金苹果专户理财的投资范围不包括

⑴ 基金专户理财的投资范围

现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、短期融资券、资产支持证券、金融衍生品、商品期货；未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利；中国证监会规定的其他投资品种。

⑵ 金苹果专户理财产品的特点有

互联网金融理财平台的选择需要考虑：
1、产品的风险控制：
看所选择P2P理财产品的产品的平台是否规范，是否有一套完善的风险管控技术，是否有抵押，是否有一套严格是信审流程，是否有一个成熟的风险控制团队，是否有还款风险金，是否每一笔的债权都是非常透明化，是否每个月都会在固定的时间给客户邮寄账单和债权列表等等，以上是非常重要的一些问题，所以客户在进行选择的时候一定要了解清楚。
2、所选产品的平台实力：
一般平台越大，其风险管控越严格，因为平台大，所以每一笔债权都是经过严格审核，才会转让给出借人，比如嘉丰瑞德就是如此操作。。另外，公司的实力和规模也是衡量一个公司规范与否一个非常重要的指标。还有公司的注册资金，在全国的营业部的规模也都是一个非常重要的指标。

⑶ 理财产品投资范围都有哪些

银行理财6-60个月
互联网理财1-30个月的，理财选择活动性高，收益稳健，财富能增长，适合自己的才是关键

⑷ 请问易方达一对一专户理财（单一客户特定资产管理业务）的投资范围是

现金、银行存款、股票、债券、证券投资基金、央行票据、非金融企业债务融资工具、资产支持证券、商品期货及其他金融衍生品;未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利;中国证监会认可的其他资产
投资于前款第（二）项和第（三）项规定资产的特定资产管理计划称为专项资产管理计划。
基金管理公司应当设立专门的子公司，通过设立专项资产管理计划开展专项资产管理业务。

⑸ 金苹果专户理财产品的投资范围不包括哪些

帐户的金融产品通常设计为相对高端的朋友。
这里向大家推荐一个特殊的融资嘉实基金 - 量化对冲套利的第二
预期回报率：12％至16％（的金融产品，本担保的收入不能保证安全，银监会要求）。 /> 2。封闭期：3个月（每3个月后，开放时间退出，但不接受进一步参与）
3。基金投资于股票和股指期货对冲套利（买多少股票股票指数期货来对冲风险，损失的概率极低）
风险非常低，几乎为0风险
答案来从金斧子股票答问

⑹ 邮政储蓄银行初级考试题集

1.保证收益型理财产品，（银行）承担全部投资风险。

2.个人信息表的填写者是（所有营销人员）

3.根据生命周期理论，个人在成熟期的理财特征为（愿意承担些风险，有理财规划和目标）

4.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，下列理财类交易账户交易中必须可以代办的是( 密码重置 )。

5.理财经理应如实告知客户（理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品）

6.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（股票）

7.目前，我行个人客户风险承受力等级包括（五个）级别

8.基金销售机构可以选择(商业银行)或者支付机构从事基金销售支付结算业务。

9.我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（固定收益类投资计划预期收益率）

10.以下费用中，（基金投机交易费用）是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用

11.证券投资基金的主要投资方向是（有价证券）。

12.与客户接融时，( 事先预约 )可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率

13.基金销售费用包括基金的申购（认购）费（赎回费）和销售服务费

14.在证券市场中，如果同价位申报，按照申报时序决定优先顺序是遵循竞价交易的（时间优先）原则

15.邮储银行始终践行“（ 普之城乡，惠之于民 ）”的特殊使命

16.国情质押贷款是指个人客户以其在我行持有的（以上均错）国情作质押，从我行取得人民币贷款的业务

17.以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（位居前列）

18.（大堂调查）获取客户的信息是面对大堂中所以客户展开的

19.邮证储蓄银行预约客户认购理财业务时，认购金额可以（大于）预约金额

20.小张是某企业的经理，家中共有四口人，妻子没有工作，孩子上幼儿园，母亲已退休，考虑生命的经济价值，目前家中最需要购买人寿保险的人是（小张）

21.人民币理财产品自（成立日当天）开始计算投资期限

22.按利息的支付方式，可将债券分类为附息债券，一次还本付息债券和（贴现债券）

23.银行人员在开展代理保险业务过程中，以下哪个行为是正确的？（说明保险是保险公司的产品）

24.设立管理公开募集的基金管理公司，注册资本不低于（一）亿元人民币，且主要股东最近(三）年没有违法记录

25.固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队必须有（两名)以上研究员，研究员从事固定收益研冗年限不得低于5年。

