国内外个人金融理财的不同不涉及

① 国外的个人理财和国内比有哪些不同

以保险为例，国外人的一般都是购买美元保单，美元保单，公司的投资是面向全球的，分红会比较高；而国内的人民币保单的收益较低，因为局限于国内投资，分红较低。所以，现在很多国内人士赴港购买美元储蓄保单，安全、收益稳定。

② 不同人生阶段个人理财产品该如何进行选择

根据人生各个阶段的不同生活状况，我们在每个阶段都有不同的理财需求，应该在有效规避理财活动风险的同时做好人生各个时期的理财规划。
在人生的不同阶段,除了孩童和读书时代可以依靠父母做到衣食无忧、快乐成长外,其它阶段都需要成年人自己筹划。理财是财富积累的一种手段，你不理财，财就不会理你。 一年之计在于春，一年的理财规划当然也需要在第一个季节制定。如何在2008年为自己和家庭制定一个好的理财计划？相信投资者已经勾画了今年的理财蓝图。实际上，根据人生各个阶段的不同生活状况，我们在每个阶段都有不同的理财需求，应该在有效规避理财活动风险的同时做好人生各个时期的理财规划。下面，我们将分5个不同时期，请专家为大家分析不同阶段理财的重点并给出建议。 单身一族：需告别“月光” 月光族基本都集中在这类人群中，急需解决的问题就是“没钱”，心中有无数理想和愿望但因自己囊中羞涩无法实现。生活开销占用了大部分收入，这一阶段要考虑的是以后的开销，不少地方都要用钱：结婚费用、买房费用、购车开销、孩子教育金、生病开销、退休之后的生活费用等等。 理财重点：光大银行阜成路支行行长助理、国际金融理财师赵伟松指出，处于这个阶段的人群理财做法比较激进。该时期自己没有太大的家庭负担，精力旺盛，因为要为未来家庭积累资金，所以，理财的重点是要努力寻找一份高薪工作或者继续学习深造、培训，打好基础。 可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财的经验。定期定投是很好的投资方式，因为这段时间用于投资的资金很少，定投股票型基金可以用最少的资金参与到股票投资中。 深圳发展银行德胜门支行理财经理辛璐建议，这一阶段由于负担较轻，年轻人的保费又相对较低，可为自己买份消费型的意外险，减少因意外导致收入减少或负担加重。 -投资建议 可将收入的10%-20%投资于风险大、长期回报高的股票、基金等金融品种，投资方式以定投为佳；用收入的5%-10%给自己买一份意外保险。尽量不做“月光族”，攒下15%-30%的收入做长期规划理财。 -理财优先顺序 节财计划→资产增值计划→应急资金→购置住房。 小两口：需现金流支撑 (未生孩子) 这一阶段家庭资产总量比以前高一些，个人花费比以前减少。这一阶段要解决人生的一个大问题———住房问题。中国民生银行南京分行金融理财师刘浩表示，这一阶段买房要还贷款，需要有现金流来支撑。因此该阶段的理财重点应放在合理安排家庭建设的费用支出上，增加储蓄比例，不能把全部积蓄用于风险较高的投资。 理财重点：这一时期是家庭消费的高峰期，虽然经济收入有所增加、生活趋于稳定，但这时购房后每月还购房贷款给家庭带来一些经济压力，需要有充足的现金流应对。有积累后，可以选择两部分投资，一部分是比较激进的理财工具，投资于资本市场，以期获得更高的回报。另一部分投资稳健型的理财产品，用作还按揭的现金流。 -投资建议 专家建议，可将可支配收入的50%投资于股票或成长型基金，50%投资于稳健型投资产品，如债券型基金或者打新股的银行理财产品。根据个人偏好亦可进行部分活期储蓄。这一阶段需要每人各买一份人寿保险，如果一人意外身故，可用保额应对未来的贷款，减少生活压力。 -理财优先顺序 购置住房→购置硬件→节财计划→应急资金。 (孩子出生后) 这一阶段要考虑得更全面，除了继续还房贷之外，孩子已经来到世界，父母要考虑从孩子出生到大学毕业的教育费用开支，家庭的最大开支就是子女教育费用，而且这部分开支是刚性的，不能不支出或减少支出。 