金融理财师在哪工作

『壹』 金融理财师可以做什么

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
金融机构
会计师事务所
律师事务所
中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：（注：兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算））
具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

『贰』 金融理财师的证书有用吗

AFP即金融理财师的证书在银行内部含是金量很高的证书，是理财行业的水平测试类证书。

持有AFP证书有以下优势。

1、AFP证书全球认可，对就业、转岗、跳槽以及终身职业发展有直接帮助，例如：通常金融行业在招聘中AFP持证人优先录用。

2、AFP证书在金融行业尤其是银行业非常认可，不同银行实行不同的鼓励政策，如直接报销学费、加分(相当于增加工龄)，上涨工资或是晋升岗位调整职级。

3、金融行业的从业者在获取AFP证书之后，专业水平会得到迅速提升，跟客户之间建立信任的成本降低，更容易得到理财客户的信任和认可，对于提升理财中心或财富中心的专业性和自身业绩都有直接帮助作用。

4、完善的继续教育制度，与时俱进，不断丰富自身专业知识与技能。

5、可建立拓展行业人脉平台资源。

(2)金融理财师在哪工作扩展阅读：

AFP报考条件

1、大专以上学历。

2、资格认证申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：金融机构、会计师事务所、律师事务所、FPSB China认定的其他机构。

具有研究生学历者，须有一年以上（含一年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大学本科学历者，须有二年以上（含二年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。

3、具有大专学历者，须有三年以上（含三年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。具有大专以下学历者，须有七年以上（含七年）的全职工作经历，或等同的兼职。

『叁』 金融理财师干什么的

“在线金融理财师（Online financial planner）”简称“OFP”
在线金融理财师，是为客户提供专业和全面的理财服务的专业从业人士。在线金融理财师更注重实践性，运用自身的专业知识和经验提供全面和专业的理财服务人员。
目前我国的理财市场日益发展壮大，老百姓手中的钱也越来越多，理财的需求会越来越旺盛，市场上会出现越来越多的理财产品。面对复杂的理财产品，普通老百姓从知识上、经验上可能都难以应对，需要专业人士给他们提供帮助。在线金融理财师这种职业的发展，源于强劲的未来的市场需求。
“在线金融理财师的专业性与服务性两大特点是赢得客户信赖的重要因素。而一个理财师要能够真正站在客户的利益上，以客户的利益为中心，帮助客户资金保值增值，让客户充分信任、放心地把自己的财富交予理财师规划，这时在线金融理财师的自身价值才会得到充分的体现。”

『肆』 金融理财师工作中最忙碌的一天会是怎样的一天

几乎每个理财师都在起早贪黑的工作，尤其是那些刚入行的新人。综合他们每日的工作安排，最典型的几项包括：

1.开发客户

理财师寻找客户的方法很多，基本上都取决于他们所处的环境。对于新人来说，他们几乎没有什么商业人脉，所以他们至少得花上大半天的时间去做一些“推销”工作，找找身边的潜在客户，拉拢一下人际关系，和那些人脉广的同事多打交道，还有一种办法是利用当今的社交媒体平台发布一些文章，用来吸引客户的眼球。

2.维护好现有客户

随着理财师们的客户网络一步一步搭建成型之后，他们就开始逐渐将工作重心转移到为现有客户开发新的业务上了。这时候，许多理财师的日常是：审查客户的投资组合, 回应客户的询问和解决悬而未决的问题, 然后再开展新的业务。大多数已经站稳脚跟的理财师会告诉你，维护好现有客户——这种方法是创造新业务的最佳方式, 因为那些接受优质服务的客户会无形中成为你的“推销员”。

3.处理“琐事”

这项应该属于服务客户的范畴，但是却值得另立提纲，加以强调。任何一个有远见的理财师都回不厌其烦的花时间处理一些琐碎的事情，如更新客户记录，处理各种交易等。应该说，很多经验丰富的理财师对于自己的客户的情况都如数家珍，时刻保持清晰的头脑。

4.理财规划

理财师肯定要花大把的时间在服务自己的客户和关注核心产品上，要从百忙中抽取一段集中的大块的时间，心无旁骛地面对这些冗杂、耗费精力的的工作，把关注点放在那些容易被忽略的细节之上，甚至是一些外包给第三方负责的业务，也需要监督留意，不能马虎敷衍。

5.继续教育

这是一项不能忽视的日常，文章开头提到：理财师的学习仅仅满足行业或证书教育的要求是远远不够的，所以要每天进行继续教育学习，包括投资和产品研究。许多证券和保险项目，在授予理财师销售资格之前，都需要专业的培训。一些金融理财师经常参加主题式研讨会，时间大多在一周以内, 既提升自己的专业素养也能修到更多的学分，继续获取证书资格。

