

选基金先选公司，在选择基金前，基民尤其需要注重基金公司的整体业绩，不要只看旗下一只基金的业绩。只有整体业绩优良才证明投资团队的管理能力。

二看基金公司的团队稳定性。基金业绩主要倚赖于基金公司的投资团队能力，稳定的投资团队是投资者选择基金的重要考量，如果一家公司人才经常流动，基金经理频繁跳槽，这可能意味着团队内部管理和治理结构不完善，会给今后业绩的持续增长带来不确定性。

三看基金业绩的持续性， 基金投资应该强调“稳”字当头，回报稳健增长的基金业绩比暴涨暴跌的基金业绩更值得投资者拥有。

⑥ 如何用合适的资金匹配合适的理财产品

1、评测自己的风险偏好

每个人可承受的风险以及理想的收益是不同的，先对自己的风险承受能力进行一个评测才能更好的选择合适的产品

2、分类资金的需求（标准普尔图可做个参考）

⑦ 基金投顾怎么帮投资者做好基金搭配

除了帮助投资者选择到合适的基金产品，还能进一步帮助投资者进行基金产品的搭配，简单说，就是帮助你构建一个适合你的基金投资组合，进行更加全面的资产配置。且慢基金“四笔钱投顾”以资金的使用期限为资产配置的核心，引导用户根据自身情况配置不同风险的产品。

⑧ 资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题有哪些

资产流动性特征与投资者流动性要求相匹配，涉及到资产的变现能力问题和投资人风险偏好的问题

资产的流动性是指资产能迅速变现而且变现时不会受太多损失。资产的流动性特征是指一项资产在变现方面的表现。

投资者对投资资产的要求，一般有流动性、安全性、收益率这些。投资人希望部分或全部资产具有好的流动性意味着，部分或全部资产能迅速变现，成为可用资金。

资产的流动性特征与投资者的流动性要求相匹配的问题主要有两个：

1. 资产的变现能力

   资产按照流动性大小进行排序，由高到低为，现金与存款、国债及货币基金、股票和企业债券等。其中，现金和活期存款能作为货币直接支付，流动性最好；国债一般有活跃的二级市场，流动性也不错；股票有的不能上市流通，需要找交易对手，即便上市流通的股票如果价位低，投资者变现遭受损失，这也不算流动性好。如果投资者重视资产变现能力，担心资产会因为不好交易难变现，就会选择流动性好的产品。

2. 投资人风险偏好

   投资人的风险偏好也决定了对资产的流动性的重视程度，因为流动性高的资产一般收益率差。风险厌恶型投资者倾向于流动性高的资产，风险偏好型投资者往往不喜欢流动性高但收益率差的资产。

⑨ 基金产品和基金投资人的匹配是指哪些方面建立合理的对应关系

应该是看投资人的个人情况，投资偏好，是喜欢风险还是喜欢保守点，手里资金，年龄层次，家庭状况等。找到相适应的理财产品——元融财富

⑩ 不同的投资者如何配置基金组合

不同的投资者配置基金组合方法：1.对于成长型、积极型投资者，市场上涨、资金增厚使得他们客观上能够承受更多的风险。组合推荐：嘉实增长、广发小盘、上投、富国天益。嘉实增长和广发小盘适合定投，而上投@和富国天益可以一次性投资或者分几次建仓，长期持有，以期待超越基金平均收益水平。2.对于稳健型投资者，可以保持现有的基金组合比例不动，也可以顺势加仓，进一步追求高收益。组合推荐：(1)广发稳健，约占40%。广发稳健基金是广发基金公司的王牌基金，操作风格稳健，并有着良好的市场口碑，是稳健型投资者的不错选择。(2)华夏回报，约占60%。华夏回报基金在业内一向以分红次数多而闻名，其采用的到点分红的政策使投资者在基金资产实现收益超过一年期定期存款利率时就能获得分红。3.对于保守型投资者，首先追求的是资金安全，这时候就需要赎回一部分股票型基金以保持原有比例的平衡，如此便可保持原先的风险水平不变。相反，在基金净值下跌的时候，则应再加仓股票型基金。组合推荐：(1)上证50ETF，约占30%。我国的第一只ETF产品，投资者买入该ETF就好比买人了一只超级大盘蓝筹股，可以充分享受指数上涨所带来的市场平均收益，保守型投资者可适当比例地参与。(2)南方现金，约占70%。南方现金基金是我国规模最大的货币市场型基金之一，南方基金管理公司在固定收益类资产的管理上有着丰富的经验。另外，由于当前新股的发行频率较高，投资者可进行申购新股和申购货币基金的滚动操作，在本金毫无任何风险的情况下，充分提高资金的利用率。4.对于防御型的投资者，要求无风险套利，推荐组合：(1)如果投资者有超过15天不用的资金，建议用招商安本基金，这只基金80%投资债券，20%“打”新股，最好的一点是它不用任何购买和赎回的费用，从招商银行赎回只有两天的时间，速度跟一般的货币基金一样。(2)中信现金优势货币市场型基金的赎回时间最快，通过招商银行账户，一般15:00赎回，晚上可以到账。建议投资者一两个星期的流动资金放在这只基金里。