理财重点：家庭的最大开支是子女教育费用，要增加稳健型投资或固定回报类投资比例。但随着子女的自理能力增强，父母可以根据经验在投资方面适当进行调整，如进行风险投资等。购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等。 -投资建议 60%可支配收入投资于固定收益类理财产品，如债券型基金、打新股银行理财产品等，以获得长期稳定的回报应对子女教育开支；20%-30%资产用于投资比较激进的品种，如股票型基金、外汇或期货等；20%左右投资没有风险的货币基金或银行储蓄，以备家庭急用。深圳发展银行德胜门支行理财经理辛璐表示，保险方面还应继续投保人寿保险，然后应给子女投保一份教育类保险，为上学以后的教育费用做准备，银行理财产品方面可以选择“教育金储蓄”这种存款，每人每年最多存2万，而且不扣税。 -理财优先顺序 子女教育规划→资产增值管理→应急资金。 三口之家：考虑子女教育规划 (孩子未独立) [小贴士]考虑风险再投资 了解风险是理财过程中的关键，我们在进行投资前，有必要先盘算一下自己承担风险的能力。因为任何人在承受风险时都有一定的限度，超过了这个限度，风险就会变成负担或压力，可能就会对我们的心理、健康、工作甚至家庭生活造成伤害。2008年不同理财方式都有机会收益，只要按照自身的特点制定相应的理财计划，相信您会在2008年取得好的成绩。 中年夫妇 (孩子已独立) 这一阶段是人生理财的黄金阶段，无论从事业上、收入上看，都是高峰期，家庭也没有什么负担，孩子已经独立，自己也没有太多开销。一般家庭在这个阶段投资反而偏向保守，光大银行阜成路支行行长助理、国际金融理财师赵伟松表示，这一阶段可以稍微激进一些，因为这时的抗风险能力最强。 理财重点：这期间最适合积累财富，理财重点应侧重于扩大投资。所以，在选择投资工具时，可以把范围放宽一些，不单纯集中在资本市场，可以涉及收藏领域、投资黄金市场等等。此外，还要存储一笔养老金，并且这笔钱是雷打不动的，为退休以后的生活做打算。 -投资建议 专家表示，这个时期的投资没有一个固定的分配比例，相比前面几个阶段这一时期的投资更自由。深圳发展银行德胜门支行理财经理辛璐分析，这一年龄段的人比较偏爱攒钱，适合投资长线基金，混合型基金及债券型基金都是不错的选择。但随着退休年龄逐渐接近，用于风险投资的比例应逐渐减少。在保险需求上，应逐渐偏重于养老、重大疾病险。 -理财优先顺序 资产增值管理→养老规划→应急基金。 退休夫妇 退休之后面临的问题是收入比之前减少很多，也没有太大开销，日常的生活费用占据大块支出，还有部分的医疗支出和旅游开支。这一阶段理财的目的是安度晚年，应采取比较保守的投资方式。光大银行阜成路支行行长助理、国际金融理财师赵伟松分析，现在老人参与高风险投资的比例很大，主要是2006年以来资本市场理财突然间火了起来，投资者认为如果不参与将损失很大，所以有一定积蓄的老年人也加入到高风险理财大军中。理财专家分析，这主要是从众心理导致的，对已退休的老年人来说有很大的风险。 理财重点：应以安度晚年为目的，投资和花费通常都比较保守，身体和精神健康最重要。在这时要减少高风险投资，以固定收益类投资为主。 -投资建议 将可投资资本的10%用于股票或股票型基金；80%-90%投资于固定收益类资产。在国外，不少老年人通过逐步出售房产来满足开销，但在中国这种方式比较少。对于资产比较丰厚的家庭，可采用合法节税手段，把财产有效地交给下一代。保险方面，这个阶段是享受保险成果的时候，不必再增加新的保险，可以考虑给孙子孙女买份儿童险。 -理财优先顺序 养老规划→遗产规划→应急资金。 证券，是个广泛的概念，不能一提到证券，就只想到股票这个高风险的投资品种，从而将自己拒之于证券市场大门之外，要知道证券还包括债券和基金。而且保险公司、银行、机构、社保基金，甚至未来工薪阶层们的个人社保账户也都是拿着工薪阶层们的钱，来投资各种证券，收益当然是机构们赚大头，无论赢亏，他们都能按照"资金规模的大小"提取固定的管理费，而亏损的全部风险却要由工薪阶层们承担，所以就算你什么也不投资，也并不能彻底地回避风险。我们可以预见，未来的银行存款也将存在一定的风险，这是中国金融业改革的必然结果。根据人生各个阶段的不同生活状况，我们在每个阶段都有不同的理财需求，应该在有效规避理财活动风险的同时做好人生各个时期的理财规划。