对于一个金融理财师而言，掌握丰富且专业的金融知识是最基本的要求，但在执业过程中，只懂专业知识是远远不够的。所有成功的理财师，他们都有拿得出手的教育背景，不管是哪个专业领域的理财师都是如此。他们至少本科毕业或者拥有硕士学位，还有专业的证书加持，例如：国际CFP，或者其它门类与金融相关的证书。“纸上得来终觉浅，绝知此事要躬行”，严格意义上来说，金融理财师的职业生涯始于他执业的那天。

随着人们生活水平的提高，市民手里的“闲钱”越来越多，理财投资意识也越来越强。很多人看到股市、基金行情较好，于是亲自投资理财。可是，如今眼看投资风险逐渐增加，不少人还是谨慎起来，毕竟自己不是专业的金融理财师。与其让自己承受十成的投资风险，还不如请高手操作，降低自己的资金风险，增加投资回报率。渴望专业理财师帮着打理财富的愿望也将越来越强烈。

在过去几年中，我国理财业务每年的市场增长率达到18%。在今后几年里，我国个人理财业务将仍会以每年10%-20%的速度增长。一项调查数据显示，我国约有7成居民都希望得到理财师的指导和帮助，能够为客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划，满足居民长期的生活目标和财务目标的理财师更是越来越被人们所看重。按照这样的市场规模测算，我国金融理财师目前至少还缺少20万人。

理财规划涉及保险、投资和风险管理、税务策划、退休计划以及员工福利等诸多方面，专业性极强。从业者除须具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外，还要熟悉股票、基金、债券、外汇，甚至邮票、黄金等金融业务，至少应对行业内的市场环境、前景，以及相关政策、法规有所了解。此外，他们还要具备良好的市场分析和调查能力，以及人际沟通能力和财务管理能力。

一名合格的理财师应正确把握经济发展大势，洞悉财富增长和流动的秘密，能够针对客户个人理财目标不切实际或不妥的地方加以修正，并根据实施的情况、具体的环境背景，适时地作相应的调整，以达到最切合客户实际的需求，能够把握财政金融政策变动、金融机构的种类和特征、利息的种类和分析、外汇汇率动向、股票、房地产价格变动动向，慎重、准确地为客户做出判断。

与此同时，理财师还必须对各种金融资产存在的风险有充分的认识，在具体进行理财操作时，应进行投资组合，有效地防范投资风险。如果要从事此职业，获得国际金融理财师认证也成为行业的一大入行门槛。