26.（客户经理）不仅能为客户提供专业的理财、信贷、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案

27.下列我行发售的理财产品中，客户不能在开放日随时赎回的是（邮银财富御享系列）

28.下列四种投资工具中，风险最低的是（国库券）

29.交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖某种标的的金融资产合约是（远期）

30.下列选项中，属于基金销售机构在基金销售括动中可以采取的行为是( 向客户进行风险提示 )。

31.下列话术采用了最后时限法的是（您正好赶上我们活动期，过了这个活动期，就没有礼品赠送了）

32.通话结束后，应在客户挂电话( 之后 )挂掉电话

33.客户：我要先跟我爱人商量一下，客户经理：好，×先生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈'约在这个周末，您看可以吗'这段话术中，客户经理采用了（追问法）

34.我行第一只代销信托计划产品是（中信1号代销信托计划 ）

35.邮政储蓄银行客户变更理财类交易账户对应的个人结算账户的交易指的是( 个人结算账号变更 )。

36.以下费用（基金投机交舄费用）是基金投资者向基金销售机构缴纳的费用

37.个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（自然人）为资格条件，与商业银行进行业务往来的客户

38.理财产品宣传销售文本只能登载商业银行开发设计的该款理财产品或风险等级和结构相同的同类理财产品过往( 平均业绩 )及最好最差业绩。

39.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，统一负责理财类产品管理的是(总行）。

40.( 总行 )负责向监督管理部门提交申请开办理财类业务所需要的各类文件和资料，完成理财类业务开办资格和业务准入手续的各项申报工作。

41.财富债券系列理财产品的期限可以是(20个月)。

42.客户经理在打电话时，应当（始终保持微笑）

43.我行坚持服务（三农），服务中小企业、服务城乡居以的大型零售商业银行定位

44.以下哪一项不是保险公司银保专管员工作职责（必要时，向客户销售保险产品）

45.我行（中低端）客户占整个客户群的比例较大

46.以下关于基金销售费用的说法，不正确的是（赎回费在扣除手续费后，余额可归入分析准备金）

47.二人及以上共同故意违规的，对为首者(从重)处理

48.给予领导人员撤职处分，应当撤销其领导职务，根据（新岗位）确定工资、待遇

49.个人投资者在邮政储蓄银行办理理财类业务前，需要先进行理财类业务签约，其前台系统操作交易码是（602001 ）

50.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务管理办法》规定，下列人员不属于理财类业务营业人员的是（综合柜员）

51.基金管理人应当在每（季度）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额

52.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》，邮政储蓄银行的基金销售人代码是（025 ）

53.商业银行销售理财产品，应当遵循公平、（公开）、公正原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客户进行误导销售

54.邮政储蓄银行柜员个人请领理财类业务重要空白凭证，原则上按不超过（15天 ）的实际使用量核发。

55.商业银行开展理财产品销售业务违规开展理财产品销售造成客户或银行重大经济损失的由中国银监会或其派出机构责令限期改正，除按照本办法第七十四条规定采取相关监管措施外，还可以并处（二十万以上五十万以下）罚款；涉嫌犯罪的，已发移送司法机关