在人生的不同阶段,除了孩童和读书时代可以依靠父母做到衣食无忧、快乐成长外,其它阶段都需要成年人自己筹划。理财是财富积累的一种手段，你不理财，财就不会理你。 一年之计在于春，一年的理财规划当然也需要在第一个季节制定。如何在2008年为自己和家庭制定一个好的理财计划？相信投资者已经勾画了今年的理财蓝图。实际上，根据人生各个阶段的不同生活状况，我们在每个阶段都有不同的理财需求，应该在有效规避理财活动风险的同时做好人生各个时期的理财规划。下面，我们将分5个不同时期，请专家为大家分析不同阶段理财的重点并给出建议。 单身一族：需告别“月光” 月光族基本都集中在这类人群中，急需解决的问题就是“没钱”，心中有无数理想和愿望但因自己囊中羞涩无法实现。生活开销占用了大部分收入，这一阶段要考虑的是以后的开销，不少地方都要用钱：结婚费用、买房费用、购车开销、孩子教育金、生病开销、退休之后的生活费用等等。 理财重点：光大银行阜成路支行行长助理、国际金融理财师赵伟松指出，处于这个阶段的人群理财做法比较激进。该时期自己没有太大的家庭负担，精力旺盛，因为要为未来家庭积累资金，所以，理财的重点是要努力寻找一份高薪工作或者继续学习深造、培训，打好基础。 可拿出部分储蓄进行高风险投资，目的是学习投资理财的经验。定期定投是很好的投资方式，因为这段时间用于投资的资金很少，定投股票型基金可以用最少的资金参与到股票投资中。 深圳发展银行德胜门支行理财经理辛璐建议，这一阶段由于负担较轻，年轻人的保费又相对较低，可为自己买份消费型的意外险，减少因意外导致收入减少或负担加重。 -投资建议 可将收入的10%-20%投资于风险大、长期回报高的股票、基金等金融品种，投资方式以定投为佳；用收入的5%-10%给自己买一份意外保险。尽量不做“月光族”，攒下15%-30%的收入做长期规划理财。 -理财优先顺序 节财计划→资产增值计划→应急资金→购置住房。 小两口：需现金流支撑 (未生孩子) 这一阶段家庭资产总量比以前高一些，个人花费比以前减少。这一阶段要解决人生的一个大问题———住房问题。中国民生银行南京分行金融理财师刘浩表示，这一阶段买房要还贷款，需要有现金流来支撑。因此该阶段的理财重点应放在合理安排家庭建设的费用支出上，增加储蓄比例，不能把全部积蓄用于风险较高的投资。 理财重点：这一时期是家庭消费的高峰期，虽然经济收入有所增加、生活趋于稳定，但这时购房后每月还购房贷款给家庭带来一些经济压力，需要有充足的现金流应对。有积累后，可以选择两部分投资，一部分是比较激进的理财工具，投资于资本市场，以期获得更高的回报。另一部分投资稳健型的理财产品，用作还按揭的现金流。 -投资建议 专家建议，可将可支配收入的50%投资于股票或成长型基金，50%投资于稳健型投资产品，如债券型基金或者打新股的银行理财产品。根据个人偏好亦可进行部分活期储蓄。这一阶段需要每人各买一份人寿保险，如果一人意外身故，可用保额应对未来的贷款，减少生活压力。 -理财优先顺序 购置住房→购置硬件→节财计划→应急资金。 (孩子出生后) 这一阶段要考虑得更全面，除了继续还房贷之外，孩子已经来到世界，父母要考虑从孩子出生到大学毕业的教育费用开支，家庭的最大开支就是子女教育费用，而且这部分开支是刚性的，不能不支出或减少支出。 理财重点：家庭的最大开支是子女教育费用，要增加稳健型投资或固定回报类投资比例。但随着子女的自理能力增强，父母可以根据经验在投资方面适当进行调整，如进行风险投资等。