『伍』 现在考出金融理财师（AFP)后会从事什么工作这个职业前景如何在待遇方面怎么样

AFP(金融理财师)---Associate Financial Planner 目前，中国国内实行的是金融理财师(AFP，Associate Financial Planner)和国际金融理财师(CFP)两级认证制度。也就是说，必须要首先获得AFP资格，才能进一步参加CFP的资格认证，这无疑加大了CFP的含金量。
金融理财师作为一种新兴的个人理财职业，主要职责是为个人客户提供全方位的专业理财建议，通过不断调整各种金融产品组成的投资组合，设计合理的税务规划等，来满足客户长期的生活目标和财务目标。 2008年AFP资格认证考试时间为7月份的第一个星期六和11月份的最后一个星期六，由中国金融理财标准委员会组织考试。 2009年2月16日， FPSB发布公告，经与中国金融教育发展基金会商定，将中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会(FPSCC)转型为“国际金融理财标准委员会中国专家委员会”（英文为FPSB China Advisory Panel）和“现代国际金融理财标准（上海）有限公司”（英文为FPSB China Ltd.）。FPSB与现代国际金融理财标准（上海）有限公司签定新的协议，FPSB China作为FPSB的成员单位，承担中国金融教育发展基金会与FPSB原授权协议中的所有权利和义务。
而金融理财师AFP过去只在工行、建行等银行内部使用。目前不做为金融行业执业认证，国家也不可能也没先例认可基金会或国外颁发的证书。因为有一些银行并不认可，特别是金融行业，保险业、证券业、第三方基本上没人考（费用太高，证书国家不承认）。 从2008年开始，中国注册理财规划师协会所属的金融理财标准委员会也开展了金融理财师的专业认证。
编辑本段职业背景
金融理财师（AFP） 职业背景：中国金融教育发展基金会(以下简称基金会)是由中国人民银行教育司发起创立、民政部登记的全国性公募基金会，根据其章程核准的业务范围为： 1、接受社会各界的捐赠，募集金融教育基金和扶贫助学基金； 2、面向全国金融系统和财经、金融院校(系)开展专项奖励、资助活动； 3、为提高金融从业队伍素质，组织开展各类培训和举办论坛、讲座、研讨会以及开展国际交流。未明确 有金融理财师的考试或资格证书颁发的职能。 中国金融发展教育发展基金会金融理财标准委员会对外简称中国金融理财标准委员会FPSCC(以下简称金标委)，是基金会在2004年9月1日成立的非法人资格的二级机构。最初使用金融理财师标准委员会，简称中国金融理财师标准委员会，后由于中国金融发展教育基金会陷入“仰融丑闻”而减少使用，并由于民政部没有批准其注册而被迫改为现名，但是前期教材包括现在网站的部分文章还是使用金融理财师标准委员会的称谓。金标委采用做法是在中国实施两级金融理财师认证制度，即助理金融理财师简称AFP和国际金融理财师简称CFP认证制度。在2005年11月之前，金标委只进行AFP的资格认证。除AFP的资格认证外，同时进行CFP的资格认证。报考金融理财规划师AFP的费用大幅降低为目前培训费12960元，考试费用1500元，报考国际金融理师CFP要通过AFP以后再培训考试才行，费用约2万多。目前在国内有两家机构在代理相应的培训，分别为北京金融培训中心和上海金融学院。而北京金融培训中心的法人则是中国金融理财标准委员会秘书长蔡重直。基金会，是指利用自然人、法人或者其他组织捐赠的财产，以从事公益事业为目的，按照本条例的规定成立的非营利性法人。2004年注册了北京金融培训中心从事盈利性的独家培训。
报考条件
根据2010年（7月）国际金融理财师（CFP）、金融理财师（AFP）、金融理财管理师（EFP）资格认证考试报名简章来看，AFP的现阶段的报考条件需满足以下两项之一即可： 1、获得现代国际金融理财标准（上海）有限公司授权的培训机构（包括原中国金融教育发展基金会金融理财标准委员会授权的培训机构）颁发的有效《金融理财师（AFP）培训合格证书》，可报考AFP资格认证考试； 2、拥有现代国际金融理财标准（上海）有限公司认可的经济管理类或经济学博士学位，并经其批准可以豁免全部培训课程的，可报考AFP资格认证考试。
编辑本段AFP考试方式和考试地点
考试方式：统考，闭卷，机考。 考试地点：全国共设置52个考点，请考生登录“考试认证系统”选择报考城市（省市自治区、城市），就近参加考试。 特别提示： 本次AFP资格认证考试将在30个省市自治区设置考点，除西藏、香港、澳门外，所有省会城市均设有考点。此外，部分省将有多个城市设点。方便考生就近应考。考生在选择报考城市时，请先从下拉框中选择省市自治区，然后再从单选框中选择城市参加考试。（《2010年7月AFP考试考点城市列表》附后）
编辑本段考试费用
从2010年7月即将进行的考试报考来看，AFP资格认证考试的考试费目前为人民币890元。 中国注册理财规划师协会金融理财标准委员会的考试收费为人民币600元。
中国金融理财标准委员会实施的是两级金融理财师认证制度，即金融理财师（AFP）和国际金融理财师（CFP）认证制度。AFP的商标为，CFP的商标为。AFP培训为CFP培训的第一阶段。 根据中国金融理财标准委员会与国际金融理财标准委员会的框架协议，目前，中国金融理财标准委员会只进行金融理财师（AFP）的资格认证，2006年起，将进行国际金融理财师（CFP）的资格认证。 按照中国金融理财标准委员会的规定，无论AFP还是CFP，都必须在达到其制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准）后，方可取得相关的资格认证。 下面我们简单介绍一下AFP资格认证制度的“4E”标准。 教育（Ecation） 获得AFP培训合格证书是AFP资格申请人取得AFP资格认证的第一个条件。 AFP培训共108学时，内容主要包括以下模块： l 金融理财和CFP认证制度 u 金融理财的目的、内容与意义 u CFP制度的发展历程与理念 u 金融理财师的执业流程与标准 u 金融理财师的道德准则与职业操守 u 金融理财师的责任与纪律规范 l 理财基本技能 u 家庭财务报表与财务预算 u 客户价值取向与行为特性 u 理财工具:计算器与电子表格运用 l 理财环境 u 经济学基础 u 金融机构的功能与监管 u 理财与法律 l 家庭理财综合 u 居住与房产投资规划 u 信用与债务管理 u 教育金规划 u 特殊事件理财规划 l 投资规划 u 货币的时间价值与利率相关计算 u 投资组合理论与资产定价模型 u 货币市场与债券投资分析 u 股票投资分析 u 外汇与衍生性金融产品投资分析 u 效率市场假说 u 共同基金投资分析 u 投资组合资产配置实务 u 投资绩效评估与投资组合调整策略 l 风险管理与保险规划 u 风险与风险管理 u 保险基本原理 u 保险需求分析与保单规划 u 人身保险产品概念 u 财产保险产品概念 u 投资型保险产品概念 l 员工福利与退休规划 u 薪酬与员工收入 u 社会福利与薪酬扣除 u 企业福利与薪酬扣除 u 退休计划原理 l 税务筹划与遗产规划 u 所得税基础 u 个人税务筹划概述 u 遗产规划概述 l 综合理财规划案例示范与讨论 u 案例分析指导 u 案例分析 AFP资格申请人完成培训，通过结业考试，并获得授权教育机构颁发的AFP培训合格证书后，可向中国金融理财标准委员会提出参加AFP资格考试的申请。 AFP资格申请人在培训方面满足认证标准的方式一共有三种： 1、 标准培训 按照国际惯例，中国金融理财标准委员会将通过公开和公平的原则，选择和授权有资格的教育机构对AFP资格申请人进行培训，并由该教育机构颁发AFP培训合格证书。获得培训合格证书是参加资格考试的前提。中国金融理财标准委员会将定期公布所授权的教育机构名录。 在中国金融理财标准委员会正式授权有资格的教育机构培训AFP前，由中国金融理财标准委员会组织金融理财领域知名的专家和学者承担培训任务，颁发培训合格证书。 目前，中国金融理财标准委员会提供的培训方式包括集中班、周末班两种方式。根据计划，2005年底，深受大家欢迎的远程培训即将面世。 2、 挑战身份 拥有中国金融理财标准委员会认可的经济管理类或经济学博士学位的AFP资格申请人，具有“挑战身份”，可申请豁免全部培训课程，直接参加资格考试。 3、 学分评估 拥有中国金融理财标准委员会认可的相关资格证书的AFP资格申请人，可申请豁免部分或全部培训课程。 考试（Examination） 通过中国金融理财标准委员会组织的AFP资格考试，并获得中国金融理财标准委员会颁发的《AFP资格考试合格证书》，是AFP资格申请人取得AFP资格的第二个条件。 AFP资格考试每年举行3次，分别为3月的最后一个周六，7月的第一个周六和11月的最后一个周六。AFP资格考试为综合考试，分为两段，上午考试3小时，下午考试3小时，共计6小时。 AFP资格申请人取得《AFP资格考试合格证书》，并向中国金融理财标准委员会提出资格认证申请须在4年内完成。 从业经验（Experience） 满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。 AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验： l 金融机构 l 会计师事务所 l 律师事务所 l 中国金融理财标准委员会认定的其他机构 AFP资格申请人从业经验的时间要求是： l 具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算）。 l 从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。 AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。 职业道德（Ethics） 满足中国金融理财标准委员会制定的职业道德标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第四个条件。按照中国金融理财标准委员会的规定，AFP和CFP应该遵守同样的职业道德标准。 AFP资格申请人须同意并恪守中国金融理财标准委员会颁布的《金融理财师职业道德准则》和《金融理财师执业操作准则》。