56.与客户接触时，（事先预约）可避免吃闭门羹的尴尬，叶有助于提高拜访效率

57.邮政储蓄银行个人客户赎回所持QDII基金份额时，对于成功的交易，客户可于T+N+1查询赎回款到账情况，此处的N指的是（1 ）

58.商业银行应当向销售人员提供每年不少于（20 ）小时的培训

59.以下说法正确的是（发展我行的贵金属业务，须合理分配柜金属业务中的高中低端和不同风险类型产品）

60.根据《中国邮政储蓄银行理财类业务指引》客户办理国债业务时若申请额度为100000，则在操作届面申请额度金额处应输入的金额是（1000 ）

61.本规定（开放式证券基金销售费用管理规定，下同）所称基金销售机构是指办理基金销售业务的基金管理人以及经（中国证监会）注册取得基金销售业务资格的其他机构

62.根据《中国邮政储蓄银行理财业务指引》，下列关于客户在网点认购理财产品的交易，说法不正确的是（营业员无需对客户进行风险提示）

63.理财产品销售文件应当包含专页风险揭示书，风险揭示书中的客户风险承受能力评级内容，由（客户）填写

64.固定收益类投资顾问团队，投研一体的投资顾问团队须有（两名）以上研究员，研究员从事固定收益研究年限不得低于5年

65.基金管理人不收取销售服务费的，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5☞的赎回费，对持续持有期少于（30 ）日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产

66.货币币场基金的基金收益通常用（日每万份基金净收益）表示

67.电话约访时，首先要确定客户（通话是否方便）

68.财富系列理财产品的最低认购起点不可能是（3万）

69.下列属于金融资产的是（股票）

70.财富鑫鑫向荣产品的风险等级为（PR2 ）

71.储蓄国债(电子式)采用电子方式记录债权，实行（三级）托管体制。

72.约访时，首选通过（拨打座机）方式联络客户。

73.客户经理在职期间应签订（保密协议）对自身所掌握的一切信J息保密，不得私自查询及泄露各类信息、资料。

74.调查客户需求的步骤顺序正确的是（建立感情、价值陈述、调查需求）

75.客户购买邮银财富御享理财产品面临的信用风险是（因理财计划的交易对手发生违约，投资本金或收益遭受损失。）

76.我行发行的邮银财富御享理财产品的理财资金投向不包括（股票）。

77.我国股票基金的认购费率一般在（1%-1.5% ）左右。

78.个人客户认购财富鑫鑫向荣的倍增金额为（1000 ）

79.经济环境的变化会对个人投资理财策略产生影响，一般而言，（预期未来经济景气）可能导致减少储蓄、增加基金股票配置。

80.中国邮政储蓄银行有限责任公司依法整体变更为中国邮政储蓄银行股份有限公司的时间为（2012年1月21日）

81.财富系列理财产品的认购方式可以是（网银认购）

82.理财经理应如实告知客户（理财产品风险评级情况，并建议购买相对应的产品）

83.目前我行理财产品销售文件不应当载明收取（开户手续费）等相关收费项目收费条件、收费标准和收费方式

84.截至2012年明底，我行到期财富系列理财产品未达到预期收益率的有几只（0 ）

85.我行坚持服务、服务中小企业、服务城乡居民的大型零售商业银行定位（三农）

86.我行发行的邮银财富御享理财产品的预期最高年化收益率测算依据不包括（上证指数）。

87.握手的全部时间应控制在（3）秒钟以内

88.在理财生涯规划中，子女高等教育基金和退休基金的筹措属于（长期理财目标）

89.如果客户对客户经理介绍的某种益处表现出（兴趣与肯定），这时最适合的反应就是提请成交。

90.个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（自然人）为资格条件，与商业银行进行业务往来的客户。