购买保险应偏重于教育基金、父母自身保障等。 -投资建议 60%可支配收入投资于固定收益类理财产品，如债券型基金、打新股银行理财产品等，以获得长期稳定的回报应对子女教育开支；20%-30%资产用于投资比较激进的品种，如股票型基金、外汇或期货等；20%左右投资没有风险的货币基金或银行储蓄，以备家庭急用。深圳发展银行德胜门支行理财经理辛璐表示，保险方面还应继续投保人寿保险，然后应给子女投保一份教育类保险，为上学以后的教育费用做准备，银行理财产品方面可以选择“教育金储蓄”这种存款，每人每年最多存2万，而且不扣税。 -理财优先顺序 子女教育规划→资产增值管理→应急资金。 三口之家：考虑子女教育规划 (孩子未独立) [小贴士]考虑风险再投资 了解风险是理财过程中的关键，我们在进行投资前，有必要先盘算一下自己承担风险的能力。因为任何人在承受风险时都有一定的限度，超过了这个限度，风险就会变成负担或压力，可能就会对我们的心理、健康、工作甚至家庭生活造成伤害。2008年不同理财方式都有机会收益，只要按照自身的特点制定相应的理财计划，相信您会在2008年取得好的成绩。 中年夫妇 (孩子已独立) 这一阶段是人生理财的黄金阶段，无论从事业上、收入上看，都是高峰期，家庭也没有什么负担，孩子已经独立，自己也没有太多开销。一般家庭在这个阶段投资反而偏向保守，光大银行阜成路支行行长助理、国际金融理财师赵伟松表示，这一阶段可以稍微激进一些，因为这时的抗风险能力最强。 理财重点：这期间最适合积累财富，理财重点应侧重于扩大投资。所以，在选择投资工具时，可以把范围放宽一些，不单纯集中在资本市场，可以涉及收藏领域、投资黄金市场等等。此外，还要存储一笔养老金，并且这笔钱是雷打不动的，为退休以后的生活做打算。 -投资建议 专家表示，这个时期的投资没有一个固定的分配比例，相比前面几个阶段这一时期的投资更自由。深圳发展银行德胜门支行理财经理辛璐分析，这一年龄段的人比较偏爱攒钱，适合投资长线基金，混合型基金及债券型基金都是不错的选择。但随着退休年龄逐渐接近，用于风险投资的比例应逐渐减少。在保险需求上，应逐渐偏重于养老、重大疾病险。 -理财优先顺序 资产增值管理→养老规划→应急基金。 退休夫妇 退休之后面临的问题是收入比之前减少很多，也没有太大开销，日常的生活费用占据大块支出，还有部分的医疗支出和旅游开支。这一阶段理财的目的是安度晚年，应采取比较保守的投资方式。光大银行阜成路支行行长助理、国际金融理财师赵伟松分析，现在老人参与高风险投资的比例很大，主要是2006年以来资本市场理财突然间火了起来，投资者认为如果不参与将损失很大，所以有一定积蓄的老年人也加入到高风险理财大军中。理财专家分析，这主要是从众心理导致的，对已退休的老年人来说有很大的风险。 理财重点：应以安度晚年为目的，投资和花费通常都比较保守，身体和精神健康最重要。在这时要减少高风险投资，以固定收益类投资为主。 -投资建议 将可投资资本的10%用于股票或股票型基金；80%-90%投资于固定收益类资产。在国外，不少老年人通过逐步出售房产来满足开销，但在中国这种方式比较少。对于资产比较丰厚的家庭，可采用合法节税手段，把财产有效地交给下一代。保险方面，这个阶段是享受保险成果的时候，不必再增加新的保险，可以考虑给孙子孙女买份儿童险。 -理财优先顺序 养老规划→遗产规划→应急资金。 证券，是个广泛的概念，不能一提到证券，就只想到股票这个高风险的投资品种，从而将自己拒之于证券市场大门之外，要知道证券还包括债券和基金。而且保险公司、银行、机构、社保基金，甚至未来工薪阶层们的个人社保账户也都是拿着工薪阶层们的钱，来投资各种证券，收益当然是机构们赚大头，无论赢亏，他们都能按照"资金规模的大小"提取固定的管理费，而亏损的全部风险却要由工薪阶层们承担，所以就算你什么也不投资，也并不能彻底地回避风险。我们可以预见，未来的银行存款也将存在一定的风险，这是中国金融业改革的必然结果。

