获取理财师的资格认证。
金融理财师 是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
理财师必备素质
理财师要走好职业发展之路，有四个素质是必备的，可以说理财师的职场发展也是围绕着这四个素质开展的。
1、道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。
2、专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。
3、理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。
4、客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。
Ⅱ 个人理财和金融理财的区别
个人理财是服务提供商对客户的区分，区别在是个人还是企业、公司等等
金融理财是理财产品的一种，涉及金融行业的理财，是业务之间的区别
Ⅲ 个人开办金融理财投资公司需要哪些手续
开投资咨询公司,申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，应当具备下列条件：
(一) 分别从事证券或者期货投资咨询业务的机构，有五名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；同时从事证券和期货投资咨询业务的机构，有十名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有一名取得证券或者期货投资咨询从业资格；
(二)有100万元人民币以上的注册资本；
(三)有固定的业务场所和与业务相适应的通讯及其他信息传递设施；
(四)有公司章程；
(五)有健全的内部管理制度；
(六)具备中国证监会要求的其他条件。
申请证券、期货投资咨询从业资格的机构，按照下列程序审批：
(一)申请人向经中国证监会授权的所在地地方证管办(证监会)提出申请(所在地地方证管办(证监会)未经中国证监会授权的，申请人向中国证监会直接提出申请，下同)，地方证管办(证监会)经审核同意后，提出初审意见；
(二)地方证管办(证监会)将审核同意的申请文件报送中国证监会，经中国证监会审批后，向申请人颁发业务许可证，并将批准文件抄送地方证管办(证监会)；
(三)中国证监会将以公告形式向社会公布获得业务许可的申请人的情况。
Ⅳ 个人投资理财案例分析：90后如何做好理财规划
90后理财选择正规大平台很重要，获得安心收益同时能更好的保障资金安全。度小满理财就是原网络理财，度小满理财是度小满金融（原网络金融）旗下的专业化理财平台，提供基金投资、活期理财和银行定期理财等多元化理财产品。度小满理财帮助用户安心实现财富增长，用户根据自己的流动性偏好、风险偏好进行选择适合的理财产品。目前，度小满理财已持续安全运营近5年时间，往期产品也均完成了本息兑付。
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Ⅳ 个人投资理财都有哪些方法
1.余额宝，理财通、零钱宝、现金宝，各种宝宝都是货币基金；年收益4%-5%，1元门槛，灵活性好
2.好的P2P现在都投不进去，投的人太多，僧多粥少；年收益7-10%，有上百元或上万元门槛的，通常为3个月，6个月，1年，2年，3年的
3. 基金定投：股票基金或混合基金； 高风险，高收益；看你的眼光了
4.短期万能险：像余额宝2代权益这样的，预计年收益7%，保底2.5%
5.长期分红险：收益3.5%-4% 几千起步
6.银行理财产品：5%-6%， 门槛高，10万起步
投资理财分为两种。一种是投机，譬如：证券、基金、外汇、股票、白银现货、新三板、原油等等。还一种是保本理财，譬如：银行出台的理财产品，国债，地方债，大额协议存单和现在盛行的P2P理财平台。我是金融工场的，中国信贷旗下全资子公司，隶属先锋金融集团。所有理财产品由国资背景的联合创业担保集团做全额本息担保，100起投、年化收益8-15%、5年资产翻倍。工场码：A20803F 现在三周年庆典，100个当月可套1.8个。