91.金苹果理财产品的投资范围主要为（低）风险的金融市场。

92.投资于面额为100 元、期限为 5 年、息票率为 5%的国债，若想获得 4%的到期收益率，则应该以什么价格买入该债券。（104.45元）

93.下列关于保险产品的论述正确的是（以上各项都是错误的）

94.金苹果理财产品的投资范围主要为（高）风险的金融币场。

95.（客户经理）不仅能为客户提供专业的理财、信货、投资等服务，而且可以为各类客户提供更加个性化、人性化的金融解决方案。

96.理财经理在分析客户保险需求时，应把握的一般性原则是（首先考虑保障，再根据经济条件安排储蓄和投资理财规划）

97.以下哪些词汇属于夸大且不应该使用的词汇（位居前列）

98.一般而言，投资者认购集合资金信托计划的最低投资额为（100万 ）元人民币

99.代客境外理财产品的收益和风险由（A,B,C ）承担

100.与客户讨价还价的原则不包括以下哪项（适当让步）

⑺ 星级客户专属理财产品的投资范围是什么

本产品募集资金投资于现金、存款、回购、拆借、国债、央行票据、金融债、较高信用等级的信用债、定向计划、基金资产管理计划、信托计划（投资方向为应收、应付的企业债权类资产等）等，属于混合型产品。客服221为你解答。流量超市内商品应有尽有，流量包、加餐包、语音包、节日流量包可根据需求自由选择；中国电信贵州客服公众号回复关键词“流量超市”可以直接办理，方便快捷。

⑻ 理财范围包括哪些

（一）赚钱--收入
一生的收入包含运用个人资源所产生的工作收入，及运用金钱资源所产生的理财收入；工作收入是以人赚钱，
理财收入是以钱赚钱，由此可知理财的范围比赚钱与投资都还要广。包含：
① 工作收入：包括薪资、佣金、工作奖金、自营事业所得等。
② 理财收入：包括利息收入、房租收入、股利、资本利得等。
（二）用钱--支出
一生的支出包括个人及家庭由出生至终老的生活支出，及因投资与信贷运用所产生的理财支出。有人就有支
出，有家就有负担，赚钱的主要目的是要支应个人及家庭的开销。包含：
生活支出：包括衣食住行育乐医疗等家庭开销。
理财支出：包括贷款利息支出、保障型保险保费支出、投资手续费用支出等。
（三）存钱--资产
当期的收入超过支出时会有储蓄产生，而每期累积下来的储蓄就是资产，也就是可以帮你钱滚钱，产生投资收
益的本金。年老时当人的资源无法继续工作产生收入时，就要靠钱的资源产生理财收入或变现资产来支应晚年所
需。包含：
① 紧急预备金：保有一笔现金以备失业或不时之需。
② 投资：可用来滋生理财收入的投资工具组合。
③ 置产：购置自用房屋,自用车等提供使用价值的资产。
（四）借钱--负债
当现金收入无法支应现金支出时就要借钱。借钱的原因可能是暂时性的入不敷出、购置可长期使用的房地产或
汽车家电，以及拿来扩充信用的投资。借钱没有马上偿还会累积成负债要根据负债余额支付利息、因此在贷款还
清前，每期的支出除了生活消费外，还有财务上的本金利息摊还支出。包含：
①消费负债：如信用卡循环信用、现金卡余额、分期付款等。
②投资负债：如融资融券保证金、发挥财务杠杆的借钱投资。
③自用资产负债：如购置自用资产所需房屋贷款与汽车贷款。
（五）省钱--节税
在现代社会中，不是所有的收入都可用来支应支出，有所得要缴所得税、出售财产要缴财产税、财产移转要缴
赠与税或遗产税，因此在现金流量规划中如何合法节省所得税，在财产移转规划中如何合法节省赠与税或遗产
税，也成为理财中重要的一环，对高收入的个人更成为理财首要考虑。包括：
① 所得税节税规划
② 财产税节税规划
③ 财产移转节税规划（该项目前境外较多采用）
（六）护钱--保险与信托
护钱的重点在风险管理，在指预先做保险或信托安排，使人力资源或已有财产得到保护，或当发生损失时可以
获得理财来弥补损失。保险的功能为当发生事故使家庭现金收入无法支应当时或以后的支出时，仍能有一笔金钱
或收益可弥补缺口，降低人生旅程中意料外收支失衡时产生的冲击。为得到弥补人或物损失的寿险与产险保障，
必须支付一定比率的保费，一旦保险事故发生时，理赔金所产生的理财收入可取代中断的工作收入，来应付家庭
或遗族的生活支出，或以理赔金偿还负债来降低理财利息支出。此外，信托安排可以将信托财产独立于其他私有
财产之外，不受债权人的追索，有保护已有财产免于流失的功能。包括：
① 人寿保险：寿险、医疗险、意外险、失能险。
② 产物保险：火险、责任险。
③ 信托。