③ 金融学与投资理财有什么不同

楼上两位都是证券、外汇交易代理人。我是学金融的，在银行工作，也拿到了理财规划师证。谈点个人感受吧。
金融是经济的一个部分，学的话，范围是与宏观、微观打交道。主体，是所有金融行为，典型的是设计银行，国家经济政策的管理，以及投资等行为，也会有保险。毕竟金融的主要构成体中，银行、证券（投资）、保险比重最大。当然与之相关的贸易，国际结算等也都包括在内。范围比较广，是个大面问题。在我国，金融学的主要部分，是理论层面，研究的比较多的是金融机构，以银行为主吧。对个人涉及的比较少。
投资理财就比较明确了。是金融行为。是对个体而言，有着真实的交易行为。这个个体可以是企业，也可以是个人。投资，就是利用各类资本和金融工具，比如股票，外汇，期货等交易带来大的收益，也包括资本运作等等。而理财是个规划的概念。通过制定好的方案，依赖法律和经济制度，给自己的生活带来比较好的布置。方面也涉及投资，保障，现金规划，消费规划，子女教育，医疗保障，养老规划，婚姻和遗产规划。具体学习起来，肯定会涉及法律，相关保险及各类投资行为的法律和经济常识，以及一些金融手段的运用和计算。
这个问题挺空，也挺泛，如果有明确的目的和意图，可以再追问。

④ 个人理财和金融理财的区别

个人理财是服务提供商对客户的区分，区别在是个人还是企业、公司等等
金融理财是理财产品的一种，涉及金融行业的理财，是业务之间的区别

⑤ 个人理财产品跟金融理财之间的关系详细点，拜谢啦

个人理财产品是指为了满足个人的投资，理财需求设计的理财产品。其购买的目标客户为个人。区别于公司理财产品（其目标客户为法人）
金融理财是指通过各种金融产品或工具（证券.基金.保险.银行理财产品.期货等）进行投资理财的活动。其区别于房产投资理财.艺术品投资.实业投资等。
通常个人理财产品是金融理财的一种工具。

⑥ 金融理财和普通的财务管理有什么区别

金融理财是指理财专业人士通过收集客户家庭状况、财务状况和生涯目标等资料，与客户共同界定其理财目标及优先顺序，明确客户的风险属性，分析和评估客户和财务状况，为客户量身定制合适的理财方案并及时执行、监控和调整，最终满足客户人生不同阶段的财务需求的综合金融服务。 金融理财可以进一步细分生活理财和投资理财 生活理财：设计与其整个生命的生涯事件相关的财务计划，包括职业选择、教育、购房、保险、医疗、养老、遗产、事业继承以各种税收等各方面。最终实现人生的财务自由、自主和自在。 投资理财：是在基本生活目标得到满足的基础上，将资金投资于各种投资工具取得合理回报以积累财富。常用的投资工具包括股票、债券、基金、金融衍生工具、黄金、外汇、不动产以及艺术品等。在保证安全性和流动性的前提下，追求投资的最优回报，加速个人或家庭资产的成长，提高生活品质。 财务管理是基于企业再生产过程中客观存在的财务活动和财务关系而产生的，是组织企业资金活动、处理企业同各方面的财务关系的一项经济管理工作，是企业管理的重要组成部分。财务管理利用资金、成本、收入等价值指标来组织企业中价值的形成、实现和分配，并处理这种价值运动中的经济关系。所以财务管理区别于其他管理的特点，在于它是一种价值管理，是对企业再生产过程中的价值运动所进行的管理。

⑦ 如何成为一名专业的个人金融理财师

获取理财师的资格认证。

金融理财师 是从事金融理财，达到标准委员会所制定的教育（Ecation）、考试（Examination）、从业经验（Experience）和职业道德（Ethics）标准（以下简称为“4E”标准），并取得资格认证的专业人士。金融理财师工作的最终目标是，在客户既定的条件和前提下，运用专业知识与技能，最大化地满足客户对财富保值和增值的期盼及其人生不同阶段的财务需求。
理财师必备素质
理财师要走好职业发展之路，有四个素质是必备的，可以说理财师的职场发展也是围绕着这四个素质开展的。
1、道德品质。无论是销售理财产品还是协助客户进行理财方案的规划，对于理财师的道德品质都有着至高的要求。一个靠欺骗误导客户来达成业务目标的不诚信理财师，职业之路是很难展开的。每年因为误导销售而遭到客户投诉的理财师比比皆是，这完全是自毁前途。
2、专业知识。理财师需要非常专业的理财知识，并且需不断进修和深化。AFP 资格认证对于理财师来说，应该是基本门槛。CFP 资格认证对于理财师来说是一个需要争取达到的阶段。当然，除了这两个基本证书外，理财师还需要掌握基金、证券、保险 (放心保 )、期货、税务等多个领域的基础知识，获取一些基本的从业资格证书。对投资特别感兴趣的理财师，还可以考虑去考CFA 专业证书继续进修。