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Ⅵ 个人怎么进行金融投资理财
远平台，资产配置，
Ⅶ 从事金融行业怎么样
非常赚钱
职位一：金融分析师
金融分析师是中高端金融人才，他们通常拥有严格而广泛的金融知识体系，掌握金融投资行业各个核心领域理论与实践知识，包括从投资组合管理到金融资产评估，从衍生证券到固定收益证券以及定量分析；受过专业训练，具有一定金融理论和实践经验，特别是有投资评估、运营分析的经验；了解国际金融、投资管理和中国商品经济规律和法律法规；此外，还需具备ERP系统相关经验，能熟练使用资料管理软件工具。从整个国内金融人才市场看，目前顶级金融人才年薪报价已在百万元以上，而一般中级人才在30万至50万元。
职位二：证券经纪人
作为证券从业人员的一种，证券经纪人必须通过证券业从业人员资格考试或证券经纪人专项考试，并在执业期间持续具备规定的证券从业人员执业条件。
职位三：操盘手
操盘手主要是为大户（投资机构）服务的，他们往往是交易员出身，对盘面把握得很好，能够根据客户的要求掌握开仓平仓的时机等等。除此之外，他们还要能发现盘面上每个细微的变化，从而减少风险的发生。由于动辄就要操纵上亿元的资金，一直以来，外界总有一种误解：成功的操盘手都是那些拥有高学位的名牌大学高材生，交易者必须绞尽脑汁才能获利。其实，操盘绝不是学术研究。跟一般人想象的不同，操盘手每天的生活既不紧张也不神秘，更多的是需要细心，然后剩下的就是枯燥了，因为操作时整天都要盯着走势图。当然压力也很大，因为委托方不仅要求达到每个项目的利润最大化，还要求做到每个阶段利润的最大化。
职位四：基金经理
在投资者眼中，基金经理多少有点神秘的色彩。按照“证券从业人员资格”的规定，基金经理不仅需要具有较为专业的教育背景和深厚的研究功底，具有较高的道德素质，还必须在业界有3年以上的从业经历。他们对于自己管理的基金起着至关重要的作用。目前，我国多数基金实行的是投资决策委员会领导下的基金经理负责制。不同的基金可能会带有基金经理的个性特征，但基金经理的投资权限也是有限定的。
热招职位五：保荐代表人
这个被叫做保荐代表人的群体，总人数目前在中国大陆地区只有不到1200名，一家公司要上市，除了要请保荐机构——券商进行上市辅导外，还必须请他们来做保荐代表人。被称为“金领中金领”的保荐代表人平均年薪达到150万！当然，一分钱一分货，他们的保荐很重要，如果没有他们最后在项目上签字，即便是保荐机构同意，公司上市也没戏；他们工资很高，最高年薪可达几百万；他们很抢手，很多投行、券商都需要“抢”他们来“撑门面”；但要想取得保荐代表人资格很难，想成为他们其中的一员，必须经过“万里挑一”。
职位六：注册会计师
注册会计师行业发展对人才有着巨大的需求，而注册会计师考试的难度是有目共睹的，用一位业内人士的话说是“考试难，比上青天好不了多少”。考证的难度加剧了注册会计师资源的紧张程度，也加大了企业的招聘难度。
热招职位七：资产评估师
资产评估师在帮助企业降低交易成本、提高经济效率等方面有重要作用，现有的从业人员，远不能满足企业的庞大需求量，加之资格证书的考试比较难通过，加剧了资产评估师的招聘难度。
Ⅷ 个人做投资理财，年收益多少自己能满意。合理的，要符合自身情况的哦
在金融市场上，股票、黄金、房地产、信托、民间借贷等，各种投资理财产品完全不同，同一理财产品，其具体的投资收益率也完全不同，有的高有的低，有时赚也有时亏。人们不仅要问：这些看似完全随机的收益率数字之间，究竟有没有看不见的分布规律呢？人类金融历史上，究竟有没有一个神秘的收益率水平线存在？吸引着一切金融产品的收益率围绕它波动。
针对这个金融数学的猜想，五色土孙敦浩查阅了近百年来全球投资理财收益率相关资料，提出了一个大胆假设：“投资理财收益率10%水平线定律”，参考数据如下。