『陆』 金融理财师的工作内容有哪些

只是名字高大上，多数所谓的金融理财师仅仅是经纪人，收入仅仅依赖佣金，
专业的金融理财师工作主要是根据客户的需求，资产状况和抵御风险能力，因人而异的为客户配置多种投资来尽可能降低风险，扩大收益。

『柒』 到底怎么考金融理财师

你需要先上补习班，之后考试。一般都是单位推荐员工去考的，自己去考费用很高。

『捌』 考取了金融理财师(CFP)的人，都在做什么工作

目前大多数都在银行业工作，其中大多数又在理财经理岗位。
现在，保险业、证券业等也陆续有从业人员考取了CFP了。

『玖』 AFP金融理财师在实际工作中有用吗国家承认这个认证吗

像 cfa aicca cpf AFP一样虽是外国的 ，但是得到我国人保厅考试中心认证的，和国内的考试一样的合法地位，金融机构特别是银行都认可他的，他是CPF在中国的过渡板，在中国叫金融理财师，但CPF官方来说是助理金融理财师，是二级，考了它才可考CPF，但在国内CFP不多的情况下，AFP还是很很有用的，但我要说的是，这个在银行很好用，但银行不是那么好进得，不知道你的学历，背景能进银行吗，进去了也不都做理财，财富管理，要没机会做理财师，考了也没多大用，证券，基金，信托，保险，第三方理财机构就更不用说了，更本没有专门的理财师（总分公司，业务总部除外），有投资顾问的话也就是挂羊头卖狗肉的业务员，要自己找客户的，底薪低，工作流动性大。证券公司的投资顾问到也还可以，但不强求要这个证，他们要的是国内证券协会的投资咨询资格和国外的分析师证书，研究生得话有招的，本科生投资咨询资格加至少两年相关工作经验，有的公司就要求是证券行业的经验，有的是自己提拔员工，这样要业务做的好，但是现在这个行业也不好做，大多是从客户经理干起的，没干系的话很难再一家公司转正，待下去，就不用说提拔你当顾问了。还有就是本科生有CFA 或者ciia,这个国外的证书有些难度，会用也高，特别是CFA，希望对你有帮助