3、理财经验。考证容易，经验积累难。理财经验不仅包括对各种投资工具的投资研究经验，还包括对客户实际财务情况的判断、规划、分析、指导经验，甚至还包括对宏观经济运行的判断。一名优秀的金融理财师，一定是多领域均有涉及，经验丰富的专家，而经验只能随着其职场发展逐步积累。

4、客户资源。既然要理财，就涉及到客户资源的问题。在实际工作中，客户资源的多少，很大程度上决定了你的理财师职业道路上升的速度。理财师的工作，就是一个不断和客户打交道的过程，包括新客户的开拓和老客户的维护。客户资源的优劣，更影响到所在金融机构对理财师的评价和职业上升的空间。

⑧ 财务策划师（RFP)、理财规划师（AFP）、国际金融理财师（CFP)究竟有什么不同

RFP分两种，一种是美国RFP，一种是英国RFP。英国的在国内不认可，它的国际财务策划师公会（IARFP）可以从英国政府工商局网站查询到其注册日期实际2008年2月29日，而不是其官网宣称的1984年，其官网上显示颁发的证书为RFPIA，而不是RFP，英国RFP属于山寨了
RFP，美国注册财务策划师，国际国内认可，含金量比较高，颁证机构是美国注册财务策划师，国内已被纳入全国财经金融专业人才培养工程。考试考两门：基础财务策划和高级财务策划，学习内容系统且偏实操。这个保险、银行、第三方理财机构等行业的认可度比较高。具体报名什么的可以去RFP中国管理中心官网查询
AFP是CFP的初级，CFP的含金量和RFP差不多，AFP没什么用。
CFP，之前是在银行系统比较认可，但是内容比较偏理论一些，现在很多人也开始慢慢学习RFP，CFP也是有国际和国内的，国内的是山寨版，也要看清楚考。CFP的学习内容也是比较系统，偏理论内容多一些，内容不太变。考CFP必须先考AFP，费用大概在三万+。

⑨ 金融和投资，这两个概念有什么差别！

金融学和投资学有3点不同：

一、两者的实质不同：

1、金融学的实质：金融学是从经济学中分化出来的应用经济学科，是以融通货币和货币资金的经济活动为研究对象，具体研究个人、机构、政府如何获取、支出以及管理资金以及其他金融资产的学科。

2、投资学的实质：投资学研究对象包括证券投资与产业投资，以投资决策为核心，将经济变量分析与经济机制分析、微观分析与宏观分析、实证分析与规范分析相结合。

二、两者的培养目标不同：

1、金融学的培养目标：金融学专业培养具备金融学方面的理论知识和业务技能，能在银行、证券、投资、保险及其他经济管理部门和企业从事相关工作的专门人才。

2、投资学的培养目标：投资学要求学生有扎实的投资学专业基础理论知识，具有较宽的专业知识面，掌握财经、法律、管理的基本知识和技能，具备定性分析和定量分析及外国语言阅读交流的基本能力。

熟悉国家有关投资的方针、政策和法规，了解国内外本学科的理论前沿和发展动态，具有处理固定资产投资、金融资产投资；国际投资、政府投资、企业投资、宏观投资调控等方面业务技能，能在各类企业、经济组织、国家机关以及教学、科研机构从事相关工作的高级专门人才。

三、两者的主干课程不同：

1、金融学的主干课程：政治经济学、西方经济学、财政学、国际经济学、货币银行学、国际金融管理、证券投资学、保险学、商业银行业务管理、中央银行业务、投资银行理论与实务等。

2、投资学的主干课程：政治经济学、西方经济学、计量经济学、货币银行学、财政学、会计学、投资学、国际投资、跨国公司经营与案例分析、公共投资学、创业投资、投资项目评估；

证券投资学、投资基金管理、投资银行学、公司投资与案例分析、项目融资、投资估算、投资项目管理、房地产金融、家庭投资理财、投资管理信息系统，以及实训课程模拟投资运作等。