1、美国道琼斯工业平均指数：116年间累计增长323倍，平均年上涨5.1% 。
1896年5月26日，道琼斯工业平均指数第一次公布视为40.94点；
道琼斯工业平均指数，在最近的12年间几乎零增长。2000年1月14日，道指为11723点；2012年12月17日，道指为13235点。
2、巴菲特在《财富》杂志撰文认为：长期投资回报率不超过12%水平线。
1977年巴菲特在《财富》杂志撰文《通货膨胀是如何欺骗股票投资者的》，美国公司净资产回报报率长期不超过12%的水平线，即使是在通胀的年份里，也没有任何迹象表明该数字能大幅超越这个水平。巴菲特领导的伯克希哈撒韦尔公司，属于例外，1964年至2011年的47年间，账面价值从每股19美元增长到9.99万美元，年复合增长率19.8%。
3、国际现货黄金价格：40年间累计增长21.9倍，平均年上涨7.8%。
1971年,美国关闭黄金窗口，美元与黄金脱钩，1972年2月，黄金价格上涨到1盎司黄金75美元，2012年12月20日，国际现货黄金收于1盎司黄金1645美元。
4、上证综合指数：11年零增长。
2001年6月14日，上证综指收于2245点，2012年12月19日，上证综指收于2162点。
5、中国房价：13年间累计上涨2.9倍，平均年上涨8.5%。
国家统计局公布的数据：1998年货币化分房，房改伊始，全国商品房住宅平均价格1854元/平方米，2011年全国商品房平均价格为5381元/平方米。
6、上海房价指数：11年累计上涨2.6倍，平均年上涨9%。
上海市二手房指数办公室发布的月度指数：2012年12月，上海二手房指数为2600点，2001年11月指数为基点1000点。
7、美国房价指数：20年间累计上涨1.8倍，平均年上涨3.07% 。
美国联邦住房金融局Federal Housing Finance Agency统计数据：2011年8月份房价指数为183点；1991年的房价基准水平100点。
8、美国全球不动产REITs指数：38年间平均年化收益率为8.3%；
根据全国不动产投资信托协会（NAREIT）的测算，1972至2010年的38年间，FTSENAREIT All Equity REITs指数(全球不动产指数)的平均年化股息(分红再投资)收益率为8.3%。
9、英国、美国股票收益率：100年平均收益率10.3%和10.2%；
《投资收益百年史》研究数据表明，1900--2000年，美国股票平均收益率10.3%，英国股票平均收益率10.2%。
10、中国担保协会调研认为放贷利率：超过9%都是有风险的。
中国担保协会通对融资担保机构及相关银行进行调研，银行的贷款利率上浮后不超过9%，还存有如此大量的资金没有贷出去。超过年利息9%贷款，可能不符合贷款的审慎原则。
11、中国信托产品收益率：10年间，平均年收益率9%。
通过对信托行业内专家的调查发现，2002年7月，中国发行的第一个信托产品至2012年，10年间，信托产品平均年收益率在9%左右。
12、五色土理财收益率：10年间，年收益率10%是水平线。
五色土理财，自2003年至2012年，10年间，投资人收益率一般为8%--12%之间。
总结：
五色土孙敦浩通过对以上数据的金融研究，提出了假说：“投资理财收益率10%水平线定律” ：任何天才只要作出投资的次数足够多，一定会向10%的水平线回归。哪怕是巴菲特，虽然他一再突破这个水平线定律，是因为他现在仅仅做了五十年，如果再给他五十年，也难免要向水平线回归，投资理财收益率将围绕一根水平线10%波动。
孙敦浩研究发现，巴菲特领导的伯克希尔公司，其收益率是一个奇迹。47年间，股票账面价值的年复合增长率达到19.8%。孙敦浩认为巴菲特可能是收益率的人类极限，不过，巴菲特曾在在《财富》杂志撰文认为：投资回报率长期不会超过12%的水平线。
Ⅸ 个体工商户能从事个人理财 贷款 投资等金融业务吗
要看具体的业务范畴。一般来说涉及金融类的都有行业门槛和准入。比如信托 需要资格 保险也要资格 证券需要资格 期货和外汇也需要从业资格。